Inkasso in Puerto Rico

Das Verfahren zum Inkasso in Puerto Rico beginnt mit einer rechtlichen, finanziellen und verfahrensbezogenen Prüfung des Schuldners, der Forderungsunterlagen und des realistisch geeigneten Weges zur Durchsetzung der Forderung. Puerto Rico gehört zum Rechtssystem der Vereinigten Staaten, doch Geldforderungen werden grundsätzlich nach den zivilprozessualen Regeln Puerto Ricos behandelt, sofern keine bundesrechtliche Zuständigkeit, kein Insolvenzverfahren oder kein besonderer Verfahrensweg eingreift. In dieser Phase sollten die genaue Bezeichnung des Schuldners, seine Rechtsform, seine Anschrift in Puerto Rico, sein Vertreter oder Zustellungsbevollmächtigter, die laufende Geschäftstätigkeit, anhängige Verfahren, bestehende Urteile, Vollstreckungsverfahren, verfügbare Vermögenswerte und mögliche Einwendungen gegen die Forderung geprüft werden.

Für einen Gläubiger außerhalb Puerto Ricos ist die erste Prüfung besonders wichtig, weil die Strategie durch Zustellungsvorschriften, die Pflicht eines nicht ansässigen Klägers zur Sicherheitsleistung für Prozesskosten, die Anerkennung eines außerhalb Puerto Ricos ergangenen Urteils, ein bundesrechtliches Insolvenzverfahren sowie die Frage beeinflusst werden kann, ob eine ausländische Gesellschaft tatsächlich in Puerto Rico geschäftlich tätig war. Die Beweise sollten vor förmlichen Schritten geprüft werden, da eine Zahlungsforderung nicht nur vom Betrag abhängt, sondern auch vom Vertrag, von Rechnungen, Lieferunterlagen, Kontoauszügen, Korrespondenz, Zahlungshistorie, Schuldanerkenntnissen und der Möglichkeit, Vermögenswerte des Schuldners festzustellen.

Ist der Schuldner aktiv, identifizierbar und bestehen keine Umstände, die Verhandlungen von Anfang an aussichtslos machen, kann der erste praktische Schritt das außergerichtliche Inkasso in Puerto Rico sein. Weicht der Schuldner der Kommunikation aus, überträgt er Vermögenswerte, beruft er sich auf Verjährung, bestreitet er die Forderung oder zeigt er Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit, sollte der Gläubiger schneller zum geeigneten gerichtlichen Verfahren, zur Anerkennung eines Urteils, zur Zwangsvollstreckung oder zu insolvenzbezogenen Maßnahmen übergehen.

Diese Phase beruht auf rechtmäßigen Verhandlungen mit dem Schuldner und einer dokumentierten Vergleichsstrategie. Ziel des Gläubigers kann die vollständige Zahlung, ein Zahlungsplan, die Rückgabe von Waren, eine Aufrechnung, die Übertragung der Schuld auf einen Dritten, eine Ersatzleistung oder eine andere wirtschaftlich sinnvolle Lösung sein, die später nachgewiesen werden kann, wenn der Schuldner die Vereinbarung nicht erfüllt.

Der Kontakt mit dem Schuldner sollte mit einer schriftlichen Zahlungsaufforderung beginnen und über nachweisbare Kommunikationswege fortgeführt werden, etwa per Post, E-Mail, Telefon oder über geschäftlich genutzte Nachrichtendienste. Zweck dieser Phase ist nicht unzulässiger Druck, sondern die Ermittlung der entscheidungsbefugten Person, die Klärung der Position des Schuldners, die Sicherung des Nachweises der Zahlungsaufforderung, die Feststellung eines möglichen Schuldanerkenntnisses und die Bewertung, ob eine freiwillige Zahlung vor Entstehung von Gerichtskosten realistisch ist.

Ignoriert der Schuldner die Aufforderung, verweigert er einen realistischen Zahlungsplan, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Grundlage oder zeigt die erste Prüfung, dass Verhandlungen die spätere Durchsetzung beeinträchtigen können, sollte der Gläubiger zum gerichtlichen Inkasso oder zu einem anderen förmlichen Durchsetzungsweg in Puerto Rico übergehen.

Vor Einleitung eines gerichtlichen Verfahrens sollte der Gläubiger die nach dem Zivilgesetzbuch Puerto Ricos geltende Verjährungsfrist prüfen. Persönliche Ansprüche, einschließlich vieler vertraglicher Zahlungsansprüche, verjähren grundsätzlich nach 4 Jahren, sofern das Gesetz keine andere Frist vorsieht. Die Einordnung des Anspruchs ist wichtig, weil für bestimmte Forderungen besondere Fristen gelten können, etwa bei außervertraglicher Haftung, Besitzschutzansprüchen oder hypothekenbezogenen Ansprüchen.

Das Recht Puerto Ricos erlaubt es den Parteien nicht, Verjährungsfristen durch Vereinbarung zu verlängern. Die Wirkungen der Verjährung werden jedoch in der Regel dann berücksichtigt, wenn sich die Partei darauf beruft, die daraus Vorteile ziehen will. Ein künftiger Verzicht auf die Verjährungseinrede ist unwirksam; eine bereits eingetretene Verjährung kann dagegen ausdrücklich oder durch schlüssiges Verhalten aufgegeben werden.

Die Verjährung kann durch Erhebung einer gerichtlichen Klage, durch eine verwaltungsrechtliche oder schiedsgerichtliche Forderung des Gläubigers gegen den Schuldner, durch eine an den Schuldner gerichtete außergerichtliche Forderung oder durch Anerkennung der Verpflichtung durch den Schuldner unterbrochen werden. Nach der Unterbrechung beginnt die Frist erneut zu laufen. Deshalb sollten Zahlungsaufforderungen, Teilzahlungen, Saldenbestätigungen, Ratenzahlungsvereinbarungen, Korrespondenz und frühere Verfahrenshandlungen vor Klageerhebung geprüft werden.

Ein ausländischer Gläubiger sollte zwischen der Durchsetzung einer Forderung in Puerto Rico und der Ausübung einer geschäftlichen Tätigkeit in Puerto Rico unterscheiden. Hat eine ausländische Gesellschaft tatsächlich in Puerto Rico Geschäftstätigkeit ausgeübt und hätte sie hierfür eine Zulassung benötigt, kann sie bei der Einleitung eines Verfahrens auf ein prozessuales Hindernis stoßen, bis die Zulassung erteilt und die anwendbaren Gebühren, Steuern und Sanktionen für den Zeitraum der nicht zugelassenen Tätigkeit geregelt sind. Dies macht den Vertrag nicht automatisch unwirksam und hindert die ausländische Gesellschaft nicht daran, sich in einem Verfahren zu verteidigen, kann aber für einen Gläubiger relevant sein, der nicht nur eine Forderung verfolgt, sondern in Puerto Rico tatsächlich wirtschaftlich tätig war.

Das Recht Puerto Ricos sieht mehrere Wege für das gerichtliche Inkasso vor. Die praktische Wahl hängt in der Regel von der Höhe der Forderung, der Qualität der Unterlagen, dem Bestehen eines Streits, dem Aufenthaltsort des Schuldners und dem Ziel des Gläubigers ab: gewöhnliches Urteil, Verfahren für kleine Geldforderungen nach Regel 60, Entscheidung ohne vollständige Hauptverhandlung nach Regel 36, Anerkennung eines bereits bestehenden Urteils oder Vollstreckungsmaßnahmen.

Im ordentlichen Gerichtsverfahren reicht der Gläubiger eine Klage beim zuständigen Gericht ein, und dem Beklagten müssen Ladung und Klage ordnungsgemäß zugestellt werden. Befindet sich der Beklagte außerhalb Puerto Ricos, kann die Zustellung durch persönliche Übergabe, nach der im Zustellungsort zulässigen Methode, über internationale Rechtshilfe, durch Veröffentlichung, soweit die Regeln dies erlauben, oder auf andere vom Gericht bestimmte Weise erfolgen. Die Ladung muss grundsätzlich innerhalb von 120 Tagen nach Einreichung der Klage oder nach Erlass der Anordnung zur Zustellung durch Veröffentlichung zugestellt werden.

Der Beklagte hat in der Regel 30 Tage nach Zustellung der Ladung und der Klage oder nach Veröffentlichung, wenn diese Form der Zustellung genutzt wurde, um eine Antwort einzureichen. Reagiert der Beklagte nicht, können Säumnisfolgen eintreten, und das Gericht kann die ordnungsgemäß belegte Forderung des Gläubigers prüfen. Deshalb sollten Klage und Beweise von Anfang an sorgfältig vorbereitet werden: Forderungshöhe, Tatsachengrundlage, Unterlagen, Zahlungshistorie und Korrespondenz müssen stimmig und vor Gericht nachweisbar sein.

Hat der Kläger seinen Wohnsitz außerhalb Puerto Ricos oder handelt es sich um eine ausländische Gesellschaft, verlangt das Gericht eine Sicherheitsleistung für Prozesskosten, Auslagen und Anwaltsgebühren, die zugesprochen werden können. Die Sicherheit darf nicht weniger als 1000 Dollar betragen, und das Gericht kann eine zusätzliche Sicherheit anordnen, wenn die ursprüngliche Sicherheit nicht ausreicht. Bis zur Leistung der Sicherheit wird das Verfahren ausgesetzt. Wird die verlangte Sicherheit oder zusätzliche Sicherheit nicht innerhalb von 60 Tagen nach Zustellung der gerichtlichen Anordnung geleistet, wird die Klage abgewiesen. Die Regeln enthalten außerdem Ausnahmen, unter anderem für bestimmte zahlungsunfähige Parteien, die gesetzlich von Gerichtsgebühren befreit sind, sowie für bestimmte Miteigentumsstreitigkeiten über in Puerto Rico gelegenes Vermögen.

Mehr als 20 Tage vor der Verhandlung kann die Partei, die sich gegen die Forderung verteidigt, dem Gläubiger ein schriftliches Urteilsangebot über einen bestimmten Betrag einschließlich der bis dahin entstandenen Kosten zustellen. Nimmt der Gläubiger das Angebot innerhalb von 10 Tagen nach Erhalt schriftlich an, kann jede Partei das Angebot, die Annahmeerklärung und den Zustellungsnachweis beim Gericht einreichen; anschließend kann ein Urteil entsprechend dem angenommenen Angebot ergehen.

Wird das Angebot nicht angenommen, gilt es als zurückgezogen und darf nicht als Beweis für Haftung oder Forderungshöhe verwendet werden. Es kann jedoch für die Entscheidung über Kosten, Auslagen und Anwaltsgebühren Bedeutung haben. In einer Forderungssache beeinflusst dieser Mechanismus die Vergleichsstrategie, weil der Gläubiger den angebotenen Betrag mit der Stärke der Beweise, den voraussichtlichen Prozesskosten, der Dauer des Verfahrens, den Vollstreckungsaussichten und dem Risiko vergleichen sollte, dass das Endurteil nicht günstiger ausfällt als das Angebot.

Spätestens 40 Tage nach Einreichung der Antwort des Beklagten oder nach Ablauf der Antwortfrist müssen die Anwälte der Parteien eine Besprechung durchführen. In dieser Phase werden gewöhnlich der Austausch von Unterlagen zur Stützung von Ansprüchen oder Verteidigung, die Benennung von Personen mit wesentlichen Informationen, Fragen der Beweisoffenlegung, verfahrensbezogene Vereinbarungen zur Vereinfachung des Rechtsstreits, mögliche unstreitige Tatsachen, Vergleichsmöglichkeiten und Fragen zur effizienten Verfahrensführung durch das Gericht behandelt.

Nach der Besprechung erstellen die Anwälte der Parteien einen gemeinsamen Bericht zur Verfahrenssteuerung, der die getroffenen Vereinbarungen, offene Streitpunkte und verfahrensbezogene Fragen enthält, die eine gerichtliche Entscheidung erfordern. Dieser Bericht ist innerhalb von 10 Tagen nach der Besprechung beim Gericht einzureichen. Auf dieser Grundlage kann das Gericht eine erste Konferenz, eine Voranhörung, die Hauptverhandlung oder eine andere Verfahrenshandlung anberaumen.

Innerhalb von 60 Tagen nach Eingang des Berichts zur Verfahrenssteuerung bestimmt das Gericht die erste Konferenz. In dieser Konferenz kann das Gericht Fragen der Beweisoffenlegung, Fristen, den Terminplan, Vergleichsmöglichkeiten und andere Verfahrensfragen behandeln, die den weiteren Ablauf der Zahlungsklage bis zur Entscheidung oder Erledigung bestimmen.

Das Verfahren für kleine Geldforderungen nach Regel 60 ist ein gesonderter und schnellerer Weg zur Durchsetzung einer Geldforderung, wenn der geschuldete Betrag ohne Zinsen 15 000 Dollar oder weniger beträgt. Die Klage sollte den Kläger und den Beklagten bezeichnen, die physische Anschrift und die Postanschrift des Beklagten angeben, soweit diese bekannt sind, die Art der Schuld erläutern, den genauen Betrag nennen und die vor Klageerhebung unternommenen Inkassoschritte beschreiben. Der Gläubiger kann eine eidesstattliche Erklärung oder Unterlagen zur Begründung der Forderung beifügen. Die Mitteilung mit Ladung und eine Kopie der Klage müssen innerhalb von 10 Tagen nach Einreichung der Klage persönlich oder per Einschreiben zugestellt werden. Die Anhörung wird innerhalb von drei Monaten nach Einreichung der Klage angesetzt, jedoch nicht vor Ablauf von 15 Tagen ab Erlass der Mitteilung an den Beklagten.

Die Entscheidung ohne vollständige Hauptverhandlung nach Regel 36 ist ein anderer Mechanismus als das Verfahren für kleine Geldforderungen. Sie kann in einem ordentlichen Verfahren beantragt werden, wenn Unterlagen, Erklärungen oder die Gerichtsakte zeigen, dass kein echter Streit über wesentliche Tatsachen besteht und die antragstellende Partei Anspruch auf Entscheidung über die gesamte Forderung oder einen Teil davon hat. Dieser Weg ist sinnvoll, wenn die Beweise des Gläubigers stark genug sind, um die Forderung ohne vollständige Beweisaufnahme über alle streitigen Tatsachen zu entscheiden.

Nach Abschluss der Beweisphase tragen die Parteien ihre Schlussausführungen vor, das Gericht schließt die Anhörung und erlässt ein Urteil. Das Urteil wird den Parteien mitgeteilt, und die Fristen für erneute Prüfung oder Rechtsmittel laufen ab dem Zeitpunkt, zu dem die Mitteilung über das Urteil in die Gerichtsakte eingetragen wird. Eine durch das Urteil beschwerte Partei kann innerhalb von 15 Tagen nach dieser Eintragung einen Antrag auf erneute Prüfung stellen. Erfüllt der Antrag die verfahrensrechtlichen Anforderungen, wird die Rechtsmittelfrist unterbrochen und beginnt nach Eintragung der Mitteilung über die Entscheidung zu diesem Antrag erneut zu laufen.

Ein endgültiges Urteil des Gerichts erster Instanz kann grundsätzlich innerhalb von 30 Tagen ab Eintragung einer Kopie der Urteilsmitteilung in die Gerichtsakte beim Berufungsgericht angefochten werden. Ist das Gemeinwesen Puerto Rico, eine Gemeinde, ein Amtsträger oder eine seiner Einrichtungen Partei des Verfahrens, beträgt die Frist zur Anfechtung eines Urteils des Gerichts erster Instanz in der Regel 60 Tage. Das Berufungsgericht kann das Urteil bestätigen, ändern, aufheben, die Sache zur weiteren Behandlung zurückverweisen oder die Entscheidung treffen, die hätte ergehen müssen.

In bestimmten verfahrensrechtlichen Situationen kann außerdem eine gerichtliche Überprüfung einzelner Beschlüsse, Anordnungen oder Entscheidungen durch ein höheres Gericht beantragt werden. Ein solcher Antrag wird in der Regel innerhalb von 30 Tagen ab Mitteilung der angefochtenen Entscheidung, Anordnung oder des Beschlusses gestellt; in Verfahren mit Beteiligung des Gemeinwesens Puerto Rico, einer Gemeinde, eines Amtsträgers oder einer seiner Einrichtungen kann eine Frist von 60 Tagen gelten. Für den Gläubiger ist diese Phase praktisch wichtig, weil sie die Endgültigkeit des Urteils, den Beginn der Vollstreckung, die Vergleichsposition, die Kosten und die Notwendigkeit beeinflusst, Vermögenswerte des Schuldners während der Überprüfung zu sichern.

In grenzüberschreitenden Forderungssachen kann der Gläubiger bereits über ein Urteil verfügen, das von einem Gericht außerhalb Puerto Ricos erlassen wurde. Ein ausländisches Urteil oder ein Urteil aus einer anderen Gerichtsbarkeit der Vereinigten Staaten muss in Puerto Rico nach Regel 55 anerkannt und bestätigt werden, bevor es gegen den Schuldner oder dessen Vermögen in Puerto Rico vollstreckt werden kann. Dieses Verfahren dient nicht dazu, den Streit in der Sache erneut zu verhandeln; das Gericht prüft, ob das Urteil in der Rechtsordnung Puerto Ricos anerkannt werden kann.

Bei einem Urteil aus einer Gerichtsbarkeit der Vereinigten Staaten ist unter anderem von Bedeutung, ob das erlassende Gericht persönliche und sachliche Zuständigkeit hatte, ob ein ordnungsgemäßes Verfahren gewahrt wurde, ob das Urteil nicht durch Betrug erlangt wurde und ob es von einem zuständigen Gericht erlassen wurde. Bei einem ausländischen Gerichtsurteil können zusätzlich die Unparteilichkeit des betreffenden Justizsystems, das Fehlen von Vorurteilen gegenüber Ausländern, die Vereinbarkeit mit der öffentlichen Ordnung und die Übereinstimmung mit grundlegenden Gerechtigkeitsprinzipien geprüft werden. Der Gläubiger sollte eine beglaubigte, vollständige und lesbare Kopie des Urteils sowie, soweit erforderlich, eine genaue spanische Übersetzung vorbereiten, wenn das Urteil nicht in spanischer oder englischer Sprache abgefasst ist.

Nachdem das Urteil endgültig und vollstreckbar geworden ist, kann der Gläubiger einen Vollstreckungstitel beantragen und die Zwangsvollstreckung einleiten. Ein Geldurteil kann innerhalb von 5 Jahren nach Eintritt der Endgültigkeit vollstreckt werden. Nach Ablauf dieser Frist kann das Urteil weiterhin auf Antrag einer Partei beim Gericht und nach Mitteilung an alle Parteien vollstreckt werden. Zeiträume, in denen die Vollstreckung durch gerichtliche Anordnung, Urteil oder kraft Gesetzes ausgesetzt war, werden bei der Berechnung der fünfjährigen Frist nicht berücksichtigt.

Bei einem Geldurteil erfolgt die Vollstreckung durch einen Vollstreckungstitel, der die Bedingungen des Urteils und den geschuldeten Betrag angibt und an den zuständigen Vollstreckungsbeamten gerichtet ist. Je nach Vermögen des Schuldners und gerichtlicher Anordnung kann die Vollstreckung die Pfändung von Geldmitteln, die Pfändung und gerichtliche Verwertung beweglicher oder unbeweglicher Sachen, den Zugriff auf Wertpapiere oder andere Vermögensrechte sowie ergänzende Vollstreckungsmaßnahmen zur Ermittlung von Vermögenswerten und zur Sicherung der Befriedigung des Gläubigers umfassen. Schiffe und Luftfahrzeuge erfordern eine gesonderte Prüfung, weil Eigentum, Sicherungsrechte, Registrierung und bundesrechtliche Regeln den praktischen Vollstreckungsweg beeinflussen können.

Zeigt der Schuldner Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit, sollte der Gläubiger prüfen, wie sich eine Insolvenz auf die gewöhnliche Inkassostrategie auswirkt. Insolvenzverfahren in Puerto Rico unterliegen dem Bundesrecht der Vereinigten Staaten und fallen in die ausschließliche Zuständigkeit der bundesrechtlichen Insolvenzgerichte. Mit Einreichung eines Insolvenzantrags tritt grundsätzlich eine automatische Aussetzung von Inkassomaßnahmen gegen den Schuldner und dessen Vermögen ein, einschließlich der Fortführung von Klagen, Lohnpfändungen und Zahlungsaufforderungen, solange diese Aussetzung gilt.

Für den Gläubiger kann die Insolvenz den Wechsel von individueller Vollstreckung zur Teilnahme am Insolvenzverfahren bedeuten: Anmeldung oder Überwachung der Forderung, Erhebung von Einwendungen, Prüfung einer möglichen Entschuldung, Analyse der Vermögens- und Schuldenverzeichnisse sowie Überprüfung von Handlungen, die der Schuldner vor dem Insolvenzantrag vorgenommen hat. Je nach Verfahrensart kann die Sache zu Liquidation, Reorganisation oder einem Zahlungsplan führen; Streitigkeiten über die Forderung, Vermögenswerte oder die Rangfolge der Befriedigung können vor dem Insolvenzgericht behandelt werden.

Das Insolvenzrecht ermöglicht außerdem die Anfechtung bestimmter vorinsolvenzlicher Handlungen. Dazu können Vermögensübertragungen mit der tatsächlichen Absicht gehören, Gläubiger zu behindern, zu verzögern oder zu täuschen, Übertragungen gegen einen offensichtlich unangemessenen Gegenwert, wenn der Schuldner zahlungsunfähig war oder infolge der Handlung zahlungsunfähig wurde, Verpflichtungen bei unzureichender Kapitalausstattung, bestimmte Handlungen zugunsten nahestehender Personen sowie bevorzugte Zahlungen an einzelne Gläubiger kurz vor dem Insolvenzantrag. Die zweijährige Frist für bestimmte gläubigerbenachteiligende Handlungen darf nicht mit anderen Fristen verwechselt werden, insbesondere nicht mit Regeln zu bevorzugten Zahlungen oder Anfechtungsmöglichkeiten nach anderem anwendbarem Recht.

Wird eine Handlung erfolgreich angefochten, kann das übertragene Vermögen oder, wenn das Gericht dies anordnet, dessen Wert zugunsten der Insolvenzmasse zurückgeführt werden. Dadurch können die zur Verteilung an Gläubiger verfügbaren Vermögenswerte erhöht und Personen betroffen werden, die Vermögen erhalten oder aus der Handlung Vorteile gezogen haben. Der praktische Nutzen dieses Weges hängt von den Tatsachen, der Person des Empfängers, dem Zeitpunkt der Handlung, der Gutgläubigkeit der Beteiligten und der Rolle des Insolvenzverwalters oder des verwaltenden Schuldners im Verfahren ab.

Wenn Sie Unterstützung beim internationalen Inkasso in Puerto Rico benötigen, kann GrandLiga in jeder Phase des Falls helfen: bei der ersten Prüfung des Schuldners und der Unterlagen, beim außergerichtlichen Inkasso, bei der Vorbereitung der Prozessstrategie, beim Verfahren nach Regel 60 oder im ordentlichen Gerichtsverfahren, bei der Anerkennung und Vollstreckung von Urteilen außerhalb Puerto Ricos, bei Vollstreckungsmaßnahmen gegen Vermögenswerte und bei insolvenzbezogenen Schritten. Die Strategie sollte sich nach den Unterlagen, dem Status des Schuldners, den verfügbaren Vermögenswerten und dem geeigneten Verfahrensweg richten, nicht nach einem einheitlichen Standardschema.

30.08.2024

199