Стягнення боргу в Сальвадорі

Стягнення боргу в Сальвадорі слід починати з юридичної, фінансової та доказової оцінки боржника. На цьому етапі перевіряються точне найменування або ім’я боржника, його адреса, комерційна діяльність, відомості з доступних державних реєстрів, поточні судові чи виконавчі справи, можливі ознаки неплатоспроможності, а також якість документів, що підтверджують борг. Якщо боржником є сальвадорська компанія, важливо встановити її реєстраційні дані, представників і поточний статус, оскільки від цього залежать повідомлення боржника, подання позову та подальше виконання рішення.

Для іноземного кредитора первинний аналіз не повинен зводитися лише до перевірки неоплаченого рахунку. Необхідно визначити, чи виникла вимога з договору, поставки товару, надання послуг, визнання боргу, цінного паперу, іноземного судового рішення або арбітражного рішення. Від цієї кваліфікації залежить вибір подальшого шляху: переговори, судове стягнення боргу, виконавче провадження, наказне провадження, визнання іноземного судового акта або заходи, пов’язані з банкрутством боржника.

Якщо боржник продовжує комерційну діяльність, має перевірювані контактні дані, не демонструє очевидної неплатоспроможності, а документи кредитора дозволяють підтвердити підставу, суму і настання строку оплати, першим практичним кроком може бути добре задокументована позасудова стадія. Вона допомагає перевірити реальну позицію боржника, отримати добровільну або часткову оплату, зафіксувати його ставлення до боргу і підготувати міцнішу доказову основу для подальшого судового розгляду.

Позасудова стадія може включати прямі переговори, направлення письмової вимоги про оплату, з’ясування причин прострочення і пошук рішення, яке можна підтвердити документами. Залежно від обставин домовленість може передбачати повну або часткову оплату, графік платежів, повернення товару, зарахування зустрічних вимог, переведення боргу на третю особу або інший комерційний варіант, який не погіршує правову позицію кредитора.

У Сальвадорі така робота має будуватися на доказах, послідовності та можливості підтвердити кожен важливий контакт із боржником. Слід зберігати направлене повідомлення, підтвердження його отримання, відповіді боржника, пропозиції щодо оплати, визнання боргу, повідомлення осіб, які приймають рішення, і будь-які документи, що підтверджують існування зобов’язання. Ці матеріали можуть мати значення, якщо пізніше знадобиться наказне провадження, виконавче провадження або судове стягнення боргу.

Якщо переговори не дають практичного результату, боржник без достатніх підстав заперечує борг, приховує інформацію про майно, припиняє відповідати або з’являються ознаки неплатоспроможності, кредитору слід переходити до судового стягнення, виконавчих заходів або процедур, пов’язаних із банкрутством, залежно від характеру наявних документів.

Перед ініціюванням судового стягнення кредитору необхідно визначити строк позовної давності, застосовний до конкретної вимоги. У цивільному праві Сальвадору загальний строк становить 10 років для виконавчих вимог і 20 років для звичайних позовних вимог. Якщо щодо одного зобов’язання одночасно існують звичайна і виконавча вимога, строк за звичайною вимогою спливає одночасно зі строком за виконавчою вимогою: після закінчення 10 років для виконавчої вимоги звичайна вимога зберігається ще лише на 10 років. Наслідки пропуску строку давності не застосовуються судом автоматично і мають бути заявлені стороною, яка хоче скористатися давністю.

Крім загальних строків, можуть застосовуватися спеціальні строки. Для вимог про стягнення вартості товарів, проданих у роздріб торговцями, постачальниками і ремісниками, строк давності становить 2 роки. У комерційних відносинах діють також спеціальні торгові строки: окремі вимоги з торгових договорів можуть погашатися давністю за 2 роки, а вимоги з кредитних договорів та інших торгових прав можуть погашатися за 5 років з моменту останнього визнання зобов’язання боржником.

Перебіг давності може перериватися прямим або непрямим визнанням зобов’язання боржником, зокрема письмовим визнанням, частковою оплатою, проханням надати відстрочку або угодою про розстрочку. Давність також може бути перервана поданням судової вимоги. Для коротких строків давності наявність письмового зобов’язання, надання строку або судова вимога може призвести до застосування відповідного загального режиму давності.

Законодавство Сальвадору дозволяє вибудовувати судове стягнення боргу різними способами залежно від суми вимоги, сили документів і характеру зобов’язання. Для позовних спорів використовуються звичайне позовне провадження і скорочене позовне провадження. Якщо кредитор має документ, з якого випливає прострочене, визначене або таке, що піддається розрахунку, грошове зобов’язання, може застосовуватися виконавче провадження за документом. Для грошових вимог, які є визначеними, простроченими і підлягають оплаті в межах встановленого законом ліміту, також можливе наказне провадження.

Виконавче провадження за документом особливо важливе, коли борг підтверджений документом, що дозволяє вимагати оплату більш прямим способом. У заяві кредитор має додати документ, на якому ґрунтується вимога, і матеріали, що дозволяють точно визначити суму стягнення. Якщо суд визнає право кредитора на звернення з такою вимогою та виконавчу силу документа, він може надати справі хід, накласти арешт на майно і розпорядитися про заходи, необхідні для забезпечення оплати боргу, процентів і витрат.

Звичайне позовне провадження застосовується у справах, у яких сума вимог перевищує 25 000 сальвадорських колонів або еквівалент у доларах Сполучених Штатів Америки, а також у спорах, економічний інтерес яких неможливо визначити навіть приблизно. У цивільних і торгових справах участь представника з числа адвокатів Сальвадору є обов’язковою, без такого представництва справа не отримує подальшого руху.

Процедура починається з подання позову до компетентного суду. Якщо позов відповідає процесуальним вимогам, суд приймає його і розпоряджається повідомити відповідача, щоб він подав відповідь протягом 20 днів. У відповіді на позов відповідач може заперечувати факти, зазначені позивачем, викласти підстави заперечень, заявити процесуальні або матеріально-правові заперечення і, коли це допустимо, подати зустрічну вимогу.

Суддя може враховувати мовчання відповідача або його ухильні відповіді як непряме визнання відомих йому та несприятливих для нього фактів. Однак відсутність відповідача сама по собі не означає згоди з позовом і не вважається визнанням обставин, викладених у позові. Оголошення відповідача таким, що не з’явився, дозволяє продовжити розгляд справи; відповідна ухвала повідомляється відповідачу, після чого зазвичай йому більше не надсилаються повідомлення, крім рішення, яким завершується процес.

Після завершення початкових дій або спливу відповідних строків суддя протягом 3 днів призначає підготовче засідання. Воно має відбутися не пізніше 60 днів з моменту судового виклику. Мета такого засідання — спроба примирення сторін, усунення процесуальних недоліків, точне визначення предмета спору і предмета доказування, а також пропонування та прийняття доказів, на які сторони посилатимуться для підтвердження своїх позицій.

Якщо сторони не досягли угоди, справа переходить до стадії дослідження доказів. Факти, визнані або узгоджені обома сторонами, виключаються з подальшого доказування. Щодо спірних фактів сторони пропонують необхідні докази, а суд призначає дату доказового засідання в межах 60 днів після підготовчого засідання з урахуванням складності підготовки і можливої необхідності кількох засідань.

Після дослідження доказів і заключних виступів сторін суддя оголошує засідання завершеним. Рішення має бути винесене протягом 15 днів після закінчення доказового засідання і повідомлене сторонам у строк, що не перевищує 5 днів з моменту його винесення.

Скорочене позовне провадження застосовується у справах, у яких сума вимоги не перевищує 25 000 сальвадорських колонів або еквівалент у доларах Сполучених Штатів Америки, а також щодо окремих категорій спорів, які закон відносить до цього порядку за предметом справи. Таке провадження починається з подання позову, в якому мають бути зазначені суд, сторони, адреси для повідомлень, факти, що обґрунтовують вимогу, і конкретне прохання кредитора.

Якщо позов приймається, суддя в тій самій ухвалі зазначає день і час засідання. Між врученням виклику і фактичним проведенням засідання має пройти не менше 10 і не більше 20 днів. Засідання проводиться за одним викликом, і сторони повинні з’явитися з доказами, які вони мають намір використовувати.

Необґрунтована неявка відповідача не перешкоджає проведенню засідання. Суддя спочатку намагається сприяти досягненню угоди між сторонами. Якщо угоди не досягнуто, позивач підтверджує, уточнює або зменшує позов без істотної зміни його змісту, а відповідач відповідає на позов, заявляє процесуальні недоліки, визнає або заперечує факти, заперечує правові підстави і, коли це допустимо, подає зустрічну вимогу.

Після виступів сторін пропонуються і досліджуються допустимі та корисні докази, потім сторони усно викладають заключні доводи. Після закінчення засідання суддя може винести рішення одразу, якщо це можливо. Якщо рішення не виноситься негайно, суддя має усно оголосити його результат і винести письмове рішення протягом 15 днів після завершення засідання.

Наказне провадження застосовується для стягнення грошового боргу, який є визначеним, простроченим і таким, що підлягає оплаті, якщо сума вимоги не перевищує 25 000 сальвадорських колонів або еквівалент у доларах Сполучених Штатів Америки. Кредитор має подати достатній попередній доказ боргу документами, що підтверджують зв’язок між кредитором і боржником. Навіть якщо документ був створений самим кредитором, він повинен містити підпис боржника, вказівку на те, що підпис поставлено за його розпорядженням, або іншу механічну чи електронну ознаку, яка дозволяє пов’язати боржника із зобов’язанням.

Якщо заява відповідає вимогам, суд розпоряджається вимагати від боржника протягом 20 днів оплатити борг кредитору або до суду, або з’явитися і заявити заперечення. Якщо боржник не оплачує борг і не подає заперечення у встановлений строк, суд розпоряджається про накладення арешту на достатнє майно, і справа продовжується за правилами виконання судових рішень.

Якщо боржник з’являється у встановлений строк і заявляє заперечення, спір продовжується за правилами скороченого позовного провадження, а винесене рішення має силу остаточного судового рішення. У такій ситуації заявнику необхідно подати позов у встановлений законом строк, щоб вимога могла бути розглянута у належному судовому порядку.

Рішення або ухвала суду першої інстанції, які можуть бути оскаржені, оспорюються шляхом подання апеляційної скарги. Така скарга подається судді, який виніс оскаржуваний акт, не пізніше 5 днів з дня, наступного за днем повідомлення про рішення. У скарзі мають бути чітко викладені підстави оскарження, включаючи питання застосування права, встановлення фактів, оцінки доказів і можливих процесуальних порушень.

Після подання апеляції суд повідомляє іншу сторону і направляє скаргу разом із матеріалами справи до вищого суду. Якщо скарга приймається до розгляду, сторони викликаються в засідання. Після проведення засідання апеляційний суд має винести рішення протягом 20 днів, розглянувши доводи скарги і, якщо застосовно, доводи приєднання до скарги.

Щодо окремих судових актів може бути подана касаційна скарга. Вона подається у письмовій формі і має бути належно обґрунтована. Строк подання такої скарги становить 15 днів з дня, наступного за днем повідомлення про оскаржуване рішення. Розгляд касації належить до компетенції цивільної палати Верховного суду Сальвадору, якщо закон допускає таке оскарження.

Для іноземного кредитора важливою частиною стягнення є визнання і виконання іноземних судових рішень у Сальвадорі. Спочатку необхідно визначити, чи вже існує судове рішення, інший іноземний судовий акт або арбітражне рішення, яке може бути підставою для виконання. Сальвадорське процесуальне законодавство відносить до іноземних виконавчих підстав іноземні судові рішення та інші судові акти, що завершують процес, а також іноземні арбітражні рішення, визнані у Сальвадорі.

Такі акти мають виконавчу силу відповідно до міжнародних договорів, правил міжнародного правового співробітництва або договорів із державою походження відповідного акта. Якщо застосовного договору або міжнародного правила немає, визнання можливе за дотримання встановлених законом умов: рішення має мати силу остаточного судового акта в державі походження, походити від компетентного органу, відповідати правилам міжнародної підсудності Сальвадору, а відповідач має бути належним чином повідомлений і мати можливість захищатися.

Визнання іноземних судових актів та іноземних арбітражних рішень належить до компетенції цивільної палати Верховного суду Сальвадору. Після визнання іноземного акта його виконання проводиться за правилами примусового виконання, що застосовуються у Сальвадорі, якщо міжнародний договір не передбачає інше.

Після набрання національним судовим рішенням законної сили або після визнання іноземного акта, коли таке визнання необхідне, кредитору слід ініціювати процедуру виконання. Остаточне судове рішення може бути пред’явлене до виконання протягом 2 років з моменту набрання законної сили.

У межах примусового виконання кредитор подає заяву, в якій зазначає боржника, виконавчу підставу, суму стягнення і запитувані виконавчі дії. При стягненні грошової суми розмір вимоги може бути збільшений до однієї третини для покриття процентів і витрат, що виникають під час виконання, з подальшим уточненням фактичної суми.

Якщо кредитору відоме майно боржника, його слід зазначити в заяві. Якщо таке майно невідоме або відомих активів недостатньо, можна просити суд про заходи щодо виявлення майна боржника. Постанова про виконання має визначати особу, проти якої спрямоване стягнення, суму, за якою воно проводиться, призначені дії, арешт майна і заходи щодо встановлення майнових активів боржника.

Вимоги кредитора можуть задовольнятися за рахунок арешту грошових коштів, утримання сум, арешту і реалізації рухомого або нерухомого майна, звернення стягнення на майнові права, цінні папери та інші активи, на які може бути звернене стягнення. Практична мета цієї стадії — перетворити виконавчий документ на реальне стягнення: виявити активи, забезпечити їх збереження і спрямувати на оплату боргу, процентів і витрат у встановленому порядку.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід оцінити можливість використання заходів, пов’язаних із банкрутством боржника. У Сальвадорі судове оголошення банкрутства застосовується до торговця, який припинив оплату своїх зобов’язань. Така ситуація передбачається, зокрема, при невиконанні ліквідних і прострочених зобов’язань, недостатності майна, на яке можна звернути стягнення, приховуванні або відсутності торговця протягом 15 днів чи більше без залишення особи, яка законно може виконувати його зобов’язання, добровільному закритті приміщень підприємства на 15 днів чи більше за наявності зобов’язань, передачі майна на шкоду кредиторам або використанні розорювальних, шахрайських чи фіктивних способів для виконання або ухилення від виконання зобов’язань.

На цій стадії завдання кредитора полягає не лише в отриманні судового рішення або початку індивідуального стягнення, а й у захисті майна, за рахунок якого можуть бути задоволені вимоги кредиторів. Якщо активів боржника недостатньо, особливого значення набуває перевірка операцій, вчинених до банкрутства або в період, пов’язаний із ним, особливо якщо такі дії зменшили майно боржника, необґрунтовано поставили окремих осіб у переважне становище або ускладнили стягнення.

Торгове законодавство Сальвадору регулює правочини на шкоду кредиторам, вчинені до банкрутства. Дії боржника, вчинені на шкоду кредиторам, не мають сили щодо конкурсної маси незалежно від того, були вони вчинені до оголошення банкрутства чи після нього. Якщо правочин був оплатним, необхідно встановити, що третя особа, яка брала участь у правочині, знала про заподіяння шкоди кредиторам. З дати, на яку поширюються наслідки банкрутства, без можливості доведення протилежного вважаються вчиненими на шкоду кредиторам безоплатні правочини, оплатні правочини, за якими отримане боржником явно нижче за надане ним, а також платежі за зобов’язаннями, строк яких ще не настав.

Також можуть вважатися вчиненими на шкоду кредиторам, якщо не доведено добросовісність, платежі за простроченими боргами, здійснені способом, що не відповідає характеру зобов’язання, а також встановлення речових прав на майно боржника для забезпечення раніше виниклих зобов’язань, якщо таке забезпечення не було погоджене заздалегідь. Крім того, платежі, дії і відчуження майна, вчинені на оплатній основі з дати поширення наслідків банкрутства, можуть вважатися шкідливими для кредиторів, якщо представник у справі про банкрутство або інша заінтересована особа доведе, що третя особа знала про становище боржника.

Практичне значення цих правил полягає в тому, що майно, грошові суми, доходи або проценти, які мають бути повернуті до конкурсної маси, можуть збільшити обсяг активів, доступних для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат процедури. Якщо майно, що було предметом спірного правочину, вже вибуло від особи, яка його отримала, і було набуте добросовісною третьою особою, з першого набувача може бути стягнуте відшкодування збитків, якщо він не доведе свою добросовісність. Відповідальність також може наставати для особи, яка знищує або приховує майно, щоб уникнути наслідків скасування правочину.

Якщо вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Сальвадорі, наша компанія може допомогти з аналізом документів, оцінкою боржника, визначенням застосовного строку позовної давності, підготовкою позасудової стадії, вибором між звичайним позовним провадженням, скороченим позовним провадженням, виконавчим провадженням і наказним провадженням, визнанням та виконанням іноземного судового або арбітражного рішення, зверненням стягнення на майно боржника і оцінкою заходів, пов’язаних із банкрутством. Зв’яжіться з нами для попередньої оцінки справи і вибору стратегії з урахуванням документів, суми вимоги, місцезнаходження активів і поведінки боржника.

21.08.2024

212