Cobrança de dívidas no Canadá

O procedimento de cobrança de dívidas no Canadá começa com uma análise dos indicadores financeiros do devedor, do seu ramo de actividade, do histórico da empresa, da disponibilidade de provas documentais da dívida, dos processos judiciais em curso e dos procedimentos de execução, bem como da possibilidade de contestação a dívida. Essa análise forma a estratégia que será utilizada para quitar a dívida.

Como o Canadá possui um sistema jurídico federal, a estratégia de cobrança de dívidas também deve considerar a província ou o território correspondente, o tribunal competente, a localização dos bens do devedor no Canadá e se o caso pertence à jurisdição federal ou provincial. Em muitos litígios comerciais de dívida, as regras processuais, os prazos de prescrição e as medidas de execução dependem da província ou do território relacionado com a reclamação. O procedimento perante o Tribunal Federal aplica-se apenas quando esse tribunal é competente para apreciar o litígio.

Se o devedor não tiver processos judiciais em andamento ou decisões judiciais não cumpridas sobre cobrança de dívidas, e ele estiver ativamente envolvido em suas atividades, é aconselhável passar para a etapa de recuperação de dívida extrajudicial não formal.

Esta fase envolve negociações ativas com o devedor para chegar a um acordo sobre o pagamento dos créditos do credor ou outras opções de liquidação possíveis (por exemplo, devolução de bens, transferência de dívida para terceiros, troca de serviços ou bens).

A comunicação com o devedor pode começar após o envio de uma notificação formal por correio, correio eletrônico, telefone ou outros meios de comunicação disponíveis. Esta etapa pode incluir uma comunicação intensa, mas conforme à lei, com o devedor, destinada a estabelecer contacto com as pessoas responsáveis pelas decisões e a discutir o pagamento, um acordo amigável ou a reestruturação da dívida. Ao mesmo tempo, as medidas de cobrança não devem incluir assédio, declarações enganosas, ameaças, linguagem abusiva nem pressão excessiva ou injustificada, especialmente quando se aplicam regras de cobrança de dívidas de consumidores ou normas provinciais.

O prazo médio da cobrança extrajudicial pode ser de até 60 dias, salvo quando tenha sido acordado com o devedor um plano de pagamento parcelado ou outra forma de solução. Esse prazo deve ser entendido como uma estimativa prática, e não como um prazo legal obrigatório para todos os casos. Se a cobrança extrajudicial não produzir o resultado esperado ou se a análise inicial demonstrar que a negociação não é uma estratégia adequada, o credor deve considerar a cobrança judicial antes do fim do prazo de prescrição aplicável.

Antes de recorrer ao tribunal, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável. No Canadá, os prazos de prescrição para reclamações de dívida geralmente dependem da província ou do território relacionado com a reclamação, do tipo de obrigação e do procedimento judicial aplicável. A lei canadense sobre os tribunais federais prevê uma regra separada de seis anos para processos perante o Tribunal Federal de Apelação ou o Tribunal Federal quando a causa da reclamação não surgiu numa província, mas essa regra não deve ser considerada um prazo de prescrição universal para todas as reclamações de dívida no Canadá. No nível provincial e territorial, os prazos de prescrição podem variar e geralmente ficam entre 2 e 6 anos. Por exemplo, em Ontário, Alberta, Nova Escócia, Colúmbia Britânica, Novo Brunswick e Saskatchewan – 2 anos, em Quebec – 3 anos, em Manitoba, Nunavut, Yukon, Terra Nova e Labrador, Ilha do Príncipe Eduardo e Territórios do Noroeste – 6 anos.

Se o prazo de prescrição aplicável tiver expirado, a reclamação pode ser considerada prescrita e o devedor pode invocar a prescrição como defesa. Um pagamento parcial, um reconhecimento escrito da dívida, uma promessa de pagamento ou um plano de pagamento acordado podem influenciar o prazo de prescrição. No entanto, o efeito jurídico depende do direito aplicável da província ou do território correspondente e da forma do reconhecimento. Por isso, antes de apresentar uma ação, é importante verificar não apenas a passagem do tempo, mas também os documentos e atos do devedor que possam ter renovado ou alterado a análise da prescrição.

Na cobrança transfronteiriça de dívidas, o credor pode já possuir uma decisão judicial proferida fora do Canadá. Nessa situação, o objetivo prático nem sempre é apresentar uma nova ação sobre a dívida original, mas determinar se a decisão judicial estrangeira pode ser reconhecida e executada contra bens localizados no Canadá. Os tribunais canadenses analisam decisões judiciais estrangeiras de acordo com os princípios do direito internacional privado, incluindo a existência de uma ligação real e substancial entre o tribunal estrangeiro, o litígio ou o réu, bem como a eventual existência de fundamentos reconhecidos para se opor à execução.

Antes de iniciar medidas de execução no Canadá, a decisão judicial estrangeira deve ser analisada separadamente. O credor deve verificar se a decisão é definitiva e executável, se o devedor foi devidamente informado sobre o processo estrangeiro, se o tribunal estrangeiro era competente, se o reconhecimento pode ser contestado por fraude, violação dos princípios de um julgamento justo ou contrariedade à ordem pública, e onde se encontram os bens do devedor. O processo de reconhecimento e execução geralmente está ligado à província em que se pretende executar a decisão, de modo que a escolha da jurisdição canadense adequada faz parte prática da estratégia de recuperação da dívida.

A cobrança judicial de uma dívida no Canadá geralmente começa com a apresentação de uma petição inicial ou de outro documento que dá início ao processo perante o tribunal competente. A forma exata do documento, o modo de notificação e os prazos processuais dependem do tribunal e da província ou do território correspondente. Quando se aplica o procedimento perante o Tribunal Federal, o processo pode começar por meio de uma petição inicial que deve expor os fatos essenciais em que se baseia a reclamação, sem detalhar as provas destinadas a demonstrar esses fatos.

Se o devedor contestar a reclamação, ele pode ser obrigado a apresentar e notificar uma contestação ou outro documento de defesa dentro do prazo previsto pelas regras processuais aplicáveis. De acordo com as regras do processo judicial federal canadense, o réu a quem a petição é notificada no Canadá ou nos Estados Unidos dispõe, em regra, de 30 dias para apresentar e notificar a contestação. O réu a quem a petição é notificada fora do Canadá e dos Estados Unidos dispõe, em regra, de 60 dias. Esses prazos devem ser verificados em cada caso concreto conforme as regras do tribunal que aprecia o assunto.

Quando as regras aplicáveis permitem ou exigem uma réplica, o credor pode responder à posição de defesa do devedor dentro do prazo processual correspondente. De acordo com as regras do processo judicial federal canadense, a resposta do autor à contestação deve, em regra, ser notificada e apresentada dentro de 10 dias após a notificação dessa contestação.

Se o réu não apresentar nem notificar a contestação ou outro documento de defesa obrigatório dentro do prazo aplicável, o credor pode solicitar ao tribunal que profira uma decisão à revelia, desde que sejam cumpridos os requisitos processuais para esse tipo de decisão.

Se a reclamação for contestada, o processo pode passar por etapas adicionais, como a comunicação de documentos, a troca de informações probatórias, o interrogatório de testemunhas, a análise de pedidos processuais, as negociações de acordo, a gestão do processo ou conferências preparatórias. A existência e a ordem dessas etapas dependem do tribunal, do valor e da complexidade da reclamação, bem como das regras provinciais, territoriais ou federais aplicáveis.

A comunicação de informações e provas pode ser uma das etapas mais demoradas de um processo de cobrança contestado, pois as partes podem ser obrigadas a revelar documentos relevantes, responder a perguntas e esclarecer a base factual de suas posições. No entanto, dependendo do tribunal e do valor da reclamação, podem ser aplicáveis procedimentos simplificados, limitações à troca escrita de informações ou outras restrições processuais.

Quando as regras aplicáveis permitem, uma das partes pode solicitar que todas ou algumas das questões controvertidas sejam resolvidas por meio de um procedimento simplificado, sem a realização de um julgamento completo. Nos processos perante o Tribunal Federal, esse pedido pode, em regra, ser apresentado depois que o réu tiver apresentado sua defesa, mas antes de serem definidos a data e o local do julgamento, salvo se houver regras que limitem essa via no caso concreto.

Após a conclusão das etapas preparatórias, inicia-se o julgamento, durante o qual as partes comparecem perante o tribunal e apresentam as provas que fundamentam suas reclamações ou objeções. Salvo decisão em contrário do tribunal, as alegações finais são ouvidas depois de cada parte ter tido a oportunidade de apresentar sua posição e suas provas. Ao final da análise do caso, o tribunal profere uma decisão, que se torna definitiva após o fim do prazo de recurso, se nenhum recurso for apresentado ou se as regras aplicáveis não estabelecerem outra solução.

Nos assuntos que pertencem à competência do Tribunal Federal, um juiz adjunto pode examinar determinadas reclamações monetárias quando nenhuma das partes reclama valor superior a 100.000 dólares, excluídos juros e custas. As regras do processo judicial federal também preveem um procedimento simplificado para determinadas reclamações monetárias que não excedam 100.000 dólares, salvo decisão contrária do tribunal. Esse limite federal não deve ser confundido com os limites dos tribunais provinciais ou dos tribunais de pequenas causas, que variam conforme a província ou o território. A decisão de um juiz adjunto pode ser objeto de recurso perante um juiz do Tribunal Federal nas condições e prazos previstos pelas regras aplicáveis.

Se uma parte não concordar com a decisão do tribunal de primeira instância, pode existir direito de recurso. No entanto, a via de recurso, o prazo e os documentos necessários dependem do tribunal que proferiu a decisão, do tipo de decisão e das regras processuais aplicáveis. Em alguns processos, pode ser necessária autorização prévia para recorrer. Por isso, antes de se basear em um prazo específico, o credor deve verificar as regras do tribunal competente e da província ou do território correspondente.

Após a conclusão dos atos processuais necessários, o recurso pode ser marcado para audiência ou incluído numa lista de processos conforme as regras e a prática do tribunal competente. No Canadá, não existe um prazo universal de seis meses para a tramitação de todos os recursos em assuntos de cobrança de dívidas. A duração depende do tribunal, da província ou do território, da complexidade do caso, da disponibilidade de datas de audiência e de possíveis pedidos processuais.

A decisão de um tribunal de recurso pode ser levada ao Supremo Tribunal do Canadá apenas quando esse tribunal tiver competência e, na maioria dos assuntos civis, somente se for concedida autorização para recorrer. O pedido de autorização para recorrer deve, em regra, ser notificado e apresentado dentro de 60 dias a partir da data da decisão impugnada, e o mês de julho não é considerado no cálculo desse prazo. A apresentação de um pedido de autorização ou de um recurso não suspende automaticamente a execução, salvo se o tribunal competente conceder a suspensão. A decisão do Supremo Tribunal do Canadá é definitiva e vinculativa.

Quando a decisão judicial se torna executável, o credor deve determinar a localização dos bens do devedor e iniciar o procedimento de execução adequado na jurisdição onde esses bens se encontram. Dependendo da decisão do tribunal e das regras provinciais, territoriais ou federais aplicáveis, a execução pode incluir uma ordem de execução, a penhora e venda de bens, a penhora de valores ou direitos de crédito pertencentes ao devedor, bem como outras medidas autorizadas pelo tribunal. Nos processos perante o Tribunal Federal, as regras processuais regulam, entre outras medidas, ordens de execução, ordens de penhora e venda, penhoras de créditos e ordens de constituição de encargos, tendo também em conta o direito da província onde os bens são penhorados.

Se o devedor apresentar indícios de insolvência, o credor pode examinar se um processo de falência ou outro processo relacionado com a insolvência é juridicamente e economicamente justificado. Segundo a lei canadense sobre falência e insolvência, uma pessoa insolvente pode ser uma pessoa que reside, exerce atividade ou possui bens no Canadá, cujas obrigações perante credores que podem ser declaradas como reclamações correspondem a pelo menos 1.000 dólares, e que não consegue cumprir suas obrigações no vencimento normal ou cujos bens são insuficientes para satisfazer essas obrigações. A falência deve ser avaliada como um meio estratégico, e não como uma etapa automática em cada caso de cobrança de dívidas.

Quando os bens do devedor não são suficientes para satisfazer as reclamações dos credores, determinadas operações realizadas antes da falência podem exigir revisão. Segundo a lei canadense sobre falência e insolvência, as operações preferenciais e as operações realizadas por valor inferior ao real podem ser contestadas no processo de insolvência se forem cumpridas as condições previstas na lei. Isso pode incluir operações que favorecem um credor em relação a outros, transmissões de bens, prestação de serviços, constituição de garantias ou outros atos nos quais o devedor não recebeu contraprestação ou recebeu contraprestação claramente inferior ao valor de mercado.

A responsabilidade pessoal de administradores, dirigentes ou acionistas não deve ser presumida automaticamente. Ela pode surgir apenas em circunstâncias especiais, de acordo com as regras aplicáveis do direito societário, do direito da insolvência, dos deveres fiduciários, dos meios de proteção contra abuso de direitos societários ou de outras regras jurídicas, conforme os fatos do caso e o direito aplicável à sociedade correspondente. Se o credor suspeitar de saída de ativos, operações com pessoas relacionadas ou abuso de controle societário, essa questão deve ser examinada separadamente antes de apresentar reclamações contra as pessoas que exercem o controle.

Se um administrador da insolvência ou outra pessoa autorizada contestar com êxito uma operação preferencial, uma operação realizada por valor inferior ao real ou outro ato suscetível de recuperação, isso pode aumentar o patrimônio disponível para distribuição entre os credores e para cobrir os custos de administração do processo de insolvência. No entanto, esse resultado depende dos fundamentos legais, das provas, do momento da operação, da relação entre as partes e da avaliação do tribunal no caso concreto.

Se precisar de apoio na cobrança internacional de dívidas no Canadá, a nossa equipe jurídica pode avaliar a situação do devedor, as provas disponíveis, a jurisdição aplicável, as questões de prescrição e a estratégia de recuperação mais adequada. Ajudamos credores em negociações extrajudiciais, preparação de processos judiciais, planejamento da execução, análise de opções relacionadas com a insolvência e cobrança transfronteiriça contra devedores canadenses ou bens localizados no Canadá.

16.08.2024

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