Взыскание долга в Израиле

Взыскание долга в Израиле начинается с правовой и практической оценки должника, документов, подтверждающих задолженность, и наиболее реалистичного способа возврата средств. На этом этапе важно установить, является ли должник израильской компанией, физическим лицом, филиалом, связанным лицом или иностранным должником, у которого есть имущество либо коммерческая деятельность в Израиле. Если должником является израильская компания, предварительная проверка должна включать ее регистрационные данные, номер компании, текущий статус, адрес, доступные корпоративные сведения, возможные обременения, залоги или иные права третьих лиц. Если для взыскания может иметь значение недвижимое имущество, полезной может быть и информация из израильской системы регистрации недвижимости.

Анализ также должен охватывать сферу деятельности должника, историю платежей, текущие судебные дела, существующие судебные решения, исполнительные производства, признаки неплатежеспособности, возможные возражения против долга и качество доказательств кредитора. В коммерческих спорах кредитору следует систематизировать договор, счета, документы поставки и приемки, переписку, выписки по расчетам, признания долга, поручительства, обеспечительные документы и сведения, подтверждающие правильную правовую идентификацию должника. Такая оценка определяет, следует ли начинать с внесудебного урегулирования, подавать иск, использовать процедуру требования о взыскании определенной суммы, исполнять существующее судебное решение, обращаться за признанием иностранного судебного решения или рассматривать меры, связанные с неплатежеспособностью должника.

Если у должника нет активного судебного дела или неисполненного судебного решения по задолженности, и он продолжает коммерческую деятельность, кредитор может сначала использовать внесудебное взыскание долга в Израиле. Эта стадия подходит, когда с должником возможно установить контакт, долг подтвержден документами и есть реальная возможность получить добровольную оплату, заключить соглашение, согласовать график погашения, возврат товара, перевод долга на другое лицо, предоставление обеспечения или иной коммерчески приемлемый вариант урегулирования.

Внесудебная коммуникация должна начинаться с четкого письменного требования об оплате и документироваться с первого контакта с должником. Связь может осуществляться по почте, электронной почте, телефону или электронными сообщениями в зависимости от доступных контактных данных и характера деловых отношений между сторонами. Цель этой стадии — установить контакт с лицами, которые могут принять решение об оплате, зафиксировать позицию должника, сохранить доказательства направления требования и подготовить дело к следующему правовому шагу, если добровольная оплата не будет получена.

Если внесудебное взыскание не приводит к оплате или первичный анализ показывает, что переговоры не подходят из-за спора о долге, уклонения должника от контакта, риска вывода активов или приближения срока исковой давности, кредитору следует переходить к соответствующей судебной, исполнительной или связанной с неплатежеспособностью процедуре.

Перед началом судебного взыскания кредитору следует оценить срок исковой давности для взыскания долга в Израиле. Для большинства денежных требований, не связанных с правами на недвижимое имущество, общий срок исковой давности составляет 7 лет со дня возникновения основания требования. В коммерческих делах также могут иметь значение договорные условия о сроке давности, если они следуют из текста договора, характера требования и правовых отношений между сторонами.

Последствия пропуска срока исковой давности применяются судом только в том случае, если ответчик заявляет об этом в начале процесса. Если ответчик признает право кредитора письменно или в суде, как в течение срока исковой давности, так и после его истечения, срок исковой давности начинает течь заново со дня такого признания. Частичное исполнение обязательства также может иметь значение как признание права кредитора.

Законодательство Израиля предусматривает несколько способов судебного взыскания долга в Израиле, включая обычный судебный процесс, упрощенный судебный процесс и отдельные требования о взыскании определенной суммы, которые могут рассматриваться в рамках исполнительной системы. Выбор подходящего способа зависит от суммы долга, качества документов, наличия спора по требованию, возможности надлежащего вручения документов должнику и того, есть ли у кредитора документ, пригодный для принудительного исполнения.

Обычный судебный процесс начинается с подачи искового заявления, на которое ответчик должен предоставить отзыв в течение шестидесяти дней с момента вручения искового заявления. Суд вправе продлить срок, если посчитает, что имеются основания для этого. В денежном требовании кредитору следует подготовить иск так, чтобы из документов были понятны сумма требования, договорное основание, срок оплаты, исполнение обязательств кредитором и просрочка должника. По официальному размеру судебных сборов иск о взыскании определенной денежной суммы может предусматривать оплату судебного сбора в размере 2,5% от суммы требования при подаче иска.

В течение тридцати дней с момента вручения последнего процессуального документа стороны должны провести предварительное обсуждение. Цель предварительного обсуждения — обеспечить подготовку сторон к слушанию дела, уточнить спорные вопросы путем взаимного раскрытия информации и полной прозрачности, дать сторонам возможность подготовить доказательства, а также рассмотреть урегулирование спора через альтернативное разрешение споров.

Во время предварительного обсуждения стороны предоставляют доступ к необходимым документам и отвечают на вопросы, которые важны для уточнения спорных вопросов и сокращения разногласий между ними, действуя с максимальной прозрачностью. По завершении предварительного обсуждения и не позднее чем за двадцать дней до даты первого предварительного судебного заседания стороны подают отчет о проведенном предварительном обсуждении и прилагают к нему необходимые документы, представленные в ходе такого обсуждения. При отсутствии согласия на совместный отчет каждая сторона подает указанную форму от своего имени. Если сторона не выполнит полностью или частично данные требования без уважительной причины, суд возложит на нее расходы в пользу противоположной стороны или государства.

После получения ответа на иск или по истечении срока для предоставления ответа суд назначает подготовительное заседание. Как правило, подготовительное заседание не должно превышать двух заседаний в мировом суде и трех заседаний в окружном суде. На подготовительном заседании суд устанавливает порядок рассмотрения дела, включая даты заслушивания доказательств и представления аргументов, определяет продолжительность дачи показаний, временные рамки допроса и продолжительность выступлений каждой стороны.

После итогового подготовительного заседания дело рассматривается в сроки, определенные судом, в рамках которых стороны представляют свои аргументы и доказательства. Если ответчик не является в заседание, истец вправе доказать свои требования и получить судебное решение на основании представленных доказательств. По окончании разбирательства суд принимает решение как можно скорее, учитывая объем письменных и устных доказательств и сложность дела. Суд первой инстанции должен вынести решение не позднее девяноста дней после завершения рассмотрения дела.

При документально подтвержденном долге с точно определенной суммой кредитору также следует оценить возможность подачи требования о взыскании определенной суммы в рамках исполнительной системы. Такой способ может применяться, если долг возникает из договора, письменного обязательства или иной установленной законом обязанности оплатить определенную сумму, а размер требования не превышает 75 000 израильских шекелей. Это особенно важно, когда у кредитора есть четкие письменные доказательства долга, включая подписанный договор, счета, признание долга, расчетные выписки, чеки, векселя или другие документы, которые показывают точную сумму задолженности.

Упрощенный судебный процесс применяется для дел, в которых сумма долга не превышает 75 000 израильских шекелей. Дело подлежит рассмотрению в более сжатые сроки: 1) ответ на иск подается в течение сорока пяти дней с момента вручения иска ответчику; 2) дата предварительного заседания не должна превышать девяноста дней с момента подачи последнего ответа на иск, и проводится только одно предварительное заседание; 3) дата разбирательства должна быть назначена в срок, не превышающий шести месяцев с момента подачи ответа на иск; 4) разбирательство по иску должно быть завершено в течение одного дня; 5) решение по делу должно быть принято в течение 14 дней после завершения разбирательства.

Практический выбор между упрощенным судебным процессом и требованием о взыскании определенной суммы зависит от документов, ожидаемых возражений должника, вопросов вручения и того, нужен ли кредитору полноценный судебный разбор спора или он может действовать на основании четкого письменного денежного обязательства.

Решение мирового суда может быть обжаловано в окружном суде, а решение окружного суда может быть обжаловано в Верховном суде Израиля. Срок обжалования составляет 60 дней с момента принятия решения. Подача апелляции не приостанавливает исполнение решения, на которое подается апелляция. Однако суд может распорядиться о приостановлении выполнения решения, которое он вынес, на условиях, которые сочтет целесообразными.

Для иностранного кредитора отдельное значение имеет ситуация, когда у него уже есть иностранное судебное решение против должника или в отношении имущества, связанного с Израилем. В таком случае признание и исполнение иностранных судебных решений в Израиле осуществляется преимущественно на основании израильского закона об исполнении иностранных судебных решений 1958 года. Иностранное судебное решение может быть признано подлежащим исполнению в Израиле, если выполнены установленные законом условия, включая компетенцию иностранного суда по праву государства происхождения, окончательный характер решения, возможность его исполнения в государстве вынесения, соответствие израильскому публичному порядку и взаимность в отношении исполнения израильских судебных решений.

Заявление об исполнении иностранного судебного решения, как правило, подается в течение пяти лет со дня вынесения такого решения, если между Израилем и государством происхождения решения не применяется иной срок или особые обстоятельства не обосновывают более позднее обращение. После признания иностранного судебного решения подлежащим исполнению оно для целей исполнения имеет силу судебного решения, вынесенного в Израиле. Это позволяет кредитору перейти от этапа признания к фактическому взысканию за счет банковских счетов, ценных бумаг, недвижимого имущества, долей в компаниях, движимого имущества или иных имущественных прав должника в Израиле.

После вступления в силу израильского судебного решения или после признания иностранного судебного решения подлежащим исполнению в Израиле кредитору следует инициировать принудительное исполнение перед израильским органом исполнения и взыскания. После истечения 25 лет должник может заявить о пропуске срока исполнения судебного решения, если кредитор не предпринимал действий для его реализации. В рамках принудительного исполнения требования кредитора могут быть удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника, ареста движимого и недвижимого имущества с последующей продажей, ареста ценных бумаг, долей в компаниях или иных имущественных прав должника.

Если должник имеет признаки неплатежеспособности, следует рассмотреть процедуру банкротства в Израиле как отдельный способ возврата долга. Согласно законодательству Израиля о несостоятельности и экономической реабилитации, неплатежеспособность — это финансовая ситуация, при которой должник не может своевременно оплачивать свои долги независимо от того, наступил срок их оплаты или нет, либо ситуация, при которой обязательства должника превышают стоимость его активов. Кредитор может инициировать такую процедуру, если размер долга превышает установленный законом порог, действующий на дату подачи заявления, а должник не оплатил долг в течение 30 дней после получения соответствующего требования кредитора.

Неплатежеспособность имеет особое значение, когда обычное принудительное исполнение может не привести к удовлетворению требования кредитора из-за отсутствия у должника достаточного имущества, прекращения платежей, передачи активов или предоставления преимущества отдельным кредиторам. Если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, возможно оспаривать и отменять сделки, совершенные с намерением причинить ущерб кредиторам, или сделки, которые без надлежащего основания уменьшили ликвидационную массу.

Среди таких сделок следует выделить, в частности, следующие: 1) сделка, совершенная в течение двух лет до открытия процедуры банкротства с целью передачи активов должника без надлежащего встречного предоставления со стороны контрагента должника, при условии, что должник в момент сделки находился в состоянии неплатежеспособности или стал неплатежеспособным в результате такой сделки; 2) сделки, направленные на сокрытие имущества должника, совершенные в течение семи лет до открытия процедуры банкротства; 3) сделки, направленные на предоставление преимущества одному кредитору по отношению к другим, совершенные в течение трех месяцев до открытия процедуры банкротства.

В результате отмены таких сделок возможно вернуть в имущество должника то, что было утрачено вследствие этих сделок, и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на проведение процедуры банкротства. Для кредитора это означает, что банкротство и неплатежеспособность могут иметь значение не только после безрезультатного принудительного исполнения, но и на более раннем этапе, когда передача активов, выборочные платежи или другие подозрительные сделки влияют на реальные перспективы возврата долга.

Если вам нужна поддержка в сфере международного взыскания долга в Израиле, наша компания может сопровождать дело на всех этапах: анализ должника, проверка документов, внесудебная коммуникация, переговоры об урегулировании, подготовка судебной стратегии, подача требования о взыскании определенной суммы, обычный или упрощенный судебный процесс, признание и исполнение иностранного судебного решения, принудительное исполнение и меры, связанные с неплатежеспособностью должника. Подходящая стратегия зависит от документов, статуса должника, доступного имущества, срока исковой давности и процессуальной стадии требования.

29.10.2024

699