Cobro de deudas en Georgia

El cobro de deudas en Georgia no debe comenzar únicamente con el envío formal de una reclamación de pago, sino con la evaluación de qué vía de recuperación puede producir un resultado real. En la primera etapa es necesario analizar la situación financiera del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, los contratos, facturas, documentos de entrega, correspondencia y otras pruebas de la deuda, así como la existencia de procedimientos judiciales en curso, procedimientos de ejecución ya iniciados, bienes susceptibles de ejecución y posibles objeciones del deudor.

En Georgia es especialmente importante comprobar los datos registrales del deudor, su domicilio legal y su dirección real de actividad, los datos de contacto útiles para las notificaciones, la existencia de bienes que puedan ser embargados en la fase de ejecución y una posible inscripción del deudor en el registro de deudores. Esta información influye directamente en la elección de la estrategia: negociaciones, procedimiento simplificado ante la Oficina Nacional de Ejecución, procedimiento judicial ordinario, ejecución forzosa o procedimiento de insolvencia si el deudor presenta signos de dificultades financieras.

Si no existe un litigio judicial en curso sobre la misma deuda, no hay obstáculos evidentes para presentar la reclamación y el deudor continúa su actividad o posee activos, normalmente es aconsejable iniciar la fase extrajudicial. Sin embargo, ya en esta etapa debe evaluarse si, en caso de impago, el acreedor podrá pasar rápidamente al procedimiento judicial o al procedimiento de cobro ante la Oficina Nacional de Ejecución.

La etapa extrajudicial se basa en negociaciones con el deudor y en la correcta fijación de la posición del acreedor. En esta fase se puede acordar el pago total, el pago parcial, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la compensación u otra solución transaccional, siempre que quede documentada y no debilite la posición del acreedor en el cobro posterior.

El contacto con el deudor normalmente comienza después del envío de una reclamación escrita de pago por correo postal, correo electrónico, canales de comunicación acordados o mediante un representante local. Para el cobro extrajudicial de deudas en Georgia es importante no solo obtener una respuesta, sino también recibir un reconocimiento escrito de la deuda, una confirmación del importe, una propuesta de calendario de pago u otro documento que pueda ser relevante para un procedimiento judicial posterior, la ejecución y el análisis del plazo de prescripción.

El plazo medio de la etapa extrajudicial es de hasta 60 días, salvo que se haya acordado un plan de pago a plazos. Si el deudor evita el contacto, impugna la deuda, incumple el calendario acordado o resulta evidente que las negociaciones no conducirán al pago, el acreedor debe pasar al procedimiento simplificado ante la Oficina Nacional de Ejecución o al cobro judicial de la deuda.

Antes de iniciar un procedimiento judicial, es necesario comprobar el plazo de prescripción. En Georgia, el plazo general de prescripción es de 10 años; para las reclamaciones contractuales es de 3 años; y para las reclamaciones contractuales relacionadas con bienes inmuebles es de 6 años. La ley no permite que las partes modifiquen libremente estos plazos en el contrato.

El plazo de prescripción se interrumpe si el deudor reconoce la reclamación del acreedor, incluso mediante un pago parcial, el pago de intereses, la prestación de una garantía u otra conducta que confirme la existencia de la deuda. Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a correr de nuevo.

En Georgia existe un procedimiento simplificado para el cobro de deudas dinerarias ante la Oficina Nacional de Ejecución. Este procedimiento no se aplica a cualquier controversia. Está destinado a reclamaciones dinerarias documentadas, vencidas y exigibles. No puede utilizarse si la reclamación del acreedor depende de una contraprestación que el propio acreedor aún no ha cumplido.

Para iniciar el procedimiento, el acreedor presenta una solicitud de cobro de la deuda y adjunta los documentos que prueban la reclamación. La solicitud debe contener los datos de las partes, direcciones, datos de contacto conocidos, datos bancarios del solicitante, importe de la reclamación, lista de pruebas, gastos adicionales e información sobre si el acreedor solicita el embargo de bienes del deudor como medida de garantía.

Tras aceptar la solicitud, la Oficina Nacional de Ejecución envía al deudor una notificación sobre el inicio del procedimiento. El deudor dispone de 10 días naturales desde la recepción de la notificación para pagar la deuda, reconocer la reclamación total o parcialmente, presentar una oposición por escrito o proponer un acuerdo. En este procedimiento, la notificación al deudor no puede sustituirse por un anuncio público, por lo que la dirección correcta del deudor tiene una importancia práctica esencial.

Si el deudor no responde, reconoce íntegramente la reclamación o incumple las condiciones del acuerdo alcanzado, la Oficina Nacional de Ejecución puede emitir una orden de cobro de la deuda. Si el deudor presenta una oposición, el procedimiento simplificado termina con la negativa a emitir la orden de cobro, pero el acreedor conserva el derecho a acudir al tribunal por el procedimiento ordinario.

El derecho georgiano no prevé un procedimiento extrajudicial obligatorio general antes de presentar una demanda ordinaria de cobro de deuda ante el tribunal. Sin embargo, una reclamación escrita de pago, una notificación de incumplimiento, una propuesta de pago y la respuesta del deudor pueden ayudar al acreedor a probar su posición, el importe de la deuda, la fecha del incumplimiento y la conducta del deudor antes del inicio del proceso judicial.

El cobro judicial de deudas en Georgia puede realizarse por el procedimiento ordinario y, en determinados casos, por un procedimiento especial para reclamaciones basadas en una letra de cambio o un cheque.

El procedimiento ordinario comienza con la presentación de la demanda ante el tribunal competente. Como regla general, un asunto civil debe examinarse dentro de los dos meses siguientes a la recepción de la demanda por el tribunal. En asuntos especialmente complejos, este plazo puede prorrogarse, pero no más allá de cinco meses. La duración real depende de la complejidad del litigio, la notificación al deudor, el volumen de pruebas, la conducta de las partes y los posibles recursos.

El tribunal debe notificar la audiencia al deudor en la forma prevista por la ley. Si el deudor, debidamente notificado, no comparece sin una causa justificada y el demandante solicita una resolución en rebeldía, el tribunal puede estimar la demanda si los hechos y la base jurídica confirman la posición del acreedor.

El procedimiento especial se aplica a las reclamaciones basadas en una letra de cambio o un cheque. No se trata de un mecanismo acelerado universal para cualquier deuda, sino de un procedimiento que puede utilizarse únicamente cuando la reclamación deriva realmente del documento de pago correspondiente.

Una parte del procedimiento puede apelar la decisión del tribunal de primera instancia ante el tribunal de apelación dentro de los 14 días. En un litigio patrimonial, la apelación es admisible si el valor del objeto de la apelación supera los 2.000 laris georgianos. Este valor no coincide necesariamente con el importe total de la deuda, sino con la parte de la decisión que la parte pretende impugnar.

La decisión del tribunal de apelación puede recurrirse ante el Tribunal Supremo de Georgia dentro de los 21 días posteriores a su notificación a la parte. El recurso de casación no constituye una tercera revisión automática del litigio sobre el fondo. El solicitante debe justificar la admisibilidad del recurso, por ejemplo mediante la existencia de una cuestión jurídica importante, una divergencia con la práctica del Tribunal Supremo, una infracción sustancial del derecho material o procesal, u otro motivo previsto por la legislación procesal.

Si el recurso de casación es admitido, la entrada en vigor de la decisión impugnada se suspende en la parte correspondiente. El plazo total para decidir sobre la admisibilidad y adoptar una resolución en un asunto civil es de seis meses. La decisión del Tribunal Supremo es definitiva dentro del sistema judicial nacional.

La decisión judicial entra en vigor tras la expiración del plazo de recurso o después de la finalización de la fase de recurso correspondiente. Las partes también pueden prever en el contrato la posibilidad de ejecutar la decisión después de la sentencia del tribunal de primera instancia, si dicha cláusula es compatible con la ley aplicable y la naturaleza del litigio.

Una vez que la sentencia ha entrado en vigor, el acreedor debe obtener un documento ejecutivo y presentarlo ante la oficina de ejecución. Por la apertura del procedimiento de ejecución se cobra una tasa estatal del 2% del importe de la deuda, que se devuelve al acreedor al finalizar la ejecución. El plazo para presentar un documento ejecutivo para su ejecución es de 5 años.

Los acreedores extranjeros deben tener en cuenta que, en la fase de ejecución, la deuda se cobra únicamente en la moneda nacional, el lari georgiano. Por lo tanto, el acreedor extranjero debe abrir una cuenta en un banco georgiano o autorizar a un representante local a recibir las cantidades cobradas por la oficina de ejecución. En caso contrario, se denegará la apertura del procedimiento de ejecución.

Si el acreedor ya dispone de una decisión judicial dictada fuera de Georgia y desea recuperar la deuda con cargo a bienes situados en Georgia, puede ser necesario obtener el reconocimiento y ejecución de una decisión judicial extranjera. El reconocimiento de una decisión judicial extranjera es examinado por el Tribunal Supremo de Georgia. Los principales riesgos para el acreedor incluyen la competencia exclusiva de los tribunales georgianos, la notificación indebida al deudor en el procedimiento extranjero, la existencia de una decisión firme sobre el mismo litigio, la falta de competencia del tribunal extranjero desde la perspectiva del derecho georgiano, la ausencia de reciprocidad en el reconocimiento de sentencias o la contradicción con los principios fundamentales del ordenamiento jurídico de Georgia.

Si la deuda deriva de un contrato que contiene una cláusula arbitral, el acreedor debe evaluar por separado el reconocimiento y ejecución de un laudo arbitral. El solicitante debe presentar el original debidamente certificado o una copia certificada del laudo arbitral, así como el acuerdo arbitral. Si estos documentos no están redactados en georgiano, debe adjuntarse una traducción certificada al georgiano. Tras el reconocimiento y la emisión del documento ejecutivo, el cobro continúa a través de la Oficina Nacional de Ejecución.

Para un acreedor internacional, no solo tiene importancia práctica la decisión judicial o el laudo arbitral, sino también la comprobación previa de los bienes del deudor en Georgia, la dirección para notificaciones, los datos bancarios, los procedimientos de ejecución existentes y la posibilidad de adoptar medidas oportunas sobre los bienes.

Si dentro de los 2 años siguientes al inicio del procedimiento de ejecución para el cobro de una deuda dineraria no es posible satisfacer la reclamación del acreedor debido a la falta de bienes del deudor sobre los que pueda realizarse la ejecución, el documento ejecutivo o la decisión sujeta a ejecución se devuelve al acreedor. Esto no significa que la deuda quede cancelada ni que la decisión judicial pierda efecto, sino que en esta etapa el órgano de ejecución no ha identificado bienes de los que pueda obtenerse un cobro real.

Antes de que expire este plazo de 2 años, el acreedor puede solicitar a la Oficina Nacional de Ejecución la prórroga del procedimiento de ejecución por 1 año y pagar el importe requerido de 200 laris georgianos. Cuando se devuelve el documento ejecutivo, se cancelan las medidas de ejecución ya adoptadas y el plazo para la ejecución de la decisión permanece suspendido hasta que se inicie un nuevo procedimiento de ejecución en relación con el mismo caso.

Si el deudor es una entidad comercial u otra organización a la que se aplica la legislación georgiana sobre insolvencia y presenta signos de dificultades financieras, el acreedor debe considerar no solo el cobro individual, sino también un procedimiento de insolvencia. El derecho georgiano prevé dos regímenes principales: rehabilitación y quiebra. Su objetivo es la satisfacción colectiva de los acreedores, cuando sea posible mediante la continuación de la actividad del deudor y, si ello no es posible, mediante la venta de los bienes y la distribución de los fondos obtenidos.

El deudor se considera insolvente si no puede cumplir las obligaciones vencidas. La ley también reconoce la insolvencia previsible, cuando existen motivos razonables para considerar que el deudor llegará a ser insolvente. A efectos de presentar una solicitud, el deudor puede presumirse insolvente, entre otros casos, si sus obligaciones superan sus activos, si las obligaciones vencidas superan los activos líquidos en al menos un 20%, si está inscrito en el registro de deudores o lo estuvo durante los 12 meses anteriores a la solicitud, si ha cesado su actividad, si se le aplican medidas de cobro de deudas fiscales durante al menos 30 días o si ha comenzado la venta de bienes que puede poner en peligro la satisfacción de los acreedores.

Los asuntos de insolvencia son examinados por el Tribunal Municipal de Tiflis y el Tribunal Municipal de Kutaisi. El Tribunal Municipal de Tiflis es competente para el este de Georgia, mientras que el Tribunal Municipal de Kutaisi es competente para el oeste de Georgia. Si el domicilio registrado del deudor se encuentra fuera de Georgia, adquiere relevancia el centro de sus principales intereses en Georgia.

El acreedor puede presentar una solicitud de insolvencia si justifica su interés en la apertura del régimen de quiebra y confirma que la solicitud y los documentos adjuntos han sido notificados al deudor. Tras recibir la comunicación del tribunal, el acreedor debe notificarla al deudor por correo postal, mediante mensajero judicial, por otro método acordado por las partes o por correo electrónico. La notificación electrónica se considera realizada si el deudor confirma electrónicamente su recepción.

Después de la apertura del régimen de rehabilitación o quiebra, los acreedores presentan sus reclamaciones conforme al procedimiento previsto. Si la reclamación del acreedor difiere del importe reconocido por el deudor, el acreedor puede presentarla al administrador o supervisor dentro de los 30 días siguientes a la recepción de la notificación sobre la apertura del procedimiento. El acreedor al que no se haya enviado dicha notificación puede presentar su reclamación dentro de los 30 días siguientes al momento en que tenga conocimiento del procedimiento, pero no más tarde de 1 año desde la resolución de apertura del régimen de rehabilitación o quiebra, siempre que no haya expirado el plazo de prescripción previsto por el Código Civil.

Dentro del procedimiento pueden impugnarse los actos del deudor que hayan reducido la masa patrimonial, provocado la transferencia u ocultación de bienes, otorgado a un acreedor una ventaja frente a otros o implicado la disposición de bienes por debajo de su valor de mercado. Tal acto puede impugnarse si fue realizado dentro de 1 año antes del inicio del procedimiento de insolvencia; si la otra parte es una persona relacionada con el deudor, el período relevante es de 2 años. Un acto realizado con la intención de causar daño a un acreedor puede impugnarse si fue realizado dentro de los 3 años anteriores a la declaración de admisibilidad de la solicitud de insolvencia. Si la impugnación prospera, el bien vuelve al deudor y se cancela la garantía derivada del acto anulado.

Dependiendo de las circunstancias del caso, un elemento adicional de la estrategia puede ser el análisis de los fundamentos de la responsabilidad penal de los directivos del deudor o del propio deudor. Este riesgo no surge del simple hecho de no pagar la deuda, sino de la conducta del deudor después del inicio de la ejecución o después de la adopción de un acto judicial.

En particular, el artículo 377 del Código Penal de Georgia se refiere a actos ilícitos respecto de bienes inventariados, embargados o sujetos a confiscación; el artículo 377¹ se refiere a la falta de presentación por parte del deudor de la lista de bienes ante la Oficina Nacional de Ejecución o ante un ejecutor privado; y el artículo 381 se refiere al incumplimiento u obstaculización de la ejecución de una decisión judicial firme u otro acto judicial. Por ello, el elemento penal no debe sustituir al cobro civil, pero puede evaluarse como una herramienta adicional de reacción cuando la conducta del deudor obstaculiza la ejecución o la conservación de los bienes.

Si necesita cobro de deudas en Georgia, es importante determinar de antemano el procedimiento adecuado: solución extrajudicial, procedimiento simplificado ante la Oficina Nacional de Ejecución, procedimiento judicial, reconocimiento de una decisión extranjera, procedimiento de ejecución o insolvencia del deudor. Nuestra empresa ayuda a los acreedores a analizar documentos, evaluar las perspectivas de recuperación, elegir la estrategia jurídica y gestionar asuntos internacionales de deuda relacionados con Georgia, teniendo en cuenta los procedimientos aplicables y los riesgos prácticos.

18.06.2024

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