Windykacja w Kanadzie

Postępowanie windykacyjne w Kanadzie rozpoczyna się od oceny wypłacalności dłużnika, jego dziedziny działalności, historii przedsiębiorstwa, dostępności dokumentów potwierdzających dług, bieżących spraw sądowych i postępowań egzekucyjnych, a także możliwości kwestionując dług. Ocena ta określa strategię, która będzie stosowana w imieniu klienta podczas procesu windykacyjnego.

Ponieważ Kanada ma federalny system prawny, strategia windykacji powinna obejmować również ustalenie właściwej prowincji lub terytorium, właściwego sądu, miejsca położenia majątku dłużnika w Kanadzie oraz tego, czy sprawa podlega jurysdykcji federalnej czy prowincjonalnej. W wielu sprawach dotyczących długów handlowych właściwe przepisy proceduralne, terminy przedawnienia oraz środki egzekucyjne zależą od prowincji lub terytorium związanego z roszczeniem, natomiast procedura przed Sądem Federalnym ma zastosowanie tylko wtedy, gdy sąd ten jest właściwy do rozpoznania sporu.

Jeżeli wobec dłużnika nie toczą się żadne sprawy sądowe ani zaległe orzeczenia sądowe dotyczące windykacji, a jest on aktywny, wówczas wskazane jest skorzystanie z etapu windykacji przedprocesowej.

Etap ten polega na intensywnych negocjacjach z dłużnikiem w celu osiągnięcia porozumienia w sprawie spłaty roszczeń wierzyciela lub innych możliwości ugody (np. zwrot towaru, cesja długu na osobę trzecią, wzajemna wymiana usług lub towarów). 

Komunikacja z dłużnikiem może rozpocząć się po wysłaniu formalnego zawiadomienia pocztą, e-mailem, telefonicznie lub za pomocą innych dostępnych kanałów komunikacji. Ten etap może obejmować intensywny, ale zgodny z prawem kontakt z dłużnikiem, którego celem jest nawiązanie dialogu z osobami decyzyjnymi oraz omówienie zapłaty, ugody albo restrukturyzacji zadłużenia. Jednocześnie działania windykacyjne nie powinny obejmować nękania, wprowadzania w błąd, gróźb, obraźliwego języka ani nadmiernej lub nieuzasadnionej presji, zwłaszcza gdy zastosowanie mają przepisy dotyczące windykacji konsumenckiej lub regulacje prowincjonalne.

Średni okres windykacji przedsądowej może wynosić do 60 dni, z wyjątkiem sytuacji, w których z dłużnikiem uzgodniono plan ratalny lub inne warunki ugody. Termin ten należy traktować jako praktyczną ocenę, a nie jako ustawowy termin obowiązujący w każdej sprawie. Jeżeli windykacja przedsądowa nie przynosi oczekiwanego rezultatu albo wstępna analiza pokazuje, że negocjacje nie są właściwą strategią, wierzyciel powinien rozważyć windykację sądową przed upływem właściwego terminu przedawnienia.

Przed skierowaniem sprawy do sądu wierzyciel powinien ustalić właściwy termin przedawnienia. W Kanadzie terminy przedawnienia dla roszczeń dłużnych zazwyczaj zależą od prowincji lub terytorium związanego z roszczeniem, rodzaju zobowiązania oraz właściwej procedury sądowej. Kanadyjska ustawa o sądach federalnych przewiduje odrębną sześcioletnią zasadę dla postępowań przed Federalnym Sądem Apelacyjnym lub Sądem Federalnym, gdy podstawa roszczenia powstała inaczej niż w prowincji, ale nie należy traktować tego jako uniwersalnego terminu przedawnienia dla wszystkich roszczeń dłużnych w Kanadzie. Na poziomie prowincji i terytoriów terminy przedawnienia mogą się różnić i zazwyczaj wynoszą od 2 do 6 lat. Na przykład w Ontario, Albercie, Nowej Szkocji, Kolumbii Brytyjskiej, Nowym Brunszwiku, Saskatchewan – 2 lata, w Quebecu – 3 lata, w Manitobie, Nunavut, Yukon, Nowej Fundlandii i Labradorze, Wyspie Księcia Edwarda i Terytoriach Północno-Zachodnich – 6 lat.

Jeżeli właściwy termin przedawnienia upłynął, roszczenie może stać się przedawnione, a dłużnik może powołać się na zarzut przedawnienia. Częściowa spłata długu, pisemne uznanie długu, przyrzeczenie zapłaty albo uzgodniony harmonogram spłaty mogą wpływać na bieg terminu przedawnienia, ale skutek prawny zależy od właściwego prawa prowincji lub terytorium oraz formy uznania długu. Dlatego przed wniesieniem pozwu należy sprawdzić nie tylko sam upływ czasu, ale także dokumenty i działania dłużnika, które mogły odnowić lub zmienić analizę przedawnienia.

W transgranicznej windykacji wierzyciel może już posiadać orzeczenie sądu wydane poza Kanadą. W takiej sytuacji praktycznym celem nie zawsze jest ponowne pozywanie dłużnika o pierwotny dług, lecz ustalenie, czy zagraniczne orzeczenie może zostać uznane i wykonane wobec majątku znajdującego się w Kanadzie. Sądy kanadyjskie oceniają zagraniczne orzeczenia według zasad prawa kolizyjnego, w tym tego, czy zagraniczny sąd miał rzeczywisty i istotny związek ze sporem lub z pozwanym oraz czy istnieją uznane podstawy odmowy wykonania.

Przed rozpoczęciem działań egzekucyjnych w Kanadzie zagraniczne orzeczenie powinno zostać przeanalizowane. Wierzyciel powinien sprawdzić, czy orzeczenie jest ostateczne i wykonalne, czy dłużnik został prawidłowo zawiadomiony o postępowaniu zagranicznym, czy zagraniczny sąd miał jurysdykcję, czy uznanie może zostać zakwestionowane z powodu oszustwa, naruszenia zasad rzetelnego postępowania lub sprzeczności z porządkiem publicznym oraz gdzie znajduje się majątek dłużnika. Postępowanie o uznanie i wykonanie orzeczenia jest zwykle związane z prowincją, w której ma być prowadzona egzekucja, dlatego wybór właściwej jurysdykcji kanadyjskiej jest praktyczną częścią strategii odzyskiwania długu.

Windykacja sądowa w Kanadzie zazwyczaj rozpoczyna się od złożenia pozwu lub innego pisma wszczynającego postępowanie do właściwego sądu. Dokładna forma dokumentu, sposób doręczenia oraz terminy proceduralne zależą od sądu oraz prowincji lub terytorium. Jeżeli zastosowanie ma procedura przed Sądem Federalnym, postępowanie może zostać wszczęte przez pozew, który powinien zawierać istotne fakty, na których opiera się roszczenie, bez szczegółowego przedstawiania dowodów mających te fakty potwierdzić.

Jeżeli dłużnik kwestionuje roszczenie, może być zobowiązany do złożenia i doręczenia odpowiedzi na pozew lub innego pisma obronnego w terminie określonym przez właściwe przepisy proceduralne. Zgodnie z zasadami postępowania przed kanadyjskimi sądami federalnymi pozwany, któremu doręczono pozew w Kanadzie lub Stanach Zjednoczonych, co do zasady ma 30 dni na złożenie i doręczenie odpowiedzi na pozew, natomiast pozwany, któremu doręczono pozew poza Kanadą i Stanami Zjednoczonymi, co do zasady ma 60 dni. Terminy te należy każdorazowo sprawdzić według zasad sądu rozpoznającego konkretną sprawę.

Jeżeli właściwe przepisy pozwalają albo wymagają złożenia repliki, wierzyciel może złożyć odpowiedź na stanowisko obronne dłużnika w terminie określonym przez właściwe reguły proceduralne. Zgodnie z zasadami postępowania przed kanadyjskimi sądami federalnymi replika powoda do odpowiedzi na pozew powinna zostać doręczona i złożona w terminie 10 dni od doręczenia tej odpowiedzi.

Jeżeli pozwany nie złoży i nie doręczy odpowiedzi na pozew lub innego wymaganego pisma obronnego w obowiązującym terminie, wierzyciel może wystąpić do sądu o wydanie wyroku zaocznego, pod warunkiem spełnienia wymogów proceduralnych dla takiego orzeczenia.

Jeżeli roszczenie jest kwestionowane, sprawa może przejść przez kolejne etapy postępowania, takie jak ujawnianie dokumentów, wymiana informacji dowodowych, przesłuchanie świadków, wnioski proceduralne, rozmowy ugodowe, zarządzanie sprawą albo konferencje przedprocesowe. Dostępność i kolejność tych etapów zależą od sądu, wartości i złożoności roszczenia oraz właściwych przepisów prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych.

Etap ujawniania informacji i dowodów może być jednym z najbardziej czasochłonnych etapów spornego postępowania windykacyjnego, ponieważ strony mogą być zobowiązane do ujawnienia istotnych dokumentów, udzielenia odpowiedzi na pytania oraz doprecyzowania faktycznych podstaw swoich stanowisk. W zależności od sądu i wartości roszczenia mogą jednak mieć zastosowanie procedury uproszczone, ograniczenia pisemnej wymiany informacji lub inne ograniczenia proceduralne.

Jeżeli właściwe przepisy na to pozwalają, strona może złożyć wniosek o wydanie orzeczenia w trybie uproszczonym albo o uproszczone rozpoznanie całości lub części spornych kwestii bez pełnej rozprawy. W postępowaniu przed Sądem Federalnym taki wniosek może co do zasady zostać złożony po wniesieniu przez pozwanego obrony, ale przed wyznaczeniem czasu i miejsca rozprawy, chyba że do danej sprawy mają zastosowanie zasady ograniczające taką procedurę.

Po zakończeniu tych etapów rozpoczyna się rozprawa, podczas której strony występują przed sądem i przedstawiają dowody uzasadniające swoje twierdzenia lub zarzuty. Jeżeli sąd nie postanowi inaczej, pisma procesowe rozpoznaje się po umożliwieniu wszystkim stronom pełnego przedstawienia swoich racji w kolejności przedstawiania dowodów. Po ostatecznych wywodach stron sąd wydaje postanowienie, które wchodzi w życie po upływie terminu do zaskarżenia.

W sprawach należących do właściwości Sądu Federalnego sędzia pomocniczy może rozpoznawać określone roszczenia pieniężne, jeżeli żadna ze stron nie dochodzi kwoty przekraczającej 100 000 dolarów, z wyłączeniem odsetek i kosztów. Zasady postępowania przed sądami federalnymi przewidują również postępowanie uproszczone dla określonych roszczeń pieniężnych nieprzekraczających 100 000 dolarów, chyba że sąd postanowi inaczej. Tego federalnego progu nie należy utożsamiać z limitami sądów prowincjonalnych lub sądów do spraw drobnych roszczeń, które różnią się w zależności od prowincji i terytorium. Od postanowienia sędziego pomocniczego może przysługiwać odwołanie do sędziego Sądu Federalnego w terminie określonym przez właściwe zasady postępowania.

Jeśli strona nie jest usatysfakcjonowana wyrokiem wydanym przez sąd pierwszej instancji, ma prawo odwołać się do Sądu Apelacyjnego. W tym celu zainteresowana strona musi doręczyć pozwanemu zawiadomienie o apelacji w ciągu 30 dni od daty wydania zaskarżonego wyroku. Następnie odwołujący się ma 10 dni na złożenie apelacji. Wierzyciel ma wówczas obowiązek złożyć w sądzie wszystkie dokumenty niezbędne do rozprawy apelacyjnej wraz z dowodem doręczenia tych dokumentów stronie przeciwnej. Po zakończeniu wszystkich czynności niezbędnych do zakończenia odwołania, zostaje ono umieszczone na liście odwołań gotowych do rozpatrzenia. Czas rozpatrywania odwołania wynosi średnio 6 miesięcy od dnia umieszczenia odwołania na liście odwoławczej.

Od decyzji Sądu Apelacyjnego przysługuje odwołanie do Sądu Najwyższego Kanady, jednak w tym celu należy uzyskać zgodę Sądu Najwyższego w ciągu 60 dni od daty wydania zaskarżonej decyzji. Do obliczenia okresu nie uwzględnia się miesiąca lipca. Zażalenie na postanowienie sądu apelacyjnego nie wstrzymuje jego skutku, chyba że zostanie wydane odrębne postanowienie o zawieszeniu. Orzeczenie Sądu Najwyższego jest ostateczne i nie podlega dalszemu zaskarżeniu.

Po uzyskaniu wykonalnego orzeczenia wierzyciel powinien ustalić miejsce położenia majątku dłużnika i wszcząć właściwe postępowanie egzekucyjne w jurysdykcji, w której znajduje się ten majątek. W zależności od orzeczenia sądu oraz właściwych przepisów prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych egzekucja może obejmować nakaz egzekucyjny, zajęcie i sprzedaż majątku, zajęcie wierzytelności należnych dłużnikowi albo inne środki zatwierdzone przez sąd. W postępowaniach przed Sądem Federalnym zasady postępowania regulują między innymi nakazy egzekucyjne, nakazy zajęcia i sprzedaży, zajęcie wierzytelności oraz nakazy obciążenia praw lub składników majątku, przy czym egzekucja z majątku jest również związana z prawem prowincji, w której majątek został zajęty.

Jeżeli dłużnik wykazuje oznaki niewypłacalności, wierzyciel może rozważyć, czy postępowanie upadłościowe lub inne postępowanie związane z niewypłacalnością jest uzasadnione prawnie i ekonomicznie. Zgodnie z kanadyjską ustawą o upadłości i niewypłacalności osoba niewypłacalna obejmuje osobę, która mieszka, prowadzi działalność lub posiada majątek w Kanadzie, której zobowiązania wobec wierzycieli możliwe do zgłoszenia jako roszczenia wynoszą co najmniej 1000 dolarów oraz która nie jest w stanie wykonywać swoich zobowiązań w zwykłym toku albo której majątek jest niewystarczający do zaspokojenia zobowiązań. Upadłość powinna być oceniana jako środek strategiczny, a nie automatyczny etap każdej sprawy windykacyjnej.

Na tym etapie, jeżeli majątek dłużnika jest niewystarczający do zaspokojenia roszczeń wierzycieli, określone transakcje dokonane przed upadłością mogą wymagać analizy. Zgodnie z kanadyjską ustawą o upadłości i niewypłacalności czynności preferencyjne oraz transakcje dokonane za zaniżoną wartość mogą być kwestionowane w ramach postępowania dotyczącego niewypłacalności, jeżeli spełnione są warunki ustawowe. Może to dotyczyć transakcji, które uprzywilejowują jednego wierzyciela względem innych, przeniesienia majątku, świadczenia usług, ustanowienia zabezpieczenia albo innych czynności, w których dłużnik nie otrzymał świadczenia wzajemnego lub otrzymał świadczenie wyraźnie niższe od wartości rynkowej.

Osobista odpowiedzialność dyrektorów, członków zarządu lub akcjonariuszy nie powinna być zakładana automatycznie. Może ona powstać tylko w szczególnych okolicznościach, na podstawie właściwych przepisów prawa spółek, prawa upadłościowego, obowiązków powierniczych, środków ochrony przed nadużyciem praw korporacyjnych lub innych zasad prawnych, zależnie od faktów sprawy i prawa właściwego dla danej spółki. Jeżeli wierzyciel podejrzewa wyprowadzanie majątku, transakcje z podmiotami powiązanymi lub nadużycie kontroli korporacyjnej, kwestia ta powinna zostać przeanalizowana oddzielnie przed kierowaniem roszczeń przeciwko osobom kontrolującym.

Jeżeli syndyk lub inny uprawniony podmiot skutecznie zakwestionuje czynność preferencyjną, transakcję dokonaną za zaniżoną wartość albo inną czynność podlegającą odzyskaniu, może to zwiększyć masę dostępną do podziału między wierzycieli oraz do pokrycia kosztów administracji postępowaniem dotyczącym niewypłacalności. Taki rezultat zależy jednak od podstaw ustawowych, dowodów, momentu dokonania transakcji, relacji między stronami oraz oceny sądu w konkretnej sprawie.

Jeżeli potrzebujesz wsparcia w zakresie windykacja w Kanadzie: odzyskiwanie długu i egzekucja, nasz zespół prawny może ocenić status dłużnika, dostępne dowody, właściwą jurysdykcję, kwestie przedawnienia oraz najbardziej odpowiednią strategię odzyskiwania długu. Pomagamy wierzycielom w negocjacjach przedsądowych, przygotowaniu do postępowania sądowego, planowaniu egzekucji, analizie możliwości związanych z niewypłacalnością oraz w transgranicznej windykacji dotyczącej kanadyjskich dłużników lub majątku znajdującego się w Kanadzie.

16.08.2024

374