Inkasso in Kanada

Das Inkassoverfahren in Kanada beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Da Kanada ein föderales Rechtssystem hat, sollte die Strategie des Forderungseinzugs auch die zuständige Provinz oder das zuständige Territorium, das zuständige Gericht, den Standort des Vermögens des Schuldners in Kanada sowie die Frage berücksichtigen, ob der Fall in die Zuständigkeit der Bundesebene oder der Provinz fällt. In vielen handelsrechtlichen Forderungsstreitigkeiten hängen die Verfahrensregeln, Verjährungsfristen und Vollstreckungsmaßnahmen von der Provinz oder dem Territorium ab, mit dem die Forderung verbunden ist. Das Verfahren vor dem Bundesgericht gilt nur dann, wenn dieses Gericht für den Streit zuständig ist.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Kommunikation mit dem Schuldner kann nach dem Versand einer formellen Mitteilung per Post, elektronischer Post, Telefon oder über andere verfügbare Kommunikationswege beginnen. Diese Phase kann eine intensive, aber rechtmäßige Kommunikation mit dem Schuldner umfassen, um Kontakt zu den entscheidungsbefugten Personen herzustellen und Zahlung, Vergleich oder Umstrukturierung der Forderung zu besprechen. Gleichzeitig dürfen Inkassomaßnahmen keine Belästigung, irreführenden Angaben, Drohungen, beleidigenden Äußerungen oder übermäßigen und unbegründeten Druck enthalten, insbesondere wenn Vorschriften zum Einzug von Verbraucherforderungen oder provinzielle Regelungen Anwendung finden.

Die durchschnittliche Dauer des außergerichtlichen Forderungseinzugs kann bis zu 60 Tage betragen, sofern mit dem Schuldner kein Ratenzahlungsplan oder eine andere Vergleichslösung vereinbart wurde. Diese Dauer sollte als praktische Einschätzung und nicht als gesetzliche Frist für jeden Fall verstanden werden. Wenn der außergerichtliche Forderungseinzug nicht zum erwarteten Ergebnis führt oder die erste Prüfung zeigt, dass Verhandlungen keine geeignete Strategie sind, sollte der Gläubiger den gerichtlichen Forderungseinzug vor Ablauf der anwendbaren Verjährungsfrist prüfen.

Vor der Anrufung eines Gerichts sollte der Gläubiger die anwendbare Verjährungsfrist bestimmen. In Kanada hängen Verjährungsfristen für Forderungen in der Regel von der Provinz oder dem Territorium ab, mit dem die Forderung verbunden ist, außerdem von der Art der Verpflichtung und vom anwendbaren Gerichtsverfahren. Das kanadische Bundesgerichtsgesetz sieht eine gesonderte sechsjährige Regel für Verfahren vor dem Bundesberufungsgericht oder dem Bundesgericht vor, wenn der Entstehungsgrund der Forderung nicht in einer Provinz liegt. Diese Regel sollte jedoch nicht als allgemeine Verjährungsfrist für alle Forderungen in Kanada verstanden werden. Auf Ebene der Provinzen und Territorien können die Verjährungsfristen unterschiedlich sein und liegen im Allgemeinen zwischen 2 und 6 Jahren. Zum Beispiel in Ontario, Alberta, Nova Scotia, British Columbia, New Brunswick und Saskatchewan – 2 Jahre, in Quebec – 3 Jahre, in Manitoba, Nunavut, Yukon, Neufundland und Labrador, Prince Edward Island und den Nordwest-Territorien – 6 Jahre.

Wenn die anwendbare Verjährungsfrist abgelaufen ist, kann die Forderung verjährt sein und der Schuldner kann sich auf die Verjährung berufen. Eine Teilzahlung, ein schriftliches Schuldanerkenntnis, ein Zahlungsversprechen oder ein vereinbarter Tilgungsplan können die Verjährungsfrist beeinflussen. Die rechtliche Wirkung hängt jedoch vom anwendbaren Recht der jeweiligen Provinz oder des jeweiligen Territoriums und von der Form des Anerkenntnisses ab. Deshalb sollte vor Einreichung einer Klage nicht nur der Zeitablauf geprüft werden, sondern auch Unterlagen und Handlungen des Schuldners, die die Verjährungsprüfung erneuert oder verändert haben könnten.

Beim grenzüberschreitenden Forderungseinzug kann der Gläubiger bereits über eine Gerichtsentscheidung verfügen, die außerhalb Kanadas ergangen ist. In einer solchen Situation besteht das praktische Ziel nicht immer darin, wegen der ursprünglichen Forderung erneut zu klagen, sondern zu prüfen, ob die ausländische Gerichtsentscheidung in Bezug auf Vermögen in Kanada anerkannt und vollstreckt werden kann. Kanadische Gerichte beurteilen ausländische Gerichtsentscheidungen nach den Grundsätzen des internationalen Privatrechts, insbesondere danach, ob das ausländische Gericht eine tatsächliche und wesentliche Verbindung zum Streit oder zum Beklagten hatte und ob anerkannte Gründe gegen die Vollstreckung bestehen.

Vor Beginn von Vollstreckungsmaßnahmen in Kanada sollte die ausländische Gerichtsentscheidung gesondert geprüft werden. Der Gläubiger sollte prüfen, ob die Entscheidung endgültig und vollstreckbar ist, ob der Schuldner ordnungsgemäß über das ausländische Verfahren informiert wurde, ob das ausländische Gericht zuständig war, ob die Anerkennung wegen Betrugs, Verletzung der Grundsätze eines fairen Verfahrens oder Verstoßes gegen die öffentliche Ordnung angefochten werden kann und wo sich das Vermögen des Schuldners befindet. Das Verfahren zur Anerkennung und Vollstreckung ist in der Regel mit der Provinz verbunden, in der die Vollstreckung erfolgen soll. Daher ist die Wahl des geeigneten kanadischen Gerichtsstands ein praktischer Bestandteil der Strategie zur Forderungsdurchsetzung.

Der gerichtliche Forderungseinzug in Kanada beginnt in der Regel mit der Einreichung einer Klage oder eines anderen verfahrenseinleitenden Schriftstücks beim zuständigen Gericht. Die genaue Form des Schriftstücks, die Art der Zustellung und die Verfahrensfristen hängen vom Gericht sowie von der betroffenen Provinz oder dem betroffenen Territorium ab. Wenn das Verfahren vor dem Bundesgericht anwendbar ist, kann das Verfahren durch eine Klage eingeleitet werden, die die wesentlichen Tatsachen darlegen muss, auf die sich die Forderung stützt, ohne die Beweise im Einzelnen auszuführen.

Wenn der Schuldner die Forderung bestreitet, kann er verpflichtet sein, innerhalb der anwendbaren Verfahrensfrist eine Klageerwiderung oder ein anderes Verteidigungsschriftstück einzureichen und zuzustellen. Nach den Regeln des kanadischen Bundesgerichtsverfahrens hat ein Beklagter, dem die Klage in Kanada oder in den Vereinigten Staaten zugestellt wurde, grundsätzlich 30 Tage Zeit, eine Klageerwiderung einzureichen und zuzustellen. Einem Beklagten, dem die Klage außerhalb Kanadas und der Vereinigten Staaten zugestellt wurde, stehen grundsätzlich 60 Tage zur Verfügung. Diese Fristen sollten in jedem konkreten Fall nach den Regeln des zuständigen Gerichts überprüft werden.

Wenn die anwendbaren Regeln eine weitere Stellungnahme erlauben oder verlangen, kann der Gläubiger auf die Verteidigungsposition des Schuldners innerhalb der einschlägigen Verfahrensfrist antworten. Nach den Regeln des kanadischen Bundesgerichtsverfahrens muss die Antwort des Klägers auf die Klageerwiderung grundsätzlich innerhalb von 10 Tagen nach Zustellung dieser Klageerwiderung zugestellt und eingereicht werden.

Wenn der Beklagte innerhalb der anwendbaren Frist keine Klageerwiderung oder kein anderes erforderliches Verteidigungsschriftstück einreicht und zustellt, kann der Gläubiger beim Gericht den Erlass eines Versäumnisurteils beantragen, sofern die verfahrensrechtlichen Voraussetzungen für eine solche Entscheidung erfüllt sind.

Wenn die Forderung bestritten wird, kann das Verfahren weitere Abschnitte durchlaufen, etwa die Offenlegung von Unterlagen, den Austausch beweiserheblicher Informationen, die Befragung von Zeugen, die Behandlung von Verfahrensanträgen, Vergleichsgespräche, die gerichtliche Verfahrensleitung oder vorbereitende Gerichtstermine. Ob und in welcher Reihenfolge diese Abschnitte stattfinden, hängt vom Gericht, von der Höhe und Komplexität der Forderung sowie von den anwendbaren Regeln der Provinz, des Territoriums oder der Bundesebene ab.

Die Offenlegung von Informationen und Beweisen kann eine der zeitaufwendigsten Phasen eines streitigen Forderungsverfahrens sein, weil die Parteien verpflichtet sein können, wichtige Unterlagen offenzulegen, Fragen zu beantworten und die tatsächlichen Grundlagen ihrer Positionen zu präzisieren. Je nach Gericht und Höhe der Forderung können jedoch vereinfachte Verfahren, Beschränkungen des schriftlichen Informationsaustauschs oder andere verfahrensrechtliche Einschränkungen gelten.

Wenn die anwendbaren Regeln dies zulassen, kann eine Partei beantragen, dass alle oder einzelne Streitpunkte ohne vollständige mündliche Verhandlung in einem vereinfachten Verfahren entschieden werden. In Verfahren vor dem Bundesgericht kann ein solcher Antrag grundsätzlich gestellt werden, nachdem der Beklagte seine Verteidigung eingereicht hat, jedoch bevor Zeit und Ort der Verhandlung festgelegt wurden, sofern für den konkreten Fall keine einschränkenden Regeln gelten.

Nach Abschluss der vorbereitenden Verfahrensabschnitte beginnt die mündliche Verhandlung, in der die Parteien vor Gericht erscheinen und Beweise zur Begründung ihrer Ansprüche oder Einwendungen vorlegen. Soweit das Gericht nichts anderes anordnet, werden die abschließenden Ausführungen der Parteien gehört, nachdem jede Partei die Möglichkeit erhalten hat, ihre Position und ihre Beweise darzulegen. Nach Abschluss der Prüfung erlässt das Gericht eine Entscheidung, die nach Ablauf der Rechtsmittelfrist rechtskräftig wird, sofern kein Rechtsmittel eingelegt wurde oder die anwendbaren Regeln nichts anderes vorsehen.

In Angelegenheiten, die in die Zuständigkeit des Bundesgerichts fallen, kann ein beigeordneter Richter bestimmte Geldforderungen prüfen, wenn keine Partei einen Betrag von mehr als 100.000 Dollar ohne Zinsen und Kosten geltend macht. Die Regeln des Bundesgerichtsverfahrens sehen außerdem für bestimmte Geldforderungen bis zu 100.000 Dollar ein vereinfachtes Verfahren vor, sofern das Gericht nichts anderes anordnet. Diese bundesrechtliche Grenze darf nicht mit den Grenzen der Provinzgerichte oder der Gerichte für geringfügige Forderungen verwechselt werden, die je nach Provinz oder Territorium unterschiedlich sind. Gegen eine Entscheidung des beigeordneten Richters kann nach den anwendbaren Regeln ein Rechtsmittel bei einem Richter des Bundesgerichts eingelegt werden.

Wenn eine Partei mit der Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts nicht einverstanden ist, kann ein Recht auf Einlegung eines Rechtsmittels bestehen. Der Rechtsmittelweg, die Frist und die erforderlichen Unterlagen hängen jedoch vom Gericht, das die Entscheidung erlassen hat, von der Art der Entscheidung und von den anwendbaren Verfahrensregeln ab. In einigen Verfahren kann eine vorherige Zulassung des Rechtsmittels erforderlich sein. Deshalb sollte der Gläubiger vor der Berufung auf eine konkrete Frist die Regeln des zuständigen Gerichts sowie der betroffenen Provinz oder des betroffenen Territoriums prüfen.

Nach Abschluss der erforderlichen Verfahrensschritte kann das Rechtsmittel nach den Regeln und der Praxis des zuständigen Gerichts zur Verhandlung bestimmt oder in eine entsprechende Verfahrensliste aufgenommen werden. In Kanada gibt es keine einheitliche sechsmonatige Bearbeitungsfrist für alle Rechtsmittel in Forderungseinzugssachen. Die Dauer hängt vom Gericht, von der Provinz oder dem Territorium, von der Komplexität des Falls, von verfügbaren Verhandlungsterminen und von möglichen Verfahrensanträgen ab.

Eine Entscheidung eines Berufungsgerichts kann nur dann vor den Obersten Gerichtshof Kanadas gebracht werden, wenn dieser zuständig ist und in den meisten Zivilsachen die Zulassung des Rechtsmittels erteilt wird. Der Antrag auf Zulassung des Rechtsmittels muss grundsätzlich innerhalb von 60 Tagen nach dem Datum der angefochtenen Entscheidung zugestellt und eingereicht werden; der Monat Juli wird bei der Berechnung dieser Frist nicht berücksichtigt. Die Einreichung eines Zulassungsantrags oder eines Rechtsmittels setzt die Vollstreckung nicht automatisch aus, sofern das zuständige Gericht keine Aussetzung gewährt. Die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs Kanadas ist endgültig und verbindlich.

Sobald die Gerichtsentscheidung vollstreckbar ist, sollte der Gläubiger den Standort des Vermögens des Schuldners ermitteln und das geeignete Vollstreckungsverfahren in der Gerichtsbarkeit einleiten, in der sich dieses Vermögen befindet. Je nach Gerichtsentscheidung und anwendbaren Regeln der Provinz, des Territoriums oder der Bundesebene kann die Vollstreckung einen Vollstreckungsbefehl, die Pfändung und Veräußerung von Vermögen, die Pfändung von Geldforderungen des Schuldners oder andere vom Gericht zugelassene Maßnahmen umfassen. In Verfahren vor dem Bundesgericht regeln die Verfahrensvorschriften insbesondere Vollstreckungsbefehle, Pfändungs- und Verkaufsanordnungen, Forderungspfändungen und Belastungsanordnungen, wobei die Vollstreckung in Vermögen auch vom Recht der Provinz beeinflusst wird, in der das Vermögen gepfändet wird.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, kann der Gläubiger prüfen, ob ein Insolvenzverfahren oder ein anderes Verfahren im Zusammenhang mit der Zahlungsunfähigkeit rechtlich und wirtschaftlich zweckmäßig ist. Nach dem kanadischen Insolvenz- und Zahlungsunfähigkeitsgesetz kann eine zahlungsunfähige Person insbesondere eine Person sein, die in Kanada wohnt, dort geschäftlich tätig ist oder dort Vermögen besitzt, deren gegenüber Gläubigern nachweisbare Verbindlichkeiten mindestens 1.000 Dollar betragen und die ihre Verpflichtungen bei Fälligkeit nicht gewöhnlich erfüllen kann oder deren Vermögen zur Befriedigung dieser Verpflichtungen nicht ausreicht. Die Insolvenz sollte als strategisches Mittel und nicht als automatischer Schritt in jedem Forderungseinzug betrachtet werden.

Wenn das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen, können bestimmte vor der Insolvenz vorgenommene Geschäfte überprüft werden. Nach dem kanadischen Insolvenz- und Zahlungsunfähigkeitsgesetz können bevorzugende Geschäfte und Geschäfte zu einem unterbewerteten Gegenwert im Insolvenzverfahren angefochten werden, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Dies kann Geschäfte betreffen, die einem Gläubiger einen Vorteil gegenüber anderen verschaffen, die Übertragung von Vermögen, die Erbringung von Dienstleistungen, die Bestellung von Sicherheiten oder andere Handlungen, bei denen der Schuldner keine Gegenleistung oder eine Gegenleistung erhalten hat, die deutlich unter dem Marktwert liegt.

Eine persönliche Haftung von Geschäftsführern, leitenden Personen oder Gesellschaftern sollte nicht automatisch angenommen werden. Sie kann nur unter besonderen Umständen entstehen, etwa nach den anwendbaren Regeln des Gesellschaftsrechts, des Insolvenzrechts, treuhänderischer Pflichten, der Rechtsbehelfe gegen missbräuchliche Ausübung von Gesellschaftsrechten oder anderer Rechtsregeln, abhängig von den Tatsachen des Falls und dem auf die Gesellschaft anwendbaren Recht. Wenn der Gläubiger den Abzug von Vermögenswerten, Geschäfte mit verbundenen Personen oder den Missbrauch gesellschaftlicher Kontrolle vermutet, sollte diese Frage gesondert geprüft werden, bevor Ansprüche gegen kontrollierende Personen geltend gemacht werden.

Wenn ein Insolvenzverwalter oder eine andere befugte Person ein bevorzugendes Geschäft, ein Geschäft zu einem unterbewerteten Gegenwert oder eine andere rückforderbare Handlung erfolgreich anficht, kann dies die zur Verteilung an die Gläubiger verfügbare Masse und die Mittel zur Deckung der Verwaltungskosten des Insolvenzverfahrens erhöhen. Ein solches Ergebnis hängt jedoch von den gesetzlichen Grundlagen, den Beweisen, dem Zeitpunkt des Geschäfts, den Beziehungen zwischen den Parteien und der Bewertung des Gerichts im konkreten Fall ab.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Kanada, gerichtlicher Forderungseinzug, Vollstreckung und Anerkennung ausländischer Gerichtsentscheidungen benötigen, kann unser juristisches Team den Status des Schuldners, die verfügbaren Beweise, die anwendbare Zuständigkeit, Verjährungsfragen und die am besten geeignete Strategie zur Forderungsdurchsetzung prüfen. Wir unterstützen Gläubiger bei außergerichtlichen Verhandlungen, der Vorbereitung gerichtlicher Verfahren, der Planung der Vollstreckung, der Analyse insolvenzbezogener Möglichkeiten sowie beim grenzüberschreitenden Forderungseinzug gegenüber kanadischen Schuldnern oder in Kanada belegenem Vermögen.

16.08.2024

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