Recupero crediti in Israele

Il recupero crediti in Israele inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, dei documenti che confermano il debito e della via di recupero più realistica. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una società israeliana, una persona fisica, una filiale, un soggetto collegato oppure un debitore straniero con beni o attività commerciale in Israele. Se il debitore è una società israeliana, la verifica preliminare dovrebbe comprendere i dati di registrazione, il numero della società, lo stato attuale, l’indirizzo, le informazioni societarie disponibili e gli eventuali gravami, garanzie o pegni. Se i beni immobili possono essere rilevanti per il recupero, anche le informazioni del sistema israeliano di registrazione immobiliare possono essere utili per valutare il patrimonio e le prospettive di esecuzione.

L’analisi deve inoltre riguardare il settore di attività del debitore, la storia dei pagamenti, i procedimenti giudiziari in corso, le decisioni già pronunciate, le procedure esecutive, i segnali di insolvenza, le possibili contestazioni del debito e la qualità delle prove del creditore. Nelle controversie commerciali, il creditore dovrebbe ordinare il contratto, le fatture, i documenti di consegna e accettazione, la corrispondenza, gli estratti conto, i riconoscimenti di debito, le fideiussioni, i documenti di garanzia e le informazioni che confermano la corretta identità giuridica del debitore. Questa valutazione determina se il creditore debba iniziare con il recupero stragiudiziale, presentare una domanda giudiziale, utilizzare la procedura per una somma determinata, eseguire una decisione esistente, chiedere il riconoscimento di una decisione straniera oppure considerare misure collegate all’insolvenza del debitore.

Se non vi è un procedimento giudiziario attivo o una decisione non eseguita relativa al debito e il debitore continua a svolgere attività commerciale, il creditore può prima utilizzare il recupero stragiudiziale dei crediti in Israele. Questa fase è adatta quando il debitore può essere contattato, il debito è documentato ed esiste una possibilità concreta di ottenere il pagamento volontario, un accordo, un piano di pagamento, la restituzione dei beni, l’assunzione del debito da parte di un altro soggetto, la costituzione di una garanzia o un’altra soluzione commercialmente accettabile.

La comunicazione stragiudiziale dovrebbe iniziare con una chiara richiesta scritta di pagamento ed essere documentata fin dal primo contatto con il debitore. Il contatto può avvenire per posta, posta elettronica, telefono o messaggi elettronici, in base ai dati disponibili e al rapporto commerciale tra le parti. Lo scopo di questa fase è raggiungere le persone che possono decidere sul pagamento, registrare la posizione del debitore, conservare le prove della richiesta e preparare il fascicolo per il successivo passaggio giuridico se il pagamento volontario non viene ottenuto.

Se il recupero stragiudiziale non porta al pagamento oppure se l’analisi iniziale mostra che la trattativa non è adeguata perché il debito è contestato, il debitore evita il contatto, vi è il rischio di trasferimento dei beni o si avvicina il termine di prescrizione, il creditore dovrebbe passare alla via giudiziale, esecutiva o collegata all’insolvenza più adatta al caso.

Prima di avviare un’azione giudiziale, il creditore dovrebbe valutare il termine di prescrizione per il recupero crediti in Israele. Per la maggior parte delle pretese pecuniarie non relative a diritti su beni immobili, il termine generale di prescrizione è di 7 anni dal giorno in cui è sorto il diritto di agire. Nelle questioni commerciali possono avere rilievo anche le clausole contrattuali sulla prescrizione, a seconda del testo del contratto, della natura della pretesa e del rapporto giuridico tra le parti.

Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione sono applicate dal tribunale solo se il convenuto solleva questa difesa all’inizio del procedimento. Se il convenuto riconosce il diritto del creditore per iscritto o davanti al tribunale, durante il termine di prescrizione o dopo la sua scadenza, il termine ricomincia a decorrere dalla data di tale riconoscimento. Anche l’adempimento parziale dell’obbligazione può avere rilievo come riconoscimento del diritto del creditore.

La legge israeliana prevede diverse vie per il recupero giudiziale dei crediti in Israele, tra cui il procedimento ordinario, la procedura semplificata e determinate pretese di importo fisso che possono essere trattate nel sistema di esecuzione. La via corretta dipende dall’importo del debito, dalla qualità dei documenti, dall’esistenza di una contestazione, dalla possibilità di notificare correttamente gli atti al debitore e dal fatto che il creditore disponga già di un titolo idoneo all’esecuzione.

Il procedimento ordinario ha inizio con il deposito della domanda, alla quale il convenuto deve rispondere entro sessanta giorni dalla data di notificazione. Il tribunale può prorogare il termine se ritiene che vi siano motivi per farlo. In una pretesa pecuniaria, il creditore dovrebbe preparare la domanda in modo che dai documenti risultino chiaramente l’importo richiesto, il fondamento contrattuale, la scadenza del pagamento, l’adempimento delle proprie obbligazioni e l’inadempimento del debitore. Secondo la tabella ufficiale delle spese giudiziarie, una domanda relativa a una somma di denaro determinata può comportare il pagamento di una tassa giudiziaria pari al 2,5% dell’importo richiesto al momento del deposito.

Entro trenta giorni dalla notificazione dell’ultimo atto processuale, le parti devono procedere a una discussione preliminare. Lo scopo della discussione preliminare è garantire che le parti siano preparate per l’udienza, chiarire le questioni controverse mediante reciproca divulgazione e piena trasparenza, consentire la preparazione delle prove e valutare la possibilità di risolvere la controversia mediante risoluzione alternativa delle controversie.

Durante la discussione preliminare, le parti forniscono accesso ai documenti necessari e rispondono alle domande importanti per chiarire le questioni controverse e ridurre le divergenze tra loro, agendo con la massima trasparenza. Al termine della discussione preliminare e non oltre venti giorni prima della data della prima udienza preliminare, le parti depositano una relazione sulla discussione preliminare e vi allegano i documenti necessari presentati durante tale discussione. In mancanza di accordo su una relazione comune, ciascuna parte presenta il modulo indicato per proprio conto. Se una parte non adempie in tutto o in parte a questi obblighi senza un valido motivo, il tribunale può imporle le spese a favore della controparte o dello Stato.

Dopo aver ricevuto la risposta alla domanda o dopo la scadenza del termine per fornire tale risposta, il tribunale fissa un’udienza preparatoria. Di norma, l’udienza preparatoria non dovrebbe superare due udienze davanti al tribunale di magistratura e tre udienze davanti al tribunale distrettuale. In questa udienza, il tribunale stabilisce l’ordine di esame della causa, comprese le date per l’assunzione delle prove e la presentazione delle argomentazioni, la durata delle testimonianze, i limiti temporali degli interrogatori e la durata degli interventi di ciascuna parte.

Dopo l’ultima udienza preparatoria, la causa viene esaminata entro il termine stabilito dal tribunale, durante il quale le parti presentano le loro argomentazioni e prove. Se il convenuto non si presenta all’udienza, l’attore può provare le proprie pretese e ottenere una decisione giudiziaria sulla base delle prove presentate. Al termine del processo, il tribunale prende una decisione il prima possibile, tenendo conto del volume delle prove scritte e orali e della complessità della causa. Il tribunale di prima istanza deve pronunciarsi entro novanta giorni dalla conclusione dell’esame della causa.

In caso di debiti documentati con importo esatto, il creditore dovrebbe inoltre valutare la possibilità di presentare una pretesa di importo determinato nel sistema di esecuzione. Questa via può essere applicabile quando il debito deriva da un contratto, da un’obbligazione scritta o da un altro obbligo giuridico di pagare una somma determinata, e quando l’importo della pretesa non supera 75.000 nuovi sicli israeliani. È particolarmente rilevante quando il creditore possiede prove scritte chiare del debito, come un contratto firmato, fatture, riconoscimenti di debito, estratti conto, assegni, cambiali o altri documenti che dimostrano l’importo esatto dovuto.

La procedura semplificata viene utilizzata per i casi in cui l’importo del debito non supera 75.000 nuovi sicli israeliani. La causa è esaminata in tempi più brevi: 1) la risposta alla domanda è depositata entro quarantacinque giorni dalla data di consegna della domanda al convenuto; 2) la data dell’udienza preliminare non può superare i novanta giorni dalla data di deposito dell’ultima risposta alla domanda e si tiene una sola udienza preliminare; 3) la data dell’udienza deve essere fissata entro un termine non superiore a sei mesi dalla data di deposito della risposta alla domanda; 4) l’udienza sulla domanda deve concludersi entro un giorno; 5) la decisione sulla causa deve essere presa entro 14 giorni dalla conclusione del procedimento.

La scelta pratica tra la procedura semplificata e la pretesa di importo determinato dipende dai documenti disponibili, dalle prevedibili contestazioni del debitore, dalle questioni di notificazione e dal fatto che il creditore abbia bisogno di un esame giudiziale completo della controversia o possa agire sulla base di una chiara obbligazione pecuniaria scritta.

La sentenza del tribunale di magistratura può essere impugnata davanti al tribunale distrettuale e la decisione del tribunale distrettuale può essere impugnata davanti alla Corte Suprema di Israele. Il termine di impugnazione è di 60 giorni dalla data della sentenza. La presentazione di un’impugnazione non sospende automaticamente l’esecuzione della sentenza impugnata. Tuttavia, il tribunale può ordinare la sospensione dell’esecuzione della decisione pronunciata alle condizioni che ritiene appropriate.

Per un creditore straniero può sorgere una situazione specifica quando egli dispone già di una decisione giudiziaria straniera contro il debitore o contro beni collegati a Israele. In questo caso, il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni straniere in Israele sono regolati principalmente dalla legge israeliana del 1958 sull’esecuzione delle decisioni straniere. Una decisione straniera può essere dichiarata eseguibile in Israele se sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge, tra cui la competenza del tribunale straniero secondo il diritto dello Stato di origine, il carattere definitivo della decisione, la sua eseguibilità nello Stato in cui è stata pronunciata, la compatibilità con l’ordine pubblico israeliano e la reciprocità nell’esecuzione delle decisioni israeliane.

La domanda di esecuzione di una decisione straniera viene di regola presentata entro cinque anni dalla data in cui la decisione straniera è stata pronunciata, salvo che tra Israele e lo Stato di origine si applichi un termine diverso o che circostanze particolari giustifichino una presentazione successiva. Dopo essere stata dichiarata eseguibile, la decisione straniera produce, ai fini dell’esecuzione, gli effetti di una decisione pronunciata in Israele. Ciò consente al creditore di passare dalla fase di riconoscimento al recupero effettivo su conti bancari, titoli, beni immobili, quote societarie, beni mobili o altri diritti patrimoniali del debitore situati in Israele.

Dopo l’entrata in vigore di una decisione israeliana, oppure dopo che una decisione straniera è stata dichiarata eseguibile in Israele, il creditore deve avviare una procedura di esecuzione davanti all’autorità israeliana competente per l’esecuzione e la riscossione. Dopo il decorso di 25 anni, il debitore può eccepire la prescrizione dell’esecuzione della decisione se il creditore non ha compiuto atti diretti alla sua realizzazione. Nell’ambito dell’esecuzione, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento e prelievo di fondi dai conti del debitore, pignoramento e vendita di beni mobili e immobili, pignoramento di titoli, quote societarie o altri diritti patrimoniali del debitore.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, si dovrebbe prendere in considerazione una procedura di insolvenza in Israele come via autonoma di recupero. Secondo la legge israeliana sull’insolvenza e sulla riabilitazione economica, l’insolvenza è una situazione finanziaria in cui il debitore non è in grado di pagare i propri debiti in tempo, indipendentemente dal fatto che siano già scaduti o meno, oppure una situazione in cui le passività del debitore superano il valore dei suoi beni. Il creditore può avviare questa procedura quando il debito supera la soglia legale applicabile alla data di presentazione della domanda e il debitore non ha pagato il debito entro 30 giorni dal ricevimento della corrispondente richiesta del creditore.

L’insolvenza è particolarmente importante quando l’esecuzione ordinaria potrebbe non consentire la soddisfazione della pretesa perché il debitore non dispone di beni pignorabili sufficienti, ha cessato i pagamenti, ha trasferito beni o ha favorito determinati creditori rispetto ad altri. Se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile contestare e annullare le operazioni compiute con l’intento di danneggiare i creditori o le operazioni che hanno ridotto ingiustificatamente la massa liquidativa.

Tra tali operazioni vanno evidenziate in particolare: 1) un’operazione compiuta entro due anni prima dell’apertura della procedura di insolvenza con l’obiettivo di trasferire beni del debitore senza adeguata controprestazione da parte della controparte, a condizione che il debitore fosse insolvente al momento dell’operazione o sia divenuto insolvente in conseguenza di tale operazione; 2) operazioni volte all’occultamento dei beni del debitore, compiute entro sette anni prima dell’apertura della procedura di insolvenza; 3) operazioni volte ad avvantaggiare un creditore rispetto ad altri, compiute entro tre mesi prima dell’apertura della procedura di insolvenza.

In seguito all’annullamento di tali operazioni, è possibile restituire al patrimonio del debitore ciò che è stato perduto a causa di esse e aumentare così la massa liquidativa destinata a soddisfare le pretese dei creditori e a coprire i costi della procedura. Per il creditore, ciò significa che fallimento e insolvenza possono essere rilevanti non solo dopo un’esecuzione infruttuosa, ma anche in una fase precedente, quando trasferimenti di beni, pagamenti preferenziali o altre operazioni sospette incidono sulle reali prospettive di recupero.

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29.10.2024

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