Cobrança de dívidas na Bulgária

O procedimento de cobrança de dívidas na Bulgária deve começar pela análise da situação jurídica e patrimonial do devedor: o seu registo ou local de atividade na Bulgária, a situação financeira, os ativos disponíveis, os fundos em contas bancárias, os imóveis, as participações em sociedades, os processos judiciais em curso, os processos de execução já iniciados e os documentos que confirmam a dívida. Essa análise permite escolher a estratégia de recuperação adequada: negociações extrajudiciais, procedimento nacional de injunção de pagamento, processo judicial comum, injunção de pagamento europeia ou execução forçada posterior.

Se o devedor não estiver envolvido em processos judiciais ou de execução relevantes, continuar a exercer atividade e possuir ativos ou fluxos financeiros identificáveis, pode ser razoável começar pela etapa extrajudicial. Essa etapa permite verificar a disposição do devedor para pagar, reunir provas adicionais e avaliar se o litígio pode ser resolvido sem recurso imediato ao tribunal.

A etapa extrajudicial baseia-se em negociações direcionadas com o devedor, com o objetivo de obter o pagamento da dívida ou alcançar outro acordo executável, por exemplo, pagamento em prestações, devolução de bens, entrega de documentos, compensação de créditos, assunção da dívida por terceiro ou outra forma de resolução do litígio. Nesta etapa, o credor não deve limitar-se a simples lembretes, mas deve fixar por escrito a sua posição, o valor reclamado, o fundamento da dívida e as consequências do não pagamento.

O contacto com o devedor pode começar após o envio de uma notificação escrita ou de uma exigência de pagamento por correio, por mensagem eletrónica, por representantes, por telefone ou por meios de comunicação instantânea, se tal forma de contacto for adequada ao caso concreto. A finalidade desta etapa não é exercer pressão indevida, mas documentar a posição do credor, confirmar o valor da dívida, identificar as pessoas que podem tomar decisões de pagamento e verificar se existe uma solução realista sem iniciar imediatamente um processo judicial.

A etapa extrajudicial deve manter-se dentro de um prazo razoável. Negociações demasiado prolongadas podem causar perda de tempo, deterioração da situação patrimonial do devedor ou riscos relacionados com a prescrição. Se o devedor não responder, contestar a dívida sem fundamentos convincentes, evitar a comunicação, transferir ativos ou incumprir um plano de pagamento acordado, o credor deve considerar a passagem para a cobrança judicial ou para outro procedimento adequado ao tipo de crédito.

Antes de iniciar a cobrança judicial, o credor deve avaliar o prazo de prescrição. De acordo com o direito búlgaro, o prazo geral de prescrição é de cinco anos, salvo se for aplicável um prazo especial a uma determinada reclamação. Para certas categorias de créditos, incluindo juros, rendas e outros pagamentos periódicos, aplica-se um prazo de prescrição de três anos. O termo do prazo de prescrição não extingue automaticamente a própria dívida, mas pode impedir a proteção judicial ou executiva do crédito se o devedor apresentar a respetiva objeção perante o tribunal ou o agente de execução. O prazo de prescrição não pode ser encurtado nem prorrogado por acordo entre as partes.

O prazo de prescrição pode ser suspenso ou interrompido nos casos previstos pelo direito búlgaro. Para a cobrança de dívidas, são especialmente relevantes o reconhecimento da dívida pelo devedor, a apresentação de uma ação ou de uma objeção, a reclamação do crédito em processo de insolvência e a prática de atos de execução. Após a interrupção, o prazo começa novamente a correr; por isso, as provas de reconhecimento da dívida, a apresentação atempada ao tribunal e o acompanhamento ativo do processo de execução têm importância prática para o credor.

A cobrança judicial de uma dívida na Bulgária pode ser realizada por várias vias: processo judicial comum, procedimento nacional de injunção de pagamento previsto pelas normas processuais civis búlgaras e, nos litígios transfronteiriços entre partes situadas em Estados da União Europeia, injunção de pagamento europeia. A escolha do procedimento depende da natureza da dívida, dos documentos escritos disponíveis, da probabilidade de oposição do devedor, do local onde se encontram o devedor e os seus ativos, bem como do caráter interno ou transfronteiriço do litígio.

Um instrumento importante para a cobrança na Bulgária é o procedimento nacional de injunção de pagamento. Nos termos do artigo 410 das normas processuais civis búlgaras, o credor pode solicitar a emissão de uma injunção de pagamento relativamente a créditos pecuniários da competência do tribunal de comarca. Neste procedimento, nem sempre é necessário juntar desde o início todo o conjunto de provas, mas o pedido deve descrever o fundamento e o valor do crédito. Se o devedor apresentar oposição, o credor normalmente deve passar para o processo judicial comum para obter o reconhecimento do crédito.

Se o credor dispuser dos documentos indicados no artigo 417 das normas processuais civis búlgaras, por exemplo, escritura notarial, acordo com assinaturas reconhecidas notarialmente, documento bancário, livrança, escritura hipotecária ou outro documento previsto por lei, pode requerer a execução imediata e a emissão de um título executivo. Por isso, a preparação documental é especialmente importante: quanto mais sólida for a base escrita do crédito, maior será a possibilidade de escolher um procedimento de cobrança mais rápido.

O procedimento nacional de injunção de pagamento não é adequado para todas as situações internacionais. A injunção não é emitida se o devedor não tiver domicílio permanente, residência habitual, sede registada ou local de atividade na Bulgária. Assim, antes de escolher este procedimento, é necessário estabelecer a ligação real do devedor com a Bulgária e a existência de ativos contra os quais a execução possa ser dirigida.

O processo judicial comum é adequado quando o crédito é controvertido, quando o devedor nega a existência ou o valor da dívida, quando os documentos exigem uma apreciação completa pelo tribunal ou quando o procedimento de injunção de pagamento não é apropriado para o caso concreto. A ação é apresentada ao tribunal búlgaro competente e deve expor os factos, o fundamento jurídico do pedido, o cálculo do valor devido e os documentos justificativos.

As partes podem recorrer à mediação voluntária ou celebrar um acordo judicial se isso permitir pôr termo ao litígio de forma mais rápida e ordenada. Se o acordo abranger apenas parte dos pedidos, o tribunal pode continuar a apreciar a parte restante do caso.

O caso é apreciado em sessão judicial, sendo as partes convocadas e ouvidas as suas posições. Como resultado da apreciação do caso, o tribunal toma uma decisão, que entra em vigor duas semanas após a sua notificação à parte, desde que não haja recurso.

A decisão do tribunal de recurso pode ser impugnada perante o Supremo Tribunal de Cassação nas condições previstas pelas normas processuais, normalmente no prazo de um mês a contar da sua notificação à parte. As regras processuais também permitem requerer a suspensão da execução da decisão impugnada, o que em geral exige a prestação de garantia correspondente ao valor atribuído.

O recurso de cassação na Bulgária é limitado pelo valor da reclamação e pela categoria do litígio. Em processos de menor valor, o recurso de cassação pode ser inadmissível: como referência, os limiares correspondem a 2.556,46 euros para litígios civis e a 10.225,84 euros para litígios comerciais. A decisão do Supremo Tribunal de Cassação é definitiva e não está sujeita a novo recurso.

Nos litígios transfronteiriços dentro da União Europeia, o credor pode utilizar a injunção de pagamento europeia quando o crédito pecuniário não é controvertido e o devedor se encontra noutro Estado da União Europeia, exceto a Dinamarca. Para iniciar o procedimento, o requerente preenche um formulário uniforme, identifica as partes, a natureza e o valor do crédito, e apresenta o pedido ao tribunal competente. Na Bulgária, o pedido é apresentado ao tribunal de comarca competente de acordo com o domicílio permanente do devedor, a sua sede registada ou o local de cumprimento da obrigação.

Após a emissão da injunção, o tribunal notifica o devedor. O devedor dispõe de 30 dias para apresentar oposição. Se for apresentada oposição, o processo pode prosseguir segundo o processo civil comum, ser tratado no procedimento europeu para ações de pequeno montante ou ser encerrado, dependendo da escolha do credor e das regras aplicáveis.

Se o devedor não apresentar oposição dentro do prazo previsto, a injunção torna-se executória e pode ser utilizada para a cobrança nos Estados da União Europeia sem procedimento separado de reconhecimento, exceto a Dinamarca. A execução é realizada de acordo com as regras nacionais do Estado onde se encontram o devedor ou os seus ativos.

Depois de uma decisão judicial, injunção de pagamento ou outro documento executável produzir efeitos, o credor deve obter um título executivo e apresentar um pedido escrito a um agente de execução público ou privado. No pedido pode ser indicado o modo de execução pretendido, por exemplo, penhora de contas bancárias, bens móveis, imóveis, participações em sociedades, rendimentos ou outros ativos do devedor. Após a abertura do processo de execução, o agente de execução envia ao devedor uma notificação escrita para cumprimento voluntário, que em regra deve ser cumprida no prazo de duas semanas a contar da receção.

Na fase de execução forçada, o crédito do credor pode ser satisfeito mediante a penhora das contas bancárias do devedor e o levantamento dos fundos disponíveis, a penhora e venda de bens móveis ou imóveis, a execução sobre participações ou ações em sociedades, valores mobiliários e outros ativos que possam legalmente ser objeto de execução. O agente de execução privado, atuando por instrução do credor, pode verificar a situação patrimonial do devedor, consultar registos, obter documentos e escolher medidas de execução. As medidas cautelares e executivas devem ser proporcionais ao valor da dívida.

Se o processo de execução não conduzir ao pagamento e a sociedade devedora apresentar sinais de insolvência ou endividamento excessivo, o credor pode considerar a abertura de um processo de insolvência. Na Bulgária, a insolvência comercial aplica-se a comerciantes, incluindo sociedades e pessoas que exercem atividade empresarial, quando estão reunidas as condições previstas na lei. Para o credor, este processo pode ser útil quando a execução individual é ineficaz, mas o devedor ainda possui ativos, existem operações suspeitas ou há indícios de transferência de bens.

No processo de insolvência, pode ser relevante a conduta das pessoas que dirigiam o devedor antes da abertura do processo. Se a sociedade se tornou insolvente ou excessivamente endividada, a obrigação de apresentar atempadamente o pedido de insolvência pode influenciar a responsabilidade das pessoas que geriam o devedor. Também podem ser analisadas operações realizadas antes da abertura do processo, se tiverem prejudicado credores, reduzido o património disponível, criado vantagens injustificadas para determinadas pessoas ou diminuído a massa destinada à satisfação dos credores.

Entre as operações relevantes para o credor podem estar atos gratuitos, operações com pessoas relacionadas, operações em condições claramente desfavoráveis, constituição de garantias a favor de determinados credores e outros atos que possam ter reduzido o património do devedor ou violado o princípio da igualdade entre credores. Se o devedor for uma pessoa singular, também deve ser considerado que desde 2025 a Bulgária dispõe de um regime jurídico separado para a insolvência de pessoas singulares. Este processo destina-se a devedores insolventes de boa-fé e é aberto a pedido do próprio devedor, não como instrumento ordinário de pressão utilizado pelo credor.

O aspeto penal do não pagamento de uma dívida na Bulgária pode ter relevância apenas quando se verificam as condições previstas no artigo 293a do direito penal búlgaro. Não se trata de um meio comum de pressão sobre o devedor, mas de uma situação em que uma pessoa já foi obrigada por ato judicial definitivo a cumprir uma obrigação pecuniária, não a cumpre perante o credor durante um ano após a entrada em vigor desse ato e, ao mesmo tempo, dispõe de dinheiro ou bens com os quais poderia pagar a dívida.

Por tal conduta, o artigo 293a do direito penal búlgaro prevê pena de prisão até um ano ou liberdade vigiada. Assim, este mecanismo deve ser considerado um instrumento jurídico excecional ligado ao incumprimento de um ato judicial definitivo, e não um substituto do processo civil ou da execução forçada.

Se precisar de cobrar uma dívida na Bulgária, convém avaliar previamente os documentos, o prazo de prescrição, a situação do devedor, os ativos disponíveis, a possibilidade de utilizar um procedimento de injunção de pagamento e as perspetivas do processo judicial e da execução forçada. A nossa empresa acompanha credores na cobrança internacional de dívidas, ajuda a definir uma estratégia prática, preparar documentos, coordenar a interação com especialistas locais e escolher o procedimento correspondente à natureza do crédito e à situação do devedor.

05.07.2024

394