Cobro de deudas en Israel

Cobro de deudas en Israel comienza con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de los documentos que confirman la deuda y de la vía de recuperación más realista. En esta etapa es importante determinar si el deudor es una sociedad israelí, una persona física, una sucursal, una entidad vinculada o un deudor extranjero con bienes o actividad comercial en Israel. Si el deudor es una sociedad israelí, la revisión inicial debe incluir sus datos registrales, número de sociedad, estado actual, domicilio, información societaria disponible y posibles cargas, garantías o gravámenes. Si los bienes inmuebles pueden ser relevantes para la recuperación, también puede ser importante revisar la información del sistema israelí de registro de bienes inmuebles para valorar los activos y las perspectivas de ejecución.

El análisis también debe abarcar el área de actividad del deudor, su historial de pagos, los procedimientos judiciales en curso, las sentencias existentes, los procedimientos de ejecución, los indicios de insolvencia, las posibles objeciones frente a la deuda y la calidad de las pruebas del acreedor. En asuntos comerciales, el acreedor debe organizar el contrato, las facturas, los documentos de entrega y aceptación, la correspondencia, los estados de cuenta, los reconocimientos de deuda, las garantías, los documentos de aseguramiento y la información que confirme la correcta identidad jurídica del deudor. Esta evaluación determina si el acreedor debe iniciar una reclamación extrajudicial, presentar una demanda, utilizar una vía para una reclamación de importe determinado, ejecutar una sentencia existente, solicitar el reconocimiento de una sentencia extranjera o considerar medidas relacionadas con la insolvencia del deudor.

Si el deudor no tiene un procedimiento judicial activo ni una sentencia pendiente de pago relacionada con la deuda y continúa realizando actividad comercial, el acreedor puede utilizar primero el cobro extrajudicial de deudas en Israel. Esta etapa es adecuada cuando es posible contactar con el deudor, la deuda está documentada y existe una posibilidad real de obtener un pago voluntario, un acuerdo transaccional, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la asunción de la deuda por otra persona, la constitución de una garantía u otra solución comercialmente aceptable.

La comunicación extrajudicial debe comenzar con una reclamación escrita clara y debe documentarse desde el primer contacto con el deudor. La comunicación puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajes electrónicos, según los datos de contacto disponibles y la relación comercial entre las partes. El objetivo de esta etapa es contactar con las personas que pueden tomar decisiones de pago, dejar constancia de la posición del deudor, conservar las pruebas de la reclamación y preparar el expediente para el siguiente paso jurídico si no se obtiene el pago voluntario.

Si el cobro extrajudicial no conduce al pago o el análisis inicial muestra que la negociación no es adecuada porque la deuda está discutida, el deudor evita el contacto, existe riesgo de transferencia de activos o se aproxima el plazo de prescripción, el acreedor debe pasar a la vía judicial, ejecutiva o relacionada con la insolvencia que corresponda.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción para el cobro de deudas en Israel. Para la mayoría de las reclamaciones monetarias que no se refieren a derechos sobre bienes inmuebles, el plazo general de prescripción es de 7 años desde el día en que nació la causa de la reclamación. En asuntos comerciales, las cláusulas contractuales sobre prescripción también pueden ser relevantes, según la redacción del contrato, la naturaleza de la reclamación y la relación jurídica entre las partes.

Las consecuencias del vencimiento del plazo de prescripción son aplicadas por el tribunal únicamente si el demandado plantea esta defensa al inicio del procedimiento. Si el demandado reconoce el derecho del acreedor por escrito o ante el tribunal, durante el plazo de prescripción o después de su vencimiento, el plazo comienza a correr nuevamente desde la fecha de ese reconocimiento. El cumplimiento parcial de la obligación también puede tener importancia como reconocimiento del derecho del acreedor.

La legislación israelí prevé varias vías para el cobro judicial de deudas en Israel, incluidos el procedimiento judicial ordinario, el procedimiento simplificado y determinadas reclamaciones de importe fijo que pueden tramitarse dentro del sistema de ejecución. La vía adecuada depende del importe de la deuda, la calidad de los documentos, la existencia de controversia sobre la reclamación, la posibilidad de notificar correctamente al deudor y si el acreedor ya dispone de un título apto para la ejecución.

El juicio ordinario comienza con la presentación de un escrito de demanda, al que el demandado debe dar respuesta dentro de los sesenta días siguientes a la fecha de notificación del escrito de demanda. El tribunal puede ampliar el plazo si considera que existen motivos para ello. En una reclamación monetaria, el acreedor debe preparar la demanda de manera que el importe reclamado, la base contractual, la fecha de vencimiento, el cumplimiento de sus propias obligaciones y el incumplimiento del deudor resulten claros a partir de los documentos presentados. Según la tabla oficial de tasas judiciales, una demanda por una suma de dinero determinada puede implicar el pago de una tasa judicial del 2,5% del importe reclamado al momento de presentar la demanda.

Dentro de los treinta días siguientes a la fecha de notificación del último escrito procesal, las partes deberán realizar una discusión preliminar. El propósito de esta discusión es garantizar que las partes estén preparadas para la audiencia, aclarar las cuestiones en disputa mediante divulgación mutua y plena transparencia, permitir la preparación de las pruebas y considerar la posibilidad de resolver el conflicto mediante un mecanismo alternativo de resolución de disputas.

Durante la discusión preliminar, las partes brindan acceso a los documentos necesarios y responden preguntas importantes para aclarar las cuestiones litigiosas y reducir las diferencias entre ellas, actuando con la máxima transparencia. Una vez finalizada la discusión preliminar y a más tardar veinte días antes de la fecha de la primera audiencia preliminar, las partes presentan un informe sobre la discusión preliminar y adjuntan los documentos necesarios presentados durante dicha discusión. Si no hay acuerdo para un informe conjunto, cada parte presenta el formulario correspondiente en su propio nombre. Si una parte incumple total o parcialmente estos requisitos sin una buena razón, el tribunal puede imponerle costas a favor de la parte contraria o del Estado.

Después de recibir la contestación a la demanda o después de que haya expirado el plazo para contestarla, el tribunal programa una audiencia preparatoria. Como regla general, la audiencia preparatoria no debe exceder de dos sesiones ante el tribunal de magistrados y tres sesiones ante el tribunal de distrito. En la audiencia preparatoria, el tribunal establece el orden de consideración del caso, incluidas las fechas para la práctica de pruebas y la presentación de argumentos, la duración de los testimonios, los límites de los interrogatorios y la duración de las intervenciones de cada parte.

Después de la audiencia preparatoria final, el caso se conoce dentro del plazo determinado por el tribunal, durante el cual las partes presentan sus argumentos y pruebas. Si el demandado no comparece a la audiencia, el demandante puede probar sus reclamaciones y obtener una decisión judicial basada en las pruebas presentadas. Al final del juicio, el tribunal dicta una decisión lo antes posible, teniendo en cuenta el volumen de pruebas escritas y orales y la complejidad del caso. El tribunal de primera instancia debe dictar decisión a más tardar noventa días después de finalizada la consideración del caso.

En el caso de deudas documentadas con un importe exacto, el acreedor también debe evaluar la posibilidad de presentar una reclamación de importe determinado dentro del sistema de ejecución. Esta vía puede ser aplicable cuando la deuda deriva de un contrato, una obligación escrita u otra obligación legal de pagar una suma fija, y el importe de la reclamación no supera los 75.000 shekels israelíes. Es especialmente relevante cuando el acreedor cuenta con pruebas escritas claras de la deuda, como un contrato firmado, facturas, reconocimiento de deuda, estados de cuenta, cheques, pagarés u otros documentos que demuestren el importe exacto adeudado.

El procedimiento simplificado se utiliza en los casos en que el importe de la deuda no supera los 75.000 shekels israelíes. El caso se tramita en plazos más breves: 1) la contestación a la demanda se presenta dentro de los cuarenta y cinco días siguientes a la fecha de entrega de la demanda al demandado; 2) la fecha de la audiencia preliminar no puede exceder de noventa días desde la fecha de presentación de la última contestación a la demanda y sólo se celebra una audiencia preliminar; 3) la fecha de la audiencia debe fijarse en un plazo no mayor a seis meses desde la fecha de presentación de la contestación a la demanda; 4) la audiencia sobre la demanda debe concluir en un día; 5) la decisión sobre el caso debe dictarse dentro de los 14 días siguientes a la finalización del proceso.

La elección práctica entre el procedimiento simplificado y la reclamación de importe determinado depende de los documentos disponibles, las objeciones previsibles del deudor, las cuestiones de notificación y si el acreedor necesita un examen judicial completo de la disputa o puede actuar sobre la base de una obligación monetaria escrita y clara.

La sentencia del tribunal de magistrados puede recurrirse ante el tribunal de distrito, y la decisión del tribunal de distrito puede recurrirse ante el Tribunal Supremo de Israel. El plazo de apelación es de 60 días a partir de la fecha de la sentencia. La interposición de un recurso no suspende automáticamente la ejecución de la sentencia recurrida. Sin embargo, el tribunal puede ordenar la suspensión de la ejecución de la sentencia que ha dictado en las condiciones que considere oportunas.

Para un acreedor extranjero, puede surgir una situación específica cuando ya dispone de una sentencia extranjera contra el deudor o contra bienes vinculados con Israel. En este caso, el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Israel se rige principalmente por la ley israelí de 1958 sobre ejecución de sentencias extranjeras. Una sentencia extranjera puede ser declarada ejecutable en Israel si se cumplen las condiciones legales, incluida la competencia del tribunal extranjero según la ley del Estado de origen, el carácter definitivo de la sentencia, su ejecutabilidad en el Estado donde fue dictada, su compatibilidad con el orden público israelí y la reciprocidad en la ejecución de sentencias israelíes.

La solicitud de ejecución de una sentencia extranjera se presenta, por regla general, dentro de los cinco años desde la fecha en que se dictó la sentencia extranjera, salvo que entre Israel y el Estado de origen se aplique otro plazo o existan circunstancias especiales que justifiquen una presentación posterior. Una vez declarada ejecutable, la sentencia extranjera produce, a efectos de ejecución, los efectos de una sentencia dictada en Israel. Esto permite al acreedor pasar de la etapa de reconocimiento a la recuperación efectiva contra cuentas bancarias, valores, bienes inmuebles, participaciones societarias, bienes muebles u otros derechos patrimoniales del deudor situados en Israel.

Una vez que una sentencia israelí entra en vigor, o después de que una sentencia extranjera haya sido declarada ejecutable en Israel, el acreedor debe iniciar un procedimiento de ejecución ante la autoridad israelí de ejecución y cobro. Después de transcurridos 25 años, el deudor puede plantear una defensa de prescripción frente a la ejecución de la sentencia si el acreedor no ha realizado actuaciones para promover su cumplimiento. En el marco de la ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y cobro de fondos de las cuentas del deudor, el embargo y venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, participaciones societarias u otros derechos patrimoniales del deudor.

Si el deudor presenta signos de insolvencia, debe considerarse un procedimiento de insolvencia en Israel como vía independiente de recuperación. Según la legislación israelí sobre insolvencia y rehabilitación económica, la insolvencia es una situación financiera en la que el deudor no puede pagar sus deudas a tiempo, estén vencidas o no, o una situación en la que las obligaciones del deudor exceden el valor de sus activos. El acreedor puede iniciar este procedimiento cuando la deuda supere el umbral legal aplicable en la fecha de presentación de la solicitud y el deudor no haya pagado la deuda dentro de los 30 días siguientes a la recepción de la reclamación correspondiente del acreedor.

La insolvencia es especialmente importante cuando la ejecución ordinaria puede no permitir la satisfacción de la reclamación porque el deudor no tiene suficientes bienes embargables, ha dejado de pagar sus deudas, ha transferido activos o ha otorgado preferencia a determinados acreedores. Si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, es posible impugnar y cancelar operaciones realizadas con la intención de perjudicar a los acreedores u operaciones que redujeron injustificadamente el patrimonio de liquidación.

Entre tales operaciones, cabe destacar, en particular, las siguientes: 1) una operación realizada dentro de los dos años anteriores a la apertura del procedimiento de insolvencia con el fin de transferir activos del deudor sin una contraprestación adecuada de la otra parte, siempre que el deudor se encontrara en estado de insolvencia en el momento de la operación o se volviera insolvente como resultado de dicha operación; 2) operaciones destinadas a ocultar bienes del deudor, realizadas dentro de los siete años anteriores a la apertura del procedimiento de insolvencia; 3) operaciones destinadas a proporcionar una ventaja a un acreedor sobre otros, realizadas dentro de los tres meses anteriores a la apertura del procedimiento de insolvencia.

Como resultado de la cancelación de estas operaciones, es posible devolver al patrimonio del deudor lo que se perdió por dichas operaciones y aumentar así el patrimonio de liquidación para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos del procedimiento. Para el acreedor, esto significa que la quiebra e insolvencia pueden ser relevantes no sólo después de una ejecución infructuosa, sino también en una etapa anterior, cuando las transferencias de activos, los pagos preferentes u otras operaciones sospechosas afectan las posibilidades reales de recuperación.

Si necesita apoyo en cobro internacional de deudas en Israel, Grandliga puede acompañar el caso en todas sus etapas: análisis del deudor, revisión de documentos, comunicación extrajudicial, negociaciones de acuerdo, preparación de la estrategia judicial, reclamación de importe determinado, procedimiento judicial ordinario o simplificado, reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera, procedimiento de ejecución y medidas relacionadas con la insolvencia del deudor. La estrategia adecuada depende de los documentos, el estado del deudor, los activos disponibles, el plazo de prescripción y la etapa procesal de la reclamación.

29.10.2024

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