摩纳哥的债务催收

摩纳哥的债务催收程序首先评估债务人的偿付能力、其活动领域、商业历史、是否存在债务的书面证据、当前的法院案件和执行程序，以及对债务提出异议的可能性。这一评估决定了在追偿过程中代表客户所采用的策略。

如果债务人目前没有关于追债的法庭案件或未决的法院判决，并且他正在积极从事其活动，那么建议进入非正式的庭外追债阶段。

此阶段涉及与债务人积极谈判，达成协议以支付债权人的债权或其他可能的解决方案（例如，退回货物、将债务转移给第三方、交换服务或货物）。

与债务人的互动始于通过邮件、电子邮件、电话或即时消息发送通知之后。这个过程包括与债务人的密切沟通，以施加持续的压力。主要目标是与关键决策人建立联系，以尽快收回债务。

非正式庭外催收的平均时间最长为 60 天（已商定分期偿还债务计划的情况除外）。如果这个阶段没有带来预期的结果，或者经过初步分析后发现它不适用，您应该通过法院进行追偿。

在提起法律诉讼之前，您应该注意诉讼时效。摩纳哥的一般诉讼时效为 5 年。对于涉及向个人或非营利私人法人实体转让商品和服务的交易提出的索赔，时效期限为 2 年。如果债务人承认债务，则时效期间中断。中断后，诉讼时效重新开始计算。经当事人同意，时效期限可以缩短或延长。但不得缩短至一年以下或延长至七年以上。当事人还可以经双方同意增加法律规定的时效期限中止或中断的理由。前两句的规定不适用于专业人员与个人之间的交易，或专业人员与非营利性私法实体之间的交易。

摩纳哥法律规定以一般程序的形式司法追收债务。

实施一般审判程序的程序取决于案件的类别和索赔金额。涉及个人索赔金额不超过 3,000 欧元的案件将由治安法官审理。所有其他案件均由一审法院审理。只有在法官执行了初步召集双方和解的程序后，才可以向治安法官提出立案请求（该规定不适用于商业问题的请求）。双方将在地方法官设定的日期通过警告说明进行和解。当事人必须亲自到场。只有居住在公国境外或存在合理障碍的情况下，他们才能由律师代理。在调解的情况下，达成的协议应记录在案，并由治安法官、书记员和当事方签字。如果被告未能出庭或无法和解，案件将通过听证会进行审议，听证会每周至少举行两次。治安法官根据案件审理结果做出决定，可以向初审法院提出上诉。

一审法院审理案件的方式是提出传票请求，然后法院发出传票令并将其送达被告。传唤公国境内人员的通常时限为六整天。预审当天，法院院长或其委托的法官听取当事人的简单口头辩论，如果他认为案件已准备好就案情进行审议，则安排主听证会。如果案件尚未准备好审议案情，法院主席会制定案件调查时间表，其中记录了预计的临时听证会次数、双方交换调查结果、结论和文件的日期聚会，以及演示的日期。调查阶段完成后，主席将安排一次主要听证会以审议案件的是非曲直。主要听证会将仅考虑双方提交的最新简报。如果被告未提供文件及其结论，案件将根据原告的文件进行审理。双方辩论结束后，法院将立即或在随后的听证会上做出裁决，具体时间由法院决定。

对于一审法院的决定，可以在决定通知之日起 30 天内向上诉法院提出上诉。上诉应暂停执行有争议的决定，除非临时执行已经宣布或自动附加到所作出的决定中。在此阶段，当事人必须由律师代表。该案通过口头听证会进行审议。法院考虑申诉后作出决定，该决定自宣布之日起具有最终决定的效力。上诉法院的裁决可提交更高一级法院，由其审议有争议的裁决是否与法律规则不符。提出复议上诉的期限为自决定通知之日起30日内。上诉不会暂停执行有争议的决定，但是，如果从摩纳哥公国收回资金，则不会支付任何款项。该上诉将通过公开听证会进行审议。法院考虑上诉后作出决定，该决定自宣布之日起生效，不得进一步上诉。

法院判决生效后，债权人应当将强制执行公式写在法院判决书的核证副本上，并将判决书提交给执行官，启动强制执行程序。作为执行法院判决的一部分，债权人的债权可以通过扣押和注销债务人账户中的资金来满足；扣押债务人的动产和不动产并随后出售；如果租赁可转让，则没收租赁权；扣押和出售证券；逮捕并没收公司股份。

债务偿还的另一个选择应该是考虑司法和解和资产清算程序。为了执行这一程序，债权人应通过一审法院确定债务人终止付款的状态。宣布终止付款的法院判决自生效之日起自动将债务人资产和业务的管理权强制转移给受托人。在此阶段，如果法院认为债务人可以提出和解方案，有助于恢复公司并至少部分解决无担保债权人的债权，则法院会宣布和解。否则，法院将下令清算资产。作为清算程序的一部分，法院有权要求公司成员对公司债务负责，他们对公司债务负有永久和连带责任。这一责任也适用于程序开始前一年内离开公司的参与者。此外，如果法院在确定法律实体停止支付的裁决中发现资产不足以偿还债务，法院可以命令法律实体的董事全额或部分偿还债务，除非他们能证明自己在管理公司方面表现出了必要的积极性和勤勉。《商法典》还规定了债务人董事在公司债务方面的责任：在掩盖其行为的法律实体的掩护下，为其自身利益或代表第三方从事商业活动；将法人的财产作为自己的财产处置；不当地为自己或代表第三方进行亏损交易，导致法人停止付款。上述追究债务人管理人责任的可能性有助于增加完全满足债权人的机会。

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26.07.2024

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