Recupero crediti in Georgia

Il processo di recupero crediti in Georgia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni. Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 10 anni, ma per le controversie sugli obblighi contrattuali è di 3 anni. La legislazione vieta di modificare il periodo specificato nell’accordo tra le parti. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce l’esistenza del debito pagando parte del debito, interessi o prestando garanzie. Dopo l’interruzione il termine di prescrizione ricomincia a contare.

Esiste una procedura semplificata per il recupero crediti senza la necessità di adire il tribunale contattando l’ufficio di esecuzione, che esegue le decisioni del tribunale sul rimborso dei debiti. Per utilizzare questo metodo è necessario presentare all’ufficio esecutivo una domanda speciale e la prova dell’esistenza del debito. Un dipendente dell’ufficio esecutivo inoltra questa richiesta al debitore e gli concede 10 giorni per rispondere. Se il debitore oppone protesto e non riconosce il debito, la procedura semplificata viene chiusa e la causa deve essere trattata in tribunale nelle forme generali. Se il debitore riconosce il debito o non presenta tale protesto, o semplicemente non fornisce una risposta, l’ufficio esecutivo decide di soddisfare la richiesta del creditore e inizia la riscossione forzata del debito.

La legislazione attuale non prevede l’obbligo di conciliazione preliminare della controversia prima di adire il tribunale, ma è consigliabile farlo per iscritto.

Il recupero crediti giudiziario in Georgia avviene in modo generale e semplificato.

La procedura generale dei procedimenti giudiziari si svolge con il deposito di una dichiarazione di credito presso il tribunale. Il termine legale per l’esame del caso presso il tribunale di prima istanza è di 5 mesi, ma in pratica è molto più lungo. Se il debitore riconosce il debito, il caso può essere esaminato entro un periodo di tempo più breve. Il tribunale è tenuto a notificare al debitore l’udienza secondo le modalità previste dalla legge. Se il debitore non si presenta all’udienza per un motivo ingiustificato, il tribunale può decidere in contumacia su richiesta dell’attore. La procedura semplificata si applica ai casi di recupero crediti sulla base di una cambiale o di un assegno. 

Una parte in causa ha il diritto di ricorrere in appello contro la decisione del tribunale di primo grado alla corte d’appello entro 14 giorni dalla data della sua adozione. Non è ammesso ricorso se l’importo del debito non supera i 2.000 GEL. Il ricorso viene esaminato entro sei mesi. A sua volta, la decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema della Georgia entro 21 giorni di calendario dalla data della sua adozione. Se viene aperta una procedura di cassazione, l’entrata in vigore della decisione impugnata è sospesa. L’esame del ricorso presso la Corte Suprema avviene entro sei mesi. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

La decisione del tribunale entra in vigore dopo la conclusione dei procedimenti giudiziari in tutte e tre le istanze giudiziarie, se una delle parti continua ad appellarsi presso l’istanza superiore. La legge consente alle parti di stabilire nel contratto una clausola secondo cui la decisione del tribunale sarà eseguita dopo la decisione del tribunale di prima istanza.

Dopo che la decisione del tribunale è entrata in vigore, il creditore deve ricevere l’atto di esecuzione e presentarlo all’ufficio esecutivo. Per l’apertura della procedura esecutiva viene addebitata una tassa statale pari al 2% dell’importo del debito, che viene restituita al creditore al termine dell’esecuzione. Il termine per presentare un atto di esecuzione per l’esecuzione è di 5 anni. I creditori stranieri dovrebbero tenere conto del fatto che nella fase di esecuzione il debito viene riscosso solo nella valuta nazionale: lari georgiano. Pertanto, il creditore straniero dovrebbe aprire un conto in una banca georgiana o autorizzare un rappresentante locale a ricevere gli importi riscossi dall’ufficio esecutivo. In caso contrario, l’apertura del procedimento esecutivo sarà rifiutata.

Se, entro due anni dall’inizio della procedura esecutiva per la riscossione dei crediti, non è possibile soddisfare il credito del creditore a causa della mancanza di beni del debitore a spese dei quali possa essere eseguita la riscossione, l’atto di esecuzione viene restituito al creditore. Con la restituzione dell’atto di esecuzione, tutti i provvedimenti di esecuzione adottati vengono annullati e i termini di prescrizione per l’esecuzione della decisione sono sospesi fino all’inizio di un nuovo procedimento di esecuzione in relazione allo stesso caso.

Se il debitore è un’entità commerciale e presenta segni di insolvenza, si dovrebbe prendere in considerazione la procedura di fallimento del debitore. Secondo le disposizioni di legge, l’insolvenza è l’incapacità di un debitore di soddisfare un credito esigibile. Il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se 1) ci sono almeno due decisioni giudiziarie contro il debitore entrate in vigore, pronunciate a favore di altri creditori, che sono esecutive e l’importo totale supera i 50.000 GEL; oppure 2) il credito del creditore secondo l’ultimo bilancio supera il 30% dell’importo totale dei crediti nei confronti del debitore e sono trascorsi almeno 30 giorni di calendario dalla data di scadenza del credito. Il creditore ha il diritto di presentare un’istanza di insolvenza al tribunale solo se ha notificato al debitore il credito scaduto e il debitore non l’ha adempiuto entro 30 giorni. La procedura fallimentare prevede la possibilità di cancellare le azioni del debitore che hanno causato un danno a un creditore e che sono state commesse entro un anno prima della presentazione della domanda al tribunale (o entro due anni se commesse con parti correlate). Tali azioni comprendono: l’attribuzione di un vantaggio a un creditore rispetto ad altri; l’alienazione di un immobile a un prezzo inferiore a quello di mercato; la remissione di un debito o altre azioni simili. L’annullamento di tali azioni rende possibile il recupero di proprietà o altri beni persi dal debitore, il che aumenta la massa di liquidazione e, di conseguenza, le possibilità di soddisfare completamente le richieste dei creditori.

A seconda delle circostanze del caso, un’ulteriore modalità di recupero dei crediti consiste nel ritenere i funzionari del debitore o il debitore stesso penalmente responsabili ai sensi dell’articolo 377 (nota 2) del Codice penale della Repubblica di Georgia per la mancata esecuzione di un’azione ordinata da una decisione del tribunale.

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18.06.2024

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