Recouvrement de créances en Irak

Le recouvrement de créances en Irak doit commencer par une analyse juridique et commerciale du débiteur, de l’origine de la dette et des preuves dont dispose le créancier. Lorsque le débiteur exerce une activité commerciale, il est important d’établir s’il agit en qualité de commerçant, de société, de succursale, de mandataire, d’entrepreneur, de fournisseur ou d’autre participant aux relations commerciales, car cette qualification peut influencer le choix du tribunal, le mode de notification, la voie d’exécution disponible et l’opportunité d’utiliser des mesures liées à la faillite.

L’analyse initiale doit porter sur l’activité commerciale du débiteur en Irak, son adresse actuelle, ses actifs, son activité bancaire ou commerciale, les affaires judiciaires en cours, les procédures d’exécution, l’historique des paiements, les objections possibles à la dette et la qualité des documents établissant la créance. Dans les affaires transfrontalières, il est également important d’examiner les clauses du contrat relatives au droit applicable, à la compétence juridictionnelle, à l’arbitrage, au lieu d’exécution de l’obligation, aux conditions de paiement et aux documents confirmant la livraison de biens ou la prestation de services.

Si le débiteur poursuit son activité commerciale, dispose de moyens de contact accessibles, ne présente pas de signes manifestes d’insolvabilité et si la dette est confirmée par des documents suffisants, le recouvrement extrajudiciaire peut constituer une première étape pertinente. À ce stade, l’objectif du créancier est d’obtenir un paiement volontaire, une reconnaissance écrite de la dette, un calendrier de paiement, la restitution de biens, une compensation, le transfert de la dette à un tiers ou un autre accord pouvant être documenté et utilisé si le débiteur manque de nouveau à ses engagements.

Le contact avec le débiteur doit commencer par une demande écrite claire, accompagnée du contrat, des factures, des documents de livraison, des documents d’acceptation, des relevés de compte, de la correspondance et des autres preuves de l’existence de la dette. Les échanges ultérieurs par courrier, courriel, téléphone ou messagerie doivent être conservés et orientés vers la confirmation de la position du débiteur, l’identification de la personne habilitée à prendre une décision de paiement, la préservation des preuves de la demande et l’évaluation de la possibilité réelle d’un règlement volontaire.

La durée du recouvrement extrajudiciaire informel dépend de la réaction du débiteur, du montant de la créance, de la qualité des preuves, de l’existence d’une proposition de paiement réaliste et de la reconnaissance ou non de l’obligation par le débiteur. Si le débiteur évite le contact, conteste la dette sans justification suffisante, refuse de proposer un calendrier de paiement exécutable, transfère des actifs ou utilise les négociations uniquement pour retarder le paiement, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire ou à une autre voie formelle de recouvrement disponible selon le droit irakien.

Avant d’engager une action en justice, il convient de tenir compte du délai de prescription. Le délai de prescription général est de 15 ans. Un délai de prescription de 5 ans est prévu pour les demandes relatives à des droits périodiques récurrents, tels que les loyers, les intérêts et les revenus dus. Pour les créances pécuniaires, le calcul doit être rattaché à la date d’exigibilité de l’obligation, à la date de paiement prévue par le contrat, la facture, l’échéancier ou tout autre document établissant le moment où le paiement est devenu dû. Les conséquences de l’expiration du délai de prescription ne sont appliquées en justice qu’à la demande du débiteur. Le délai de prescription peut être interrompu par une action judiciaire ainsi que par une reconnaissance directe ou indirecte de la dette par le débiteur. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à courir.

La loi irakienne prévoit le recouvrement judiciaire de la dette dans le cadre de la procédure judiciaire ordinaire. Cette voie est utilisée lorsque le règlement volontaire n’a pas abouti, lorsque le débiteur conteste la dette, lorsque le créancier a besoin d’une décision judiciaire pour l’exécution en Irak ou lorsque l’affaire exige un examen formel des preuves.

La procédure judiciaire ordinaire commence par le dépôt d’une demande devant le tribunal compétent. Dans une affaire de dette, la compétence territoriale peut être liée au domicile du défendeur, au siège des opérations du débiteur, au lieu de naissance de l’obligation, au lieu de son exécution ou au lieu choisi par les parties pour le règlement du litige. Si le défendeur n’a ni domicile ni résidence en Irak, la demande peut être déposée devant le tribunal du domicile ou de la résidence du demandeur en Irak, et si le demandeur n’a pas non plus de domicile ou de résidence en Irak, devant les tribunaux de Bagdad.

Pour certains litiges commerciaux, notamment lorsque l’une des parties est étrangère, ainsi que pour les litiges relatifs aux contrats, aux fournitures, aux services de conseil impliquant l’État, aux investissements et aux prêts non remboursés introduits par des banques, la compétence peut relever du tribunal de commerce de Bagdad. La qualification juridique correcte de la demande est donc importante dès le début de l’affaire, en particulier lorsque le créancier est une société étrangère ou que la dette résulte d’une opération commerciale internationale.

La demande doit indiquer le tribunal, la date du dépôt, les parties, leurs adresses, l’adresse choisie pour les notifications, l’objet de la demande, les faits, les preuves, les prétentions du demandeur, les fondements juridiques et la signature du demandeur ou de son représentant autorisé. Dans les affaires commerciales de recouvrement de dette, les documents justificatifs comprennent généralement le contrat, le bon de commande, les factures, les documents de livraison ou d’acceptation, les documents de transport, les relevés de compte, la correspondance, la reconnaissance de dette, l’historique des paiements, le calcul du principal, des intérêts, des pénalités contractuelles et des frais.

Le tribunal vérifie ensuite que la demande est conforme aux exigences de la loi. Si la demande répond aux critères d’acceptation, le tribunal l’enregistre et délivre au demandeur un récépissé contenant les informations sur les parties à l’affaire, la date du dépôt, la date de la première audience et le numéro d’enregistrement de l’affaire.

Après l’enregistrement de la demande, le tribunal fixe la date de l’audience et adresse au défendeur une copie de la demande avec ses pièces jointes ainsi qu’un avis de convocation. Le défendeur a le droit de déposer une réponse écrite dans le délai allant de la date de réception de l’avis jusqu’à la date de la première audience. Si la personne à notifier réside hors d’Irak, le président du tribunal demande la notification par l’intermédiaire du ministre de la Justice et des voies diplomatiques, sauf si une convention internationale applicable prévoit un mode particulier de notification. Dans ce cas, le délai procédural est prolongé d’un mois pour les personnes résidant dans un État arabe, en Turquie ou en Iran, et de deux mois pour les personnes résidant dans un autre État.

En cas de non-comparution du défendeur le jour de l’audience, bien qu’il ait été dûment notifié, l’audience se tient en son absence et le tribunal rend une décision si toutes les circonstances essentielles de l’affaire sont claires pour lui. Si l’affaire n’est pas prête à être jugée, elle est ajournée jusqu’à ce que les demandes soient dûment et entièrement prouvées.

Si le défendeur comparaît, le tribunal entend les positions des parties. Le tribunal peut également demander des éclaircissements aux parties sur les questions qu’il juge ambiguës ou lorsque ces éclaircissements peuvent contribuer à la résolution de l’affaire.

Le tribunal ne peut ajourner l’audience que pour un motif valable et pas plus d’une fois pour le même motif, sauf si un nouvel ajournement est nécessaire à la bonne administration de la justice. L’ajournement est autorisé pour une période n’excédant pas 20 jours, sauf lorsqu’un délai plus long est nécessaire, notamment pour obtenir des documents ou des dossiers auprès d’organismes officiels.

Le tribunal, de sa propre initiative ou à la demande de l’une des parties, peut décider de procéder aux mesures d’instruction nécessaires au bon examen des preuves présentées par les parties. Les faits à établir doivent être pertinents, utiles à la résolution du litige et admissibles.

Après avoir établi les faits et circonstances essentiels de l’affaire, le tribunal clôt la procédure et rend sa décision le même jour ou fixe une date pour la rendre dans un délai ne dépassant pas 15 jours à compter de la décision de clôture de la procédure.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel, à condition que le montant de la demande dépasse 1.000,00 dinars irakiens. Le délai d’appel est de 15 jours à compter de la date de la décision. La décision de la cour d’appel peut être contestée devant la Cour de cassation dans un délai de 30 jours à compter de la date de la décision attaquée.

Dans le recouvrement transfrontalier, le créancier doit déterminer si le recouvrement en Irak repose sur une décision d’un tribunal irakien, une décision judiciaire étrangère ou une sentence arbitrale étrangère. La reconnaissance et l’exécution des décisions judiciaires étrangères en Irak constituent une voie distincte, car les décisions étrangères ne peuvent être exécutées que si elles sont reconnues comme exécutoires conformément à la législation relative aux décisions étrangères ou à une convention internationale applicable en Irak. L’analyse pratique doit porter sur la compétence du tribunal étranger, la notification régulière du débiteur, le caractère définitif et exécutoire de la décision, la nature pécuniaire de la demande, les questions d’ordre public et la localisation des actifs du débiteur en Irak.

Les sentences arbitrales étrangères sont examinées séparément des décisions judiciaires étrangères. L’Irak a adhéré à la Convention de New York, qui est entrée en vigueur pour l’Irak le 9 février 2022. L’Irak applique cette Convention avec des réserves : elle ne s’applique pas aux sentences arbitrales rendues avant son entrée en vigueur pour l’Irak, elle s’applique sur la base de la réciprocité aux sentences rendues sur le territoire d’un autre État partie à la Convention, et elle concerne les litiges découlant de relations contractuelles considérées comme commerciales selon le droit irakien.

Lorsqu’une décision judiciaire ou un autre document exécutoire peut être exécuté en Irak, le créancier doit engager une procédure d’exécution auprès de la direction d’exécution compétente. Le droit irakien de l’exécution couvre les décisions nationales, les documents exécutoires et les décisions étrangères exécutoires en Irak en vertu de la législation relative aux décisions étrangères ou des conventions internationales applicables.

L’exécution peut être volontaire ou forcée. Après la notification d’exécution, le débiteur dispose de 7 jours à compter du jour suivant la notification pour s’exécuter volontairement. S’il ne le fait pas, l’exécution forcée peut être utilisée. Selon les actifs du débiteur et le type de document exécutoire, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et le recouvrement de fonds, la saisie et la vente de biens meubles ou immeubles, la saisie de titres, la saisie de parts sociales et d’autres mesures d’exécution autorisées par la loi.

Certains documents peuvent être exécutoires sans qu’il soit nécessaire d’obtenir au préalable une décision judiciaire complète, notamment les effets de commerce, les documents contenant une reconnaissance de dette, les documents établissant des droits personnels et les autres documents auxquels la loi confère une force exécutoire. Si le débiteur s’oppose à la dette ou la conteste en tout ou en partie, le créancier peut devoir saisir le tribunal compétent pour la somme contestée et prouver sa créance dans le cadre d’une procédure judiciaire.

Une autre voie de recouvrement contre une société ou un commerçant individuel est la faillite du débiteur commercial. En Irak, le recouvrement lié à la faillite concerne les dettes commerciales et l’incapacité du débiteur à continuer de payer ses obligations commerciales. Pour le créancier, cette voie est particulièrement pertinente lorsque le débiteur est un commerçant ou une entité commerciale, a cessé les paiements, a plusieurs créanciers, transfère des actifs ou lorsque l’exécution ordinaire contre des actifs isolés risque de ne pas permettre un recouvrement efficace.

Après la déclaration de faillite d’un débiteur commercial, les actions individuelles de recouvrement sont généralement remplacées par un cadre collectif placé sous la supervision du tribunal. L’objectif pratique du créancier est de faire reconnaître sa créance dans la procédure de faillite, de préserver les preuves de la dette, d’identifier les actifs du débiteur et d’examiner les opérations qui ont pu réduire le patrimoine disponible pour les créanciers.

Dans les affaires concernant une société, l’analyse de la faillite doit également porter sur la forme juridique du débiteur, le rôle des associés, actionnaires, administrateurs, dirigeants et personnes ayant signé des garanties, des reconnaissances de dette ou d’autres documents de sûreté. Si les actifs du débiteur ont été réduits par des transferts suspects, des paiements préférentiels, des retraits d’actifs, des opérations avec des personnes liées ou des actes portant atteinte aux créanciers, ces circonstances peuvent être pertinentes pour contester les opérations, évaluer les risques de responsabilité des personnes dirigeantes et augmenter les perspectives de recouvrement sur le patrimoine du débiteur.

Si vous avez besoin d’un accompagnement pour le recouvrement de créances en Irak, Grandliga peut intervenir à toutes les étapes clés du processus : analyse du débiteur et des documents, préparation d’une demande écrite, négociations extrajudiciaires, stratégie judiciaire, procédure devant le tribunal irakien compétent, reconnaissance et exécution des décisions judiciaires et arbitrales étrangères, procédure d’exécution et solutions liées à la faillite du débiteur commercial.

24.10.2024

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