Cobro de deudas en Rumania

El procedimiento de cobro de deudas en Rumania comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Cuando el deudor es una sociedad rumana, el análisis preliminar debería incluir normalmente la comprobación del estado de la sociedad y de sus datos registrales en el registro mercantil rumano, la revisión de publicaciones relativas a procedimientos de insolvencia, la consulta de datos judiciales disponibles y la evaluación de si el deudor desarrolla una actividad real o posee bienes identificables. Estas comprobaciones ayudan a determinar si en el caso concreto resulta más adecuado el cobro amistoso, la orden de pago, el procedimiento judicial ordinario, las medidas cautelares, la ejecución forzosa o el procedimiento de insolvencia.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar el cobro judicial en Rumania, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable y la fecha exacta en que la deuda se hizo exigible. Como regla general, el plazo de prescripción es de 3 años, salvo que la legislación rumana o la naturaleza de la reclamación concreta establezcan otro plazo. Esta evaluación es importante antes de elegir entre el cobro amistoso, la orden de pago, el procedimiento judicial ordinario, el procedimiento de escasa cuantía, la ejecución forzosa o una estrategia relacionada con la insolvencia del deudor.

La prescripción en Rumania no debe presentarse como una consecuencia que el tribunal aplica automáticamente en todo procedimiento de cobro. Conforme a las reglas del derecho civil, la prescripción es, por regla general, un medio de defensa de la parte a cuyo favor corre el plazo y debe invocarse en la etapa procesal correspondiente. Por ello, el acreedor debe evaluar el riesgo de prescripción antes de presentar la demanda y conservar pruebas del reconocimiento de la deuda, pagos parciales, pago de intereses, correspondencia que confirme la obligación u otras circunstancias que puedan ser relevantes para la interrupción del plazo de prescripción.

En el cobro internacional, la Convención de las Naciones Unidas sobre la prescripción en materia de compraventa internacional de mercaderías de 1974 puede ser relevante únicamente para reclamaciones derivadas de contratos internacionales de compraventa de mercaderías y solo cuando se cumplan sus condiciones de aplicación. Rumania es parte de esta convención, que prevé un plazo de prescripción de 4 años para las reclamaciones incluidas en su ámbito. Este plazo no debe considerarse un plazo general para todos los acreedores extranjeros ni para todos los tipos de deudas comerciales en Rumania.

Si el plazo de prescripción ha expirado y el deudor invoca válidamente la prescripción, el cobro judicial se vuelve considerablemente más difícil. En tal situación, la posición del acreedor puede depender de la existencia de pruebas fiables de interrupción del plazo de prescripción, reconocimiento de deuda, pago parcial, negociaciones, documentos de acuerdo u otras circunstancias jurídicamente relevantes que impidan al deudor utilizar con éxito la defensa basada en la prescripción.

Si el acreedor ya cuenta con una resolución de un tribunal de otro Estado miembro de la Unión Europea en materia civil o mercantil, la estrategia puede diferir de la presentación de una nueva demanda en Rumania. Conforme al Reglamento de la Unión Europea n.º 1215/2012, tales resoluciones se reconocen en Rumania, por regla general, sin un procedimiento especial de reconocimiento y pueden ejecutarse sin declaración de fuerza ejecutiva, con sujeción a los documentos y pasos procesales necesarios para dirigir la ejecución contra los bienes del deudor en Rumania.

El derecho rumano prevé varias vías judiciales para el cobro de deudas, en particular la orden de pago, el procedimiento judicial ordinario y el procedimiento de escasa cuantía. La elección de la vía adecuada depende del importe de la reclamación, la calidad de los documentos, la exigibilidad de la deuda, la posición previsible del deudor y la necesidad del acreedor de obtener rápidamente un título que permita la ejecución forzosa.

Si existe el riesgo de que el deudor disponga de sus bienes antes de que el acreedor obtenga un título ejecutable, pueden considerarse medidas cautelares en los casos adecuados. Estas medidas pueden incluir embargo preventivo, custodia judicial o embargo cautelar de créditos y otros activos, según el tipo de bien y la situación procesal. No sustituyen a la reclamación principal de cobro, pero pueden ayudar a preservar los bienes del deudor antes del inicio de la ejecución forzosa.

El procedimiento de orden de pago se aplica a reclamaciones dinerarias ciertas, líquidas y exigibles que deriven de un contrato civil o de otro documento escrito aceptado por las partes de una forma permitida por la ley. Antes de presentar la solicitud, el acreedor debe enviar al deudor una intimación de pago por medio de un agente judicial o por carta certificada con contenido declarado y acuse de recibo, concediéndole un plazo de 15 días para pagar la cantidad debida.

Si el deudor no paga dentro de ese plazo, el acreedor puede presentar ante el tribunal rumano competente una solicitud de orden de pago. A la solicitud deben adjuntarse los documentos que acrediten la base y el importe de la deuda, así como la prueba de que la intimación de pago fue comunicada al deudor. La falta de esta prueba puede dar lugar al rechazo de la solicitud por inadmisible.

Para examinar la solicitud, el tribunal puede citar a las partes con el fin de recibir explicaciones, aclarar sus posiciones, instar al deudor al pago o facilitar un acuerdo sobre la forma de pago. La citación debe comunicarse al menos 10 días antes de la fecha de la vista, y el deudor debe presentar su respuesta a más tardar 3 días antes de dicha fecha. La falta de respuesta puede ser valorada por el tribunal, teniendo en cuenta las circunstancias del caso, como reconocimiento de las pretensiones del acreedor.

Si el deudor paga la deuda, el tribunal cierra el asunto. Si el deudor impugna la reclamación, el tribunal evalúa la fundamentación de su defensa sobre la base de los documentos del expediente y de las explicaciones de las partes. Cuando la defensa del deudor exige la práctica de otras pruebas propias de un procedimiento judicial ordinario, el tribunal puede negarse a dictar una orden de pago, y el acreedor puede reclamar la deuda mediante el procedimiento judicial ordinario.

Si el tribunal considera que la reclamación del acreedor está fundada total o parcialmente, dicta una orden de pago indicando el importe debido y el plazo de pago. Este plazo no puede ser inferior a 10 días ni superior a 30 días desde la comunicación de la orden, salvo que las partes acuerden otro plazo de pago.

El deudor puede solicitar la anulación de la orden de pago en un plazo de 10 días desde su comunicación. Esta solicitud puede basarse en la infracción de los requisitos previstos para dictar la orden de pago, así como en circunstancias que hayan extinguido la obligación después de su emisión. La presentación de la solicitud no suspende por sí sola la ejecución; la suspensión solo puede admitirse a petición del deudor si se constituye una garantía por el importe fijado por el tribunal.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal rumano competente. Una intimación previa al proceso suele ser útil en la práctica, porque puede apoyar las negociaciones, confirmar la posición del acreedor y conservar pruebas de la comunicación con el deudor. Sin embargo, la intimación especial con un plazo de 15 días, enviada por medio de un agente judicial o por carta certificada, es un requisito propio del procedimiento de orden de pago y no debe presentarse como una condición general para toda demanda ordinaria. En un procedimiento ordinario, la duración del asunto depende del tribunal competente, la comunicación de documentos, la defensa del deudor, el volumen de pruebas, posibles informes periciales, recursos y otros incidentes procesales.

Como resultado del estudio de los documentos del caso y de las deliberaciones del tribunal, éste adopta una decisión (sentencia), que entra en vigor treinta días después de su anuncio, siempre que no haya sido recurrida. La legislación prevé la posibilidad de que una parte solicite al tribunal de primera instancia la renuncia al derecho a recurrir. En tal caso, la sentencia entrará en vigor a partir de la fecha de su adopción. 

Durante el proceso de apelación, el tribunal de apelación no puede dictar una sentencia que agrave la situación del apelante en comparación con la situación que tenía en virtud de la decisión del tribunal de primera instancia, a menos que el apelante esté de acuerdo con ella.

La sentencia del Tribunal de Apelación es definitiva, pero puede recurrirse ante el Tribunal Superior de Casación y Justicia en el plazo de treinta días a partir de la fecha de su pronunciamiento. No podrá interponerse recurso si la cuantía de la demanda es de hasta 500.000 lei rumanos.  La decisión del Tribunal de Casación es definitiva e inapelable. 

El procedimiento de escasa cuantía se aplica a reclamaciones cuyo valor, en la fecha de presentación ante el tribunal, no excede de 50.000 leus rumanos, sin incluir intereses, costas judiciales y otras cantidades accesorias. El demandante puede elegir entre el procedimiento judicial ordinario y el procedimiento de escasa cuantía cuando se cumplan las condiciones de esta vía simplificada.

El procedimiento comienza con la cumplimentación del formulario de demanda aprobado y su presentación ante el tribunal competente junto con los documentos que acreditan la reclamación. Tras recibir un formulario debidamente cumplimentado, el tribunal envía al demandado el formulario de respuesta, una copia de la demanda y copias de los documentos presentados por el demandante. El demandado dispone de 30 días desde la comunicación de estos documentos para presentar su respuesta y los documentos en los que pretenda apoyarse.

Por regla general, el procedimiento de escasa cuantía es escrito y se desarrolla sin citar a las partes. No obstante, el tribunal puede ordenar la comparecencia de las partes si lo considera necesario o si una de ellas lo solicita y el tribunal estima que una vista oral resulta útil. La decisión puede recurrirse en un plazo de 30 días desde su comunicación, y la resolución dictada sobre dicho recurso es definitiva.

Si, tras la entrada en vigor de la resolución judicial, el deudor no cumple voluntariamente la decisión judicial, deberá obtenerse un título ejecutivo y presentarse junto con la solicitud correspondiente al agente judicial para iniciar el procedimiento de ejecución. Si el mandamiento de ejecución estipula o asigna intereses, sanciones u otras cantidades debidas al acreedor sin determinar su importe, serán calculadas por el agente judicial de conformidad con la ley. Podrá presentarse un mandamiento de ejecución forzosa en un plazo de tres años a partir de la fecha en que la sentencia haya adquirido firmeza.

Los requerimientos del acreedor en la etapa de ejecución forzosa pueden satisfacerse mediante el embargo de las cuentas del deudor y la retirada de fondos de las mismas; el embargo de los bienes del deudor (incluidos los bienes en posesión de terceros) con su posterior venta; el embargo y la incautación de valores; el reclamo sobre frutos y cosechas no recolectados (no antes de seis meses antes de su madurez) mediante su incautación y venta posterior. Al mismo tiempo, la legislación prevé, además de la venta forzosa de los bienes embargados del deudor, la venta amistosa, según la cual el deudor encuentra de forma independiente un comprador para los bienes embargados e informa al agente judicial del valor y las condiciones de la posible transacción, que pueden ser tenidos en cuenta por el agente judicial. 

Si la reclamación del acreedor contra el deudor supera los 50.000 leus rumanos, es cierta, líquida y exigible desde hace más de 60 días, el acreedor puede evaluar si el procedimiento de insolvencia constituye una alternativa adecuada al cobro ordinario de la deuda. Esta vía es relevante cuando la falta de pago indica que el deudor no dispone de fondos suficientes para cumplir sus obligaciones vencidas, y no como un simple medio de presión en cualquier disputa comercial.

En el marco de un procedimiento de insolvencia rumano, la responsabilidad de los miembros de los órganos de administración o supervisión, así como de otras personas vinculadas al deudor, solo puede considerarse bajo las condiciones especiales previstas por la legislación de insolvencia. No se trata de un mecanismo automático para cobrar una deuda comercial ordinaria directamente de administradores, socios o accionistas.

Esta responsabilidad puede ser relevante cuando la insolvencia del deudor fue causada o agravada por actos como el uso de bienes de la sociedad en interés personal, la continuación de una actividad que condujo claramente a la cesación de pagos, la llevanza de contabilidad ficticia, la ocultación de activos, el aumento artificial de obligaciones, el uso de financiación que empeoró la situación del deudor o la preferencia de un acreedor en perjuicio de otros poco antes de la insolvencia. Por ello, este mecanismo debe valorarse como parte de una estrategia de insolvencia, junto con las pruebas sobre las personas responsables, el nexo causal y el daño causado a los acreedores.

Si necesita apoyo jurídico para el cobro de deudas en Rumania, Grandliga puede ayudarle a analizar al deudor, los documentos que acreditan la deuda, el plazo de prescripción, las vías judiciales disponibles, las posibilidades de ejecución forzosa y los riesgos relacionados con la insolvencia. La estrategia adecuada debe elegirse tras revisar el contrato, las facturas, la correspondencia, el historial de pagos, la situación del deudor y los bienes disponibles en Rumania.

03.07.2024

659