Recupero crediti a Porto Rico

Il processo di recupero crediti a Porto Rico inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione è di 4 anni. La legge vieta di prorogare tale termine previo accordo delle parti. Le conseguenze del mancato termine di prescrizione si applicano solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto se il debitore riconosce direttamente o indirettamente il debito, ad esempio un riconoscimento scritto o un accordo a pagare il debito a rate. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge portoricana prevede il recupero dei crediti attraverso procedimenti ordinari e sommari.

La consueta procedura giudiziaria si svolge presentando una dichiarazione di reclamo al tribunale, dopo di che il tribunale notifica al convenuto la domanda presentata. Il convenuto deve dare comunicazione della propria replica entro trenta giorni dalla notifica della copia dell’atto di citazione e della domanda, ovvero all’atto della pubblicazione dell’avviso se la citazione è stata effettuata conformemente alle disposizioni della pubblicazione dell’avviso (Se il convenuto si trova al di fuori di Porto Rico o non può essere trovato a Porto Rico dopo aver fatto i dovuti sforzi o si nasconde per evitare la citazione, o se il convenuto è una società straniera senza un agente residente, il Tribunale può ordinare la citazione mediante pubblicazione su un giornale a diffusione generale nell’isola di Porto Rico).

Se il convenuto non risponde, le argomentazioni dell’attore si considerano ammesse e provate.  La situazione è analoga a quella dell’obiezione del convenuto, in cui non si contestano alcune affermazioni dell’attore.

Se il querelante risiede al di fuori di Porto Rico o è una società straniera, il tribunale richiederà che venga fornita una cauzione per garantire i costi, le spese legali che il querelante potrebbe ricevere. L’importo della cauzione non può essere inferiore a $ 1.000 e il tribunale può ordinare una cauzione aggiuntiva se viene dimostrato che la cauzione originale è insufficiente.

In qualsiasi momento, al più tardi venti giorni prima dell’udienza, il convenuto può notificare all’attore un’offerta di concordare una sentenza contro il convenuto per un importo determinato del debito, comprese le spese processuali in quel momento. Se, entro dieci giorni dal ricevimento della notifica, l’attore accetta per iscritto la proposta, ciascuna delle parti può depositarla presso il tribunale insieme all’avviso di accettazione e alla prova di spedizione, e il cancelliere del tribunale emetterà la sentenza. Se l’offerta non viene accettata, si considera ritirata e non può essere utilizzata come prova se non per determinare costi, spese e spese legali.

Entro quaranta giorni dalla data di deposito della replica del convenuto (o dalla scadenza del termine per il deposito della replica), deve aver luogo un incontro tra i legali delle parti. L’avvocato del querelante dovrebbe concordare con l’avvocato del convenuto una data per un incontro in cui dovranno essere completate una serie di fasi procedurali, tra cui: scambio di copie di tutti i documenti che possono essere utilizzati a sostegno delle affermazioni o della difesa; condividere le informazioni di contatto di tutte le persone che potrebbero avere informazioni rilevanti sul caso e che potrebbero essere soggette alla divulgazione di prove, e fornire una sintesi di tali informazioni; discutere accordi per facilitare il processo legale; considerazione la possibilità di risolvere la controversia. Dopo l’incontro, gli avvocati delle parti devono preparare un documento congiunto, il Rapporto sulla gestione del caso, che includa gli accordi raggiunti, e presentarlo all’ufficio del tribunale entro dieci giorni dall’incontro. Sulla base di questo rapporto, il tribunale fisserà un incontro iniziale, un’udienza preliminare o il processo stesso.

Entro sessanta giorni dal ricevimento della relazione sulla gestione del caso, il tribunale fissa una conferenza iniziale durante la quale risolve una serie di questioni procedurali, determina la necessità e i tempi di acquisizione delle prove, concorda un calendario di incontri e altro ancora.

Una volta terminato l’esame del caso, le parti presentano le loro argomentazioni finali, dopodiché il tribunale conclude l’udienza sul caso e prende una decisione che entra in vigore dopo la scadenza del termine per ricorrere in appello.

La procedura giudiziaria semplificata si applica ai casi in cui una parte interessata chiede al tribunale una decisione senza un’udienza completa del caso. Se la domanda si basa su prove scritte o su elementi che dimostrano che non vi sono controversie sostanziali su questioni di fatto e di diritto, il tribunale può decidere a favore del richiedente in tutto o in parte del caso.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata. Il ricorso viene esaminato in udienza con la partecipazione delle parti interessate. Al termine del riesame, la corte d’appello prende una decisione, che entra in vigore dal momento della sua adozione. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema di Porto Rico entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata e non è soggetta a ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe ottenere un mandato di esecuzione e avviare la procedura di esecuzione. La decisione del tribunale può essere eseguita entro 5 anni dalla data della sua entrata in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca di navi e aeromobili.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore dovrebbe considerare l’opzione del fallimento del debitore. Le procedure fallimentari a Porto Rico sono regolate dalla legge Federale americana Bankruptcy Abuse Prevention and Consumer Protection Act. Segni di insolvenza si verificano quando l’importo del debito del debitore supera l’intero valore equo della sua proprietà. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore che hanno causato un danno al debitore o lo hanno privato dei suoi beni. Tra tali operazioni vanno evidenziate: le operazioni a seguito delle quali il debitore è divenuto insolvente; operazioni nelle quali il debitore ha ricevuto benefici nettamente inferiori a quelli concessigli; ha contratto un’obbligazione con l’intento concreto di ostacolare, ritardare o frodare il creditore. La legge consente l’annullamento di tali operazioni se sono state completate 2 anni prima dell’apertura della procedura fallimentare. In seguito all’annullamento di tali operazioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso a causa di tali operazioni e quindi aumentare la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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30.08.2024

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