Recupero crediti in Canada

Il processo di recupero crediti in Canada inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Poiché il Canada ha un sistema giuridico federale, la strategia di recupero crediti deve tenere conto anche della provincia o del territorio competente, del tribunale competente, del luogo in cui si trovano i beni del debitore in Canada e della questione se la controversia rientri nella giurisdizione federale o provinciale. In molte controversie commerciali relative a debiti, le regole procedurali, i termini di prescrizione e le misure esecutive dipendono dalla provincia o dal territorio collegato alla pretesa. La procedura dinanzi al Tribunale federale si applica solo quando tale tribunale è competente a conoscere della controversia.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

La comunicazione con il debitore può iniziare dopo l’invio di una comunicazione formale per posta, posta elettronica, telefono o altri mezzi di comunicazione disponibili. Questa fase può includere una comunicazione intensa ma conforme alla legge con il debitore, finalizzata a stabilire un contatto con le persone che prendono le decisioni e a discutere il pagamento, un accordo amichevole o la ristrutturazione del debito. Allo stesso tempo, le attività di recupero non devono includere molestie, dichiarazioni ingannevoli, minacce, espressioni offensive né pressioni eccessive o ingiustificate, soprattutto quando si applicano le regole sul recupero dei debiti dei consumatori o la normativa provinciale.

La durata media del recupero stragiudiziale può arrivare fino a 60 giorni, salvo il caso in cui con il debitore sia stato concordato un piano di pagamento rateale o un’altra soluzione di definizione. Tale durata deve essere considerata una valutazione pratica e non un termine legale obbligatorio per ogni caso. Se il recupero stragiudiziale non produce il risultato atteso o se l’analisi iniziale mostra che la trattativa non è una strategia adeguata, il creditore dovrebbe valutare il recupero giudiziale prima della scadenza del termine di prescrizione applicabile.

Prima di rivolgersi al tribunale, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile. In Canada, i termini di prescrizione per le pretese di recupero del debito dipendono generalmente dalla provincia o dal territorio collegato alla pretesa, dal tipo di obbligazione e dalla procedura giudiziaria applicabile. La legge canadese sui tribunali federali prevede una regola separata di sei anni per i procedimenti dinanzi alla Corte d’appello federale o al Tribunale federale quando la causa della pretesa è sorta al di fuori di una provincia, ma tale regola non deve essere considerata un termine di prescrizione universale per tutte le pretese di recupero crediti in Canada. A livello provinciale e territoriale, i termini di prescrizione possono variare e generalmente vanno da 2 a 6 anni. Ad esempio, in Ontario, Alberta, Nuova Scozia, Columbia Britannica, Nuovo Brunswick e Saskatchewan – 2 anni, in Quebec – 3 anni, in Manitoba, Nunavut, Yukon, Terranova e Labrador, Isola del Principe Edoardo e Territori del Nordovest – 6 anni.

Se il termine di prescrizione applicabile è scaduto, la pretesa può essere considerata prescritta e il debitore può invocare la prescrizione come difesa. Un pagamento parziale, un riconoscimento scritto del debito, una promessa di pagamento o un piano di rimborso concordato possono incidere sul termine di prescrizione. Tuttavia, l’effetto giuridico dipende dal diritto applicabile della provincia o del territorio corrispondente e dalla forma del riconoscimento. Per questo motivo, prima di presentare una domanda giudiziale, è importante verificare non solo il decorso del tempo, ma anche i documenti e gli atti del debitore che potrebbero aver rinnovato o modificato l’analisi della prescrizione.

Nel recupero crediti transfrontaliero, il creditore può già disporre di una decisione giudiziaria pronunciata fuori dal Canada. In tale situazione, l’obiettivo pratico non è sempre proporre una nuova azione per il debito originario, ma stabilire se la decisione giudiziaria straniera possa essere riconosciuta ed eseguita sui beni situati in Canada. I tribunali canadesi valutano le decisioni giudiziarie straniere secondo i principi del diritto internazionale privato, compresa l’esistenza di un collegamento reale e sostanziale tra il tribunale straniero, la controversia o il convenuto, nonché l’eventuale presenza di motivi riconosciuti per opporsi all’esecuzione.

Prima di avviare misure esecutive in Canada, la decisione giudiziaria straniera deve essere esaminata separatamente. Il creditore deve verificare se la decisione è definitiva ed esecutiva, se il debitore è stato regolarmente informato del procedimento straniero, se il tribunale straniero era competente, se il riconoscimento può essere contestato per frode, violazione dei principi di un equo processo o contrasto con l’ordine pubblico, e dove si trovano i beni del debitore. Il procedimento di riconoscimento ed esecuzione è di norma collegato alla provincia in cui si intende procedere all’esecuzione, pertanto la scelta della giurisdizione canadese appropriata è una parte pratica della strategia di recupero del credito.

Il recupero giudiziale di un credito in Canada inizia generalmente con il deposito di una domanda giudiziale o di un altro atto introduttivo davanti al tribunale competente. La forma esatta dell’atto, il metodo di notificazione e i termini procedurali dipendono dal tribunale e dalla provincia o dal territorio corrispondente. Quando si applica la procedura davanti al Tribunale federale, il procedimento può essere avviato mediante una domanda giudiziale che deve esporre i fatti essenziali su cui si fonda la pretesa, senza descrivere in dettaglio le prove destinate a dimostrare tali fatti.

Se il debitore contesta la pretesa, può essere tenuto a depositare e notificare una comparsa di risposta o un altro atto difensivo entro il termine previsto dalle regole procedurali applicabili. Secondo le regole del procedimento giudiziario federale canadese, il convenuto al quale la domanda è notificata in Canada o negli Stati Uniti dispone, di norma, di 30 giorni per depositare e notificare la comparsa di risposta. Il convenuto al quale la domanda è notificata fuori dal Canada e dagli Stati Uniti dispone, di norma, di 60 giorni. Questi termini devono essere verificati in ogni caso concreto secondo le regole del tribunale che esamina la controversia.

Quando le regole applicabili consentono o richiedono una replica, il creditore può rispondere alla posizione difensiva del debitore entro il termine procedurale corrispondente. Secondo le regole del procedimento giudiziario federale canadese, la risposta dell’attore alla comparsa di risposta deve, di norma, essere notificata e depositata entro 10 giorni dalla notificazione di tale comparsa.

Se il convenuto non deposita e non notifica la comparsa di risposta o altro atto difensivo obbligatorio entro il termine applicabile, il creditore può chiedere al tribunale di emettere una sentenza in contumacia, purché siano rispettati i requisiti procedurali previsti per tale decisione.

Se la pretesa è contestata, il procedimento può attraversare ulteriori fasi, come la comunicazione di documenti, lo scambio di informazioni probatorie, l’esame dei testimoni, l’esame di richieste procedurali, le trattative di composizione, la gestione del procedimento o le conferenze preparatorie. L’esistenza e l’ordine di tali fasi dipendono dal tribunale, dall’importo e dalla complessità della pretesa, nonché dalle regole provinciali, territoriali o federali applicabili.

La comunicazione di informazioni e prove può essere una delle fasi più lunghe di un procedimento di recupero contestato, poiché le parti possono essere tenute a rivelare documenti rilevanti, rispondere a domande e precisare la base fattuale delle proprie posizioni. Tuttavia, a seconda del tribunale e dell’importo della pretesa, possono applicarsi procedure semplificate, limiti allo scambio scritto di informazioni o altre restrizioni procedurali.

Quando le regole applicabili lo consentono, una parte può chiedere che tutte o alcune delle questioni controverse siano decise mediante una procedura semplificata, senza lo svolgimento di un giudizio completo. Nei procedimenti davanti al Tribunale federale, tale richiesta può essere presentata, di norma, dopo che il convenuto ha depositato la propria difesa, ma prima che siano fissati la data e il luogo del giudizio, salvo che nel caso concreto vi siano regole che limitano questa possibilità.

Dopo il completamento delle fasi preparatorie, inizia il giudizio, durante il quale le parti compaiono davanti al tribunale e presentano le prove a sostegno delle proprie pretese o eccezioni. Salvo diversa decisione del tribunale, le conclusioni finali delle parti sono ascoltate dopo che ciascuna parte ha avuto la possibilità di esporre la propria posizione e presentare le prove. Al termine dell’esame della causa, il tribunale pronuncia una decisione, che diventa definitiva dopo la scadenza del termine per l’impugnazione, se non viene proposto alcun ricorso o se le regole applicabili non prevedono diversamente.

Nelle controversie che rientrano nella competenza del Tribunale federale, un giudice aggiunto può esaminare determinate pretese pecuniarie quando nessuna delle parti richiede un importo superiore a 100.000 dollari, esclusi interessi e spese. Le regole del procedimento giudiziario federale prevedono inoltre una procedura semplificata per determinate pretese pecuniarie che non superano 100.000 dollari, salvo diversa decisione del tribunale. Questo limite federale non deve essere confuso con i limiti dei tribunali provinciali o dei tribunali per le controversie di modesta entità, che variano a seconda della provincia o del territorio. La decisione di un giudice aggiunto può essere impugnata davanti a un giudice del Tribunale federale secondo le condizioni e i termini previsti dalle regole applicabili.

Se una parte non è soddisfatta della decisione del tribunale di primo grado, può esistere un diritto di impugnazione. Tuttavia, il mezzo di impugnazione, il termine e i documenti necessari dipendono dal tribunale che ha pronunciato la decisione, dal tipo di provvedimento e dalle regole procedurali applicabili. In alcuni procedimenti può essere necessaria una preventiva autorizzazione all’impugnazione. Per questo motivo, prima di fare affidamento su un termine specifico, il creditore deve verificare le regole del tribunale competente e della provincia o del territorio corrispondente.

Dopo il completamento degli atti procedurali necessari, l’impugnazione può essere fissata per l’udienza o inserita in un elenco di cause secondo le regole e la prassi del tribunale competente. In Canada non esiste un termine universale di sei mesi per la trattazione di tutte le impugnazioni in materia di recupero crediti. La durata dipende dal tribunale, dalla provincia o dal territorio, dalla complessità del caso, dalla disponibilità delle date di udienza e da eventuali richieste procedurali.

La decisione di una corte d’appello può essere portata davanti alla Corte Suprema del Canada solo quando tale corte è competente e, nella maggior parte delle controversie civili, soltanto se viene concessa l’autorizzazione all’impugnazione. La domanda di autorizzazione all’impugnazione deve, di norma, essere notificata e depositata entro 60 giorni dalla data della decisione impugnata, e il mese di luglio non viene considerato nel calcolo di tale termine. La presentazione della domanda di autorizzazione o dell’impugnazione non sospende automaticamente l’esecuzione, salvo che il tribunale competente conceda la sospensione. La decisione della Corte Suprema del Canada è definitiva e vincolante.

Quando la decisione giudiziaria diventa esecutiva, il creditore deve individuare il luogo in cui si trovano i beni del debitore e avviare la procedura esecutiva appropriata nella giurisdizione in cui tali beni si trovano. A seconda della decisione del tribunale e delle regole provinciali, territoriali o federali applicabili, l’esecuzione può comprendere un ordine esecutivo, il pignoramento e la vendita di beni, il pignoramento di somme o diritti di credito appartenenti al debitore, nonché altre misure autorizzate dal tribunale. Nei procedimenti davanti al Tribunale federale, le regole procedurali disciplinano, tra l’altro, gli ordini esecutivi, gli ordini di pignoramento e vendita, i pignoramenti di crediti e gli ordini di costituzione di vincoli, tenendo conto anche del diritto della provincia in cui i beni sono pignorati.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore può valutare se una procedura fallimentare o un’altra procedura collegata all’insolvenza sia giuridicamente ed economicamente giustificata. Secondo la legge canadese sul fallimento e sull’insolvenza, una persona insolvente può essere una persona che risiede, svolge attività o possiede beni in Canada, i cui obblighi verso i creditori dichiarabili come pretese ammontano ad almeno 1.000 dollari, e che non è in grado di adempiere alle proprie obbligazioni alla scadenza ordinaria o i cui beni sono insufficienti a soddisfare tali obbligazioni. Il fallimento deve essere valutato come uno strumento strategico e non come una fase automatica in ogni caso di recupero crediti.

Quando i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare le pretese dei creditori, determinate operazioni compiute prima del fallimento possono richiedere una verifica. Secondo la legge canadese sul fallimento e sull’insolvenza, le operazioni preferenziali e le operazioni compiute a valore inferiore a quello reale possono essere contestate nella procedura di insolvenza se sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge. Ciò può includere operazioni che favoriscono un creditore rispetto agli altri, trasferimenti di beni, prestazioni di servizi, costituzione di garanzie o altri atti in cui il debitore non ha ricevuto una controprestazione o ha ricevuto una controprestazione chiaramente inferiore al valore di mercato.

La responsabilità personale di amministratori, dirigenti o azionisti non deve essere presunta automaticamente. Essa può sorgere solo in circostanze particolari, secondo le regole applicabili del diritto societario, del diritto dell’insolvenza, degli obblighi fiduciari, dei rimedi contro l’abuso dei diritti societari o di altre regole giuridiche, in base ai fatti del caso e al diritto applicabile alla società interessata. Se il creditore sospetta una sottrazione di beni, operazioni con persone collegate o abuso del controllo societario, tale questione deve essere esaminata separatamente prima di presentare pretese contro le persone che esercitano il controllo.

Se un curatore o un’altra persona autorizzata contesta con successo un’operazione preferenziale, un’operazione compiuta a valore inferiore a quello reale o un altro atto suscettibile di recupero, ciò può aumentare la massa disponibile per la distribuzione ai creditori e per la copertura dei costi di amministrazione della procedura di insolvenza. Tuttavia, tale risultato dipende dai fondamenti giuridici, dalle prove, dal momento dell’operazione, dal rapporto tra le parti e dalla valutazione del tribunale nel caso concreto.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti internazionale in Canada, il nostro team legale può valutare la situazione del debitore, le prove disponibili, la giurisdizione applicabile, le questioni di prescrizione e la strategia di recupero più adeguata. Assistiamo i creditori nelle trattative stragiudiziali, nella preparazione dei procedimenti giudiziari, nella pianificazione dell’esecuzione, nell’analisi delle opzioni collegate all’insolvenza e nel recupero crediti transfrontaliero nei confronti di debitori canadesi o di beni situati in Canada.

16.08.2024

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