Стягнення боргу в Пуерто-Ріко

Процедура стягнення боргу в Пуерто-Рико починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ і виконавчих процедур, і навіть можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою надання постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, які приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Термін позовної давності становить 4 роки. Законодавство забороняє продовжити зазначений термін за згодою сторін. Наслідки пропуску строків позовної давності застосовують лише за заявою боржника. Перебіг позовної давності переривається якщо боржник прямо чи опосередковано визнає борг, наприклад письмове зізнання чи узгодження розстрочки сплати боргу. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Пуерто-Ріко передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому порядку та у порядку спрощеного розгляду.

Звичайний судовий порядок здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд повідомляє відповідача про поданий позов. Відповідач повинен повідомити про свою відповідь протягом тридцяти днів після того, як йому було вручено копію виклику та позову, або після публікації оголошення, якщо виклик був зроблений відповідно до положень публікації оголошення (Якщо відповідач знаходиться за межами Пуерто-Ріко або його не може бути знайдено на території Пуерто-Ріко після проведення відповідних зусиль або він ховається, щоб уникнути виклику, або якщо відповідачем є іноземна корпорація без резидентного агента, то суд може винести ухвалу про виклик через публікацію в газеті загального тиражу на острові Пуерто-Ріко).

Якщо відповідач не надасть відповіді, то доводи позивача будуть вважатися визнаними та доведеними. Аналогічна ситуація з запереченням відповідача в якому немає опротестувань щодо певних тверджень позивача.

Якщо позивач проживає поза межами Пуерто-Ріко або є іноземною компанією, то суд вимагатиме надання забезпечення для гарантії судових витрат,і гонорарів адвокатів, до яких може бути засуджений позивач. Розмір забезпечення не може бути меншим за 1 000 доларів, при цьому суд може наказати надати додаткове забезпечення, якщо буде доведено, що первинне забезпечення недостатнє.

У будь-який час, не пізніш як за двадцять днів до початку судового засідання, відповідач може повідомити позивача про пропозицію погодитися на винесення рішення проти відповідача на певну суму, що стосується боргу, включаючи судові витрати на той момент. Якщо протягом десяти днів після отримання повідомлення позивач письмово погоджується з пропозицією, будь-яка із сторін може подати його до суду разом із повідомленням про прийняття та доказами відправлення, і тоді секретар суду винесе рішення. Якщо пропозиція не прийнята, вона вважається відкликаною і не може бути використана як доказ, за ​​винятком випадків, пов’язаних із визначенням судових витрат та гонорарів адвоката.

Не пізніше ніж через сорок днів з моменту подання відповіді від відповідача (або з моменту закінчення терміну для подання відповіді) має відбутися зустріч між адвокатами сторін. Адвокат позивача повинен координувати з адвокатом відповідача дату зустрічі, на якій необхідно виконати низку процесуальних дій, серед яких: обмін копіями всіх документів, які можуть бути використані на підтримку заявлених вимог чи захисту; обмін контактними даними всіх осіб, які можуть мати релевантну інформацію у справі та можуть бути об’єктом розкриття доказів, а також надати короткий виклад цієї інформації; обговорення домовленостей для полегшення судового процесу; розгляд можливості врегулювання спору. За результатами зустрічі адвокати сторін повинні підготувати спільний документ – «Звіт з управління справою», який включає досягнуті угоди, та подати його до канцелярії суду протягом десяти днів після зустрічі. На підставі цього звіту суд призначить початкову конференцію, попереднє слухання або сам процес.

Протягом шістдесяти днів після отримання Звіту з управління справою суд призначає початкову конференцію, під час якої вирішує низку процесуальних питань, визначає необхідність та термін розкриття доказів, погоджує графік проведення засідань та інше.

Після завершення розгляду справи сторони виступають із заключними доводами, після чого суд завершує слухання у справі та приймає рішення, яке набирає чинності після закінчення строку на його оскарження.

Спрощений судовий порядок застосовується для справ, у яких зацікавлена ​​сторона просить суд ухвалити рішення без повного розгляду справи. Якщо клопотання ґрунтується на письмових свідоцтвах або доказах, які свідчать про відсутність суттєвої суперечки з фактичних та юридичних питань, то суд може винести рішення на користь заявника по всій справі або його частині.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене в апеляційному суді протягом 30 днів з дати винесення оскаржуваного рішення. Апеляційна скарга розглядається у судовому засіданні за участю заінтересованих сторін. Після завершення розгляду апеляційний суд приймає рішення, яке набирає чинності з моменту його ухвалення. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене у Верховному суді Пуерто-Ріко протягом 30 днів з дня ухвалення оскаржуваного рішення. У результаті розгляду скарги Верховний суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення і не підлягає оскарженню.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід отримати виконавчий лист та ініціювати процедуру примусового виконання. Рішення суду може бути виконане протягом 5 років з моменту набрання ним чинності. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів; арешту та конфіскації морських та повітряних суден.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Процедура банкрутства в Пуерто-Ріко регламентується федеральним законом США про запобігання зловживанням при банкрутстві та захисті споживачів. Ознаки неплатоспроможності виникають у разі, коли у боржника сума боргів перевищує всю вартість його майна за справедливою оцінкою. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, які завдали боржнику збитків або позбавили його активів. Серед таких угод слід виділити такі: будь-які угоди внаслідок якої боржник став неплатоспроможним; угоди, в яких боржник отримав вигоду, явно нижчу за надану їм; прийняв він зобов’язання з фактичним наміром перешкодити, затримати чи обдурити кредитора. Закон допускає анулювання таких угод, якщо вони були здійснені за 2 роки до відкриття процедури банкрутства. В результаті скасування таких угод можна повернути назад до боржника, те що він втратив від таких операції і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на реалізацію процедури банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Пуерто-Ріко, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

30.08.2024

140