Взыскания долга в Канаде

Процесс взыскания долга в Канаде начинается с анализа платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории его корпорации, доказательств подтверждающих задолженность, наличия текущих судебных дел и открытых исполнительных процедур, а также вероятности оспаривания долга. Этот анализ определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания долга.

Поскольку Канада имеет федеральную правовую систему, стратегия взыскания долга должна также учитывать соответствующую провинцию или территорию, компетентный суд, местонахождение имущества должника в Канаде, а также то, относится ли спор к федеральной или провинциальной юрисдикции. Во многих коммерческих спорах о задолженности процессуальные правила, сроки исковой давности и меры принудительного исполнения зависят от провинции или территории, связанной с требованием. Процедура в Федеральном суде применяется только тогда, когда этот суд компетентен рассматривать соответствующий спор.

Если же в отношении должника нет текущих судебных дел или неисполненных решений судов о взыскании долга, и он ведет активную деятельность, то целесообразно использовать стадию досудебного взыскания долга.

Данная стадия основана на интенсивных переговорах с дебитором с целью достижения согласия по оплате требований кредитора или других вариантов урегулирования (например, возврат товаров, переуступка долга третьему лицу, взаимный обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником может начинаться после направления официального уведомления по почте, электронной почте, телефону или другим доступным каналам связи. Этот этап может включать интенсивное, но законное общение с должником, направленное на установление контакта с лицами, принимающими решения, а также на обсуждение оплаты, мирового урегулирования или реструктуризации задолженности. При этом действия по взысканию не должны содержать преследование, вводящие в заблуждение заявления, угрозы, оскорбительные формулировки либо чрезмерное и необоснованное давление, особенно если применяются правила взыскания потребительской задолженности или провинциальное регулирование.

Средний срок досудебного взыскания может составлять до 60 дней, если с должником не согласован график рассрочки платежа или иной вариант урегулирования. Такой срок следует рассматривать как практическую оценку, а не как обязательный законодательный срок для каждой ситуации. Если досудебное взыскание не дает ожидаемого результата либо первоначальный анализ показывает, что переговоры не являются подходящей стратегией, кредитору следует рассмотреть судебное взыскание до истечения применимого срока исковой давности.

Перед обращением в суд кредитору следует определить применимый срок исковой давности. В Канаде сроки исковой давности по требованиям о взыскании задолженности обычно зависят от провинции или территории, связанной с требованием, вида обязательства и применимой судебной процедуры. Канадский закон о федеральных судах предусматривает отдельное шестилетнее правило для производств в Федеральном апелляционном суде или Федеральном суде, если основание требования возникло иначе, чем в провинции, однако это правило не следует рассматривать как универсальный срок исковой давности для всех требований о взыскании задолженности в Канаде. На уровне провинций и территорий сроки исковой давности могут отличаться и в основном составляют от 2 до 6 лет. Например, в Онтарио, Альберте, Новой Шотландии, Британской Колумбии, Нью-Брансуике, Саскачеване – 2 года, в Квебеке – 3 года, в Манитобе, Нунавуте, Юконе, Ньюфаундленде и Лабрадоре, на Острове Принца Эдуарда и в Северо-Западных территориях – 6 лет.

Если применимый срок исковой давности истек, требование может считаться заявленным с пропуском срока, а должник может ссылаться на исковую давность как на возражение. Частичный платеж по долгу, письменное признание задолженности, обещание погасить долг или согласованный график погашения могут влиять на течение срока исковой давности. Однако правовой эффект зависит от применимого права соответствующей провинции или территории и формы такого признания. Поэтому перед подачей иска важно проверить не только календарный срок, но и документы и действия должника, которые могли возобновить или изменить анализ исковой давности.

При трансграничном взыскании задолженности кредитор уже может иметь судебное решение, вынесенное за пределами Канады. В такой ситуации практическая задача не всегда состоит в повторном предъявлении иска по первоначальному долгу, а в определении того, может ли иностранное судебное решение быть признано и исполнено в отношении имущества, расположенного в Канаде. Канадские суды оценивают иностранные судебные решения с учетом принципов международного частного права, включая наличие реальной и существенной связи иностранного суда со спором или ответчиком, а также возможные признанные основания для отказа в исполнении.

Перед началом исполнительных действий в Канаде иностранное судебное решение следует отдельно проверить. Кредитору необходимо установить, является ли решение окончательным и подлежащим исполнению, был ли должник надлежащим образом уведомлен об иностранном процессе, обладал ли иностранный суд компетенцией, может ли признание быть оспорено из-за мошенничества, нарушения принципов справедливого судебного разбирательства или противоречия публичному порядку, а также где находится имущество должника. Процедура признания и исполнения обычно связана с провинцией, в которой предполагается исполнение, поэтому выбор подходящей канадской юрисдикции является практической частью стратегии возврата долга.

Судебное взыскание долга в Канаде обычно начинается с подачи искового заявления или другого документа, открывающего производство, в компетентный суд. Точная форма документа, способ вручения и процессуальные сроки зависят от суда, а также от соответствующей провинции или территории. Если применяется процедура в Федеральном суде, производство может быть начато исковым заявлением, которое должно содержать существенные факты, на которых основано требование, без подробного изложения доказательств, предназначенных для подтверждения этих фактов.

Если должник оспаривает требование, он может быть обязан подать и вручить отзыв на иск или иной защитный документ в срок, установленный применимыми процессуальными правилами. По правилам федерального судопроизводства Канады ответчик, которому иск вручен в Канаде или США, как правило, имеет 30 дней для подачи и вручения отзыва на иск. Ответчик, которому иск вручен за пределами Канады и США, как правило, имеет 60 дней. Эти сроки в каждом конкретном деле следует проверять по правилам суда, рассматривающего спор.

Если применимые правила позволяют или требуют подачи дополнительного ответа, кредитор может ответить на позицию защиты должника в установленный процессуальный срок. По правилам федерального судопроизводства Канады ответ истца на отзыв ответчика, как правило, должен быть вручен и подан в течение 10 дней после вручения такого отзыва.

Если ответчик не подает и не вручает отзыв на иск или иной обязательный защитный документ в применимый срок, кредитор может просить суд вынести заочное решение при условии соблюдения процессуальных требований для такого решения.

Если требование оспаривается, дело может пройти дополнительные этапы производства, включая раскрытие документов, обмен доказательственной информацией, допрос свидетелей, рассмотрение процессуальных ходатайств, переговоры об урегулировании, управление делом или предварительные судебные конференции. Наличие и последовательность этих этапов зависят от суда, суммы и сложности требования, а также от применимых провинциальных, территориальных или федеральных правил.

Этап раскрытия информации и доказательств может быть одним из наиболее длительных в спорном производстве о взыскании задолженности, поскольку стороны могут быть обязаны раскрыть значимые документы, ответить на вопросы и уточнить фактические основания своих позиций. При этом в зависимости от суда и суммы требования могут применяться упрощенные процедуры, ограничения письменного обмена информацией или иные процессуальные ограничения.

Если применимые правила это позволяют, сторона может просить суд разрешить все или отдельные спорные вопросы в упрощенном порядке, без проведения полного судебного разбирательства. В производстве перед Федеральным судом такое ходатайство, как правило, может быть подано после подачи ответчиком защиты, но до назначения времени и места судебного разбирательства, если к конкретному делу не применяются правила, ограничивающие такой порядок.

После завершения подготовительных этапов начинается судебное разбирательство, в ходе которого стороны выступают перед судом и представляют доказательства в обоснование своих требований или возражений. Если суд не определит иной порядок, заключительные доводы сторон заслушиваются после того, как каждой стороне была предоставлена возможность изложить свою позицию и представить доказательства. После завершения рассмотрения дела суд принимает решение, которое вступает в законную силу после истечения срока на обжалование, если жалоба не подана или применимые правила не предусматривают иное.

В делах, относящихся к компетенции Федерального суда, судья-помощник может рассматривать отдельные денежные требования, если ни одна из сторон не заявляет сумму более 100 000 долларов без учета процентов и расходов. Правила федерального судопроизводства также предусматривают упрощенное производство для отдельных денежных требований, не превышающих 100 000 долларов, если суд не постановит иное. Этот федеральный предел не следует смешивать с пределами компетенции провинциальных судов или судов по малым требованиям, которые отличаются в зависимости от провинции или территории. Постановление судьи-помощника может быть обжаловано судье Федерального суда в порядке и сроки, предусмотренные применимыми правилами.

Если сторона не согласна с решением суда первой инстанции, у нее может быть право на обжалование. Однако порядок обжалования, срок и необходимые документы зависят от суда, вынесшего решение, вида судебного акта и применимых процессуальных правил. В некоторых производствах может требоваться предварительное разрешение на обжалование. Поэтому перед использованием конкретного срока кредитору следует проверить правила соответствующего суда, провинции или территории.

После выполнения необходимых процессуальных действий жалоба может быть назначена к слушанию или включена в список дел в соответствии с правилами и практикой компетентного суда. В Канаде нет единого универсального шестимесячного срока рассмотрения всех жалоб по делам о взыскании задолженности. Продолжительность зависит от суда, провинции или территории, сложности дела, доступности дат слушаний и возможных процессуальных ходатайств.

Решение апелляционного суда может быть передано на рассмотрение Верховного суда Канады только тогда, когда этот суд обладает компетенцией, а в большинстве гражданских дел также только при получении разрешения на обжалование. Заявление о разрешении на обжалование, как правило, должно быть вручено и подано в течение 60 дней с даты обжалуемого решения, при этом июль не учитывается при расчете этого срока. Подача заявления о разрешении на обжалование или самой жалобы не приостанавливает исполнение автоматически, если компетентный суд не предоставил приостановку. Решение Верховного суда Канады является окончательным и обязательным.

После того как судебное решение становится подлежащим исполнению, кредитору следует определить местонахождение имущества должника и начать подходящую процедуру принудительного исполнения в юрисдикции, где это имущество находится. В зависимости от судебного решения и применимых провинциальных, территориальных или федеральных правил исполнение может включать исполнительный приказ, арест и продажу имущества, обращение взыскания на денежные средства или права требования, принадлежащие должнику, а также иные меры, разрешенные судом. В производствах перед Федеральным судом процессуальные правила регулируют, в частности, исполнительные приказы, приказы об аресте и продаже имущества, обращение взыскания на права требования и приказы об обременении прав или активов, при этом исполнение в отношении имущества также зависит от права провинции, в которой это имущество арестовано.

Если должник имеет признаки неплатежеспособности, кредитор может оценить, является ли процедура банкротства или иная процедура, связанная с неплатежеспособностью, юридически и экономически целесообразной. По канадскому закону о банкротстве и неплатежеспособности неплатежеспособным лицом может быть лицо, которое проживает, ведет деятельность или имеет имущество в Канаде, чьи обязательства перед кредиторами, которые могут быть заявлены как требования, составляют не менее 1 000 долларов, и которое не способно выполнять свои обязательства в обычный срок либо имущества которого недостаточно для удовлетворения таких обязательств. Банкротство следует оценивать как стратегический инструмент, а не как автоматический этап каждого дела о взыскании задолженности.

Если имущества должника недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, отдельные сделки, совершенные до банкротства, могут требовать проверки. По канадскому закону о банкротстве и неплатежеспособности предпочтительные сделки и сделки по заниженной стоимости могут быть оспорены в процедуре неплатежеспособности, если выполнены установленные законом условия. Это может касаться сделок, которые предоставляют одному кредитору преимущество перед другими, передачи имущества, оказания услуг, установления обеспечения или иных действий, при которых должник не получил встречного предоставления либо получил предоставление явно ниже рыночной стоимости.

Личная ответственность директоров, руководителей или акционеров не должна предполагаться автоматически. Она может возникать только при особых обстоятельствах на основании применимых норм корпоративного права, права неплатежеспособности, обязанностей доверительного характера, средств защиты от злоупотребления корпоративными правами или иных правовых правил, в зависимости от фактов дела и права, применимого к соответствующей компании. Если кредитор подозревает вывод активов, сделки со связанными лицами или злоупотребление корпоративным контролем, этот вопрос следует оценивать отдельно до предъявления требований к контролирующим лицам.

Если управляющий в процедуре неплатежеспособности или иное уполномоченное лицо успешно оспаривает предпочтительную сделку, сделку по заниженной стоимости или иное действие, подлежащее возврату, это может увеличить массу, доступную для распределения между кредиторами и покрытия расходов на администрирование процедуры неплатежеспособности. Однако такой результат зависит от законных оснований, доказательств, времени совершения сделки, отношений между сторонами и оценки суда в конкретном деле.

Если вам нужна поддержка по международному взысканию долга в Канаде, наша юридическая команда может оценить статус должника, имеющиеся доказательства, применимую юрисдикцию, вопросы исковой давности и наиболее подходящую стратегию возврата задолженности. Мы помогаем кредиторам в досудебных переговорах, подготовке к судебному производству, планировании принудительного исполнения, анализе возможностей, связанных с неплатежеспособностью, а также в трансграничном взыскании в отношении канадских должников или имущества, расположенного в Канаде.

16.08.2024

788