Recouvrement de créances en Bulgarie

La procédure de recouvrement de créances en Bulgarie doit commencer par l’analyse de la situation juridique et patrimoniale du débiteur : son immatriculation ou son lieu d’activité en Bulgarie, sa situation financière, les actifs disponibles, les fonds sur les comptes bancaires, les biens immobiliers, les participations dans des sociétés, les procédures judiciaires en cours, les procédures d’exécution déjà ouvertes et les documents confirmant la dette. Cette analyse permet de choisir la stratégie de recouvrement appropriée : négociations extrajudiciaires, procédure nationale d’injonction de payer, procédure judiciaire ordinaire, injonction de payer européenne ou exécution forcée ultérieure.

Si le débiteur ne fait pas l’objet de procédures judiciaires ou d’exécution importantes, poursuit son activité et possède des actifs ou des flux financiers identifiables, il peut être pertinent de commencer par une étape extrajudiciaire. Cette étape permet de vérifier la volonté de paiement du débiteur, de recueillir des éléments de preuve supplémentaires et d’évaluer si le litige peut être réglé sans saisir immédiatement le tribunal.

L’étape extrajudiciaire repose sur des négociations ciblées avec le débiteur afin d’obtenir le paiement de la dette ou de conclure un autre accord exécutable, par exemple un paiement échelonné, la restitution de biens, la remise de documents, la compensation, la reprise de la dette par un tiers ou une autre solution de règlement du litige. À ce stade, le créancier ne doit pas se limiter à de simples relances, mais doit fixer par écrit sa position, le montant réclamé, le fondement de la dette et les conséquences du défaut de paiement.

Le contact avec le débiteur peut commencer après l’envoi d’une notification écrite ou d’une mise en demeure par courrier, par voie électronique, par l’intermédiaire de représentants, par téléphone ou par messagerie, si ce mode de communication est adapté au cas concret. L’objectif de cette étape n’est pas d’exercer une pression inappropriée, mais de documenter la position du créancier, de confirmer le montant de la dette, d’identifier les personnes capables de prendre une décision de paiement et de vérifier s’il existe une solution réaliste sans procédure judiciaire immédiate.

L’étape extrajudiciaire doit rester dans un délai raisonnable. Des négociations trop longues peuvent entraîner une perte de temps, une détérioration de la situation patrimoniale du débiteur ou des risques liés au délai de prescription. Si le débiteur ne répond pas, conteste la dette sans motifs convaincants, évite la communication, transfère des actifs ou ne respecte pas le calendrier de paiement convenu, le créancier doit envisager le passage au recouvrement judiciaire ou à une autre procédure adaptée au type de créance.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire, le créancier doit évaluer le délai de prescription. En droit bulgare, le délai général de prescription est de cinq ans, sauf lorsqu’un délai spécial s’applique à une créance particulière. Pour certaines catégories de créances, notamment les intérêts, les loyers et les autres paiements périodiques, un délai de prescription de trois ans s’applique. L’expiration du délai de prescription n’éteint pas automatiquement la dette elle-même, mais peut empêcher la protection judiciaire ou l’exécution de la créance si le débiteur soulève l’objection correspondante devant le tribunal ou l’huissier. Le délai de prescription ne peut pas être raccourci ni prolongé par accord entre les parties.

Le délai de prescription peut être suspendu ou interrompu dans les cas prévus par le droit bulgare. Pour le recouvrement de créances, les circonstances les plus importantes sont la reconnaissance de la dette par le débiteur, l’introduction d’une action ou d’une objection, la déclaration de la créance dans une procédure d’insolvabilité ainsi que l’accomplissement d’actes d’exécution. Après l’interruption, le délai recommence à courir ; c’est pourquoi les preuves de reconnaissance de dette, la saisine du tribunal en temps utile et le suivi actif de la procédure d’exécution ont une importance pratique pour le créancier.

Le recouvrement judiciaire d’une dette en Bulgarie peut être mené selon plusieurs voies : la procédure judiciaire ordinaire, la procédure nationale d’injonction de payer prévue par le droit procédural civil bulgare et, dans les litiges transfrontaliers entre parties situées dans des États de l’Union européenne, l’injonction de payer européenne. Le choix de la procédure dépend de la nature de la dette, des documents écrits disponibles, de la probabilité d’opposition du débiteur, du lieu où se trouvent le débiteur et ses actifs, ainsi que du caractère interne ou transfrontalier du litige.

Un outil important de recouvrement en Bulgarie est la procédure nationale d’injonction de payer. En vertu de l’article 410 du droit procédural civil bulgare, le créancier peut demander la délivrance d’une injonction de payer pour des créances pécuniaires relevant de la compétence du tribunal de district. Dans cette procédure, il n’est pas toujours nécessaire de joindre immédiatement l’ensemble des preuves, mais la demande doit indiquer le fondement et le montant de la créance. Si le débiteur forme opposition, le créancier doit généralement passer à la procédure judiciaire ordinaire afin de faire constater la créance.

Si le créancier dispose des documents mentionnés à l’article 417 du droit procédural civil bulgare, par exemple un acte notarié, un accord avec signatures notariées, un document bancaire, un billet à ordre, un acte hypothécaire ou un autre document prévu par la loi, il peut demander l’exécution immédiate et la délivrance d’un titre exécutoire. La préparation documentaire est donc essentielle : plus la base écrite de la créance est solide, plus les chances de choisir une procédure de recouvrement rapide sont élevées.

La procédure nationale d’injonction de payer ne convient pas à toutes les situations internationales. L’injonction n’est pas délivrée si le débiteur n’a pas d’adresse permanente, de résidence habituelle, de siège enregistré ou de lieu d’activité en Bulgarie. Avant de choisir cette procédure, il est donc nécessaire d’établir le lien réel du débiteur avec la Bulgarie et l’existence d’actifs pouvant faire l’objet d’une exécution.

La procédure judiciaire ordinaire est appropriée lorsque la créance est contestée, lorsque le débiteur nie l’existence ou le montant de la dette, lorsque les documents exigent une appréciation complète par le tribunal ou lorsque la procédure d’injonction de payer ne convient pas au cas concret. La demande est déposée devant le tribunal bulgare compétent et doit exposer les faits, le fondement juridique de la demande, le calcul du montant dû et les documents justificatifs.

Les parties peuvent recourir à une médiation volontaire ou conclure une transaction judiciaire si cela permet de mettre fin au litige plus rapidement et de manière ordonnée. Si la transaction ne couvre qu’une partie des demandes, le tribunal peut poursuivre l’examen du reste de l’affaire.

L’affaire est entendue lors d’une session du tribunal, les parties étant convoquées et leurs positions entendues. À l’issue de l’examen de l’affaire, le tribunal rend une décision qui entre en vigueur deux semaines après sa notification aux parties, à condition qu’elle ne soit pas contestée en appel.

L’arrêt de la cour d’appel peut être contesté devant la Cour suprême de cassation dans les conditions prévues par la procédure, généralement dans un délai d’un mois à compter de sa signification à la partie. Les règles procédurales permettent également de demander la suspension de l’exécution de la décision contestée, ce qui suppose en général la constitution d’une garantie correspondant au montant accordé.

Le pourvoi en cassation en Bulgarie est limité par la valeur de la demande et la catégorie du litige. Dans les affaires de faible valeur, le pourvoi peut être irrecevable : à titre de référence, les seuils correspondent à 2 556,46 euros pour les litiges civils et à 10 225,84 euros pour les litiges commerciaux. La décision de la Cour suprême de cassation est définitive et ne peut faire l’objet d’aucun autre recours.

Dans les litiges transfrontaliers au sein de l’Union européenne, le créancier peut utiliser l’injonction de payer européenne lorsque la créance pécuniaire est incontestée et que le débiteur se trouve dans un autre État de l’Union européenne, à l’exception du Danemark. Pour engager la procédure, le demandeur remplit un formulaire uniforme, indique les parties, la nature et le montant de la créance, puis dépose la demande devant le tribunal compétent. En Bulgarie, la demande est déposée devant le tribunal de district compétent selon l’adresse permanente du débiteur, son siège enregistré ou le lieu d’exécution de l’obligation.

Après la délivrance de l’injonction, le tribunal la signifie au débiteur. Le débiteur dispose de 30 jours pour former opposition. Si une opposition est formée, l’affaire peut être poursuivie selon la procédure civile ordinaire, être examinée dans le cadre de la procédure européenne de règlement des petits litiges ou être close, selon le choix du créancier et les règles applicables.

Si le débiteur ne forme pas opposition dans le délai prévu, l’injonction devient exécutoire et peut être utilisée pour le recouvrement dans les États de l’Union européenne sans procédure distincte de reconnaissance, à l’exception du Danemark. L’exécution elle-même se déroule selon les règles nationales de l’État où se trouvent le débiteur ou ses actifs.

Après l’entrée en vigueur d’un jugement, d’une injonction de payer ou d’un autre document exécutoire, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et déposer une demande écrite auprès d’un huissier de justice public ou privé. La demande peut indiquer le mode d’exécution souhaité, par exemple la saisie des comptes bancaires, des biens meubles, des biens immobiliers, des participations dans des sociétés, des revenus ou d’autres actifs du débiteur. Après l’ouverture de la procédure d’exécution, l’huissier adresse au débiteur une invitation écrite à s’exécuter volontairement, qui doit en principe être respectée dans un délai de deux semaines à compter de sa réception.

Au stade de l’exécution forcée, la créance du créancier peut être satisfaite par la saisie des comptes bancaires du débiteur et le prélèvement des fonds disponibles, par la saisie et la vente de biens meubles ou immobiliers, par l’exécution sur des parts ou actions de sociétés, des titres et d’autres actifs pouvant légalement faire l’objet d’une exécution. L’huissier privé, agissant sur instruction du créancier, peut vérifier la situation patrimoniale du débiteur, consulter les registres, obtenir des documents et choisir les mesures d’exécution. Les mesures conservatoires et d’exécution doivent être proportionnées au montant de la dette.

Si la procédure d’exécution ne permet pas d’obtenir le paiement et que la société débitrice présente des signes d’insolvabilité ou de surendettement, le créancier peut envisager l’ouverture d’une procédure d’insolvabilité. En Bulgarie, l’insolvabilité commerciale concerne les commerçants, y compris les sociétés et les entrepreneurs individuels, lorsque les conditions prévues par la loi sont réunies. Pour le créancier, cette procédure peut être utile lorsque l’exécution individuelle est inefficace, mais que le débiteur possède encore des actifs, qu’il existe des opérations suspectes ou des signes de transfert d’actifs.

Dans une procédure d’insolvabilité, le comportement des personnes qui dirigeaient le débiteur avant l’ouverture de la procédure peut avoir une importance. Si la société est devenue insolvable ou surendettée, l’obligation de déposer en temps utile une demande d’insolvabilité peut avoir une incidence sur la responsabilité des personnes qui géraient le débiteur. Les opérations réalisées avant l’ouverture de la procédure peuvent également être examinées lorsqu’elles ont porté atteinte aux créanciers, réduit le patrimoine disponible, créé des avantages injustifiés pour certaines personnes ou diminué la masse destinée à la satisfaction des créanciers.

Les opérations importantes pour le créancier peuvent comprendre les actes gratuits, les opérations avec des personnes liées, les opérations conclues à des conditions manifestement défavorables, l’octroi de sûretés au profit de certains créanciers et d’autres actes ayant pu réduire le patrimoine du débiteur ou porter atteinte au principe d’égalité entre les créanciers. Si le débiteur est une personne physique, il faut également tenir compte du fait que, depuis 2025, la Bulgarie dispose d’un cadre juridique distinct pour l’insolvabilité des personnes physiques. Cette procédure est destinée aux débiteurs insolvables de bonne foi et est ouverte à la demande du débiteur lui-même, et non comme un instrument ordinaire de pression utilisé par le créancier.

L’aspect pénal du non-paiement d’une dette en Bulgarie ne peut avoir d’importance que lorsque les conditions prévues par l’article 293a du droit pénal bulgare sont réunies. Il ne s’agit pas d’un moyen ordinaire de pression sur le débiteur, mais d’une situation dans laquelle une personne a déjà été condamnée par un acte judiciaire définitif à exécuter une obligation pécuniaire, ne l’exécute pas envers le créancier pendant un an après l’entrée en vigueur de cet acte et dispose en même temps de fonds ou de biens permettant de payer la dette.

Pour un tel comportement, l’article 293a du droit pénal bulgare prévoit une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à un an ou une probation. Ce mécanisme doit donc être considéré comme un instrument juridique exceptionnel lié à l’inexécution d’un acte judiciaire définitif, et non comme un substitut à la procédure civile ou à l’exécution forcée.

Si vous devez recouvrer une dette en Bulgarie, il est important d’évaluer à l’avance les documents, le délai de prescription, le statut du débiteur, les actifs disponibles, la possibilité d’utiliser une procédure d’injonction de payer, ainsi que les perspectives de la procédure judiciaire et de l’exécution forcée. Notre société accompagne les créanciers dans le recouvrement international de créances, aide à définir une stratégie pratique, à préparer les documents, à coordonner l’interaction avec des spécialistes locaux et à choisir la procédure correspondant à la nature de la créance et à la situation du débiteur.

28.06.2024

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