Стягнення боргу в Коста-Ріці

Процедура стягнення боргу в Коста-Ріці починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, і навіть можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою надання постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, що приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Загальний термін позовної давності становить 10 років. Для вимог пов’язаних із комерційною діяльністю термін позовної давності становить 4 роки. Наслідки пропуску строків позовної давності застосовують лише за заявою боржника. Перебіг позовної давності переривається за допомогою явного або передбачуваного визнання боргу, яке боржник робить на користь кредитора. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Коста-Ріки передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому процесі та у порядку видачі платіжного доручення.

У судових засіданнях сторони мають виступати за участю адвоката, за винятком випадків, коли вони є професійними юристами. Усі письмові документи мають бути засвідчені адвокатом, інакше документи не будуть прийняті до розгляду.

Звичайний судовий процес здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд приймає рішення про прийняття позову, повідомляє відповідача та проводить підготовку до розгляду справи по суті. Якщо позов відповідає законним вимогам, відповідачеві буде направлено повідомлення з попередженням надати відповідь на позов протягом 30 днів.

Відповідач повинен надати письмову відповідь у якій відповісти на всі факти, викладені в позові, у тому порядку, в якому вони були представлені, розумно пояснюючи, чи він відхиляє їх чи визнає. Також він має чітко висловити свою позицію щодо позовних вимог та їх оцінки, викласти юридичні підстави та висловити свою думку щодо доказів, поданих та запропонованих позивачем. Якщо відповідач не дасть відповіді на факти, суд попередить його, вказавши на недоліки, які необхідно виправити протягом п’яти днів. Якщо відповідач не усуне ці недоліки, факти, на які він не дав відповідної відповіді, вважатимуться визнаними.

У разі якщо відповідач не надасть відповіді, суд вважатиме надані факти позивачем як доведені, якщо вони не будуть спростовані доказами, що є у справі. Якщо відповідач визнає позовні вимоги, не відповість на позов або відповість на нього із запізненням, буде винесено дострокове рішення без подальшого розгляду, за винятком випадків, коли є ознаки процесуального шахрайства.

Після отримання відповіді на позов, якщо немає процесуальних питань, які потребують проміжного рішення, суд призначає підготовче засідання, яке має бути проведене у найкоротший термін. На цьому засіданні суд намагається примирити учасників спору, уточнює предмет спору та розмір вимог, приймає докази та призначає засідання для надання додаткових доказів, а також вирішує низку інших процесуальних заходів.

Якщо за характером або обставинами справи, відсутністю доказів, які потрібно подати, або з будь-якої іншої причини, на розсуд судді, призначення додаткового засідання не виправдане, то після закінчення попереднього засідання сторонам буде надано можливість викласти свої висновки, а потім суд винесе вирок.

У разі потреби, додаткове засідання має бути проведене протягом двадцяти днів після попереднього засідання, якщо не потрібний більший термін. На цьому засіданні мають бути пред’явлені та досліджені докази, які були запитані сторонами. Після цього суд заслуховує заключні виступи сторін та приймає рішення у вигляді вироку.

Процедура оформлення платіжного доручення застосовна для стягнення грошових зобов’язань, чітко визначених та таких, що підлягають виконанню, заснованих на публічних чи приватних документах, незалежно від їх виконавчої сили. Задля реалізації цієї процедури кредитору слід подати запит на видачу платіжного доручення. Якщо суд визнає, що запит відповідає процесуальним вимогам, він видає наказ, яким наказує боржнику сплатити борг протягом 5 днів або в той же термін заперечити висунутих вимог. Якщо відповідач визнає позов, не заперечує у встановлений термін або якщо заперечення є необґрунтованим, рішення про виконання вимог виконується без подальшого розгляду. У разі обґрунтованого заперечення призначається усне засідання, яке проводиться відповідно до правил, встановлених для спрощеного провадження. У вироку вирішується, чи підтверджується рішення про виконання вимог чи скасовується. Якщо заперечення буде прийнято судом, позивач може запросити перехід до загального судового процесу для розгляду спору у спрощеному порядку.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено протягом 5 днів з моменту повідомлення про рішення. Скарга розглядається у судовому засіданні за участю заінтересованих сторін. Після завершення слухання апеляційний суд ухвалює остаточне рішення. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене у Верховному суді Коста-Ріки протягом 15 днів з дня повідомлення про рішення, яке оскаржується. У результаті розгляду скарги Верховний суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення і не підлягає оскарженню.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів та фінансових інструментів.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Законодавство передбачає цілу низку характерних ознак неплатоспроможності, серед яких слід виділити випадки коли боржник: не виконав два або більше зобов’язань у строк, що завдало шкоди різним кредиторам, при цьому немає достатнього майна для їх оплати; припинив підприємницьку діяльність, або всі його законні представники втекли або відсутні, не вживши необхідних заходів для своєчасного виконання своїх зобов’язань. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, які завдали боржнику збитків або позбавили його активів. Серед таких угод слід виділити зокрема: безоплатні правочини, вчинені боржником протягом двох років до відкриття банкрутства; збільшення боржником гарантій на майно боржника на користь існуючих зобов’язань, вчинені боржником протягом року до відкриття банкрутства; оплата зобов’язань, термін виконання яких не настав на момент подання заяви про початок банкрутства. В результаті скасування таких угод можна повернути назад до боржника, те що він втратив від такої операції і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на реалізацію процедури банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Коста-Ріці, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

03.09.2024

165