Inkasso in Kroatien

Das Inkasso in Kroatien sollte mit einer Prüfung der Forderung, des Schuldners und der dem Gläubiger zur Verfügung stehenden Beweise beginnen. In diesem Schritt ist festzustellen, ob der Schuldner eine kroatische Gesellschaft, eine Zweigniederlassung, ein Unternehmer oder eine natürliche Person ist, ob die Forderung fällig ist, ob Rechnungen, Liefernachweise, Abnahmeprotokolle, Korrespondenz, Buchhaltungsunterlagen, schriftliche Schuldanerkenntnisse oder Teilzahlungen vorliegen und ob der Schuldner die Höhe der Forderung, die Qualität der Waren oder Dienstleistungen, die Zuständigkeit des Gerichts, die Verjährung oder die Vertretungsbefugnis des Unterzeichners bestreiten kann.

Handelt es sich beim Schuldner um eine Gesellschaft, sollten zusätzlich das kroatische Gerichtsregister, der eingetragene Sitz, der aktuelle Gesellschaftsstatus, die Änderungshistorie, die vertretungsberechtigten Personen sowie öffentlich verfügbare Informationen zu Zahlungsunfähigkeit, einem Verfahren vor der Insolvenz, einer Insolvenz oder Vollstreckungsrisiken geprüft werden. In Kroatien ist dies besonders wichtig, weil eine unzutreffende Geschäftsanschrift, ein bereits eröffnetes Verfahren vor der Insolvenz, eine Insolvenz oder bestehende Vollstreckungsgrundlagen die Wahl zwischen Verhandlungen, einem Verfahren vor dem Notar, einem Gerichtsverfahren und der späteren Zwangsvollstreckung beeinflussen können.

Wenn der Schuldner weiterhin tätig ist, sich nicht in einem Verfahren befindet, das eine gewöhnliche Beitreibung praktisch sinnlos macht, und noch kein Titel vorliegt, der lediglich vollstreckt werden muss, kann der Gläubiger mit dem außergerichtlichen Inkasso beginnen. Diese Phase ersetzt den gerichtlichen Rechtsschutz nicht, hilft aber dabei, die Position des Schuldners zu klären, die Forderungshöhe zu bestätigen, Beweise zu sichern und zu prüfen, ob eine freiwillige Zahlung ohne förmliches Verfahren möglich ist.

In kroatischen Handelssachen ist ein dokumentierter Einigungsversuch häufig sinnvoll, weil ein Gerichtsverfahren und eine Zwangsvollstreckung zusätzliche Kosten, Zinsen, Gerichtskosten und Vollstreckungsmaßnahmen nach sich ziehen können. Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte rechtmäßig, nachweisbar und verhältnismäßig bleiben: Der Gläubiger kann Zahlung, einen Ratenplan, Rückgabe von Waren, Sicherheiten, Aufrechnung oder eine andere wirtschaftlich sinnvolle Lösung verlangen, sollte seine Maßnahmen aber nicht auf Behauptungen stützen, die nicht bewiesen werden können.

Die kroatischen Vorschriften über Fristen zur Erfüllung finanzieller Verpflichtungen in Geschäftsbeziehungen können die Position des Gläubigers bereits vor einer Klage stärken. Zwischen Unternehmern kann grundsätzlich eine Zahlungsfrist von bis zu 60 Tagen vereinbart werden. Wurde keine Zahlungsfrist bestimmt, muss der Schuldner innerhalb von 30 Tagen zahlen. Ist der Schuldner eine juristische Person des öffentlichen Rechts, beträgt die allgemeine Zahlungsfrist 30 Tage; eine Frist von bis zu 60 Tagen darf nur vereinbart werden, wenn dies durch die besonderen Merkmale und die Art des Vertrags sachlich gerechtfertigt ist.

Bei Zahlungsverzug kann der Gläubiger neben der Hauptforderung gesetzliche Verzugszinsen verlangen, sofern er seine eigenen vertraglichen und gesetzlichen Verpflichtungen erfüllt hat. Die aktuellen kroatischen Vorschriften sehen außerdem Geldbußen in Euro vor: Ein Unternehmer kann je nach Verstoß mit einer Geldbuße von 1.320 Euro bis 132.720 Euro belegt werden, und die verantwortliche Person des Schuldners kann mit einer Geldbuße von 130 Euro bis 6.630 Euro belegt werden. Diese Geldbußen sind kein automatisches Mittel zur unmittelbaren Beitreibung zugunsten des Gläubigers, zeigen aber, dass Zahlungsverzug in Geschäftsbeziehungen rechtlich erheblich ist und zusammen mit Vertrag, Rechnungen, Zahlungshistorie und Zinsen geprüft werden sollte.

Die Möglichkeit einer Klage kann einen zahlungsfähigen Schuldner zu einer freiwilligen Zahlung bewegen, sollte aber nicht als gesichertes Ergebnis dargestellt werden. Ziel der außergerichtlichen Phase ist es, die Position des Schuldners zu klären, die Forderungshöhe zu bestätigen, Beweise zu ordnen und festzustellen, ob der Schuldner bereit ist, die Angelegenheit ohne förmliches Verfahren zu erledigen.

Ein praktischer erster Schritt ist die Übersendung einer schriftlichen Zahlungsaufforderung an die eingetragene Anschrift des Schuldners und, soweit sinnvoll, auch über andere nachweisbare Kommunikationswege. Die Zahlungsaufforderung sollte den Gläubiger, den Schuldner, den Vertrag oder Geschäftsvorgang, die Hauptforderung, Zinsen, Belege, Zahlungsangaben und eine klare Frist für Zahlung oder Antwort nennen. Ein solcher Schritt ist zweckmäßig, auch wenn ein obligatorisches vorgerichtliches Inkassoverfahren in Kroatien grundsätzlich keine Voraussetzung für die Einleitung eines Gerichtsverfahrens ist.

Die außergerichtliche Phase kann Verhandlungen über sofortige Zahlung, Ratenzahlung, Rückgabe von Waren, Aufrechnung, Bestellung von Sicherheiten, Übertragung der Schuld auf einen Dritten oder eine andere Vergleichslösung umfassen. Die Maßnahmen sollten dokumentiert, verhältnismäßig und auf die Beitreibung der Forderung ausgerichtet sein, nicht auf Reputationsdruck. Ignoriert der Schuldner die Aufforderung, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Grundlage, verbirgt er Vermögen, wird er zahlungsunfähig oder entsteht ein Verjährungsrisiko, sollte der Gläubiger zu einem förmlichen Rechtsweg übergehen.

Vor Einleitung eines Verfahrens ist die Verjährungsfrist zu prüfen. Nach kroatischem Schuldrecht beträgt die allgemeine Verjährungsfrist 5 Jahre, sofern das Gesetz keine andere Frist vorsieht. Für gegenseitige Forderungen aus Handelsverträgen über die Lieferung von Waren und die Erbringung von Dienstleistungen sowie für Erstattungsansprüche im Zusammenhang mit solchen Verträgen beträgt die Verjährungsfrist grundsätzlich 3 Jahre und läuft gesondert für jede Lieferung, Arbeit oder Dienstleistung.

Ist die Forderung bereits durch ein rechtskräftiges Gerichtsurteil, eine Entscheidung einer anderen zuständigen öffentlichen Stelle, einen gerichtlichen Vergleich, einen Vergleich vor einer anderen zuständigen Stelle oder eine notarielle Urkunde festgestellt, beträgt die Verjährungsfrist grundsätzlich 10 Jahre, auch wenn die ursprüngliche Forderung einer kürzeren Frist unterlag. Der Ablauf der Verjährungsfrist hindert den Gläubiger nicht automatisch daran, Klage zu erheben, doch berücksichtigt das Gericht die Verjährung, wenn sich der Schuldner wirksam darauf beruft.

Die Verjährungsfrist kann durch Anerkennung der Schuld durch den Schuldner unterbrochen werden. Eine solche Anerkennung kann ausdrücklich erfolgen oder sich aus dem Verhalten des Schuldners ergeben, etwa durch Teilzahlung, Zahlung von Zinsen oder Bestellung einer Sicherheit. Eine bloße schriftliche oder mündliche Aufforderung an den Schuldner, die Verpflichtung zu erfüllen, reicht für sich genommen nicht aus, um die Verjährung zu unterbrechen; nähert sich die Frist ihrem Ablauf, sollte der Gläubiger seine Strategie daher nicht allein auf Korrespondenz stützen.

Je nach Komplexität des Falles, Höhe der Forderung, vorhandenen Beweisen und der Frage, ob der Schuldner die Forderung bestreitet, kommen in Kroatien mehrere gerichtliche oder förmliche Wege der Forderungsbeitreibung in Betracht:

1. Notarielle Beitreibung auf Grundlage einer glaubwürdigen Urkunde. Dieser Weg kann in Betracht kommen, wenn die Forderung durch Rechnungen, Wechsel, Schecks mit Protest, öffentliche Urkunden, Auszüge aus Geschäftsbüchern oder andere Urkunden belegt ist, die als Grundlage für eine vereinfachte Beitreibung dienen können. Der Antrag wird über das Vollstreckungssystem eingereicht, und die Sache wird einem Notar zugewiesen, der als gerichtlicher Beauftragter handelt. Nutzt der Schuldner den vorgesehenen Rechtsbehelf nicht, kann der Gläubiger eine vollstreckbare Entscheidung erhalten und zur Beitreibung übergehen, einschließlich der Geldvollstreckung über die kroatische Finanzagentur, wenn die Voraussetzungen dafür vorliegen.

Legt der Schuldner fristgerecht und wirksam Einspruch gegen die auf einer glaubwürdigen Urkunde beruhende notarielle Entscheidung ein, geht die Sache in ein gewöhnliches Gerichtsverfahren über, in dem Gläubiger und Schuldner ihre Standpunkte vor Gericht beweisen müssen. Hat der Schuldner seinen Sitz oder Wohnsitz außerhalb Kroatiens, kann die Sache außerdem an das zuständige Gericht abzugeben sein, statt im notariellen Stadium zu verbleiben. Dies ist für ausländische Gläubiger besonders wichtig, wenn sie mit grenzüberschreitenden Schuldnern oder Schuldnern ohne Anschrift in Kroatien zu tun haben.

2. Gerichtlicher Vergleich. Kann der Streit nach Beginn des Verfahrens beigelegt werden, können die Parteien vor Gericht einen Vergleich schließen. Diese Lösung ist zweckmäßig, wenn der Schuldner die Schuld anerkennt, aber einen Zahlungsplan, zusätzliche Zeit oder eine andere Regelung der Verpflichtung benötigt. Ein ordnungsgemäß geschlossener gerichtlicher Vergleich kann später als Vollstreckungsgrundlage dienen.

3. Nationaler Zahlungsbefehl. Dieses Verfahren kann bei unbestrittenen Geldforderungen genutzt werden, wenn das Gericht dem Beklagten aufgeben kann, die Forderung und Kosten innerhalb von 8 Tagen zu zahlen oder innerhalb derselben Frist Einspruch einzulegen. Bei Wechseln oder Schecks kann die Frist 3 Tage betragen. Legt der Beklagte nicht rechtzeitig Einspruch ein, kann der Zahlungsbefehl im unbestrittenen Teil rechtskräftig werden. Wird Einspruch eingelegt, wird die Sache nach den anwendbaren Prozessregeln fortgeführt.

4. Nationales Verfahren für geringfügige Forderungen. In Kroatien gelten Forderungen bis zu 1.320 Euro als geringfügige Forderungen. Vor Handelsgerichten beträgt die Grenze 6.630 Euro. Das Verfahren ist konzentrierter als ein gewöhnlicher Prozess: Die Parteien müssen Tatsachen und Beweise rechtzeitig vorbringen, und das erstinstanzliche Verfahren soll innerhalb angemessener Zeit und jedenfalls in weniger als einem Jahr ab Klageerhebung abgeschlossen werden.

5. Europäisches Verfahren für geringfügige Forderungen. In grenzüberschreitenden Zivil- und Handelssachen innerhalb der Europäischen Union, mit Ausnahme Dänemarks, kann dieses Verfahren für Forderungen bis 5.000 Euro ohne Zinsen, Kosten und Auslagen in Betracht kommen. Es ist vom kroatischen nationalen Verfahren für geringfügige Forderungen und vom Europäischen Zahlungsbefehl zu unterscheiden. Das Verfahren ist für grenzüberschreitende Streitigkeiten geringeren Wertes vorgesehen und beruht im Wesentlichen auf Formularen und schriftlicher Kommunikation mit dem Gericht.

6. Europäischer Zahlungsbefehl. Der Europäische Zahlungsbefehl kann für unbestrittene grenzüberschreitende Geldforderungen innerhalb der Europäischen Union, mit Ausnahme Dänemarks, genutzt werden. Er ist nicht auf 5.000 Euro begrenzt. Die Forderung muss auf einen bestimmten Geldbetrag gerichtet und bei Antragstellung fällig sein. Der Schuldner kann innerhalb von 30 Tagen nach Zustellung Einspruch einlegen. Erfolgt kein Einspruch, kann das Gericht den Europäischen Zahlungsbefehl für vollstreckbar erklären, sodass er in Kroatien als Vollstreckungsgrundlage verwendet werden kann.

Legt der Schuldner Einspruch gegen den Europäischen Zahlungsbefehl ein, kann die Sache, sofern die Voraussetzungen erfüllt sind, im Europäischen Verfahren für geringfügige Forderungen oder nach den anwendbaren nationalen Zivilprozessregeln fortgeführt werden. Der Europäische Zahlungsbefehl ist daher vor allem dann sinnvoll, wenn der Gläubiger erwartet, dass die Forderung unbestritten bleibt oder ein Einspruch des Schuldners wenig wahrscheinlich ist.

7. Gewöhnliches Zivilverfahren. Ein gewöhnlicher Prozess ist geeignet, wenn der Schuldner die Forderung, Lieferung oder Qualität der Waren oder Dienstleistungen bestreitet, sich auf Verjährung beruft, die Zuständigkeit des Gerichts, Zinsen oder Kosten angreift oder die Sache für ein vereinfachtes Verfahren zu komplex ist. Nach kroatischen Zivilprozessregeln soll das erstinstanzliche Verfahren innerhalb angemessener Zeit und, sofern kein Sondergesetz etwas anderes bestimmt, in weniger als drei Jahren ab Klageerhebung abgeschlossen werden. Das Urteil bestätigt die Forderung des Gläubigers, die tatsächliche Beitreibung hängt jedoch weiterhin vom Vermögen des Schuldners und von der Wirksamkeit der Vollstreckung ab.

Die Partei, die mit dem erstinstanzlichen Urteil nicht zufrieden ist, kann grundsätzlich innerhalb von 15 Tagen ab Zustellung des schriftlichen Urteils Berufung einlegen, sofern keine besondere Verfahrensregel etwas anderes vorsieht. Das Gericht zweiter Instanz soll die Berufung innerhalb angemessener Zeit und jedenfalls in weniger als einem Jahr ab Eingang der Berufung entscheiden. In Verfahren über geringfügige Forderungen soll die Berufungsphase innerhalb angemessener Zeit und jedenfalls in weniger als sechs Monaten ab Eingang der Berufung abgeschlossen werden.

Eine weitere Prüfung durch den Obersten Gerichtshof der Republik Kroatien ist nicht in jedem Forderungsverfahren ein gewöhnliches zusätzliches Rechtsmittel. Sie kommt nur in Betracht, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind, insbesondere wenn die Sache eine Rechtsfrage betrifft, die für die einheitliche Anwendung des Rechts oder die Entwicklung der Rechtsprechung wichtig ist. Diese Stufe sollte daher nicht als routinemäßiger Bestandteil jedes Inkassoverfahrens dargestellt werden.

Nach Erlangung eines vollstreckbaren Titels muss der Gläubiger den geeigneten Weg der Zwangsvollstreckung wählen. In Kroatien kann die Vollstreckung je nach Art des Dokuments und Gegenstand der Vollstreckung durch das Gericht, den Notar oder die kroatische Finanzagentur erfolgen. Bei Geldforderungen kann eine unmittelbare Beitreibung über die kroatische Finanzagentur auf Grundlage eines vollstreckbaren Titels möglich sein, insbesondere wenn die Vollstreckung auf Gelder auf Bankkonten des Schuldners gerichtet ist.

Gegenstand der Vollstreckung können Geld, Bankkonten, bewegliche Sachen, unbewegliches Vermögen, Wertpapiere, Gesellschaftsanteile oder andere Vermögensrechte sein. Der Gläubiger kann den Vollstreckungsgegenstand wählen; die praktische Strategie sollte jedoch vom Vermögen des Schuldners, aktiven Konten, Immobilien, Geschäftstätigkeit, Zahlungsunfähigkeit, erwarteten Kosten und der voraussichtlichen Geschwindigkeit der jeweiligen Maßnahme abhängen.

Führen Vollstreckungsmaßnahmen nicht zur Beitreibung, sollte der Gläubiger prüfen, ob die finanzielle Lage des Schuldners einen Übergang von der individuellen Vollstreckung zu einem Verfahren vor der Insolvenz oder zu einem Insolvenzverfahren erfordert. In Kroatien kann ein Verfahren vor der Insolvenz bei drohender Zahlungsunfähigkeit eröffnet werden, während ein Insolvenzverfahren bei Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung eröffnet werden kann. Für den Gläubiger bedeutet dies einen Strategiewechsel: Statt nur individuell auf Vermögen des Schuldners zuzugreifen, muss er an einem gerichtlich überwachten Verfahren teilnehmen.

Das Verfahren vor der Insolvenz zielt darauf ab, die Tätigkeit des Schuldners nach Möglichkeit zu erhalten und das Verhältnis zwischen Schuldner und Gläubigern durch einen Umstrukturierungsplan zu ordnen. Nach Eröffnung eines solchen Verfahrens können neue Vollstreckungs-, Verwaltungs- und Sicherungsverfahren gegen den Schuldner grundsätzlich bis zum Abschluss des Verfahrens nicht eingeleitet werden; bereits laufende Verfahren werden ausgesetzt. Der Gläubiger sollte daher das Verfahren überwachen, seine Forderung ordnungsgemäß anmelden und prüfen, ob der Umstrukturierungsplan eine bessere Beitreibungsaussicht bietet als eine sofortige Insolvenz.

Das Insolvenzverfahren verfolgt einen anderen Zweck. Nach seiner Eröffnung bildet das Vermögen des Schuldners die Insolvenzmasse, und die Verwaltung dieses Vermögens geht auf den Insolvenzverwalter über. Einzelne Gläubiger können in der Regel keine gewöhnliche Vollstreckung in Vermögenswerte fortsetzen, die zur Insolvenzmasse gehören. Die Beitreibung hängt dann von Anmeldung und Prüfung der Forderungen, dem Rang des Gläubigers, bestehenden Sicherheiten, dem Wert der Masse und dem Ergebnis der Verwertung oder eines Insolvenzplans ab.

Auch die Rechtsform des Schuldners ist wichtig. Gesellschafter einer offenen Handelsgesellschaft und persönlich haftende Gesellschafter einer Kommanditgesellschaft können für die Verbindlichkeiten der Gesellschaft persönlich, gesamtschuldnerisch und unbeschränkt mit ihrem gesamten Vermögen haften. Hat der Schuldner eine solche Rechtsform und verfügen die verantwortlichen Personen über erreichbares Vermögen, kann dies dem Gläubiger eine zusätzliche Beitreibungsrichtung eröffnen.

Bei Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Aktiengesellschaften und Kommanditisten hängt eine Haftung von Gesellschaftern, Aktionären oder Leitungsorganen von besonderen gesetzlichen Grundlagen und Beweisen für ihr Verhalten ab. Sie kann insbesondere relevant werden, wenn die Gesellschaft zur Schädigung von Gläubigern genutzt wurde, Vermögenswerte rechtswidrig vermindert wurden, die Gesellschaftsform missbraucht wurde oder andere gesetzliche Voraussetzungen persönlicher Haftung erfüllt sind. Dieser Weg sollte zusammen mit den Beweisen, der Vermögensentwicklung, der Rechtsform des Schuldners, dem Verlauf der Zahlungsunfähigkeit und dem praktischen Nutzen eines Vorgehens gegen verantwortliche Personen bewertet werden.

Strafrechtliche Verantwortung kann nur in Ausnahmefällen Bedeutung haben und ersetzt nicht die zivilrechtliche Beitreibung einer Forderung. Artikel 311 des kroatischen Strafrechts betrifft die Nichtbefolgung einer rechtskräftigen Gerichtsentscheidung durch eine amtliche oder verantwortliche Person, die zu ihrer Ausführung verpflichtet war. Dieser Weg kommt nur dann in Betracht, wenn bereits eine rechtskräftige Gerichtsentscheidung besteht, das Verhalten der verantwortlichen Person die gesetzlichen Tatbestandsmerkmale erfüllt und die Situation über die bloße Nichtzahlung einer streitigen oder unbezahlten Handelsrechnung hinausgeht.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Kroatien benötigen, kann unser Team den Status des Schuldners, die verfügbaren Beweise, Verjährungsrisiken, mögliche gerichtliche Wege, die Aussichten der Zwangsvollstreckung und grenzüberschreitende Fragen prüfen. Wir unterstützen Gläubiger beim außergerichtlichen Inkasso, bei der Vorbereitung eines Gerichtsverfahrens, bei der Beitreibung auf Grundlage glaubwürdiger Urkunden, bei der Vollstreckung über die kroatische Finanzagentur oder das Gericht, bei insolvenzbezogenen Strategien sowie in Fällen mit kroatischen Schuldnern oder Vermögen in Kroatien.

18.06.2024

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