Recupero crediti in Canada

Il processo di recupero crediti in Canada inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di andare in tribunale, dovresti prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il governo del Canada ha stabilito un termine di prescrizione di 6 anni, ma a livello provinciale il termine di prescrizione può variare e generalmente varia da 2 a 6 anni. Ad esempio, in Ontario, Alberta, Nuova Scozia, Columbia Britannica, New Brunswick, Saskatchewan – 2 anni, in Quebec – 3 anni, a Manitoba, Nunavut Yukon, Terranova e Labrador, Isola del Principe Edoardo e Territori del Nordovest – 6 anni . Dopo la scadenza del periodo specificato, il creditore è privato del diritto di presentare un reclamo in tribunale. Il termine di prescrizione viene interrotto se il debitore effettua un pagamento parziale del debito, fornisce un riconoscimento scritto del debito o una promessa di ripagare il debito o stipula un piano di rimborso del debito con il creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

Il procedimento giudiziario inizia con l’emissione di una memoria di reclamo e la consegna di una copia della stessa al convenuto entro 60 giorni dalla data di emissione. La memoria di reclamo deve contenere una breve esposizione dei fatti sostanziali invocati dalla parte, ma non deve includere prove con cui tali fatti debbano essere dimostrati. Dopo aver ricevuto una memoria, il convenuto ha il diritto di ricorrere alla difesa della domanda, di cui il convenuto deve notificare l’attore entro 30 giorni se il convenuto si trova in Canada o negli Stati Uniti, o entro 60 giorni se il convenuto si trova al di fuori del Canada o degli Stati Uniti. Una copia di ciascun documento menzionato nella domanda di reclamo deve essere notificata insieme alla domanda di reclamo o entro 10 giorni dalla notifica della domanda di reclamo. Se il convenuto fornisce una difesa all’attore, quest’ultimo ha il diritto di presentare una replica alla difesa entro 10 giorni dal ricevimento della stessa.

Se il convenuto non notifica la replica, il creditore ha il diritto di chiedere al tribunale di emettere una sentenza in contumacia.

Se il convenuto ha fornito una risposta alla domanda, il caso giudiziario sarà esaminato in un procedimento appositamente controllato nell’ambito di fasi quali la divulgazione di documenti, l’interrogatorio dei testimoni e l’esame delle mozioni procedurali, lo svolgimento di conferenze preliminari. La fase di scoperta è la più lunga ed estesa, durante la quale le parti si forniscono reciprocamente accesso a informazioni, prove e altre informazioni sulla base delle quali sostengono la loro posizione.

Una parte può presentare una mozione per il giudizio sommario o per il processo sommario su tutte o alcune delle questioni, in qualsiasi momento dopo che il convenuto ha presentato un’obiezione ma prima che vengano fissati l’ora e il luogo del processo.

Terminate queste fasi, ha inizio il dibattimento, durante il quale le parti si presentano davanti al giudice e forniscono le prove a sostegno delle loro pretese o eccezioni. Salvo diversa disposizione del tribunale, le memorie verranno ascoltate dopo che a tutte le parti è stata data piena opportunità di presentare le proprie cause nell’ordine in cui hanno presentato le prove. Dopo le ultime argomentazioni delle parti, il tribunale emette una decisione, che entra in vigore allo scadere del termine per ricorrere in appello.

Le richieste con un importo fino a $ 100.000 possono essere esaminate da un tribunale protonotario o provinciale in modo sommario. La sentenza del protonotario può essere impugnata presentando istanza al giudice della Corte Federale entro 10 giorni dalla data della sentenza impugnata.

Se una parte non è soddisfatta della decisione presa dal tribunale di primo grado, ha il diritto di ricorrere in appello alla corte d’appello. A tal fine, l’interessato deve notificare al convenuto atto di ricorso entro 30 giorni dalla data dell’ordinanza impugnata. Il ricorrente ha quindi 10 giorni di tempo per ricorrere in appello. Il ricorrente dovrà poi depositare al tribunale tutti i documenti necessari per l’udienza di appello, unitamente alla prova della notificazione di tali documenti alla controparte. Una volta completate tutte le fasi per completare il ricorso, questo viene inserito nell’elenco dei ricorsi pronti per l’udienza. In media, il tempo di elaborazione di un ricorso è di 6 mesi dalla data in cui il ricorso viene inserito nell’elenco dei ricorsi.

La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema del Canada, ma per farlo è necessario ottenere l’autorizzazione della Corte Suprema entro 60 giorni dalla data della decisione impugnata. Nel computo del periodo non è compreso il mese di luglio. Il ricorso contro una decisione della corte d’appello non ne sospende gli effetti, a meno che non venga presa una decisione separata sulla sospensione. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe ottenere un mandato di esecuzione e avviare la procedura di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore dovrebbe considerare l’opzione del fallimento del debitore. Un debitore presenta segni di insolvenza se l’importo del debito è di almeno $ 1.000 e non è in grado di adempiere ai propri obblighi nel modo consueto o se il valore totale della proprietà del debitore non è sufficiente per estinguere gli obblighi dovuti. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore che hanno causato un danno al debitore o lo hanno privato dei suoi beni. Tra tali operazioni si segnalano in particolare: il trasferimento di beni, la prestazione di servizi, il gravame di beni a favore del creditore al fine di procurargli un vantaggio rispetto agli altri creditori nel momento in cui il debitore presentava segni di insolvenza; transazioni a prezzi ridotti. È inoltre possibile attribuire agli amministratori delle società una responsabilità aggiuntiva o solidale per la realizzazione di operazioni non redditizie per la società e completate durante il periodo in cui si manifestavano segni di insolvenza. In alcuni casi, la stessa responsabilità è prevista per gli azionisti del debitore. La messa in stato di responsabilità aggiuntiva delle persone di controllo o l’annullamento delle operazioni di cui sopra consentono di aumentare la massa di liquidazione per soddisfare le richieste dei creditori e coprire i costi della procedura fallimentare.

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16.08.2024

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