Recupero crediti nella Repubblica Democratica del Congo

Il recupero dei crediti nella Repubblica Democratica del Congo si svolge in un quadro giuridico distinto da quello della Repubblica del Congo (Congo-Brazzaville). La presente guida riguarda la Repubblica Democratica del Congo, la cui capitale è Kinshasa. Nella fase iniziale è necessario accertare l’origine, il fondamento giuridico e l’importo del credito e valutare se siano sufficientemente comprovati da contratti, fatture, documenti di consegna o di prestazione dei servizi, corrispondenza, riconoscimenti del debito e informazioni su eventuali procedimenti giudiziari o esecutivi in corso.

Per un creditore straniero, l’analisi del debitore nella Repubblica Democratica del Congo ha anche una rilevanza pratica. Occorre stabilire se il debitore opera a Kinshasa o in un altro centro economico locale, se il debito è collegato a estrazione mineraria, logistica, costruzioni, appalti pubblici, commercio o servizi, se il debitore vanta crediti verso terzi e se i beni individuati sono beni commerciali privati o beni collegati a una persona giuridica di diritto pubblico.

Questa analisi consente di determinare se il caso può iniziare con una fase amichevole, se deve essere avviato il recupero giudiziale del credito, se può essere utilizzata un’ingiunzione di pagamento, se sono opportune misure cautelari o esecutive, se una decisione straniera deve prima essere riconosciuta e dichiarata esecutiva, oppure se la situazione finanziaria del debitore richiede iniziative nell’ambito di una procedura collettiva.

La fase amichevole consiste in trattative documentate con il debitore per ottenere il pagamento del credito o un’altra soluzione commerciale accettabile, come la restituzione dei beni, il trasferimento del debito a un terzo, lo scambio di servizi o beni, il pagamento rateale, un pagamento parziale accompagnato da garanzia o un riconoscimento scritto del debito.

La comunicazione con il debitore deve basarsi su una chiara richiesta di pagamento, sulle copie dei principali documenti che provano il debito e sulla conservazione della risposta del debitore. I contatti tramite posta, posta elettronica, telefono o canali professionali di comunicazione possono aiutare a raggiungere le persone con potere decisionale, confermare la posizione del debitore e conservare le prove delle trattative. Le notifiche destinate a produrre effetti processuali devono essere predisposte in una forma utilizzabile in un successivo procedimento giudiziario o esecutivo.

La durata della fase di recupero amichevole del credito dipende dalla reazione del debitore, dalla qualità delle prove, dal rapporto commerciale tra le parti, dall’esistenza di beni e dalla disponibilità del debitore a fornire una garanzia o un piano di pagamento. Se il debitore rifiuta di pagare, evita la comunicazione, contesta il debito senza un fondamento sufficiente, trasferisce beni o mostra segni di insolvenza, il creditore può passare al recupero davanti al tribunale.

La Repubblica Democratica del Congo è membro dell’OHADA. Lo Stato ha ratificato il trattato il 27 giugno 2012, ha depositato gli strumenti di ratifica il 13 luglio 2012 ed è entrato nel sistema OHADA il 12 settembre 2012. Per i creditori, questo dato ha rilevanza pratica, perché le regole OHADA si applicano direttamente alle materie commerciali da esse disciplinate, comprese le procedure semplificate di recupero, le misure di esecuzione e le procedure collettive.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile. Secondo il diritto nazionale della Repubblica Democratica del Congo, il termine generale di trent’anni si applica alle azioni reali e personali quando non è previsto un termine speciale più breve. Nelle materie commerciali rientranti nel sistema OHADA, gli obblighi derivanti da operazioni commerciali tra commercianti o tra un commerciante e una persona non commerciante sono, di regola, soggetti a un termine di cinque anni, salvo applicazione di un termine speciale più breve.

La rilevanza del termine di prescrizione dipende dal tipo di credito, dalla data di esigibilità, dal contenuto del contratto, da un eventuale riconoscimento del debito, dagli atti giudiziari o esecutivi già compiuti e dalle regole applicabili alla specifica obbligazione. In materia commerciale, le parti possono modificare la durata del termine di prescrizione entro i limiti consentiti, ma non possono ridurlo a meno di un anno né estenderlo oltre dieci anni.

Il recupero giudiziale del credito nella Repubblica Democratica del Congo può essere effettuato mediante il procedimento giudiziario ordinario oppure mediante un’ingiunzione di pagamento, quando il credito soddisfa le condizioni previste per il recupero semplificato.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con una richiesta di citazione del convenuto. Se la richiesta soddisfa i requisiti processuali, il tribunale emette la citazione. Di regola, la citazione deve essere notificata almeno otto giorni interi prima dell’udienza, con gli eventuali termini aggiuntivi legati alla distanza. Se il convenuto non ha domicilio né residenza nella Repubblica Democratica del Congo, la citazione deve essere notificata almeno tre mesi prima dell’udienza.

Nel giorno fissato, le parti devono comparire personalmente o tramite i loro rappresentanti. Se il convenuto non compare, il tribunale può esaminare la causa in sua assenza e accogliere la domanda del creditore se questa è fondata e adeguatamente provata. Se il tribunale non dispone della prova di una notifica regolare, ordina una nuova citazione.

Quando le parti compaiono, il procedimento si svolge in contraddittorio. Le parti presentano argomenti, documenti e prove a sostegno delle rispettive posizioni. Se dopo la prima udienza tutte le circostanze risultano sufficientemente chiare, il tribunale può pronunciare la decisione nella stessa udienza. Se la causa non è pronta per la decisione, il tribunale può ordinare attività istruttorie.

Durante l’istruttoria, il tribunale può sentire testimoni, nominare periti, effettuare sopralluoghi, verificare l’autenticità dei documenti, ordinare la comparizione personale delle parti e svolgere altri atti processuali. Al termine di tali attività, il tribunale tiene la discussione finale tra le parti e pronuncia la decisione.

Se, dopo la prima comparizione, il convenuto cessa di partecipare al processo, non deposita atti o non prende parte all’istruttoria, l’attore può proseguire il procedimento dopo aver notificato il convenuto. Trascorsi quindici giorni interi da tale notifica, l’attore può chiedere una decisione sulla propria domanda. Tale decisione è considerata pronunciata in contraddittorio.

La procedura di ingiunzione di pagamento è regolata dalle norme OHADA sulle procedure semplificate di recupero e sulle misure di esecuzione. Essa può essere utilizzata per recuperare un debito certo, liquido ed esigibile derivante da un contratto, da una cambiale o da un assegno privo di copertura sufficiente. Il creditore presenta o invia la domanda alla cancelleria del tribunale competente, insieme ai documenti che provano il debito. Se il creditore non ha domicilio nel circondario di quel tribunale, la domanda deve indicare un indirizzo per le notifiche in tale circondario.

La domanda deve identificare le parti, indicare l’importo esatto richiesto, precisare il fondamento del debito e includere gli originali o le copie autenticate dei documenti giustificativi. Se il tribunale ritiene la domanda fondata in tutto o in parte, emette un’ingiunzione di pagamento per l’importo corrispondente. Se la domanda viene respinta in tutto o in parte, il rigetto non è soggetto a ricorso, ma il creditore può far valere il credito nel procedimento ordinario.

Le copie autenticate della domanda e dell’ingiunzione devono essere notificate al debitore entro tre mesi. Il mancato rispetto di questo termine rende l’ingiunzione inefficace. Dopo la notifica, il debitore deve pagare il debito o proporre opposizione entro dieci giorni. Se l’ingiunzione non è stata notificata personalmente al debitore, il termine per l’opposizione decorre dal primo atto notificato personalmente al debitore oppure dalla prima misura esecutiva che rende indisponibile tutto o parte del suo patrimonio.

Se il debitore non propone opposizione entro il termine applicabile, il creditore può chiedere che l’ingiunzione sia dichiarata esecutiva. L’ingiunzione esecutiva produce gli effetti di una decisione pronunciata in contraddittorio e non è soggetta a ricorso. Se il debitore propone opposizione, il tribunale tenta di conciliare le parti entro quindici giorni. In caso di conciliazione, viene redatto un verbale e una delle sue copie ha forza esecutiva. Se la conciliazione non riesce, la causa viene esaminata in udienza e il tribunale pronuncia una decisione anche se il debitore non compare. La decisione resa sull’opposizione sostituisce l’ingiunzione di pagamento precedente.

La decisione del tribunale di primo grado nel procedimento ordinario può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro trenta giorni. Questo termine decorre dalla notifica della decisione quando essa è stata pronunciata in contraddittorio e, per le decisioni rese in assenza, dal giorno in cui l’opposizione non è più ammissibile. L’appello ha effetto sospensivo, salvo che sia stata disposta l’esecuzione provvisoria.

La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte di cassazione entro tre mesi dalla notifica della decisione impugnata, salvo applicazione di un termine speciale più breve. Il ricorso per cassazione non sospende l’esecuzione della decisione impugnata, tranne nei casi in cui la decisione modifica lo stato delle persone. La decisione della Corte di cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriore ricorso ordinario.

Quando la controversia riguarda l’applicazione o l’interpretazione degli atti uniformi OHADA, il controllo finale può spettare alla Corte comune di giustizia e arbitrato. Nel sistema OHADA, questa corte esamina i ricorsi contro le decisioni pronunciate dalle corti d’appello nazionali nelle materie disciplinate dagli atti uniformi OHADA, ad eccezione delle decisioni che applicano sanzioni penali. La via competente dipende quindi dal fatto che la controversia si basi sul diritto processuale nazionale, sul diritto commerciale OHADA o su entrambi.

Per le decisioni pronunciate dopo l’opposizione a un’ingiunzione di pagamento, le norme OHADA prevedono un termine speciale di appello di quindici giorni. Questo termine breve è importante nelle controversie di pagamento, perché l’ingiunzione può diventare rapidamente esecutiva se il debitore non utilizza i mezzi disponibili entro i termini previsti.

Dopo aver ottenuto un titolo esecutivo, il creditore può avviare una procedura di esecuzione contro i beni del debitore. Il credito può essere soddisfatto mediante pignoramento di fondi su conti bancari, pignoramento e vendita di beni mobili o immobili, pignoramento di titoli, pignoramento di crediti del debitore verso terzi e pignoramento di beni del debitore detenuti da terzi. La strategia esecutiva deve basarsi su beni che possano essere effettivamente individuati e raggiunti nella Repubblica Democratica del Congo.

Nei casi internazionali, il riconoscimento ed esecuzione delle decisioni straniere costituisce una fase autonoma. Una decisione giudiziaria straniera o un lodo arbitrale straniero può costituire base per l’esecuzione solo dopo essere stato dichiarato esecutivo dal tribunale competente dello Stato in cui l’esecuzione è richiesta. Questa fase è particolarmente importante quando il creditore dispone già di una decisione ottenuta all’estero e intende agire su beni situati nella Repubblica Democratica del Congo.

Occorre particolare attenzione quando il debitore è lo Stato, un ente locale, un ente pubblico o un’altra persona giuridica di diritto pubblico. Le norme OHADA prevedono un regime protettivo per tali soggetti e limitano le misure di esecuzione forzata direttamente rivolte contro di essi. Se una persona giuridica di diritto pubblico non paga dopo una regolare richiesta formale, il creditore può utilizzare il meccanismo di bilancio previsto dal sistema OHADA, compresa l’iscrizione del debito come spesa obbligatoria dopo la scadenza del termine applicabile.

Un altro strumento di recupero consiste nell’avviare una procedura di insolvenza o una procedura collettiva nei confronti del debitore. Nella Repubblica Democratica del Congo, questa materia è disciplinata dalle norme OHADA sulle procedure collettive di regolazione del passivo. Il creditore può chiedere l’apertura di tale procedura quando il suo credito è certo, liquido ed esigibile e il debitore si trova in stato di cessazione dei pagamenti. Dopo l’apertura della procedura, le azioni individuali e le misure esecutive relative a crediti pecuniari anteriori sono, di regola, sospese o vietate, e i creditori devono dichiarare i propri crediti nell’ambito della procedura collettiva.

Questa via è particolarmente rilevante quando il debitore ha cessato di pagare più creditori, non dispone di beni immediatamente disponibili sufficienti, trasferisce attività o non è più in grado di adempiere alle obbligazioni scadute con le risorse esistenti. I creditori residenti al di fuori dello Stato in cui la procedura è stata aperta dispongono di sessanta giorni per dichiarare i propri crediti. La dichiarazione deve essere supportata da contratti, fatture, documenti di consegna, prove di prestazione dei servizi, riconoscimenti di debito, corrispondenza, decisioni giudiziarie, documenti di garanzia e prove dell’importo dovuto.

Se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare i creditori, gli atti compiuti nel periodo sospetto possono essere contestati quando pregiudicano la massa destinata al pagamento dei creditori. Tali atti includono trasferimenti gratuiti di beni, contratti in cui le obbligazioni del debitore superano in modo significativo la controprestazione dell’altra parte, pagamenti anticipati di debiti non ancora scaduti, costituzione di garanzie per debiti anteriori e atti conclusi con una parte che conosceva l’insolvenza finanziaria del debitore.

L’annullamento di tali atti consente di reintegrare beni, diritti o altri attivi nella massa destinata al pagamento dei creditori e dei costi della procedura collettiva. Quando l’insufficienza dell’attivo è collegata a errori di gestione, il tribunale può anche porre a carico degli amministratori tutto o parte dei debiti della società alle condizioni previste dalle norme OHADA sull’insolvenza.

Grandliga fornisce supporto legale per il recupero crediti nella Repubblica Democratica del Congo in tutte le fasi del caso: analisi del debitore, verifica delle prove, trattative amichevoli, preparazione delle richieste di pagamento, procedimento giudiziario, ingiunzione di pagamento, riconoscimento delle decisioni straniere, misure esecutive e azioni del creditore nelle procedure collettive. Nei casi transfrontalieri collegati alla Repubblica Democratica del Congo, la strategia deve combinare i requisiti processuali locali, le regole commerciali OHADA, l’individuazione dei beni del debitore e una valutazione realistica delle possibilità di esecuzione.

24.12.2024

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