Inkasso in Puerto Rico

Das Inkassoverfahren in Puerto Rico beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die Verjährungsfrist beträgt 4 Jahre. Das Gesetz verbietet eine Verlängerung dieser Frist im Einvernehmen der Parteien. Die Folgen des Versäumens der Verjährungsfrist treten nur auf Antrag des Schuldners ein. Die Verjährungsfrist wird unterbrochen, wenn der Schuldner die Schuld unmittelbar oder mittelbar anerkennt, beispielsweise durch ein schriftliches Anerkenntnis oder eine Ratenzahlungsvereinbarung. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen.

Das puertoricanische Recht sieht die Einziehung von Schulden im Rahmen ordentlicher und summarischer Verfahren vor.

Das übliche Gerichtsverfahren erfolgt durch Einreichung einer Klageschrift beim Gericht, woraufhin das Gericht den Beklagten über die eingereichte Klage informiert. Der Beklagte muss seine Antwort innerhalb von dreißig Tagen, nachdem ihm eine Kopie der Vorladung und des Anspruchs zugestellt wurde, mitteilen, oder nach der Veröffentlichung der Mitteilung, wenn die Vorladung gemäß den Bestimmungen der Veröffentlichung der Mitteilung erfolgt ist (falls die Der Beklagte befindet sich außerhalb von Puerto Rico oder kann nach der gebotenen Sorgfalt nicht in Puerto Rico gefunden werden oder flieht, um einer Vorladung zu entgehen, oder wenn es sich bei dem Beklagten um ein ausländisches Unternehmen ohne ansässigen Vertreter handelt, kann das Gericht eine Vorladung durch Veröffentlichung in einer allgemein verbreiteten Zeitung anordnen Insel Puerto Rico).

Gibt der Beklagte keine Antwort, gelten die Argumente des Klägers als anerkannt und bewiesen. Ähnlich verhält es sich mit dem Einspruch der Beklagten, bei dem bestimmte Aussagen des Klägers nicht in Frage gestellt werden.

Wenn der Kläger seinen Wohnsitz außerhalb von Puerto Rico hat oder ein ausländisches Unternehmen ist, verlangt das Gericht die Leistung einer Sicherheit, um die Kosten, Auslagen und Anwaltsgebühren abzusichern, die dem Kläger möglicherweise zugesprochen werden. Die Höhe der Sicherheit darf nicht weniger als 1.000 US-Dollar betragen. Das Gericht kann eine zusätzliche Sicherheit anordnen, wenn nachgewiesen wird, dass die ursprüngliche Sicherheit nicht ausreicht.

Der Beklagte kann dem Kläger jederzeit, spätestens zwanzig Tage vor der Verhandlung, ein Angebot unterbreiten, einem Urteil gegen den Beklagten über einen bestimmten Betrag der Schuld, einschließlich der zu diesem Zeitpunkt anfallenden Gerichtskosten, zuzustimmen. Wenn der Kläger dem Vorschlag innerhalb von zehn Tagen nach Erhalt der Mitteilung schriftlich zustimmt, kann jede Partei ihn zusammen mit der Annahmeerklärung und einem Versandnachweis beim Gericht einreichen, und der Gerichtsschreiber wird sein Urteil fällen. Wird das Angebot nicht angenommen, gilt es als zurückgezogen und kann nicht als Beweismittel verwendet werden, außer zur Feststellung von Kosten, Auslagen und Anwaltsgebühren.

Spätestens vierzig Tage nach Einreichung der Antwort des Beklagten (oder nach Ablauf der Frist für die Einreichung einer Antwort) muss ein Treffen zwischen den Anwälten der Parteien stattfinden. Der Anwalt des Klägers sollte einen Besprechungstermin mit dem Anwalt der Beklagten vereinbaren, bei dem eine Reihe von Verfahrensschritten vollzogen werden sollten, einschließlich: Austausch von Kopien aller Dokumente, die zur Stützung der geltend gemachten Ansprüche oder der Verteidigung verwendet werden können; Austausch von Kontaktinformationen für alle Personen, die über relevante Informationen über den Fall verfügen und Gegenstand der Offenlegung sein können, und Übermittlung einer Zusammenfassung dieser Informationen; Erörterung von Vorkehrungen zur Erleichterung des Rechtsstreits; Erwägung der Möglichkeit, den Fall beizulegen; und Erörterung der Möglichkeit, den Fall beizulegen. Im Anschluss an die Sitzung sollten die Anwälte der Parteien ein gemeinsames Dokument, den Case Management Report, erstellen, der die getroffenen Vereinbarungen enthält, und ihn innerhalb von zehn Tagen nach der Sitzung bei der Geschäftsstelle des Gerichts einreichen. Auf der Grundlage dieses Berichts beraumt das Gericht ein erstes Treffen, eine erste Anhörung oder die eigentliche Verhandlung an.

Innerhalb von sechzig Tagen nach Erhalt des Fallbearbeitungsberichts terminiert das Gericht eine erste Konferenz, bei der es eine Reihe von Verfahrensfragen klärt, die Notwendigkeit und den Zeitpunkt der Offenlegung von Beweismitteln festlegt, einen Sitzungsplan vereinbart usw.

Nachdem die Prüfung des Falles abgeschlossen ist, bringen die Parteien ihre abschließenden Argumente vor. Anschließend schließt das Gericht die Anhörung zum Fall ab und trifft eine Entscheidung, die nach Ablauf der Berufungsfrist in Kraft tritt.

Das vereinfachte gerichtliche Verfahren gilt für Fälle, in denen eine interessierte Partei beim Gericht eine Entscheidung ohne vollständige Prüfung des Falles beantragt. Beruht die Petition auf schriftlichen Beweisen oder auf Beweisen, aus denen hervorgeht, dass in tatsächlichen oder rechtlichen Fragen keine wesentliche Meinungsverschiedenheit besteht, kann das Gericht im gesamten oder einem Teil des Falles zugunsten des Antragstellers entscheiden.

Gegen die Entscheidung des Gerichts erster Instanz kann innerhalb von 30 Tagen ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung beim Berufungsgericht Berufung eingelegt werden. Die Berufung wird in einer Gerichtsverhandlung unter Beteiligung interessierter Parteien geprüft. Nach Abschluss der Überprüfung erlässt das Berufungsgericht eine Entscheidung, die ab dem Zeitpunkt ihres Erlasses wirksam wird.  Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb von 30 Tagen ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung Berufung beim Obersten Gerichtshof von Puerto Rico eingelegt werden. Als Ergebnis der Prüfung der Beschwerde trifft der Oberste Gerichtshof eine Entscheidung, die ab dem Zeitpunkt ihrer Bekanntgabe in Kraft tritt und nicht angefochten werden kann.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger einen Vollstreckungsbescheid einholen und das Vollstreckungsverfahren einleiten. Die Gerichtsentscheidung kann innerhalb von 5 Jahren ab dem Datum ihres Inkrafttretens vollstreckt werden. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Festnahme und Beschlagnahme von Wertpapieren; Festnahme und Beschlagnahmung von Schiffen und Flugzeugen.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, sollte der Gläubiger die Möglichkeit einer Insolvenz des Schuldners in Betracht ziehen. Das Insolvenzverfahren in Puerto Rico wird durch das US-Bundesgesetz zur Verhinderung von Missbrauch im Insolvenzverfahren und zum Schutz der Verbraucher geregelt. Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit liegen dann vor, wenn die Höhe der Schulden des Schuldners den gesamten beizulegenden Zeitwert seines Vermögens übersteigt. Wenn in diesem Stadium das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, ist es möglich, die Transaktionen des Schuldners zu stornieren, die dem Schuldner Schaden zugefügt oder ihn seines Vermögens beraubt haben. Unter solchen Transaktionen sind folgende hervorzuheben: alle Transaktionen, durch die der Schuldner zahlungsunfähig wurde; Transaktionen, bei denen der Schuldner Leistungen erhalten hat, die deutlich unter denen liegen, die ihm gewährt wurden; eine Verpflichtung mit der tatsächlichen Absicht eingegangen ist, den Gläubiger zu behindern, zu verzögern oder zu betrügen. Das Gesetz erlaubt die Aufhebung solcher Transaktionen, wenn sie zwei Jahre vor Eröffnung des Insolvenzverfahrens abgeschlossen wurden. Durch die Annullierung solcher Transaktionen ist es möglich, dem Schuldner die ihm durch solche Transaktionen verlorenen Beträge zurückzuerstatten und dadurch die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten für die Durchführung des Insolvenzverfahrens zu decken.

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30.08.2024

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