Cobrança de dívidas em Porto Rico

O procedimento de cobrança de dívidas em Porto Rico começa com uma análise jurídica, financeira e processual do devedor, dos documentos da dívida e da via que pode realmente permitir a recuperação do crédito. Porto Rico faz parte do sistema jurídico dos Estados Unidos, mas as ações de pagamento são tratadas segundo as regras de processo civil de Porto Rico, salvo quando se aplique competência federal, falência ou outro procedimento especial. Nesta fase, devem ser verificados o nome exato do devedor, a sua forma jurídica, o endereço em Porto Rico, o representante ou agente para receber documentos judiciais, a atividade atual, os processos pendentes, as decisões existentes, os procedimentos de execução, os bens disponíveis e as possíveis defesas contra a dívida.

Para um credor situado fora de Porto Rico, a análise inicial é especialmente importante, porque a estratégia pode ser influenciada pelas regras de citação, pela obrigação de prestar garantia de custas como autor não residente, pelo reconhecimento de uma decisão proferida fora de Porto Rico, por um processo federal de falência ou pela situação de uma sociedade estrangeira que tenha exercido atividade comercial em Porto Rico. As provas devem ser revistas antes de qualquer ação formal, porque uma reclamação de pagamento não depende apenas do valor devido, mas também do contrato, das faturas, dos documentos de entrega, dos extratos de conta, da correspondência, do histórico de pagamentos, do reconhecimento da dívida e da possibilidade de identificar bens do devedor.

Se o devedor estiver ativo, puder ser identificado e não existirem circunstâncias que tornem as negociações inúteis, o primeiro passo prático pode ser a cobrança extrajudicial de dívidas em Porto Rico. Se o devedor evitar contacto, transferir bens, invocar a prescrição, contestar a dívida ou apresentar sinais de insolvência, o credor deve avançar mais rapidamente para a via judicial adequada, o reconhecimento de uma decisão, a execução coerciva ou medidas relacionadas com a falência.

Esta fase baseia-se em negociações lícitas com o devedor e numa estratégia documentada de resolução. O objetivo do credor pode ser o pagamento integral, um plano de pagamento, a devolução de bens, a compensação, a transferência da dívida para um terceiro, uma prestação substitutiva ou outra solução comercialmente aceitável que possa ser provada se o devedor não cumprir o acordo.

O contacto com o devedor deve começar por uma exigência escrita de pagamento e continuar por meios que permitam conservar prova da comunicação, como correio postal, correio eletrónico, telefone ou mensagens utilizadas em relações comerciais. A finalidade não é exercer pressão ilícita, mas identificar a pessoa com poder de decisão, esclarecer a posição do devedor, conservar prova da exigência, registar qualquer reconhecimento da dívida e avaliar se o pagamento voluntário é realista antes de assumir custos judiciais.

Se o devedor ignorar a exigência, recusar um plano de pagamento realista, contestar a dívida sem fundamento suficiente ou se a análise inicial mostrar que a negociação pode prejudicar a recuperação posterior, o credor deve passar à cobrança judicial de dívidas ou a outra via formal disponível em Porto Rico.

Antes de iniciar uma ação judicial, o credor deve verificar o prazo de prescrição aplicável segundo o Código Civil de Porto Rico. As ações pessoais, incluindo muitas reclamações contratuais de pagamento, prescrevem geralmente em 4 anos, salvo se a lei estabelecer outro prazo. A qualificação da reclamação é importante, porque certos pedidos podem estar sujeitos a prazos especiais, nomeadamente em matéria de responsabilidade extracontratual, posse ou créditos ligados a hipoteca.

O direito de Porto Rico não permite que as partes prolonguem o prazo de prescrição por acordo. No entanto, os efeitos da prescrição são normalmente considerados quando são invocados pela pessoa que pretende beneficiar deles. A renúncia futura à defesa de prescrição não é eficaz, embora uma prescrição já consumada possa ser renunciada de forma expressa ou tácita.

O prazo pode ser interrompido pela apresentação de uma reclamação judicial, por uma reclamação administrativa ou arbitral do credor contra o devedor, por uma reclamação extrajudicial dirigida ao devedor ou pelo reconhecimento da obrigação pelo devedor. Após a interrupção, o prazo volta a correr. Por isso, antes de apresentar a ação, devem ser analisadas as exigências de pagamento, pagamentos parciais, confirmações de saldo, acordos de pagamento, correspondência e atos processuais anteriores.

Um credor estrangeiro deve distinguir entre cobrar uma dívida em Porto Rico e exercer atividade comercial em Porto Rico. Se uma sociedade estrangeira tiver efetivamente exercido atividade em Porto Rico e devesse ter obtido autorização para o fazer, pode encontrar um obstáculo processual para iniciar uma ação até obter essa autorização e regularizar as taxas, impostos e penalidades aplicáveis ao período de atividade não autorizada. Esta situação não torna o contrato inválido por si só e não impede a sociedade estrangeira de se defender num processo, mas pode ser relevante para um credor que não apenas procura recuperar uma dívida, como também desenvolveu atividade comercial em Porto Rico.

O direito de Porto Rico prevê várias vias de cobrança judicial de dívidas. A escolha prática depende normalmente do valor reclamado, da qualidade dos documentos, da existência de litígio, da localização do devedor e do objetivo do credor: obter uma decisão ordinária, utilizar o procedimento de pequenas reclamações monetárias ao abrigo da Regra 60, pedir uma decisão sem julgamento completo ao abrigo da Regra 36, reconhecer uma decisão existente ou iniciar medidas de execução.

No processo judicial ordinário, o credor apresenta a ação perante o tribunal competente, e o réu deve receber devidamente a citação e a petição. Se o réu se encontrar fora de Porto Rico, a citação pode ser feita por entrega pessoal, pelo método permitido no local da citação, por auxílio judicial, por publicação quando as regras o permitam ou da forma ordenada pelo tribunal. A citação deve ser geralmente efetuada no prazo de 120 dias a contar da apresentação da ação ou da emissão da ordem que autoriza a citação por publicação.

O réu dispõe normalmente de 30 dias a partir da citação e da petição, ou a partir da publicação quando essa modalidade é utilizada, para apresentar a sua resposta. Se o réu não responder, podem surgir consequências de revelia, e o tribunal pode analisar a reclamação do credor devidamente sustentada. Por isso, a ação e as provas devem ser preparadas com cuidado desde o início: o valor reclamado, os factos, os documentos, o histórico de pagamentos e a correspondência devem ser coerentes e suscetíveis de prova em tribunal.

Se o autor residir fora de Porto Rico ou for uma sociedade estrangeira, o tribunal exige uma garantia de custas destinada a cobrir custas, despesas e honorários de advogados que possam ser atribuídos. O valor da garantia não pode ser inferior a 1000 dólares, e o tribunal pode ordenar uma garantia adicional se o montante inicial for insuficiente. O processo fica suspenso até à prestação da garantia. Se a garantia exigida ou a garantia adicional não for prestada no prazo de 60 dias após a notificação da ordem do tribunal, a ação deve ser julgada improcedente. As regras também preveem exceções, incluindo certas situações de parte insolvente expressamente isenta por lei do pagamento de custas judiciais e alguns litígios entre comproprietários sobre bens situados em Porto Rico.

Em qualquer momento com mais de 20 dias de antecedência em relação ao julgamento, a parte que se defende contra a reclamação pode notificar o credor de uma oferta de sentença por escrito, por um valor determinado, incluindo as custas acumuladas até essa data. Se o credor aceitar a oferta por escrito no prazo de 10 dias após a sua receção, qualquer uma das partes pode apresentar ao tribunal a oferta, a aceitação e a prova de notificação, podendo ser proferida sentença de acordo com a oferta aceite.

Se a oferta não for aceite, considera-se retirada e não pode ser utilizada como prova de responsabilidade ou do valor da dívida. Contudo, pode ser relevante para a decisão sobre custas, despesas e honorários de advogados. Numa reclamação de dívida, este mecanismo influencia a estratégia de acordo, porque o credor deve comparar o valor oferecido com a força das provas, os custos previsíveis do processo, a duração do litígio, as perspetivas de execução e o risco de a sentença final não ser mais favorável do que a oferta.

No prazo máximo de 40 dias após a apresentação da resposta do réu, ou após o termo do prazo para a apresentar, os advogados das partes devem realizar uma reunião. Nesta fase, são normalmente tratados a troca de documentos que possam apoiar as reclamações ou defesas, a identificação de pessoas com informação relevante, a divulgação de prova, os acordos processuais que possam simplificar o julgamento, os factos que possam ser admitidos, as possibilidades de acordo e as questões que ajudem o tribunal a gerir o processo de forma eficiente.

Após a reunião, os advogados das partes preparam um relatório de gestão do processo conjunto, que inclui os acordos alcançados, os pontos ainda controvertidos e as questões processuais que exigem a atenção do tribunal. O relatório deve ser apresentado ao tribunal no prazo de 10 dias após a reunião. Com base nesse relatório, o tribunal pode marcar uma conferência inicial, uma audiência preliminar, o julgamento ou outro ato processual.

No prazo de 60 dias após a receção do relatório de gestão do processo, o tribunal marca a conferência inicial. Nessa conferência, o tribunal pode tratar da divulgação de prova, dos prazos, do calendário das audiências, das possibilidades de acordo e de outras questões processuais que determinam a forma como a reclamação de pagamento avançará para sentença ou resolução.

O procedimento de pequenas reclamações monetárias ao abrigo da Regra 60 é uma via separada e mais rápida para a cobrança de uma quantia em dinheiro quando o valor devido, sem juros, é de 15 000 dólares ou menos. A petição deve identificar o autor e o réu, indicar o endereço físico e postal do réu, se conhecido, explicar a natureza da dívida, estabelecer o valor exato devido e descrever as diligências de cobrança efetuadas antes da apresentação da ação. O credor pode juntar uma declaração sob juramento ou documentos que sustentem a reclamação. A notificação com citação e a cópia da petição devem ser notificadas pessoalmente ou por correio registado no prazo de 10 dias após a apresentação. A audiência é marcada dentro de três meses a contar da apresentação, mas nunca antes de 15 dias a partir da emissão da notificação ao réu.

A decisão sem julgamento completo ao abrigo da Regra 36 é um mecanismo diferente do procedimento de pequenas reclamações monetárias. Pode ser pedida num processo ordinário quando os documentos, declarações ou autos mostram que não existe controvérsia real sobre factos materiais e que a parte requerente tem direito a decisão sobre toda a reclamação ou parte dela. Esta via é útil quando as provas do credor são suficientemente fortes para resolver a dívida sem uma audiência completa sobre todos os factos controvertidos.

Após o fim da fase probatória, as partes apresentam as alegações finais, o tribunal encerra a audiência e profere uma sentença. A sentença é notificada às partes, e os prazos para reconsideração ou recurso contam-se a partir da data em que a cópia da notificação da sentença é arquivada nos autos. A parte prejudicada pela sentença pode apresentar um pedido de reconsideração no prazo de 15 dias após esse arquivamento; se o pedido cumprir os requisitos processuais, o prazo para recorrer é interrompido e volta a correr após o arquivamento da notificação da decisão sobre a reconsideração.

Uma sentença final do Tribunal de Primeira Instância pode, em regra, ser objeto de recurso para o tribunal de apelação no prazo de 30 dias a partir da data em que a cópia da notificação da sentença é arquivada nos autos. Se o Estado Livre Associado de Porto Rico, um município, um funcionário ou uma das suas entidades for parte no processo, o prazo para recorrer de uma sentença do Tribunal de Primeira Instância é geralmente de 60 dias. O tribunal de apelação pode confirmar, modificar ou revogar a sentença, remeter o caso para novos trâmites ou proferir a decisão que deveria ter sido emitida.

Em determinadas situações processuais, também pode ser solicitada revisão judicial de certas ordens, resoluções ou decisões perante um tribunal superior. Esse pedido é geralmente apresentado no prazo de 30 dias a contar da notificação da decisão, ordem ou resolução impugnada, enquanto o prazo de 60 dias pode aplicar-se em processos em que seja parte o Estado Livre Associado de Porto Rico, um município, um funcionário ou uma das suas entidades. Para o credor, a fase de revisão é importante porque afeta o caráter definitivo da sentença, o momento da execução, a posição negocial, os custos e a necessidade de preservar bens do devedor enquanto a decisão é revista.

Em casos transfronteiriços, o credor pode já possuir uma sentença proferida por um tribunal fora de Porto Rico. Uma sentença estrangeira ou uma sentença proferida noutra jurisdição dos Estados Unidos deve ser reconhecida e validada em Porto Rico através do procedimento previsto na Regra 55 antes de poder ser executada contra o devedor ou os seus bens em Porto Rico. Este procedimento não serve para voltar a discutir o mérito do litígio; o tribunal verifica se a sentença pode ser reconhecida no ordenamento jurídico de Porto Rico.

Para uma sentença proferida numa jurisdição dos Estados Unidos, importa saber se o tribunal que a proferiu tinha jurisdição pessoal e material, se foi observado o devido processo, se a sentença não foi obtida por fraude e se foi emitida por um tribunal competente. Para uma sentença de tribunal estrangeiro, também podem ser examinadas a imparcialidade do sistema judicial em causa, a ausência de preconceito contra estrangeiros, a compatibilidade com a ordem pública e a conformidade com princípios básicos de justiça. O credor deve preparar uma cópia certificada, completa e legível da sentença e, quando necessário, uma tradução fiel para espanhol se a sentença não estiver redigida em espanhol ou inglês.

Quando a sentença se torna definitiva e executável, o credor pode requerer um título de execução e iniciar a execução coerciva. Uma sentença de pagamento pode ser executada no prazo de 5 anos após se tornar definitiva. Depois desse período, a sentença ainda pode ser executada mediante pedido ao tribunal e notificação a todas as partes. Os períodos durante os quais a execução tenha estado suspensa por ordem do tribunal, sentença ou disposição legal não são incluídos no cálculo do prazo de cinco anos.

Numa sentença monetária, a execução é realizada por meio de um título que indica os termos da sentença e o valor devido, dirigido ao funcionário competente. Consoante os bens do devedor e as ordens do tribunal, a execução pode incluir apreensão de fundos, penhora e venda judicial de bens móveis ou imóveis, atuação sobre valores mobiliários ou outros direitos patrimoniais e procedimentos suplementares para identificar bens e proteger a possibilidade de cobrança do credor. Navios e aeronaves exigem análise específica, porque a titularidade, garantias, registo e regras federais podem influenciar a via prática de execução.

Se o devedor apresentar sinais de insolvência, o credor deve avaliar como a falência afeta a estratégia ordinária de cobrança. Os processos de falência em Porto Rico são regidos pelo direito federal dos Estados Unidos e pertencem à competência exclusiva dos tribunais federais de falência. Após a apresentação de um pedido de falência, em regra, aplica-se uma suspensão automática das ações de cobrança contra o devedor e os seus bens, incluindo a continuação de ações judiciais, penhoras sobre rendimentos e exigências de pagamento enquanto essa suspensão estiver em vigor.

Para o credor, a falência pode transformar a estratégia de execução individual em participação no processo de falência, apresentação ou acompanhamento da reclamação, oposição, avaliação da possível exoneração do devedor, análise das listas de ativos e passivos e revisão de atos praticados pelo devedor antes do pedido de falência. Dependendo do tipo de processo, o caso pode envolver liquidação, reorganização ou plano de pagamento, e os litígios sobre a dívida, os bens ou a ordem de pagamento podem ser tratados no tribunal de falência.

O direito da falência também permite impugnar certos atos anteriores à falência. Estes podem incluir transferências realizadas com intenção real de impedir, atrasar ou defraudar credores, transferências por contraprestação manifestamente insuficiente quando o devedor era insolvente ou ficou insolvente em resultado do ato, obrigações assumidas com capital insuficiente, certos atos a favor de pessoas relacionadas e pagamentos preferenciais feitos a alguns credores pouco antes do pedido de falência. O prazo de dois anos aplicável a determinadas transferências prejudiciais para os credores não deve ser confundido com outros prazos, incluindo regras sobre pagamentos preferenciais e ações baseadas em direito diferente do direito federal da falência.

Se o ato for impugnado com êxito, o bem transferido ou, quando o tribunal ordenar esse remédio, o seu valor, pode ser recuperado em benefício da massa falida. Isto pode aumentar os ativos disponíveis para os credores e afetar pessoas que receberam o bem ou beneficiaram da operação. O valor prático desta via depende dos factos, da pessoa que recebeu o bem, da data do ato, da boa-fé dos participantes e do papel do administrador ou do devedor que administra os bens no processo.

Se precisar de apoio na cobrança internacional de dívidas em Porto Rico, a GrandLiga pode prestar assistência em todas as fases do caso: análise inicial do devedor e dos documentos, cobrança extrajudicial, preparação da estratégia judicial, procedimento ao abrigo da Regra 60 ou processo ordinário, reconhecimento e execução de sentenças proferidas fora de Porto Rico, execução contra bens e medidas relacionadas com a falência. A estratégia deve ser definida de acordo com os documentos, a situação do devedor, os bens disponíveis e a via processual adequada, e não com base num modelo único.

30.08.2024

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