Recouvrement de créances au Costa Rica

La procédure de recouvrement de créances au Costa Rica commence par une analyse juridique, financière et probatoire du débiteur. À ce stade, il est nécessaire d’évaluer la nature civile ou commerciale de la dette, l’activité réelle du débiteur, l’historique de l’entreprise, l’existence de contrats, de factures, de documents de livraison, de reconnaissances de dette, de correspondance commerciale, de paiements partiels et d’autres éléments permettant de prouver l’origine, le montant et l’exigibilité de l’obligation.

Au Costa Rica, l’analyse initiale doit également inclure la vérification des informations enregistrées qui peuvent être utiles pour la stratégie de recouvrement. Si le débiteur est une société, il est important de vérifier ses données d’immatriculation, ses représentants, son adresse, son activité et les changements sociétaires importants. Lorsqu’il existe des indices de biens pouvant faire l’objet d’une exécution, il est possible de vérifier les informations liées au Registre national du Costa Rica, notamment les biens immobiliers, les biens mobiliers, les personnes morales et les sûretés mobilières. Cette vérification aide à déterminer s’il convient de privilégier des négociations documentées, une action judiciaire, une procédure d’injonction de payer, une demande de saisie, l’exécution d’un titre existant ou l’évaluation d’une procédure collective.

Si aucun litige n’est pendant concernant la même dette, si le débiteur poursuit son activité économique, si ses coordonnées peuvent être vérifiées et si les documents du créancier permettent de démontrer l’obligation, une étape extrajudiciaire peut généralement être engagée. Cette étape ne remplace pas la procédure judiciaire, mais elle permet de clarifier la position réelle du débiteur, d’obtenir un paiement volontaire, de formaliser une reconnaissance écrite de dette ou de préparer une base probatoire plus solide pour le recouvrement ultérieur.

L’étape extrajudiciaire repose sur des négociations documentées avec le débiteur. Le créancier peut rechercher le paiement intégral, un paiement partiel, un calendrier de paiement, la restitution de biens, la compensation de créances, la reprise de la dette par un tiers ou une autre solution commerciale qui ne fragilise pas sa position juridique en vue d’une action judiciaire ultérieure.

La communication avec le débiteur doit être légale, vérifiable et proportionnée : mise en demeure écrite de payer, envoi postal, courrier électronique, appel téléphonique, échanges par les canaux utilisés par les parties ou communication par l’intermédiaire de représentants. L’objectif n’est pas d’exercer une pression informelle, mais d’identifier les personnes décisionnaires du côté du débiteur, de clarifier sa position, d’obtenir une réponse documentée, de fixer une éventuelle reconnaissance de dette et de conserver les preuves utiles pour la procédure judiciaire.

Si le débiteur ne paie pas, conteste la dette sans fondement suffisant, évite la communication, ne respecte pas un calendrier de paiement, transfère des actifs ou présente des signes d’insuffisance patrimoniale, le créancier doit envisager le passage au recouvrement judiciaire de la dette ou à d’autres mesures de recouvrement prévues par le droit costaricien.

Avant d’engager une action en justice, il faut déterminer le délai de prescription applicable à la créance concernée. En matière civile, la règle générale prévoit un délai de dix ans, sauf exception légale. En matière commerciale, la règle générale prévoit un délai de quatre ans, mais des délais plus courts peuvent s’appliquer à certaines réclamations, notamment à certaines demandes relatives aux intérêts, loyers, baux ou paiements périodiques. Ainsi, dans le recouvrement d’une dette au Costa Rica, il ne suffit pas de constater l’existence de la dette : il faut aussi qualifier l’obligation comme civile, commerciale, périodique, accessoire, constatée par un titre ou soumise à une règle spéciale.

Les effets de la prescription en matière commerciale ne sont pas appliqués d’office par le tribunal ; ils doivent être invoqués par la partie intéressée. Le délai de prescription peut être interrompu, notamment par une demande judiciaire ou une sommation judiciaire notifiée au débiteur, par une demande judiciaire, notariale ou écrite dûment notifiée, par une reconnaissance expresse ou tacite de la dette et, selon le cas, par le paiement prouvé d’intérêts. En matière civile, le délai peut également être interrompu par la reconnaissance de la dette, la citation en justice, la saisie de biens ou des actes judiciaires ou extrajudiciaires de recouvrement.

Après l’interruption, le délai de prescription recommence à courir.

Le droit costaricien permet de réclamer une dette par la voie de la procédure judiciaire ordinaire, de la procédure sommaire dans les cas prévus par la loi, de la procédure d’injonction de payer pour les obligations monétaires liquides et exigibles fondées sur des documents, ainsi que par l’exécution lorsqu’il existe déjà une décision, un titre ou un document permettant de passer au recouvrement forcé.

Lors des audiences judiciaires, les parties doivent agir avec l’assistance d’un avocat, sauf si elles sont elles-mêmes des professionnels du droit. Les actes de procédure écrits doivent être authentifiés par un avocat. Si cette exigence n’est pas respectée, le tribunal peut accorder le délai légal pour corriger le défaut ou confirmer l’acte par écrit ; à défaut, la demande concernée peut être laissée sans examen. Pour un créancier étranger, cela signifie que la demande, les requêtes procédurales et les preuves doivent être préparées dans une forme compatible avec les exigences des tribunaux costariciens.

La procédure civile au Costa Rica se déroule en espagnol. Les documents rédigés dans une autre langue doivent être accompagnés d’une traduction. Si le créancier étranger dispose d’un contrat, d’une facture, d’une reconnaissance de dette, d’un pouvoir, d’une décision étrangère ou d’une correspondance dans une autre langue, cette question doit être réglée avant le dépôt au tribunal afin que les preuves puissent être correctement utilisées dans la procédure.

La procédure judiciaire ordinaire s’applique aux demandes pour lesquelles la loi ne prévoit pas de procédure spéciale. Elle commence par le dépôt d’une demande devant le tribunal compétent. Si la demande satisfait aux exigences légales, le défendeur reçoit une notification judiciaire et dispose d’un délai impératif de trente jours pour déposer sa réponse et, le cas échéant, une demande reconventionnelle.

Le défendeur doit répondre par écrit à tous les faits exposés dans la demande, dans le même ordre que celui dans lequel ils ont été présentés, en expliquant de manière motivée s’il les admet ou les conteste. Il doit également indiquer clairement sa position sur les prétentions, les fondements juridiques de sa défense et son appréciation des preuves produites et proposées par le demandeur.

Si le défendeur ne répond pas correctement aux faits, le tribunal peut indiquer les défauts qui doivent être corrigés dans un délai de cinq jours. S’ils ne sont pas corrigés, les faits auxquels aucune réponse adéquate n’a été donnée peuvent être considérés comme admis.

Si le défendeur ne dépose pas de réponse, la dépose tardivement ou reconnaît la demande, le tribunal peut considérer les faits présentés par le demandeur comme prouvés, sauf s’ils sont contredits par les éléments du dossier. Dans ces cas, un jugement anticipé peut être rendu sans autres actes de procédure, si aucune circonstance procédurale ne s’y oppose.

Après réception de la réponse, s’il n’existe pas de question procédurale nécessitant une décision intermédiaire, le tribunal peut fixer une audience préliminaire. Lors de cette audience, le tribunal informe les parties sur l’objet de la procédure, tente une conciliation, clarifie les prétentions, statue sur les exceptions de procédure, détermine le montant du litige, fixe l’objet de la preuve, admet les preuves et décide si une audience complémentaire est nécessaire.

Si, en raison de la nature de l’affaire, aucune preuve ne doit être administrée ou si une audience complémentaire n’est pas justifiée, les parties peuvent présenter leurs conclusions à la fin de l’audience préliminaire, et le juge peut rendre son jugement.

Lorsqu’une audience complémentaire est nécessaire, elle doit se tenir dans les vingt jours suivant l’audience préliminaire, sauf motif justifiant un délai plus long. Lors de cette audience, les preuves sont administrées, les conclusions des parties sont entendues, la délibération a lieu et le jugement est rendu.

La procédure d’injonction de payer constitue une voie importante pour le recouvrement d’obligations monétaires au Costa Rica, mais elle ne s’applique pas à toute réclamation. Elle peut être utilisée pour le recouvrement de dettes d’argent liquides et exigibles, fondées sur des documents publics ou privés, que le document dispose ou non d’une force exécutoire. Avant de choisir cette procédure, le créancier doit vérifier que le document permet d’identifier de manière fiable le débiteur, l’origine de l’obligation, le montant réclamé et l’exigibilité du paiement.

Le document servant de base à la demande peut être un original, une copie signée ou un autre support permettant d’identifier de manière fiable le débiteur au moyen d’une signature ou d’un signe équivalent. Si le créancier produit un document doté d’une force exécutoire, le tribunal peut, à la demande de la partie, ordonner la saisie des biens pour le montant principal réclamé et les intérêts liquidés, augmenté de cinquante pour cent afin de couvrir les intérêts futurs et les frais de justice. Si le document ne dispose pas d’une force exécutoire, une mesure conservatoire peut dépendre de la constitution de la garantie correspondante.

Si le tribunal estime que la demande satisfait aux exigences procédurales, il rend une injonction et accorde au débiteur un délai de cinq jours pour payer ou former opposition. Si le débiteur reconnaît la demande, ne forme pas opposition dans le délai imparti ou présente une opposition non fondée, l’injonction peut être exécutée sans autre procédure.

L’opposition du débiteur dans la procédure d’injonction de payer relative à des obligations monétaires est limitée à des motifs précis : fausseté du document, absence d’exigibilité de l’obligation, paiement prouvé par écrit ou expiration du délai de prescription. Si l’opposition est fondée, une audience orale est fixée selon les règles de la procédure sommaire. Le jugement décide si l’injonction est confirmée ou annulée. Lorsque l’opposition est accueillie, le créancier peut demander la transformation de la procédure d’injonction de payer en procédure judiciaire ordinaire selon les règles applicables.

Les décisions judiciaires ne peuvent être contestées que par les voies et dans les cas expressément prévus par la loi. En matière civile, l’appel n’est pas ouvert contre toute décision, mais seulement contre les décisions pour lesquelles ce recours est admis. Lorsqu’un jugement est susceptible d’appel, le délai pour former appel est de cinq jours. La juridiction de deuxième degré peut examiner la recevabilité formelle du recours, les moyens de nullité et les points précisément contestés, et elle peut tenir une audience orale si des preuves ont été admises ou si la situation procédurale le justifie.

Le pourvoi en cassation ne constitue pas une troisième instance automatique pour tout litige portant sur une dette. Il peut être formé contre les jugements rendus dans des procédures ordinaires portant sur des demandes de valeur élevée ou indéterminable, ainsi que dans les autres cas expressément prévus par la loi. Le délai pour le former est de quinze jours. Le recours doit indiquer la procédure, les règles juridiques violées ou mal appliquées et les motifs précis de contestation. La décision rendue à ce niveau n’est pas susceptible d’un nouveau recours ordinaire.

Dans les affaires relatives à la reconnaissance et à l’exécution des décisions étrangères ou des sentences arbitrales étrangères, le créancier doit d’abord obtenir leur reconnaissance au Costa Rica afin qu’elles produisent des effets sur le territoire national. Sont généralement requis une copie authentique de la décision étrangère, le respect des exigences diplomatiques ou consulaires applicables, une traduction officielle si la décision est rédigée dans une autre langue, la preuve que le défendeur a été régulièrement notifié dans la procédure d’origine, l’absence de compétence exclusive des tribunaux costariciens, un lien avec le Costa Rica, la compatibilité avec l’ordre public national et l’absence au Costa Rica d’une procédure pendante ou d’une décision définitive sur le même objet.

La reconnaissance est examinée par la juridiction compétente au niveau de la cassation selon la matière, dans le cadre d’une procédure incidente. Si la reconnaissance est accordée, la décision est transmise pour exécution au tribunal du lieu du domicile du débiteur. Si le débiteur est domicilié hors du Costa Rica, le tribunal compétent est celui du lieu choisi par le demandeur. Si l’adresse du débiteur est inconnue, un représentant procédural peut être désigné, et le débiteur peut intervenir dans l’état où se trouve la procédure.

Lorsque le jugement, la décision étrangère reconnue ou le titre exécutoire peut être exécuté, le créancier doit engager l’étape de l’exécution forcée. Lorsque l’exécution porte sur le paiement d’une somme liquide et exigible, le tribunal peut ordonner la saisie des biens du débiteur à hauteur du montant principal réclamé et des intérêts liquidés, augmenté de cinquante pour cent afin de couvrir les intérêts futurs et les frais de justice.

En pratique, l’exécution peut viser le salaire dans la limite permise par la loi, les loyers et autres revenus périodiques, les dépôts, les comptes bancaires, les valeurs mobilières, les biens meubles, les biens immobiliers, les droits inscrits dans les registres, les actifs négociables et les autres biens saisissables. La saisie de dépôts, comptes, valeurs mobilières ou revenus périodiques est communiquée par le moyen le plus rapide disponible, et la personne ou l’entité qui reçoit l’ordre du tribunal doit l’exécuter et transférer les sommes ou biens concernés selon les modalités requises. Lorsque la saisie concerne des biens ou des droits soumis à inscription, le tribunal enregistre la saisie dans le registre correspondant, et la mesure est considérée comme réalisée à partir de cette inscription.

Si les biens saisis doivent être convertis en argent, la procédure d’exécution peut se poursuivre par vente forcée, vente aux enchères ou vente anticipée lorsqu’il existe un risque de disparition, de détérioration, de perte de valeur ou de conservation difficile ou coûteuse. Ainsi, dans le recouvrement de créances au Costa Rica, il est important d’identifier à l’avance les biens enregistrés, les comptes, les revenus périodiques et les autres actifs récupérables, car une décision favorable n’a de valeur pratique que si elle peut être transformée en recouvrement effectif.

Si le débiteur présente des signes d’insuffisance patrimoniale, le créancier doit évaluer l’ouverture ou la participation à une procédure collective. Au Costa Rica, le droit moderne en la matière a remplacé les références traditionnelles à la faillite, à l’insolvabilité et au concours civil des créanciers par un régime unifié, doté de ses propres étapes et effets. La procédure peut être demandée notamment par le débiteur ou par ses créanciers, et son ouverture modifie la manière dont les créances sont déclarées et exécutées.

La demande présentée par le débiteur doit expliquer de manière claire, détaillée et chronologique les causes de l’insuffisance patrimoniale actuelle ou imminente, inclure l’inventaire des biens matériels et immatériels, indiquer les charges, inscriptions, litiges, mesures d’exécution en cours, créanciers, débiteurs, travailleurs et autres informations patrimoniales pertinentes. Pour le créancier, ces éléments sont importants afin d’évaluer s’il existe une possibilité réelle de recouvrement, s’il convient de poursuivre une exécution individuelle ou si la créance doit être traitée dans le cadre de la procédure collective.

L’ouverture de la procédure collective peut affecter directement la stratégie de recouvrement. Les procédures judiciaires ou arbitrales engagées avant son ouverture et qui ne visent pas directement le recouvrement d’une somme d’argent peuvent se poursuivre jusqu’à leur conclusion définitive. En revanche, les actions en paiement et les mesures d’exécution monétaire dirigées contre les biens du débiteur sont soumises au régime collectif. Après l’ouverture de la procédure, les nouvelles créances monétaires et les mesures d’exécution doivent également respecter les règles de cette procédure.

Lorsque le patrimoine du débiteur est insuffisant, l’analyse des actes préjudiciables à l’ensemble des créanciers devient particulièrement importante. Le droit applicable permet de contester les actes nuls ou inefficaces selon les règles générales et prévoit aussi des cas particuliers dans lesquels des actes ne peuvent pas être opposés à la masse. Les actes gratuits accomplis par le débiteur dans les deux ans précédant la demande d’ouverture de la procédure ne peuvent en principe pas être opposés à la masse, sous réserve de certaines libéralités rémunératoires ou conformes aux usages qui ne sont pas disproportionnées.

Certains actes accomplis dans l’année précédant la demande d’ouverture peuvent également être inopposables à la masse, sauf s’il est démontré qu’ils n’ont pas porté préjudice à l’ensemble des créanciers. Il s’agit notamment de la constitution ou de l’augmentation de sûretés réelles ou fiduciaires sur les biens du débiteur en faveur d’obligations préexistantes ou de nouvelles obligations les remplaçant, du paiement d’obligations non encore échues au moment de la demande, ainsi que du paiement ou de la modification d’obligations monétaires liquides et exigibles par la remise d’autres biens, lorsque cela ne correspond pas à la pratique habituelle ou à l’accord des parties.

Il est également possible de demander que d’autres actes de disposition patrimoniale accomplis dans les cinq ans précédant la demande d’ouverture soient déclarés inefficaces à l’égard de la masse, lorsqu’ils ont porté préjudice à l’ensemble des créanciers et que le débiteur savait ou devait savoir qu’ils produiraient cet effet dommageable. Pour les actes à titre onéreux, il faut aussi apprécier si l’autre partie savait ou devait savoir que l’acte causait un tel préjudice. Si l’action engagée par un créancier reconnu aboutit, ce créancier peut obtenir un droit préférentiel sur les biens ou droits récupérés jusqu’à cinquante pour cent du solde de sa créance, ainsi que le remboursement des frais de procédure.

Si vous avez besoin d’un accompagnement pour le recouvrement de créances au Costa Rica, nous pouvons analyser le débiteur et ses actifs, vérifier les contrats, factures, correspondances et documents de reconnaissance de dette, préparer une stratégie extrajudiciaire, coordonner la procédure judiciaire, assister dans une procédure d’injonction de payer ou une procédure ordinaire, soutenir l’étape d’exécution forcée, évaluer la reconnaissance d’une décision judiciaire ou arbitrale étrangère et intervenir dans les situations liées à une procédure collective. La stratégie dépend de la nature de la dette, du délai de prescription, de la qualité des preuves, de la localisation des actifs et du comportement du débiteur.

03.09.2024

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