Cobro de deudas en Mónaco

El procedimiento de cobro de deudas en Mónaco comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestar atención al plazo de prescripción. El plazo de prescripción general en Mónaco es de 5 años. Para las reclamaciones que se basen en transacciones que impliquen la transferencia de bienes y servicios a personas físicas o jurídicas privadas sin fines de lucro, el plazo de prescripción es de 2 años. El plazo de prescripción se interrumpe si el deudor reconoce la deuda. Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a contar nuevamente. El plazo de prescripción podrá reducirse o ampliarse por acuerdo de las partes. Sin embargo, no podrá reducirse a menos de un año ni ampliarse a más de siete años. Las partes también podrán, de mutuo acuerdo, aumentar las causales de suspensión o interrupción del plazo de prescripción previsto por la ley. Lo dispuesto en las dos frases anteriores no se aplica a las transacciones entre profesionales y particulares ni a las transacciones entre profesionales y personas jurídicas de derecho privado sin fines de lucro.

La legislación monegasca prevé el cobro judicial de deudas en forma de procedimiento general.

El procedimiento para implementar el procedimiento judicial general depende de la categoría del caso y del monto de las reclamaciones. Los magistrados examinan los casos que afectan a personas físicas con un importe de reclamación de hasta 3.000 euros. Todos los demás casos son examinados por el tribunal de primera instancia. Una solicitud para iniciar un caso puede presentarse ante un magistrado solo después de que ese juez haya implementado el procedimiento de llamada preliminar a las partes para la reconciliación (esta disposición no se aplica a las solicitudes sobre cuestiones comerciales). Las partes serán citadas a la reconciliación mediante nota de amonestación en fecha fijada por el magistrado. Las partes deberán comparecer personalmente. Sólo podrán estar representados por abogados si residen fuera del Principado, o en caso de impedimento justificado. En caso de conciliación se elabora un protocolo sobre los acuerdos alcanzados, que es firmado por el magistrado, el secretario y las partes. Si el acusado no comparece o la conciliación es imposible, el caso se considerará mediante audiencias, que se celebrarán al menos dos veces por semana. Como resultado de la consideración del caso, el magistrado toma una decisión que puede ser apelada ante el tribunal de primera instancia.

La consideración de los casos en el tribunal de primera instancia se realiza mediante la presentación de una solicitud de citación, tras lo cual el tribunal emite una orden de citación y la notifica al imputado. El plazo habitual para citar a las personas presentes en el Principado es de seis días completos. El día de la audiencia preliminar, el presidente del tribunal o un juez delegado por él escucha los argumentos orales simples de las partes y, si considera que el caso está listo para su consideración en cuanto al fondo, programa la audiencia principal. Si el asunto no está listo para ser examinado en cuanto al fondo, el presidente del tribunal establecerá un calendario para la instrucción del asunto, en el que fijará el número previsto de audiencias interlocutorias, las fechas de intercambio entre las partes de sus constataciones, conclusiones y documentos, así como las fechas de presentaciones. Una vez finalizada la etapa de investigación, el presidente programará una audiencia principal para considerar el fondo del caso. La audiencia principal considerará únicamente los últimos escritos presentados por las partes. Si el demandado no presenta los documentos y sus conclusiones, el caso se considerará sobre la base de los documentos del demandante. Una vez concluidos los argumentos entre las partes, el tribunal tomará una decisión inmediatamente o en una audiencia posterior que determinará el tribunal.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de notificación de la decisión. El recurso suspenderá la ejecución de la resolución impugnada, salvo que se haya declarado la ejecución provisional o se haya adjuntado automáticamente a la resolución dictada. En esta etapa, las partes deben estar representadas por abogados. El caso se considera mediante audiencia oral. Como resultado del examen de la denuncia, el tribunal toma una decisión, que adquiere fuerza de decisión definitiva desde el momento de su publicación. La decisión del tribunal de apelación puede ser transferida a un tribunal superior para su consideración sobre la discrepancia de la decisión impugnada con las normas de derecho. El plazo para interponer un recurso de reconsideración es de 30 días contados a partir de la fecha de notificación de la decisión. El recurso no suspende la ejecución de la decisión impugnada, pero no se realizará ningún pago en caso de recuperación de fondos del Principado de Mónaco. El recurso se examinará en el orden de la vista pública. Como resultado del examen del recurso, el tribunal adoptará una decisión, que surtirá efectos jurídicos desde el momento de su anuncio y no será susceptible de ulterior recurso.

Después de que la sentencia entre en vigor, el acreedor debe poner la fórmula de ejecución en la copia certificada de la sentencia y presentarla al agente judicial para iniciar el procedimiento de ejecución. Como parte de la ejecución de una decisión judicial, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante la incautación y cancelación de fondos de las cuentas del deudor; embargo de bienes muebles e inmuebles del deudor con su posterior venta; confiscación del derecho de arrendamiento si el arrendamiento es transferible; embargo y venta de valores; arresto y confiscación de acciones de la empresa.

Una opción alternativa para el pago de la deuda debería ser considerar el procedimiento de transacción judicial y liquidación de activos. Para aplicar este procedimiento, el acreedor deberá establecer, a través del tribunal de primera instancia, el estado de terminación de los pagos por parte del deudor. La decisión judicial que declara la terminación de los pagos implica automáticamente, desde su fecha, la transferencia obligatoria de la gestión de los bienes y operaciones del deudor a un síndico. En esta etapa, el tribunal declara un acuerdo si considera que el deudor puede ofrecer un acuerdo que pueda ayudar a restaurar la empresa y resolver al menos parcialmente las reclamaciones de los acreedores quirografarios. En caso contrario, el tribunal ordena la liquidación de los bienes. Como parte del procedimiento de liquidación, el tribunal tiene derecho a responsabilizar a sus participantes de las deudas de la empresa, quienes asumen la responsabilidad ilimitada y solidaria de las obligaciones de la empresa. Esta responsabilidad también se aplica a los participantes que abandonaron la empresa dentro del año anterior a la apertura del procedimiento. Además, si por decisión judicial que fija la terminación de los pagos de una persona jurídica, resulta que los activos son insuficientes para pagar las obligaciones, el tribunal podrá decidir sobre el reembolso total o parcial de las deudas de la persona jurídica mediante sus directivos, salvo que acrediten haber demostrado la preocupación por la gestión de la empresa con la actividad y diligencia necesarias. El Código de Comercio también prevé la responsabilidad de los administradores del deudor por las deudas de la empresa en los casos en que dichos administradores: bajo la apariencia de una persona jurídica enmascarando sus acciones, llevaron a cabo actividades comerciales en interés personal o por cuenta de un tercero; disponer de los bienes de la persona jurídica como si fueran propios; realizó ilegalmente una transacción deficitaria en intereses personales o en nombre de un tercero, que resultó en la terminación de los pagos por parte de la persona jurídica. Estas posibilidades de responsabilizar a la dirección del deudor ayudan a aumentar las posibilidades de satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores.

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26.07.2024

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