Взыскание долга в Пуэрто-Рико

Процедура взыскания долга в Пуэрто-Рико начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности составляет 4 года.  Законодательство запрещает продлить указанный срок по соглашению сторон. Последствия пропуска сроков исковой давности применяются только по заявлению должника. Течение исковой давности прерывается если должник прямо или косвенно признает долг, например письменное признание или согласование рассрочки оплаты долга. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Пуэрто-Рико предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном порядке и в порядке упрощенного разбирательства.

Обычный судебный порядок осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд уведомляет ответчика о поданном иске. Ответчик должен уведомить о своем ответе в течение тридцати  дней после того, как ему была вручена копия вызова и иска, или после публикации объявления, если вызов был сделан в соответствии с положениями публикации объявления (Если ответчик находится за пределами Пуэрто-Рико или не может быть найдено на территории Пуэрто-Рико после проведения соответствующих усилий или скрывается, чтобы избежать вызова, или если ответчиком является иностранная корпорация без резидентного агента, то суд может вынести постановление о вызове через публикацию в газете общего тиража на острове Пуэрто-Рико).

В случае если ответчик не предоставит ответ, то доводы истца будут считаться признанными и доказанными.  Аналогичная ситуация и с возражением ответчика в котором нет опротестований в отношении определенных утверждений истца.

Если истец проживает за пределами Пуэрто-Рико или является иностранной компанией, то суд потребует предоставления обеспечения для гарантии судебных издержек, расходов и гонораров адвокатов, к которым может быть приговорен истец. Размер обеспечения не может быть менее 1 000 долларов, при этом суд может приказать предоставить дополнительное обеспечение, если будет доказано, что первоначальное обеспечение недостаточно.

В любое время, не позднее чем за двадцать дней до начала судебного заседания, ответчик может уведомить истца о предложении согласиться на вынесение решения против ответчика на определенную сумму, касающуюся долга, включая судебные издержки на тот момент. Если в течение десяти дней после получения уведомления истец письменно соглашается с предложением, любая из сторон может подать его в суд вместе с уведомлением о принятии и доказательствами отправки, и тогда секретарь суда вынесет решение. Если предложение не принято, оно считается отозванным и не может быть использовано в качестве доказательства, за исключением случаев, связанных с определением судебных издержек, расходов и гонораров адвоката.

Не позднее чем через сорок дней с момента подачи ответа от ответчика (либо с момента истечения срока для подачи ответа) должна состояться встреча между адвокатами сторон. Адвокат истца должен координировать с адвокатом ответчика дату встречи, на которой необходимо выполнить ряд процессуальных действий, среди которых: обмен копиями всех документов, которые могут быть использованы в поддержку заявленных требований или защиты; обмен контактными данными всех лиц, которые могут обладать релевантной информацией по делу и могут быть объектом раскрытия доказательств, а также предоставить краткое изложение этой информации; обсуждение договоренностей для облегчения судебного процесса; рассмотрение возможности урегулирования спора. По результатам встречи адвокаты сторон должны подготовить совместный документ – «Отчёт по управлению делом», который включает достигнутые соглашения, и представить его в канцелярию суда в течение десяти дней после встречи. На основании этого отчёта суд назначит начальное совещание, предварительное слушание или сам процесс.

В течение шестидесяти дней после получения Отчета по управлению делом суд назначает первоначальную конференцию, в ходе которой решает ряд процессуальных вопросов, определяет необходимость и срок раскрытия доказательств, согласовывает график проведения заседаний и прочее.

После завершения рассмотрения дела стороны выступают с заключительными доводами, после чего суд завершает слушание по делу и принимает решение которое вступает в силу после истечения срока на его обжалование.

Упрощенный судебный порядок применяется для дел в которых заинтересованная сторона ходатайствует перед судом принять решение без полного рассмотрения дела. Если ходатайство основано на письменных свидетельствах или доказательствах, которые показывают отсутствие существенного спора по фактическим и юридическим вопросам, то суд может вынести решение в пользу заявителя по всему делу или его части.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционном суде в течение 30 дней с даты вынесения оспариваемого решения. Апелляционная жалоба рассматривается в судебном заседании с участием заинтересованных сторон. После завершения рассмотрения апелляционный суд принимает решение, которое вступает в силу с момента его принятия. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Пуэрто-Рико в течение 30 дней со дня принятия  оспариваемого решения. В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует получить исполнительный лист и инициировать процедуру принудительного исполнения. Решение суда может быть исполнено в течение 5 лет с момента его вступления в силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг; ареста и конфискации морских и воздушных судов.

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Процедура банкротства в Пуэрто-Рико регламентируется федеральным законом США о предотвращении злоупотреблений при банкротстве и защите потребителей. Признаки неплатежеспособности возникают в случае, когда у должника сумма долгов превышает всю стоимость его имущества по справедливой оценке. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, которые причинили должнику ущерб или лишили его активов. Среди таких сделок следует выделить такие: любые сделки вследствие которой должник стал неплатежеспособным; сделки, в которых должник получил выгоду, явно ниже предоставленной им; принял на себя обязательство с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть кредитора. Закон допускает аннулирование таких сделок если они были совершены за 2 года до открытия процедуры банкротства. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Пуэрто-Рико, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

30.08.2024

187