Recupero crediti a Monaco

Il processo di recupero crediti a Monaco inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. La prescrizione generale a Monaco è di 5 anni. Per i reclami basati su transazioni che implicano il trasferimento di beni e servizi a persone fisiche o giuridiche private senza scopo di lucro, il termine di prescrizione è di 2 anni. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce il debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere. Il termine di prescrizione può essere ridotto o prolungato previo accordo delle parti. Tuttavia, non può essere ridotto a meno di un anno né esteso a più di sette anni. Le parti possono inoltre, di comune accordo, aumentare le cause di sospensione o interruzione della prescrizione previste dalla legge. Le disposizioni delle due frasi precedenti non si applicano alle transazioni tra professionisti e persone fisiche o alle transazioni tra professionisti ed enti di diritto privato senza scopo di lucro.

La legge monegasca prevede la riscossione giudiziale dei crediti sotto forma di procedura generale.

La procedura per l’attuazione della procedura generale del processo dipende dalla categoria del caso e dall’importo delle domande. I magistrati esaminano i casi che coinvolgono  persone fisiche con un importo di risarcimento fino a 3.000 euro. Tutti gli altri casi vengono esaminati dal tribunale di primo grado. La richiesta di apertura del procedimento può essere presentata al magistrato solo dopo che quest’ultimo ha attuato la procedura di convocazione preliminare delle parti alla conciliazione (tale disposizione non si applica alle richieste per questioni commerciali). Le parti saranno chiamate alla conciliazione mediante una nota di diffida in una data fissata dal magistrato. Le parti devono comparire personalmente. Possono farsi rappresentare da avvocati solo se risiedono fuori del Principato o in caso di giustificato impedimento. In caso di conciliazione viene redatto un protocollo sugli accordi raggiunti, che viene firmato dal magistrato, dal segretario e dalle parti. Se l’imputato non si presenta o la riconciliazione è impossibile, il caso verrà esaminato mediante udienze, che si terranno almeno due volte a settimana. A seguito dell’esame del caso, il magistrato prende una decisione che può essere impugnata dinanzi al tribunale di primo grado.

L’esame delle cause dinanzi al tribunale di primo grado avviene presentando una richiesta di citazione, dopodiché il tribunale emette un ordine di citazione e lo notifica al convenuto. Il termine abituale per la convocazione delle persone presenti nel Principato è di sei giorni interi. Il giorno dell’udienza preliminare, il presidente del tribunale o un giudice da lui delegato ascolta le semplici argomentazioni orali delle parti e, se ritiene che la causa sia pronta per l’esame nel merito, fissa l’udienza principale. Se il caso non è pronto per l’esame nel merito, il presidente del tribunale stabilisce un calendario per le indagini del caso, in cui sono registrati il ​​numero previsto di udienze provvisorie, le date per lo scambio dei risultati, delle conclusioni e dei documenti tra i feste, nonché le date delle presentazioni. Al termine della fase istruttoria, il presidente fisserà l’udienza principale per valutare il merito della causa. L’udienza principale prenderà in considerazione solo le ultime memorie depositate dalle parti. Se l’imputato non fornisce i documenti e le sue conclusioni, il caso verrà esaminato sulla base dei documenti del querelante. Dopo la conclusione delle controversie tra le parti, il tribunale prenderà una decisione immediatamente o in una successiva udienza che sarà determinata dal tribunale.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla data di notifica della decisione. Il ricorso sospende l’esecuzione della decisione impugnata, a meno che non sia stata dichiarata l’esecuzione provvisoria o allegata automaticamente alla decisione resa. In questa fase le parti devono essere rappresentate da avvocati. Il caso viene esaminato attraverso un’udienza orale. Come risultato dell’esame del reclamo, il tribunale prende una decisione, che acquisisce forza di decisione definitiva dal momento in cui viene annunciata. La decisione della corte d’appello può essere trasferita ad un tribunale di grado superiore per l’esame in merito alla discrepanza della decisione contestata con le norme di legge. Il termine per presentare ricorso di riesame è di 30 giorni dalla data di notifica della decisione. Il ricorso non sospende l’esecuzione della decisione contestata, tuttavia nessun pagamento sarà effettuato in caso di recupero di fondi dal Principato di Monaco. Il ricorso in appello viene esaminato in una pubblica udienza. A seguito dell’esame del ricorso in appello, il tribunale emette una decisione che entra in vigore dal momento della sua pronuncia e non è soggetta a ulteriori impugnazioni.

Dopo l’entrata in vigore della sentenza, il creditore deve apporre la formula esecutiva sulla copia certificata della sentenza e presentare la sentenza all’ufficiale giudiziario per avviare la procedura esecutiva. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; confisca del diritto di locazione se il contratto di locazione è trasferibile; sequestro e vendita di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Un’opzione alternativa per il rimborso del debito dovrebbe essere quella di considerare la procedura di transazione giudiziale e di liquidazione dei beni. Per attuare questa procedura, il creditore deve stabilire attraverso il tribunale di prima istanza lo stato di cessazione dei pagamenti da parte del debitore. La decisione del tribunale che dichiara la cessazione dei pagamenti comporta automaticamente, a partire dalla sua data, il trasferimento obbligatorio della gestione del patrimonio e delle operazioni del debitore a un fiduciario. In questa fase, il tribunale dichiara un accordo se ritiene che il debitore possa offrire un accordo che possa aiutare a risanare la società e risolvere almeno parzialmente le pretese dei creditori chirografari. In caso contrario, il tribunale ordina la liquidazione dei beni. Nell’ambito della procedura di liquidazione, il tribunale ha il diritto di ritenere responsabili dei debiti della società i suoi partecipanti, i quali sono illimitatamente e solidalmente responsabili per gli obblighi della società. Tale responsabilità si applica anche ai partecipanti che hanno lasciato l’azienda entro un anno prima dell’apertura della procedura. Inoltre, se la decisione del tribunale che fissa la cessazione dei pagamenti della persona giuridica rileva che l’attivo è insufficiente a ripagare le passività, il tribunale può ordinare il rimborso totale o parziale dei debiti della persona giuridica da parte dei suoi amministratori, a meno che questi non dimostrino di aver dimostrato l’attività e la diligenza necessarie per gestire la società. Il Codice commerciale prevede inoltre la responsabilità degli amministratori del debitore per i debiti della società nei casi in cui tali amministratori: sotto le spoglie di una persona giuridica mascherando le loro azioni, hanno svolto attività commerciali nel proprio interesse personale o per conto di terzi; disporre dei beni della persona giuridica come se fossero i propri; ha effettuato illegalmente un’operazione in perdita nell’interesse personale o per conto di terzi, che ha comportato la sospensione dei pagamenti da parte della persona giuridica. Queste possibilità di responsabilizzare la direzione del debitore contribuiscono ad aumentare le possibilità di soddisfare integralmente i crediti dei creditori.

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26.07.2024

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