Взыскание долга в Монако

Процедура взыскания долга в Монако начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Общий срок исковой давности в Монако составляет 5 лет. Для требований, которые основываются на сделках связанных с передачей товаров и услуг физическим лицам или некоммерческим частным юридическим лицам, исковая давность составляет 2 года. Течение исковой давности прерывается в случае если должник признает долг. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. Срок исковой давности может быть сокращен или продлен по соглашению сторон. Однако он не может быть сокращен до менее чем одного года или продлен до более чем семи лет. Стороны могут также по взаимному согласию увеличить основания для приостановления или прерывания срока исковой давности, предусмотренные законом. Положения двух предыдущих предложений не применимы к сделкам между профессионалами и физическими лицами или к сделкам между профессионалами и некоммерческими юридическими лицами частного права.

Законодательство Монако предусматривает судебное взыскание долга в виде общего судебного разбирательства.

Порядок реализации процедуры общего судебного разбирательства зависит от категории дела и суммы требований. Дела с физическими лицами с суммой требования до 3000 евро рассматриваются мировыми судьями. Все остальные дела рассматриваются судом первой инстанции. Запрос на возбуждение дела может быть предъявлен к мировому судье только после реализации этим судьей процедуры предварительного вызова сторон для примирения (данное положение не действует для запросов по коммерческим вопросам). Стороны будут призваны к примирению посредством предупредительной записки в день установленный мировым судьей. Стороны должны явиться лично. Они могут быть представлены адвокатами только в том случае, если они проживают за пределами Княжества, или в случае обоснованного препятствия. В случае примирения составляется протокол о достигнутых договоренностях, который подписывается мировым судьей, секретарем и сторонами. В случае неявки ответчика или невозможности примирения дело будет рассмотрено в порядке слушания, которые проводятся не менее двух раз в неделю. В результате рассмотрения дела мировой судья принимает решение, которое может быть обжаловано в суде первой инстанции. 

Рассмотрение дел в суде первой инстанции осуществляется путем предъявления запроса о вызове, после чего суд выдает приказ о вызове и вручает его ответчику. Обычный срок для вызова лиц, находящихся в Княжестве, составляет шесть полных дней. В день предварительного слушания, председатель суда или делегированный им судья заслушивает простые устные заключения сторон и если считает, что дело готово к рассмотрению по существу, то назначает основное слушание. Если дело не готово к рассмотрению по существу председатель суда устанавливает график расследования дела, в котором фиксирует ожидаемое количество промежуточных слушаний, даты обмена между сторонами их выводами, заключениями и документами, а также  даты выступлений. После завершения стадии расследования председатель назначает основное слушание для рассмотрения дела по существу. В основном слушании будут рассматриваться только последние заключения, поданные сторонами. Если ответчик не предоставит документы и свои заключения, дело будет рассматриваться на основании документов истца. После завершения прений между сторонами, суд выносит решение немедленно или на последующем слушании, которое определит суд. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в суд апелляционной  инстанции в течение 30 дней со дня уведомления о решении. Поданная апелляция приостанавливает исполнение оспариваемого решения, если только временное исполнение не было объявлено или автоматически не приложено к вынесенному решению. На данной стадии стороны обязательно должны быть представлены адвокатами. Дело рассматривается в порядке устного слушания. В результате рассмотрения жалобы суд принимает решение, которое приобретает силу окончательного решения с момента его оглашения. Решение суда апелляционной инстанции может быть передано в вышестоящий суд для рассмотрения на предмет несоответствия оспариваемого решения нормам права. Срок подачи апелляции о пересмотре в  составляет 30 дней со дня уведомления о решении. Обжалование не приостанавливает исполнение оспариваемого решения, однако никакие выплаты не будут производиться в случае взыскания средств с Княжества Монако. Апелляционная жалоба рассматривается в порядке проведения публичного слушания. В результате рассмотрения апелляционной  жалобы суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит дальнейшему опротестованию.

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует на заверенной копии судебного решения поставить формулу принудительного исполнения, и предъявить решение судебному исполнителю для открытия процедуры принудительного исполнения. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; конфискация права аренды, если договор аренды подлежит передаче; ареста и продажи ценных бумаг; ареста и конфискации акций компаний. 

Альтернативным вариантом возврата долга следует рассмотреть процедуру судебного урегулирования и ликвидации активов. Для реализации данной процедуры кредитору следует установить через суд первой инстанции статус прекращения платежей со стороны должника. Решение суда, констатирующее прекращение платежей, автоматически влечет с его даты обязательную передачу управления активами и операциями должника доверительному управляющему. На данной стадии суд объявляет мировое соглашение, если ему кажется, что должник может предложить мировое соглашение, которое может способствовать восстановлению компании и хотя бы частичному урегулированию требований необеспеченных кредиторов. В противном случае суд приказывает ликвидировать активы. В рамках процедуры ликвидации, суд имеет право привлечь к ответственности по долгам компании ее участников, которые несут бессрочную и солидарную ответственность по обязательствам компании. Указанная ответственность распространяется и на участников, которые вышли из компании в течение года до открытия процедуры. Также если по решению суда, фиксирующего прекращение платежей юридического лица, выяснится, что активы недостаточны для погашения обязательств, суд может принять решение о полном или частичном погашении долгов юридического лица их руководителями, за исключением случаев, когда они докажут, что они проявили к управлению компанией необходимую активность и усердие. Торговый кодекс также предусматривает привлечение руководителей должника к ответственности по долгам компании в случаях когда такие руководители: под прикрытием юридического лица, маскирующего свои действия, осуществляли коммерческие действия в личных интересах или от имени третьего лица; распоряжались имуществом юридического лица как своим; неправомерно осуществили в личных интересах или от имени третьей стороны убыточную операцию, которая повлекла прекращение платежей со стороны юридического лица. Указанные возможности привлечения руководящих лиц должника к ответственности способствуют увеличению шансов на удовлетворение требований кредиторов в полном объеме.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Монако, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

26.07.2024

291