Inkasso in Kanada

Das Inkassoverfahren in Kanada beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie vor Gericht gehen, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die kanadische Regierung hat eine Verjährungsfrist von 6 Jahren festgelegt, auf Provinzebene kann die Verjährungsfrist jedoch variieren und liegt im Allgemeinen zwischen 2 und 6 Jahren. Zum Beispiel in Ontario, Alberta, Nova Scotia, British Columbia, New Brunswick, Saskatchewan – 2 Jahre, in Quebec – 3 Jahre, in Manitoba, Nunavut Yukon, Neufundland und Labrador, Prince Edward Island und den Nordwest-Territorien – 6 Jahre. Nach Ablauf der gesetzten Frist wird dem Gläubiger das Recht entzogen, eine Klage vor Gericht einzureichen. Die Verjährungsfrist wird unterbrochen, wenn der Schuldner die Schuld teilweise begleicht, ein schriftliches Schuldanerkenntnis oder ein Versprechen zur Rückzahlung der Schuld abgibt oder mit dem Gläubiger einen Schuldentilgungsplan abschließt. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen.

Das Gerichtsverfahren beginnt mit der Ausstellung einer Klageschrift und der Zustellung einer Kopie davon an den Beklagten innerhalb von 60 Tagen ab dem Ausstellungsdatum. Die Klageschrift muss eine kurze Darstellung der wesentlichen Tatsachen enthalten, auf die sich die Partei beruft, darf jedoch keine Beweise enthalten, mit denen diese Tatsachen nachgewiesen werden müssen. Nach Erhalt einer Klageschrift hat der Beklagte das Recht, die Verteidigung des Anspruchs in Anspruch zu nehmen, worüber der Beklagte den Kläger innerhalb von 30 Tagen benachrichtigen muss, wenn der Beklagte in Kanada oder den Vereinigten Staaten ansässig ist, oder innerhalb von 60 Tagen, wenn der Beklagte seinen Sitz hat sich außerhalb Kanadas oder der Vereinigten Staaten befindet. Eine Kopie jedes in der Klageschrift erwähnten Dokuments muss zusammen mit der Klageschrift oder innerhalb von 10 Tagen nach Zustellung der Klageschrift zugestellt werden. Wenn der Beklagte dem Kläger eine Verteidigung vorlegt, hat der Kläger das Recht, innerhalb von 10 Tagen nach Erhalt eine Erwiderung auf die Verteidigung einzureichen.

Reicht der Beklagte keine Antwort ein, hat der Gläubiger das Recht, beim Gericht den Erlass eines Versäumnisurteils zu beantragen.

Wenn der Beklagte auf die Klageschrift geantwortet hat, wird das Gerichtsverfahren in einem besonders kontrollierten Verfahren im Rahmen von Phasen wie der Offenlegung von Dokumenten, der Befragung von Zeugen und der Behandlung von Verfahrensanträgen sowie der Durchführung von Vorbesprechungen behandelt. Die Offenlegungsphase ist die längste und umfangreichste Phase, in der sich die Parteien gegenseitig Zugang zu Informationen, Beweisen und anderen Informationen verschaffen, auf deren Grundlage sie ihre Position vertreten.

Eine Partei kann jederzeit, nachdem der Beklagte Einspruch eingelegt hat, jedoch vor der Festlegung von Zeit und Ort der Verhandlung, einen Antrag auf ein summarisches Urteil oder ein zusammenfassendes Urteil zu allen oder einigen der Streitpunkte einreichen.

Nach Abschluss dieser Phasen beginnt das Verfahren, in dem die Parteien vor Gericht erscheinen und ihre Beweise zur Untermauerung ihrer Ansprüche oder Einwände vorlegen. Sofern das Gericht nichts anderes anordnet, werden die Schriftsätze verhandelt, nachdem allen Parteien in der Reihenfolge, in der sie ihre Beweise vorgelegt haben, Gelegenheit gegeben wurde, ihre Fälle darzulegen. Nach den abschließenden Argumenten der Parteien fällt das Gericht eine Entscheidung, die nach Ablauf der Berufungsfrist in Kraft tritt.

Ansprüche mit einem Anspruchsbetrag von bis zu 100.000 US-Dollar können von einem Protonotar oder einem Provinzgericht im summarischen Verfahren geprüft werden. Gegen die Entscheidung des Protonotars kann Berufung eingelegt werden, indem innerhalb von 10 Tagen ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung eine Petition bei einem Bundesrichter eingereicht wird.

Ist eine Partei mit der Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts nicht zufrieden, hat sie das Recht, beim Berufungsgericht Berufung einzulegen. Zu diesem Zweck muss die betroffene Partei dem Beklagten innerhalb von 30 Tagen nach dem Datum der angefochtenen Entscheidung eine Berufungsmitteilung zusenden. Der Beschwerdeführer hat dann 10 Tage Zeit, Berufung einzulegen. Der Berufungskläger muss dann beim Gericht alle für die Berufungsverhandlung erforderlichen Unterlagen sowie einen Nachweis über die Zustellung dieser Unterlagen an die Gegenpartei einreichen. Sobald alle Schritte zur Vervollständigung des Einspruchs abgeschlossen sind, wird dieser in die Liste der zur Anhörung bereiten Einsprüche aufgenommen. Im Durchschnitt beträgt die Bearbeitungszeit einer Beschwerde 6 Monate ab dem Datum, an dem die Beschwerde auf die Beschwerdeliste gesetzt wird.

Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann beim Obersten Gerichtshof Kanadas Berufung eingelegt werden. Dazu muss jedoch innerhalb von 60 Tagen ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung die Genehmigung des Obersten Gerichtshofs eingeholt werden. Der Monat Juli wird bei der Berechnung des Zeitraums nicht berücksichtigt. Eine Berufung gegen eine Entscheidung des Berufungsgerichts setzt deren Wirkung nicht aus, es sei denn, es wird eine gesonderte Entscheidung über die Aussetzung getroffen. Die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs ist endgültig und kann nicht erneut angefochten werden.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger einen Vollstreckungsbescheid einholen und das Vollstreckungsverfahren einleiten. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, sollte der Gläubiger die Möglichkeit einer Insolvenz des Schuldners in Betracht ziehen. Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit liegen bei einem Schuldner vor, wenn die Höhe der Schulden mindestens 1.000 US-Dollar beträgt und der Schuldner nicht in der Lage ist, seinen Verpflichtungen in der üblichen Weise nachzukommen, oder der Gesamtwert des Vermögens des Schuldners nicht ausreicht, um die fälligen Verbindlichkeiten zu begleichen. Wenn in diesem Stadium das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, besteht die Möglichkeit, die Transaktionen des Schuldners zu stornieren, die dem Schuldner Schaden zugefügt oder ihn seines Vermögens beraubt haben. Unter solchen Transaktionen sind insbesondere hervorzuheben: Eigentumsübertragung, Erbringung von Dienstleistungen, Belastung des Eigentums zugunsten des Gläubigers, um ihm einen Vorteil gegenüber anderen Gläubigern zu verschaffen, wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist; Transaktionen zu reduzierten Preisen. Es besteht auch die Möglichkeit, Geschäftsführer von Gesellschaften zusätzlich oder gesamtschuldnerisch für die Durchführung von Geschäften zu haften, die für die Gesellschaft unrentabel waren und während der Zeit der Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit abgeschlossen wurden. In bestimmten Fällen ist die gleiche Haftung auch für die Gesellschafter des Schuldners vorgesehen. Durch die zusätzliche Haftung der beherrschenden Personen oder die Aufhebung der oben genannten Transaktionen ist es möglich, die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten für die Durchführung des Insolvenzverfahrens zu decken.

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16.08.2024

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