Recouvrement de créances à Porto Rico

La procédure de recouvrement de créances à Porto Rico commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’engager une action en justice, vous devez faire attention au délai de prescription. Le délai de prescription est de 4 ans. La loi interdit de prolonger ce délai par accord des parties. Les conséquences du non-respect du délai de prescription ne s’appliquent qu’à la demande du débiteur. Le délai de prescription est interrompu si le débiteur reconnaît directement ou indirectement la dette, par exemple une reconnaissance écrite ou un accord de paiement échelonné de la dette. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à compter.

La loi portoricaine prévoit le recouvrement des créances par le biais de procédures ordinaires et sommaires.

La procédure judiciaire habituelle est effectuée en déposant une déclaration auprès du tribunal, après quoi le tribunal notifie au défendeur la demande déposée. Le défendeur doit donner avis de sa réponse dans les trente jours qui suivent la signification de la copie de l’assignation et de la réclamation, ou dès la publication de l’avis si l’assignation a été faite conformément aux dispositions de la publication de l’avis (si le le défendeur est situé en dehors de Porto Rico ou ne peut pas être trouvé à Porto Rico après diligence raisonnable ou s’enfuit pour éviter la convocation, ou si le défendeur est une société étrangère sans agent résident, le tribunal peut ordonner la convocation par publication dans un journal à grand tirage du île de Porto Rico).

Si le défendeur ne répond pas, les arguments du demandeur seront considérés comme acceptés et prouvés. La situation est similaire avec l’objection du défendeur dans laquelle il n’y a aucune contestation de certaines déclarations du demandeur.

Si le demandeur réside en dehors de Porto Rico ou est une société étrangère, le tribunal exigera qu’une garantie soit fournie pour garantir les frais, dépenses et honoraires d’avocat qui pourraient être accordés au demandeur. Le montant de la garantie ne peut être inférieur à 1 000 $ et le tribunal peut ordonner une garantie supplémentaire s’il est démontré que la garantie initiale est insuffisante.

À tout moment, au plus tard vingt jours avant l’audience, le défendeur peut notifier au demandeur une offre d’accepter un jugement contre le défendeur pour un montant déterminé de la dette, y compris les frais de justice à ce moment-là. Si, dans les dix jours suivant la réception de l’avis, le demandeur accepte par écrit la proposition, l’une ou l’autre des parties peut la déposer auprès du tribunal accompagnée d’un avis d’acceptation et d’une preuve d’envoi, et le greffier du tribunal inscrit le jugement. Si l’offre n’est pas acceptée, elle est considérée comme retirée et ne peut être utilisée comme preuve sauf pour déterminer les frais, dépens et honoraires d’avocat.

Au plus tard quarante jours à compter de la date de dépôt de la réponse du défendeur (ou de l’expiration du délai de dépôt de la réponse), une rencontre doit avoir lieu entre les avocats des parties. L’avocat du demandeur doit convenir avec l’avocat du défendeur d’une date pour une réunion au cours de laquelle un certain nombre d’étapes procédurales doivent être accomplies, notamment : l’échange de copies de tous les documents pouvant être utilisés à l’appui des réclamations ou de la défense invoquées ; partager les coordonnées de toutes les personnes susceptibles de détenir des informations pertinentes dans l’affaire et qui pourraient faire l’objet de divulgation de preuves, et fournir un résumé de ces informations ; discuter d’accords pour faciliter le processus juridique ; examen de la possibilité de résoudre le différend. À la suite de la réunion, les avocats des parties doivent préparer un document commun, le Rapport de gestion de dossier, qui reprend les ententes conclues, et le soumettre au greffier dans les dix jours suivant la réunion. Sur la base de ce rapport, le tribunal fixera une conférence initiale, une audience préliminaire ou le procès lui-même.

Dans les soixante jours suivant la réception du rapport de gestion de l’affaire, le tribunal organise une première conférence au cours de laquelle il résout un certain nombre de questions de procédure, détermine la nécessité et le calendrier de divulgation des preuves, convient d’un calendrier de réunion, etc.

Une fois l’examen de l’affaire terminé, les parties présentent leurs arguments finaux, après quoi le tribunal termine l’audience sur l’affaire et rend une décision qui entre en vigueur après l’expiration du délai d’appel.

La procédure judiciaire sommaire est utilisée dans les cas dans lesquels une partie intéressée demande au tribunal de prendre une décision sans audience complète de l’affaire. Si la requête est basée sur des preuves écrites ou des preuves démontrant qu’il n’y a pas de litige substantiel sur des questions de fait ou de droit, le tribunal peut statuer en faveur du requérant sur tout ou partie de l’affaire.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel dans un délai de 30 jours à compter de la date de la décision contestée. L’appel est examiné lors d’une audience du tribunal avec la participation des parties intéressées. Une fois le réexamen terminé, la cour d’appel rend une décision qui entre en vigueur dès son adoption. La décision de la cour d’appel peut faire l’objet d’un appel devant la Cour suprême de Porto Rico dans un délai de 30 jours à compter de la date de la décision contestée. À la suite de l’examen de la plainte, la Cour suprême rend une décision qui entre en vigueur dès son annonce et qui n’est pas susceptible d’appel.

Après l’entrée en vigueur de la décision de justice, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et engager la procédure d’exécution. La décision de justice peut être exécutée dans un délai de 5 ans à compter de la date de son entrée en vigueur. Dans le cadre de l’exécution d’une décision de justice, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et l’annulation des fonds sur les comptes du débiteur ; saisie des biens meubles et immeubles du débiteur avec leur vente ultérieure ; arrestation et confiscation de titres ; arrestation et confiscation de navires et d’aéronefs.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit envisager la possibilité de la faillite du débiteur. Les procédures de faillite à Porto Rico sont régies par la loi fédérale américaine sur la prévention des abus de la faillite et la protection des consommateurs. Des signes d’insolvabilité apparaissent lorsque le montant de la dette du débiteur dépasse la totalité de la juste valeur de ses biens. A ce stade, si les actifs du débiteur sont insuffisants pour satisfaire pleinement les créances des créanciers, il est possible d’annuler les opérations du débiteur qui ont causé un préjudice au débiteur ou l’ont privé de ses actifs. Parmi ces transactions, il convient de souligner : toute transaction à la suite de laquelle le débiteur est devenu insolvable ; les opérations dans lesquelles le débiteur a reçu des avantages nettement inférieurs à ceux qui lui ont été accordés ; a contracté une obligation avec l’intention réelle d’entraver, de retarder ou de frauder le créancier. La loi autorise l’annulation de telles opérations si elles ont été réalisées 2 ans avant l’ouverture de la procédure de faillite. Grâce à l’annulation de telles transactions, il est possible de restituer au débiteur ce qu’il a perdu lors de ces transactions et d’augmenter ainsi la masse de liquidation pour satisfaire les créances des créanciers et couvrir les frais de mise en œuvre de la procédure de faillite.

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30.08.2024

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