Cobro de deudas en Libia

El procedimiento de cobro de deudas en Libia debe comenzar con una evaluación conjunta de la situación jurídica, comercial y sancionadora del deudor. En esta etapa es importante determinar si el deudor posee en Libia bienes, cuentas bancarias, créditos frente a terceros, bienes muebles o inmuebles, una actividad comercial registrada o un representante autorizado. También debe comprobarse si la deuda está respaldada por contrato, facturas, documentos de entrega, estados de cuenta, correspondencia u otras pruebas escritas.

La competencia de los tribunales libios puede ser relevante cuando el deudor reside o tiene su sede en Libia, cuando posee un domicilio elegido o un representante autorizado para comparecer ante los tribunales, cuando la reclamación está relacionada con bienes situados en Libia, con un contrato celebrado o ejecutado en Libia, con un hecho ocurrido en Libia, con un procedimiento de quiebra abierto en Libia o con un proceso relacionado que ya se esté tramitando ante un tribunal libio.

En los asuntos relacionados con Libia, la evaluación inicial tiene especial importancia práctica. La fragmentación institucional, la dependencia económica del sector petrolero, las limitaciones bancarias y monetarias, así como la necesidad de comprobar sanciones, pueden influir en la comunicación con el deudor, la localización de activos, la ruta de pago, la transferencia de fondos y la duración real de una ejecución posterior.

La comprobación de sanciones forma parte de la evaluación inicial de un asunto libio. Las medidas internacionales actualmente aplicables a Libia son selectivas y no constituyen una prohibición general de perseguir toda reclamación comercial. Sin embargo, la congelación de activos, las restricciones relativas a determinadas personas o entidades y las medidas vinculadas a exportaciones ilícitas de petróleo pueden retrasar o limitar los pagos, la transferencia de fondos recuperados, las operaciones sobre determinados bienes o las transacciones con personas, bancos o contrapartes sujetos a sanciones.

Si contra el deudor no existen procedimientos judiciales relevantes ni sentencias pendientes de ejecución relacionadas con la deuda, si continúa desarrollando actividad comercial y si los documentos permiten una negociación sustantiva, puede utilizarse la etapa extrajudicial antes de acudir a los tribunales.

La etapa extrajudicial comprende negociaciones estructuradas con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de amortización, conseguir el reconocimiento de la deuda, organizar la devolución de bienes, transferir la deuda a un tercero, compensar obligaciones recíprocas o alcanzar otra solución lícita de arreglo.

El contacto con el deudor comienza después del envío de una notificación escrita o una reclamación de pago por un medio adecuado, como correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajería, según los documentos disponibles y la práctica anterior entre las partes. El objetivo de esta etapa es contactar con representantes autorizados o con las personas que realmente toman decisiones, aclarar la posición del deudor, conservar pruebas de comunicación, obtener un pago parcial o un reconocimiento escrito de la deuda y preparar el expediente para el tribunal si no se consigue el pago voluntario.

En los asuntos libios, una reclamación documentada de cumplimiento tiene especial importancia cuando el acreedor puede solicitar posteriormente una orden de pago, ya que este procedimiento exige una reclamación previa al deudor y la concesión de un plazo mínimo de tres días para cumplir la obligación. Si el cobro extrajudicial no produce un resultado práctico o si la situación del deudor, los riesgos de sanciones, los indicios de insolvencia o la posición controvertida del deudor hacen ineficaces las negociaciones, la siguiente etapa es el cobro judicial.

Antes de iniciar acciones judiciales, debe evaluarse el plazo de prescripción aplicable a la reclamación. Conforme al derecho civil libio, el plazo general de prescripción de las obligaciones es de 15 años, salvo que una norma especial establezca otro plazo. En las obligaciones comerciales también debe tenerse en cuenta la Ley n.º 23 de 2010 sobre la actividad comercial, que prevé un plazo de 10 años para las reclamaciones comerciales desde la fecha de vencimiento del pago, salvo disposición legal distinta. Pueden aplicarse plazos más breves a determinadas categorías de reclamaciones, incluidas algunas relativas al transporte, títulos de crédito, servicios o pagos periódicos.

Las consecuencias del vencimiento del plazo de prescripción son aplicadas por el tribunal cuando el deudor u otra parte legitimada invoca la prescripción. El plazo puede interrumpirse por actuaciones judiciales, citación, embargo, comunicación del crédito en un procedimiento de quiebra o de distribución, así como por el reconocimiento expreso o tácito del derecho del acreedor por parte del deudor. Tras la interrupción, el plazo vuelve a comenzar. Si la deuda queda confirmada por una sentencia judicial firme, puede comenzar un nuevo plazo de 15 años para la deuda reconocida en dicha sentencia, salvo respecto de obligaciones periódicas futuras.

La legislación libia prevé el cobro judicial de deudas mediante el procedimiento judicial ordinario y mediante una orden de pago cuando la reclamación dineraria cumple las condiciones establecidas por la ley.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. A continuación, el tribunal entrega al agente judicial una copia de la demanda para su notificación al demandado. El plazo para comparecer ante el tribunal de primera instancia es de al menos ocho días en asuntos civiles y de tres días en asuntos comerciales. Después de la notificación de la demanda al demandado, el agente judicial informa al demandante, y el demandante debe presentar la demanda para su inscripción en el registro judicial a más tardar el día anterior a la audiencia señalada.

En el día fijado para la vista, las partes pueden comparecer personalmente o por medio de representantes o abogados autorizados mediante poder general o especial. Las normas procesales libias también permiten la representación por parientes o afines hasta el tercer grado en la forma prevista por la ley, incluida una declaración realizada en la audiencia o confirmada conforme al procedimiento establecido por el Código libio de procedimiento civil y comercial.

Si el demandado no comparece en la primera audiencia, el tribunal verifica la regularidad de la notificación y puede considerar al demandado ausente y conocer del asunto sin su participación. No obstante, el demandado puede incorporarse al procedimiento si el asunto aún no ha sido remitido a la fase de sentencia.

En la primera audiencia, el demandante debe exponer los hechos, el objeto de la demanda, sus pretensiones y las pruebas correspondientes. El demandado debe presentar sus objeciones, pretensiones y documentos antes de la segunda audiencia. El tribunal de primera instancia puede, por motivos justificados, permitir que las partes presenten nuevas objeciones, pruebas o documentos, o que modifiquen sus pretensiones durante el procedimiento.

El tribunal de primera instancia puede intentar conciliar a las partes si lo considera útil y puede ordenar su comparecencia personal con ese fin. Si se alcanza la conciliación, se levanta un acta con fuerza ejecutiva. El tribunal puede repetir los intentos de conciliación durante el procedimiento cuando las circunstancias lo permitan.

El tribunal debe tramitar el asunto con la mayor rapidez posible y después remitir a las partes a una audiencia sobre el fondo de la reclamación. Las partes deben presentar escritos con sus pretensiones finales, exposición de hechos y fundamentos jurídicos cinco días antes de dicha audiencia. Tras examinar el fondo del asunto, el tribunal dicta una decisión definitiva.

El procedimiento de orden de pago se utiliza para cobrar una deuda dineraria de cuantía claramente determinada cuando el derecho del acreedor está probado por documentos escritos y la deuda es exigible. Antes de acudir al tribunal, el acreedor debe enviar al deudor una reclamación de cumplimiento de la obligación y concederle un plazo mínimo de tres días. Si el deudor no cumple dentro de ese plazo, el acreedor puede solicitar al juez competente la emisión de una orden de pago y adjuntar el documento que prueba su derecho, así como la prueba de la reclamación previa.

La solicitud debe indicar la suma que debe pagarse, incluida la deuda principal, los intereses y los gastos cuando se reclamen. Si el juez no puede estimar todas las pretensiones del acreedor, no emite la orden y fija una audiencia para que el asunto sea examinado por el tribunal.

La orden de pago debe notificarse al deudor en su domicilio o sede dentro de los seis meses siguientes a su emisión; de lo contrario, pierde su efecto. La notificación debe informar al deudor de que, si no presenta una reclamación en el plazo de ocho días desde la notificación, la orden tendrá el mismo efecto que una sentencia judicial firme y ejecutable. El deudor impugna la orden de pago citando al acreedor ante el tribunal competente. La oficina del agente judicial registra el asunto relativo a la impugnación, y el tribunal lo examina de forma acelerada y dicta una decisión definitiva.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación dentro de los 30 días siguientes a la notificación de la decisión, salvo que una norma especial establezca otra regla. La decisión del tribunal de apelación puede ser objeto de recurso de casación ante el Tribunal Supremo de Libia dentro de los 30 días siguientes a la notificación de la decisión. La decisión del Tribunal Supremo es definitiva y no puede ser impugnada de nuevo.

Si el acreedor ya posee una resolución judicial extranjera o una orden extranjera contra un deudor libio o contra un deudor con bienes en Libia, una vía separada puede ser el reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras en Libia. El derecho procesal libio permite ejecutar resoluciones y órdenes extranjeras sobre la base de la reciprocidad, es decir, en condiciones similares a las aplicadas en el Estado extranjero a las resoluciones libias.

La solicitud de ejecución se presenta en la forma ordinaria ante el tribunal de primera instancia del distrito donde deba realizarse la ejecución. El tribunal verifica si la resolución u orden extranjera fue dictada por una autoridad judicial competente conforme al derecho del Estado de origen, si allí adquirió firmeza, si las partes fueron debidamente citadas y representadas, si la resolución extranjera no contradice una resolución u orden libia anterior y si no vulnera el orden público ni la moral en Libia.

En disputas comerciales basadas en un convenio arbitral, también puede ser relevante la ejecución de un laudo arbitral extranjero. Según la Ley n.º 10 de 2023 sobre arbitraje comercial libio, un laudo arbitral extranjero se ejecuta en Libia sobre la base de la reciprocidad mediante solicitud escrita dirigida al presidente del tribunal de apelación. A la solicitud se adjuntan el original del laudo arbitral y el convenio arbitral, así como una traducción oficial al árabe cuando sea necesaria.

Una vez que la resolución judicial adquiere firmeza, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución. Cuando la deuda queda confirmada por una sentencia firme, el derecho civil libio permite que comience un nuevo plazo de 15 años para la deuda reconocida en dicha sentencia, salvo respecto de obligaciones periódicas futuras.

En el marco de la ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y retirada de fondos de las cuentas del deudor, el embargo y venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, así como el embargo de bienes o fondos del deudor en poder de terceros. Si la ejecución se dirige contra una prestación o pago que debe realizar un tercero, el deudor debe ser informado de la ejecución prevista al menos ocho días antes de que se lleve a cabo.

La planificación de la ejecución en Libia debe incluir la localización de activos, la identificación de cuentas bancarias, créditos frente a terceros, bienes en poder de terceros y activos que puedan estar excluidos del embargo. Las normas procesales libias limitan la ejecución sobre determinados bienes necesarios para la vida, el trabajo o el hogar, y el embargo de salarios se limita en general a una cuarta parte. Las controversias relativas a la ejecución se examinan con urgencia, lo que puede influir en el calendario real de recuperación cuando el deudor impugna la medida de ejecución elegida.

En los asuntos transfronterizos, la etapa de ejecución también puede complicarse por controles bancarios y de sanciones. Las sanciones selectivas relacionadas con Libia, las normas de congelación de activos y las restricciones relativas a determinadas personas, entidades, buques, bancos u operaciones petroleras pueden exigir una verificación adicional antes de procesar pagos, liberar activos o transferir al acreedor extranjero los fondos obtenidos mediante la ejecución. Estas restricciones normalmente no sustituyen el procedimiento civil de ejecución, pero pueden prolongar o dificultar la recuperación práctica del dinero.

Una vía alternativa para cobrar una deuda frente a una sociedad, comerciante o empresario puede ser la quiebra del deudor. Conforme a la Ley n.º 23 de 2010 sobre la actividad comercial, la quiebra puede declararse respecto de un comerciante, ya sea persona física o jurídica, así como respecto de una sociedad civil, cuando el deudor deja de pagar sus deudas. La suspensión de pagos se aprecia cuando la falta de pago o las circunstancias externas muestran la incapacidad del deudor para cumplir regularmente sus obligaciones. La quiebra puede ser solicitada por el deudor, por uno o varios acreedores, por la fiscalía o por la autoridad competente.

El tribunal competente para declarar la quiebra es el tribunal de primera instancia del lugar donde se encuentra el establecimiento principal del deudor. El acreedor puede considerar esta vía cuando la ejecución ordinaria no ofrece una perspectiva realista de satisfacción de la reclamación, cuando el deudor ha cesado sus pagos, traslada activos o su conducta revela un riesgo de insolvencia.

Cuando los activos del deudor no son suficientes para satisfacer a los acreedores, el procedimiento de quiebra puede ser importante no solo como vía de liquidación, sino también como mecanismo para impugnar actos perjudiciales para los acreedores. Las disposiciones gratuitas realizadas dentro de los dos años anteriores a la declaración de quiebra son ineficaces frente a los acreedores, salvo los regalos ordinarios y los actos destinados a cumplir un deber moral o a servir un interés público, siempre que sean proporcionados a la situación económica del deudor. También pueden ser ineficaces frente a los acreedores los pagos de deudas vencidas el día de la declaración de quiebra o después de esa fecha, así como determinados pagos realizados dentro de los dos años anteriores a la declaración de quiebra en los casos previstos por la ley.

El administrador de la quiebra puede solicitar la anulación de los actos realizados por el deudor con intención de perjudicar a los acreedores conforme a las normas del derecho civil. Ciertos actos onerosos, formas de pago inusuales, prendas, hipotecas y otras garantías preferentes también pueden ser ineficaces frente a los acreedores si se encuentran dentro de los períodos legalmente establecidos antes de la quiebra y se cumplen las condiciones relativas al conocimiento de la incapacidad de pago del deudor por la otra parte. La aplicación de estas reglas puede aumentar la masa de la quiebra y destinar los valores recuperados al pago de los acreedores y a los gastos del procedimiento.

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19.11.2024

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