Стягнення боргу в Хорватії

Стягнення боргу в Хорватії слід починати з оцінки самого боргу, боржника та доказів, які має кредитор. На цьому етапі потрібно визначити, чи є боржник хорватською компанією, філією, підприємцем або фізичною особою, чи настав строк оплати, чи наявні рахунки, документи про поставку, акти приймання, листування, виписки з обліку, письмове визнання боргу або часткові платежі, а також чи може боржник оспорювати суму, якість товарів або послуг, підсудність, строк давності чи повноваження особи, яка підписувала документи.

Якщо боржником є компанія, варто додатково перевірити хорватський судовий реєстр, реєстраційну адресу, поточний статус компанії, історію змін, осіб, уповноважених на представництво, а також доступні відомості про ризики неплатоспроможності, передбанкрутної процедури, банкрутства або примусового виконання. У Хорватії це має практичне значення, тому що неправильна реєстраційна адреса, відкрита передбанкрутна процедура, банкрутство або вже наявні виконавчі документи можуть змінити вибір між переговорами, зверненням до нотаріуса, судовим провадженням і подальшим примусовим виконанням.

Якщо боржник продовжує діяльність, не перебуває в процедурі, яка робить звичайне стягнення недоцільним, і немає раніше отриманого документа, який уже потребує виконання, кредитор може почати з позасудового стягнення боргу. Цей етап не замінює судовий захист, але допомагає з’ясувати позицію боржника, підтвердити суму вимоги, зібрати докази та оцінити, чи можливе добровільне погашення без формального провадження.

У хорватських комерційних справах документована спроба врегулювання часто є корисною, оскільки судове провадження та примусове виконання збільшують витрати і можуть призвести до нарахування відсотків, судових витрат та заходів примусового виконання. Спілкування з боржником має бути законним, документованим і пропорційним: кредитор може вимагати оплату, графік погашення, повернення товару, забезпечення, зарахування зустрічних вимог або інше комерційне рішення, але не повинен спиратися на твердження, які неможливо підтвердити доказами.

Хорватські правила щодо строків виконання грошових зобов’язань у комерційних відносинах можуть посилювати позицію кредитора ще до звернення до суду. У відносинах між підприємцями сторони, як правило, можуть погодити строк оплати до 60 днів. Якщо строк оплати не погоджено, боржник має сплатити протягом 30 днів. Якщо боржником є особа публічного права, основний строк оплати становить 30 днів, а строк до 60 днів може бути погоджений лише тоді, коли це об’єктивно виправдано особливостями та характером договору.

У разі прострочення кредитор може вимагати основну суму боргу та законні відсотки за прострочення, якщо сам виконав свої договірні та законні обов’язки. Чинні хорватські зміни також передбачають штрафи в євро: підприємець може бути оштрафований на суму від 1 320 євро до 132 720 євро, а відповідальна особа боржника — на суму від 130 євро до 6 630 євро залежно від порушення. Такі штрафи не є автоматичним способом отримання коштів кредитором, але вони показують, що прострочення оплати в комерційних відносинах має правове значення і повинно оцінюватися разом із договором, рахунками, історією платежів та нарахованими відсотками.

Можливість звернення до суду може спонукати платоспроможного боржника до добровільної оплати, але її не слід подавати як гарантований результат. Мета позасудової стадії полягає в тому, щоб з’ясувати позицію боржника, підтвердити суму вимоги, упорядкувати докази та перевірити, чи готовий боржник врегулювати питання без формального провадження.

Практичним першим кроком є направлення письмової вимоги про оплату на реєстраційну адресу боржника, а за потреби також іншими документованими каналами зв’язку. У вимозі варто зазначити кредитора, боржника, договір або операцію, основну суму, відсотки, документи, що підтверджують вимогу, платіжні реквізити та чіткий строк для оплати або відповіді. Така дія є корисною, хоча обов’язкова досудова процедура стягнення боргу, як правило, не є умовою для початку судового провадження в Хорватії.

Позасудова стадія може включати переговори щодо негайної оплати, розстрочки, повернення товару, зарахування зустрічних вимог, надання забезпечення, переведення боргу на третю особу або іншого способу врегулювання. Дії кредитора мають бути документованими, пропорційними та спрямованими на повернення заборгованості, а не на репутаційний тиск. Якщо боржник ігнорує вимогу, безпідставно заперечує борг, приховує майно, стає неплатоспроможним або наближається строк давності, кредитору слід переходити до формального способу захисту вимоги.

Перед початком справи потрібно оцінити строк позовної давності. За хорватським зобов’язальним правом загальний строк позовної давності становить 5 років, якщо законом не передбачено інший строк. Для взаємних вимог із комерційних договорів щодо обігу товарів і послуг, а також для вимог про відшкодування витрат, пов’язаних із такими договорами, строк позовної давності, як правило, становить 3 роки і обчислюється окремо для кожної поставки, роботи або послуги.

Якщо вимогу вже встановлено остаточним судовим рішенням, рішенням іншого компетентного державного органу, судовою угодою, угодою перед іншим компетентним органом або нотаріальним актом, строк позовної давності, як правило, становить 10 років, навіть якщо початкова вимога мала коротший строк. Закінчення строку давності не закриває кредитору доступ до суду, але суд врахує давність, якщо боржник належно на неї посилається.

Перебіг строку давності може бути перерваний визнанням боргу боржником. Таке визнання може бути прямим або випливати з поведінки боржника, наприклад із часткової оплати, сплати відсотків або надання забезпечення. Саме по собі письмове чи усне звернення до боржника з вимогою виконати зобов’язання не є достатнім для переривання строку давності, тому при наближенні такого строку кредитор не повинен покладатися лише на листування.

Залежно від складності справи, ціни вимоги, наявних доказів і того, чи заперечує боржник борг, у Хорватії можна розглядати кілька видів судового та формального стягнення боргу:

1. Нотаріальне стягнення на підставі достовірного документа. Цей шлях може бути доречним, коли вимога підтверджується рахунками, векселями, чеками з протестом, публічними документами, витягами з торговельних книг або іншими документами, які можуть бути підставою для спрощеного стягнення. Заява подається через систему виконання, а справа передається нотаріусу, який діє як судовий уповноважений. Якщо боржник не використовує передбачений механізм заперечення, кредитор може отримати виконуване рішення і перейти до стягнення, зокрема через фінансову агенцію, якщо виконані умови грошового виконання.

Якщо боржник своєчасно і належно подає заперечення проти рішення, виданого на підставі достовірного документа, справа переходить до звичайного судового провадження, у якому кредитор і боржник повинні доводити свої позиції перед судом. Якщо боржник має реєстраційну адресу або місце проживання за межами Хорватії, справа також може вимагати передачі до компетентного суду замість продовження на нотаріальній стадії. Це важливо для іноземних кредиторів, які працюють із транскордонними боржниками або боржниками без адреси в Хорватії.

2. Мирова угода, затверджена судом. Якщо спір може бути врегульований після початку провадження, сторони можуть укласти мирову угоду перед судом. Такий варіант корисний, коли боржник визнає борг, але потребує графіка оплати, додаткового часу або іншого способу врегулювання зобов’язання. Укладена в належній формі судова угода може бути підставою для подальшого виконання.

3. Національний наказ про сплату. Цей порядок може застосовуватися до безспірних грошових вимог, коли суд може зобов’язати відповідача сплатити вимогу та витрати протягом 8 днів або подати заперечення в той самий строк. У справах, що ґрунтуються на векселях або чеках, строк може становити 3 дні. Якщо відповідач не подає заперечення вчасно, наказ може стати остаточним у безспірній частині. Якщо заперечення подано, справа продовжується за відповідними правилами судового розгляду.

4. Національне провадження у справах невеликої вартості. У Хорватії такими є вимоги, що не перевищують 1 320 євро. У справах, які розглядають господарські суди, поріг становить 6 630 євро. Це провадження є більш зосередженим, ніж звичайний судовий процес: сторони повинні своєчасно подавати твердження і докази, а провадження в першій інстанції має завершитися в розумний строк і в будь-якому разі менш ніж за один рік від подання позову.

5. Європейська процедура малих вимог. У транскордонних цивільних і комерційних справах у межах Європейського Союзу, крім Данії, можна розглядати європейську процедуру малих вимог для вимог до 5 000 євро без урахування відсотків, витрат і видатків. Це окремий порядок, який не слід змішувати з національним хорватським провадженням у справах невеликої вартості або з європейським наказом про сплату. Він призначений для транскордонних спорів меншої вартості та здебільшого ґрунтується на стандартних формах і письмовому спілкуванні із судом.

6. Європейський наказ про сплату. Європейський наказ про сплату може застосовуватися до безспірних транскордонних грошових вимог у межах Європейського Союзу, крім Данії. Він не обмежується порогом у 5 000 євро. Вимога має стосуватися визначеної грошової суми і бути належною до сплати на момент подання заяви. Боржник може подати заперечення протягом 30 днів після вручення наказу. Якщо заперечення не подано, суд може визнати наказ таким, що підлягає виконанню, і його можна використовувати в Хорватії як підставу для виконання.

Якщо боржник подає заперечення проти європейського наказу про сплату, справа може продовжуватися в європейській процедурі малих вимог, якщо виконані її умови, або за відповідними національними правилами цивільного провадження. Тому європейський наказ про сплату найбільш корисний тоді, коли кредитор очікує, що вимога залишиться безспірною або заперечення боржника є малоймовірним.

7. Звичайне цивільне провадження. Звичайний судовий процес підходить тоді, коли боржник заперечує борг, поставку або якість товарів чи послуг, посилається на строк давності, оспорює підсудність, відсотки або витрати, або коли справа є надто складною для спрощеного порядку. За хорватськими правилами цивільного провадження справа в першій інстанції має бути розглянута в розумний строк і, якщо спеціальний закон не передбачає іншого, менш ніж за три роки від подання позову. Судове рішення підтверджує вимогу кредитора, але фактичне повернення коштів залежатиме від майна боржника та ефективності етапу виконання.

За результатами звичайного цивільного провадження суд ухвалює рішення. Сторона, яка не погоджується з рішенням суду першої інстанції, як правило, може подати апеляцію протягом 15 днів з моменту вручення письмового рішення, якщо спеціальне процесуальне правило не встановлює інший порядок. Суд другої інстанції має розглянути апеляцію в розумний строк і в будь-якому разі менш ніж за один рік від отримання апеляції. У справах невеликої вартості апеляційний етап має завершитися в розумний строк і в будь-якому разі менш ніж за шість місяців від отримання апеляції.

Подальший перегляд у Верховному суді Республіки Хорватія не є звичайною додатковою апеляцією в кожній справі про борг. Він має значення лише тоді, коли виконані передбачені законом умови, зокрема коли справа стосується правового питання, важливого для однакового застосування закону або розвитку судової практики. Тому цей етап не варто розглядати як обов’язкову частину кожного процесу стягнення боргу.

Після отримання виконавчого документа кредитор повинен обрати належний шлях примусового виконання. У Хорватії виконання може здійснюватися через суд, нотаріуса або фінансову агенцію залежно від виду документа і предмета виконання. Для грошових вимог можливе пряме стягнення через фінансову агенцію на підставі виконавчого документа, зокрема коли виконання стосується коштів на банківських рахунках боржника.

Предметом виконання можуть бути гроші, банківські рахунки, рухоме майно, нерухоме майно, цінні папери, частки або інші майнові права. Кредитор може обрати предмет виконання, але практична стратегія має залежати від майна боржника, активних рахунків, нерухомості, господарської діяльності, статусу неплатоспроможності, очікуваних витрат і швидкості кожного заходу виконання.

Якщо заходи виконання не призводять до повернення коштів, кредитор повинен оцінити, чи фінансовий стан боржника потребує переходу від індивідуального виконання до передбанкрутної або банкрутної процедури. У Хорватії передбанкрутна процедура може бути відкрита за наявності загрози неплатоспроможності, а банкрутна процедура — у разі неплатоспроможності або надмірної заборгованості. Для кредитора це означає зміну стратегії: від індивідуального стягнення з майна боржника до участі в процедурі під наглядом суду.

Передбанкрутна процедура спрямована на збереження діяльності боржника, якщо це можливо, та врегулювання відносин між боржником і кредиторами через план реструктуризації. Після відкриття такої процедури нові виконавчі, адміністративні та забезпечувальні провадження проти боржника, як правило, не можуть розпочинатися до завершення процедури, а вже відкриті провадження зупиняються. Кредитору потрібно відстежувати справу, заявити вимогу в належному порядку та оцінити, чи дає план реструктуризації кращу перспективу повернення боргу, ніж негайне банкрутство.

Банкрутна процедура має іншу мету. Після її відкриття майно боржника формує банкрутну масу, а управління цим майном переходить до ліквідатора. Окремі кредитори, як правило, не можуть продовжувати звичайне примусове виконання щодо майна, яке входить до банкрутної маси. Повернення коштів залежить від заявлення і перевірки вимог, черговості кредиторів, наявності забезпечення, вартості майна та результату ліквідації або банкрутного плану.

Значення має також правова форма боржника. Учасники повного товариства та повні учасники командитного товариства можуть нести особисту, солідарну і необмежену відповідальність за зобов’язаннями товариства всім своїм майном. Це може дати кредитору додатковий напрям стягнення, якщо боржник має таку правову форму, а відповідальні особи мають майно, на яке можна звернути стягнення.

Щодо товариств з обмеженою відповідальністю, акціонерних товариств та вкладників командитних товариств, відповідальність учасників, акціонерів або керівників залежить від спеціальних законних підстав і доказів їхньої поведінки. Вона може мати значення, зокрема, якщо компанію використано для заподіяння шкоди кредиторам, активи були неправомірно зменшені, корпоративна форма була зловжита або виконані інші умови особистої відповідальності. Такий напрям слід оцінювати разом із доказами, історією руху активів, правовою формою боржника, перебігом неплатоспроможності та реальною користю від вимог до відповідальних осіб.

На додаток до цих механізмів цивільної відповідальності та відповідальності, пов’язаної з неплатоспроможністю, хорватське законодавство також передбачає окрему кримінально-правову відповідальність у разі невиконання остаточного судового рішення. Відповідно до статті 311 Кримінального кодексу Хорватії кримінальна відповідальність може наставати для посадової або іншої відповідальної особи, яка не виконує судове рішення, обов’язок щодо виконання якого на неї покладено. Застосування цієї норми залежить від обов’язків і поведінки конкретної відповідальної особи та має оцінюватися з урахуванням обставин справи. Така відповідальність є окремою від звичайного цивільного примусового виконання і не виникає автоматично лише через несплату боржником або безрезультатне виконання.

Якщо вам потрібна допомога зі стягненням боргу в Хорватії, наша команда може проаналізувати статус боржника, наявні докази, ризики строку давності, можливі судові шляхи, перспективи примусового виконання та транскордонні питання. Ми допомагаємо кредиторам із позасудовим стягненням, підготовкою до судового провадження, стягненням на підставі достовірних документів, виконанням через фінансову агенцію або суд, стратегією у зв’язку з неплатоспроможністю та справами щодо хорватських боржників або майна, розташованого в Хорватії.

12.04.2024

554