Взыскание долга в Грузии

Процесс взыскания задолженности в Грузии начинается с проведения анализа финансовой способности должника, его сферы деятельности, истории его предприятия, наличия документальных подтверждений долга, наличия текущих судебных дел и начатых исполнительных процедур, а также возможности опротестования долга. Этот анализ формирует стратегию, которая будет использоваться от имени клиента в процессе возврата задолженности.

В случае, если нет текущих судебных дел в отношении должника или решений судов о восстановлении задолженности, и он активно занимается своей деятельностью, то целесообразно перейти к этапу внесудебного взыскания долга.

Этот этап основан на активных переговорах с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами).

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, по телефону или через мессенджеры. Этот процесс подразумевает ежедневное общение с должником с целью поддержания постоянного давления на него. Основной целью является общение с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения быстрого возврата задолженности.

Средний срок внесудебного взыскания составляет до 60 дней. В случае, если этот этап не приносит ожидаемых результатов, или если после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует перейти к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания следует обратить внимание на срок исковой давности.  Общий срок исковой давности составляет 10 лет, но для споров по договорным обязательствам – 3 года. Законодательством установлен запрет на изменение указанного срока в договоре между сторонами. Течение срока давности прерывается, если должник  признает существование долга посредством выплаты части долга, процентов, или предоставления гарантий. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново.

Существует упрощенная процедура взыскания долга без необходимости обращения в суд путем обращения в исполнительное бюро, которое принудительно исполняет судебные решения о возврате долгов. Для применения данного способа необходимо подать в исполнительное бюро специальное заявление и доказательства существования долга. Сотрудник исполнительного бюро пересылает это заявления должнику и предоставляет ему 10 дней для дачи ответа. Если должник заявит протест и не признает долг, то упрощенное производство прекращается и дело должно быть рассмотрено в суде в общем порядке. Если должник не заявит такого протеста, признает долг либо банально не предоставит ответ, то исполнительное бюро принимает решение об удовлетворении заявления кредитора и начинает принудительное взыскание долга.

Действующее законодательство не предусматривает обязательного досудебного урегулирования спора перед обращением в суд, но желательно его провести в письменной форме.

Судебное взыскание долга в Грузии происходит в общем и упрощенном порядке.

Общий порядок судебного рассмотрения осуществляется путем подачи искового заявления в суд. Установленный законом срок рассмотрения дела в суде первой инстанции составляет 5 месяцев, но на практике он значительно больше. В случае если должник признает долг, дело может быть рассмотрено в более короткие сроки. Суд обязан известить должника о заседании в порядке предусмотренном законом. Если должник не явится в заседание по неуважительной причине, то по просьбе истца суд может принять заочное решение. Упрощенный порядок применим к делам о взыскании долга на основании векселя или чека. 

Сторона дела имеет право обжаловать решение суда первой инстанции в апелляционном суде в течение 14 дней с даты его принятия. Обжалование не допускается если сумма долга не превышает 2 000 лари. Апелляционная жалоба рассматривается в течение шести месяцев. В свою очередь, решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Грузии в течение 21 календарного дня с даты его принятия. В случае принятия кассационной жалобы, приостанавливается вступление в законную силу обжалованного решения. Рассмотрения жалобы в Верховном суде происходит в течение шести месяцев. Решение Верховного суда является окончательным и не подлежит дальнейшему обжалованию.

Решение суда вступает в силу после завершения судебных разбирательств во всех трех судебных инстанциях, если одна из сторон продолжит обжалование в вышестоящей инстанции. Закон разрешает сторонам определить в договоре условие о том, что судебное решение будет исполнено после решения суда первой инстанции. 

После вступления судебного решения в законную силу, кредитору следует получить исполнительный документ и предъявить его в исполнительное бюро. За открытие исполнительного производства взимается государственная пошлина в размере 2 % от суммы долга, которая возвращается кредитору при окончании исполнения. Срок предъявления исполнительного документа на исполнение составляет 5 лет. Иностранным кредиторам следует учитывать, что на стадии принудительного исполнения долг взыскивается только в национальной валюте – грузинских лари. Поэтому иностранному кредитору следует открыть счет в грузинском банке или уполномочить местного представителя на получение взысканных сумм от исполнительного бюро. В противном случае в открытии исполнительного производства будет отказано.

В случае, если в течение 2 лет с момента начала исполнительного производства о взыскании долга не удается удовлетворить требование кредитора ввиду отсутствия у должника имущества, за счет которого может быть произведено взыскание, исполнительный лист/подлежащее исполнению решение возвращается кредитору. При возврате исполнительного листа (решения, подлежащего исполнению) отменяются все принятые меры исполнения, а срок давности исполнения решения, приостанавливается до начала нового исполнительного производства в связи с этим же делом. 

В случае если должник является субъектом предпринимательской деятельности и имеет признаки неплатежеспособности следует рассмотреть процедуру банкротства должника. Согласно положениям законодательства неплатежеспособностью считается неспособность должника удовлетворить требование кредитора, срок исполнения которого наступил. Кредитор имеет право инициировать данную процедуру в случае если 1) против должника есть не менее двух вступивших в законную силу судебных решений, вынесенных в пользу других кредиторов, которые обращены к исполнению в принудительном порядке и общая сумма превышает 50 000 лари; или 2) если размер требования кредитора по последней финансовой отчетности превышает 30 процентов общего объема требований, имеющихся в отношении должника, и со дня наступления срока исполнения требования прошло не менее 30 календарных дней. Кредитор вправе подавать в суд заявление о неплатежеспособности только в случае, если он уведомил должника о просроченном требовании и должник не выполнил его по истечении 30 дней. В рамках процедуры банкротства предусмотрена возможность отмены действий должника, которые причинили вред кредитору и были совершены в течение года до подачи заявления в суд (или в течение двух лет если были совершены со связанными лицами). К таким действиям относятся: предоставление преимущества одному кредитору по отношению к другим; отчуждение имущества по заниженной цене; прощение долга или другие подобные действия. Отмена таких действий позволяет вернуть имущество или другие активы, утраченные должником, что увеличивает ликвидационную массу и соответственно повышает шансы на удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

В зависимости от обстоятельств дела дополнительным способом взыскания долга является привлечение должностных лиц должника или самого должника к уголовной ответственности согласно ст. 377 (примечание 2) Уголовного Кодекса Республики Грузия за невыполнение должником действия, предписанного судебным решением.

Если у вас возникли вопросы либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Грузии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего долгового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

06.02.2022

1604