Стягнення боргу в Іраку

Стягнення боргу в Іраку варто починати з правової та комерційної оцінки боржника, походження заборгованості та доказів, які має кредитор. Якщо боржник веде підприємницьку діяльність, важливо встановити, чи діє він як торговець, компанія, філія, представник, підрядник, постачальник або інший учасник комерційного обороту, оскільки це може впливати на вибір суду, спосіб повідомлення, можливий порядок виконання та доцільність використання процедур, пов’язаних із банкрутством.

Первинна перевірка має охоплювати діяльність боржника в Іраку, актуальну адресу, майно, банківську або торговельну активність, поточні судові справи, виконавчі провадження, попередню історію платежів, можливі заперечення проти боргу та якість документів, що підтверджують вимоги кредитора. У транскордонних справах також важливо проаналізувати положення договору про застосовне право, юрисдикцію, арбітраж, місце виконання зобов’язання, умови оплати та документи, які підтверджують поставку товарів або надання послуг.

Якщо боржник продовжує комерційну діяльність, має доступні канали зв’язку, не демонструє очевидних ознак неплатоспроможності, а борг підтверджений належними документами, досудове стягнення боргу може бути обґрунтованим першим етапом. На цьому етапі метою кредитора є отримання добровільної оплати, письмового визнання боргу, графіка погашення, повернення товарів, зарахування зустрічних вимог, переведення боргу на третю особу або іншої домовленості, яку можна документально зафіксувати та використати у разі повторного порушення з боку боржника.

Контакт із боржником має починатися з чіткої письмової вимоги про оплату, підтвердженої договором, рахунками, документами поставки, актами приймання, розрахунками, листуванням та іншими доказами існування боргу. Подальше спілкування поштою, електронною поштою, телефоном або через засоби обміну повідомленнями повинно фіксуватися та бути спрямованим на з’ясування позиції боржника, визначення особи, уповноваженої ухвалювати рішення щодо платежу, збереження доказів направлення вимоги та оцінку реальності добровільного врегулювання.

Тривалість неофіційного досудового стягнення залежить від реакції боржника, суми вимоги, якості доказів, наявності реальної пропозиції щодо погашення та того, чи визнає боржник зобов’язання. Якщо боржник уникає контакту, без достатніх підстав заперечує борг, відмовляється запропонувати виконуваний графік сплати, відчужує майно або використовує переговори лише для затягування платежу, кредитору доцільно переходити до судового стягнення або іншого формального способу повернення заборгованості, доступного за законодавством Іраку.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на строк позовної давності. Загальний строк позовної давності становить 15 років. Строк давності в 5 років встановлено для вимог щодо періодичних платежів, таких як орендна плата, відсотки та належні до сплати доходи. Для боргових вимог обчислення строку потрібно пов’язувати з датою настання строку виконання зобов’язання, датою платежу за договором, рахунком, графіком оплати або іншим документом, який визначає момент, коли платіж став належним. Наслідки закінчення строку позовної давності застосовуються в суді лише на вимогу боржника. Перебіг строку позовної давності може перериватися поданням судової вимоги, а також прямим або непрямим визнанням боргу боржником. Після переривання строк позовної давності починає обчислюватися заново.

Законодавство Іраку передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому порядку. Цей шлях застосовується, коли добровільного врегулювання не досягнуто, боржник заперечує заборгованість, кредитору потрібне судове рішення для виконання в Іраку або справа потребує офіційного дослідження доказів.

Звичайний судовий порядок починається з подання позовної заяви до компетентного суду. У справах про стягнення боргу територіальна підсудність може бути пов’язана з місцем проживання або перебування відповідача, місцем ведення операцій боржника, місцем виникнення зобов’язання, місцем його виконання або місцем, яке сторони обрали для розгляду спору. Якщо відповідач не має місця проживання або перебування в Іраку, позов може бути подано до суду за місцем проживання або перебування позивача в Іраку, а якщо позивач також не має такого місця в Іраку, — до судів Багдада.

У певних комерційних спорах, зокрема коли однією зі сторін є іноземна особа, а також у спорах щодо підряду, поставок, консультаційних послуг за участю держави, інвестиційних спорів та прострочених кредитів, що стягуються банками, компетентним може бути Господарський суд у Багдаді. Тому правильна правова кваліфікація вимоги має значення вже на початку справи, особливо якщо кредитором є іноземна компанія або борг виник з міжнародної комерційної операції.

Позовна заява повинна містити найменування суду, дату подання, дані сторін, їхні адреси, адресу, обрану для повідомлень, предмет вимоги, фактичні обставини, докази, вимоги позивача, правові підстави та підпис позивача або уповноваженого представника. У комерційних справах про стягнення боргу підтверджувальними документами зазвичай є договір, замовлення, рахунки, документи поставки або приймання, транспортні документи, розрахунки, листування, визнання боргу, історія платежів, розрахунок основної суми, відсотків, договірних штрафів і витрат.

Після цього суд перевіряє позовну заяву на відповідність вимогам закону. Якщо позов відповідає критеріям прийняття, суд реєструє його та видає позивачу квитанцію, у якій зазначаються відомості про сторони справи, дата подання позову, дата першого судового засідання та реєстраційний номер справи.

Після реєстрації позову суд визначає дату судового засідання та надсилає відповідачеві копію позовної заяви з додатками і повідомлення про виклик до суду. Відповідач має право подати письмову відповідь у період від дати отримання повідомлення до дати першого судового засідання. Якщо особа, якій потрібно вручити документи, проживає за межами Іраку, голова суду звертається щодо повідомлення через Міністра юстиції та дипломатичні канали, якщо застосовна міжнародна угода не передбачає спеціального способу повідомлення. У такому разі процесуальний строк продовжується на один місяць для осіб, які проживають в арабській державі, Туреччині або Ірані, і на два місяці для осіб, які проживають в іншій державі.

Якщо відповідач не з’явився в день судового засідання, незважаючи на належне повідомлення, судовий розгляд проводиться за його відсутності, а суд ухвалює рішення у справі, якщо всі істотні обставини є зрозумілими для суду. Якщо справа не готова до ухвалення рішення, її відкладають до належного та повного доведення вимог позовної заяви.

У разі явки відповідача суд заслуховує позиції сторін. Суд може також вимагати від сторін роз’яснення з питань, які вважає неясними, або якщо такі роз’яснення можуть допомогти у вирішенні справи.

Суд не може відкласти засідання без поважної причини і більше ніж один раз з тієї самої причини, якщо інше відкладення не є необхідним для належного здійснення правосуддя. Відкладення допускається на строк, що не перевищує 20 днів, крім випадків, коли потрібен довший строк, зокрема для отримання документів або записів з офіційних органів.

Суд з власної ініціативи або на прохання будь-якої зі сторін може провести доказові дії, які вважає необхідними для правильного дослідження доказів, поданих сторонами. Факти, які необхідно встановити, повинні мати значення для справи, бути корисними для її вирішення та допустимими.

Після встановлення істотних фактів та обставин справи суд завершує розгляд і виносить рішення того ж дня або призначає дату винесення рішення, що не перевищує 15 днів з дня ухвалення рішення про завершення провадження у справі.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено до апеляційного суду за умови, що розмір позову перевищує 1000,00 іракських динарів. Строк подання апеляції становить 15 днів з дня ухвалення рішення. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Касаційного суду протягом 30 днів з дати винесення оскаржуваного рішення.

У транскордонному поверненні заборгованості кредитору потрібно визначити, на чому ґрунтується стягнення в Іраку: на рішенні іракського суду, іноземному судовому рішенні або іноземному арбітражному рішенні. Визнання та виконання іноземних судових рішень в Іраку є окремим шляхом, оскільки іноземні рішення підлягають виконанню лише тоді, коли вони можуть бути визнані такими, що підлягають виконанню відповідно до законодавства про іноземні судові рішення або застосовної міжнародної угоди, чинної для Іраку. Практична оцінка має охоплювати компетентність іноземного суду, належне повідомлення боржника, остаточний і придатний до виконання характер рішення, грошовий характер вимоги, питання публічного порядку та місцезнаходження майна боржника в Іраку.

Іноземні арбітражні рішення оцінюються окремо від іноземних судових рішень. Ірак приєднався до Нью-Йоркської конвенції, яка набула чинності для Іраку 9 лютого 2022 року. Ірак застосовує Конвенцію із застереженнями: вона не поширюється на арбітражні рішення, винесені до набрання нею чинності для Іраку, застосовується на основі взаємності до рішень, винесених на території іншої держави-учасниці Конвенції, та стосується спорів, що виникають із договірних правовідносин, які вважаються комерційними за законодавством Іраку.

Коли судове рішення або інший виконавчий документ може бути виконаний в Іраку, кредитору слід ініціювати виконавче провадження через компетентну виконавчу дирекцію. Іракське виконавче законодавство охоплює національні судові рішення, документи, що підлягають виконанню, а також іноземні рішення, які є виконуваними в Іраку на підставі законодавства про іноземні судові рішення або застосовних міжнародних угод.

Виконання може здійснюватися добровільно або примусово. Після вручення виконавчого повідомлення боржник має 7 днів, починаючи з дня, що настає після повідомлення, для добровільного виконання. Якщо боржник не виконує зобов’язання, може застосовуватися примусове виконання. Залежно від майна боржника та виду виконавчого документа вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту і стягнення коштів, арешту та продажу рухомого або нерухомого майна, арешту цінних паперів, арешту часток у компанії та інших виконавчих заходів, дозволених законом.

Деякі документи можуть підлягати виконанню без попереднього отримання повного судового рішення, зокрема торговельні цінні папери, документи, що містять визнання боргу, документи щодо особистих прав та інші документи, яким закон надає виконавчу силу. Якщо боржник заперечує борг повністю або частково, кредитору може знадобитися передати спірну суму до компетентного суду та довести вимогу в судовому провадженні.

Альтернативним варіантом стягнення боргу з компанії або фізичної особи, яка веде комерційну діяльність, є банкрутство комерційного боржника. В Іраку повернення заборгованості через банкрутство пов’язане з комерційними боргами та неспроможністю боржника надалі виконувати торговельні зобов’язання. Для кредитора цей шлях є найбільш актуальним тоді, коли боржник є торговцем або комерційною компанією, припинив платежі, має кількох кредиторів, відчужує майно або коли звичайне виконання за рахунок окремих активів навряд чи забезпечить ефективне повернення боргу.

Після визнання комерційного боржника банкрутом індивідуальні дії з повернення боргу зазвичай підпорядковуються колективному порядку, який здійснюється під судовим контролем. Практичною метою кредитора є підтвердження своєї вимоги у процедурі банкрутства, збереження доказів боргу, встановлення майна боржника та перевірка правочинів, які могли зменшити майнову масу, доступну для кредиторів.

У справах щодо компанії аналіз банкрутства повинен охоплювати організаційно-правову форму боржника, роль учасників, акціонерів, директорів, керівників та осіб, які підписували поруки, визнання боргу або інші документи забезпечення. Якщо майно боржника було зменшене через підозрілі передачі активів, переважні платежі, виведення майна, операції з пов’язаними особами або дії, що завдали шкоди кредиторам, ці обставини можуть мати значення для оскарження правочинів, оцінки ризику відповідальності керівних осіб і збільшення перспектив повернення боргу з майна боржника.

Якщо вам потрібна підтримка щодо стягнення боргу в Іраку, Grandliga може допомогти на всіх ключових етапах повернення заборгованості: від аналізу боржника та документів, підготовки письмової вимоги й досудових переговорів до судової стратегії, провадження в компетентному іракському суді, визнання та виконання іноземних судових і арбітражних рішень, виконавчого провадження та варіантів, пов’язаних із банкрутством комерційного боржника.

24.10.2024

186