Взыскание долга в Болгарии

Процедура взыскания долга в Болгарии начинается с проведения анализа финансовых показателей должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Этот анализ формирует стратегию, которая будет использована для возврата задолженности.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается своей деятельностью, то целесообразно перейти к этапу неофициального внесудебного возврата долга.

Этот этап включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет 5 лет. По истечению указанного срока все долговые требования погашаются. Законодательством установлен запрет на изменение указанного срока по согласованию между сторонами. Течение срока давности может быть прервано путем предъявления претензии или возражения либо ходатайства о начале примирительного производства, путем принятия принудительных мер, а также если должник признает требование. С момента прерывания течение срока давности начинается заново. 

Законодательство Болгарии предусматривает два вида взыскания долга через суд, путем выдачи Европейского платежного поручения и в порядке общего искового производства.

Общий исковый порядок судебного производства осуществляется путем подачи искового заявления в суд. В случае если сумма долга составляет менее 25 000 болгарских левов и задолженность возникла на основании договора суд может обязать стороны принять участие в процедуре медиации. Срок проведения медиации не должен превышать двух месяцев. При достижении согласия в порядке медиации суд утверждает соглашение, которое имеет силу окончательного решения. В противном случае если соглашение не достигнуто или соглашение касается только части требований, суд продолжает рассмотрение  дела по остальной части. 

Дело рассматривается в судебном заседании с вызовом сторон и заслушиванием их позиций. В результате рассмотрения дела суд принимает решение, которое вступает в силу по истечение двух недель с момента его вручения стороне при условии, что оно не обжаловано в апелляционном порядке. 

Решение апелляционного суда является окончательным, но может быть обжаловано в Верховном кассационном суде в течение месяца со дня его вручения стороне. Процессуальное законодательство предусматривает возможность приостановить исполнение обжалуемого решения при условии, что заявитель вносит залог в размере присужденной суммы. Кассационная жалоба не может быть подана в случае если сумма иска до 5 000 болгарских левов для гражданских споров и до 20 000 болгарских левов для коммерческих споров.  Решение кассационного суда является окончательным и не подлежит последующему обжалованию. 

Правила гражданского процесса Республики Болгария предусматривают возможность использования процедуры выдачи Европейского платежного поручения, которая применима для дел о бесспорных денежных требований между сторонами из стран Европейского союза (за исключением Дании). Для получения европейского платежного поручения следует заполнить стандартную форму заявления и подать его в суд. Суд принимает платежное поручение в закрытом заседании и направляет его должнику, после чего должник имеет 30 дней, чтобы подать в суд свои возражения. В случае подачи должником возражения суд вызывает истца для заслушивания его позиции по делу и если сочтет возражение обоснованным, отменяет платежное поручение. В таком случае дело подлежит рассмотрению в гражданском процессе. Если же от должника не поступят в суд его возражения, платежное поручение приобретает силу окончательного решения. Европейское платежное поручение признается во всех странах-членах ЕС (за исключением Дании). 

После вступления судебного решения в силу необходимо получить исполнительный лист и предъявить его судебному исполнителю вместе с соответствующим заявлением для инициирования принудительного взыскания долга. После открытия производства судебный исполнитель предоставляет должнику две недели для добровольного исполнения. Требования кредитора на стадии принудительного взыскания могут удовлетворены за счет ареста счетов должника и списания с них денег; ареста имущества должника с последующей их продажей; ареста и изъятия ценных бумаг, обращения взыскания на долю в торговом обществе, коммерческой компании; обращения взыскания на обособленную часть предприятия; ареста прав на объекты промышленной собственности.

В случае если исполнительное производство не привело к положительным результатам и при наличии у должника признаков неплатежеспособности или наличия чрезмерной задолженности, кредитор может инициировать процедуру банкротства должника. В рамках данной процедуры предусмотрена возможность привлечения собственников или руководство должника к солидарной ответственности за ущерб кредиторам, причиненный просрочкой тридцатидневного срока для подачи заявления о банкротстве при наличии  признаков неплатежеспособности или чрезмерной задолженности. Кроме этого, допускается признание недействительными некоторые сделки, которые были совершены не менее чем за два- три года до открытия процедуры банкротства и совершенные во вред кредиторам. Среди таких сделок следует выделить, в частности, безвозмездные сделки (срок для обжалования 2 года, но если сделка совершена в пользу связанного лица то срок обжалования 3 года), невыгодные сделки (по принципу – стоимость полученного меньше стоимости потраченного), сделки направленные на передачу активов в залог кредитору, который является связанным с должником лицом.

Альтернативным вариантом воздействия на должника является привлечение контролирующих лиц должника либо самого должника к уголовной ответственности согласно ст. 293а Уголовного Кодекса за непогашение долга перед кредитором в течение одного года со дня вступления судебного решения в законную силу при условии, что должник располагает средствами для погашения долга или активами за счет которых можно погасить задолженность. Указанная статья предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до одного года или с испытательным сроком.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Болгарии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

12.04.2024

467