Recupero crediti in Iraq

Il recupero crediti in Iraq deve iniziare con una valutazione giuridica e commerciale del debitore, dell’origine del debito e delle prove disponibili per il creditore. Quando il debitore svolge attività commerciale, è importante stabilire se agisce come commerciante, società, filiale, rappresentante, appaltatore, fornitore o altro partecipante ai rapporti commerciali, perché tale qualificazione può incidere sulla scelta del tribunale competente, sulle modalità di notifica, sul percorso esecutivo disponibile e sull’opportunità di utilizzare misure collegate al fallimento.

La verifica iniziale deve riguardare l’attività commerciale del debitore in Iraq, l’indirizzo attuale, i beni, l’attività bancaria o commerciale, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive, la precedente storia dei pagamenti, le possibili contestazioni del debito e la qualità dei documenti che provano il credito. Nelle controversie transfrontaliere è inoltre importante analizzare le clausole contrattuali relative alla legge applicabile, alla competenza giudiziaria, all’arbitrato, al luogo di adempimento dell’obbligazione, alle condizioni di pagamento e ai documenti che confermano la consegna di beni o la prestazione di servizi.

Se il debitore prosegue l’attività commerciale, dispone di canali di contatto accessibili, non mostra chiari segni di insolvenza e il debito è supportato da documenti adeguati, il recupero crediti stragiudiziale può rappresentare una prima fase ragionevole. In questa fase l’obiettivo del creditore è ottenere il pagamento volontario, un riconoscimento scritto del debito, un piano di pagamento, la restituzione di beni, la compensazione, il trasferimento del debito a un terzo o un altro accordo documentato che possa essere utilizzato se il debitore viola nuovamente gli impegni assunti.

Il contatto con il debitore deve iniziare con una chiara richiesta scritta di pagamento, supportata da contratto, fatture, documenti di consegna, documenti di accettazione, estratti conto, corrispondenza e altre prove dell’esistenza del debito. Le successive comunicazioni tramite posta, posta elettronica, telefono o servizi di messaggistica devono essere documentate e orientate a confermare la posizione del debitore, individuare la persona autorizzata a decidere sul pagamento, conservare le prove dell’invio della richiesta e valutare se una soluzione volontaria sia realistica.

La durata del recupero stragiudiziale informale dipende dalla risposta del debitore, dall’importo del credito, dalla qualità delle prove, dall’esistenza di una proposta di pagamento realistica e dal riconoscimento dell’obbligazione da parte del debitore. Se il debitore evita il contatto, contesta il debito senza basi sufficienti, rifiuta di proporre un piano di pagamento eseguibile, trasferisce beni o utilizza le trattative solo per ritardare il pagamento, il creditore deve passare al recupero giudiziale o a un altro percorso formale di recupero disponibile secondo il diritto iracheno.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione al termine di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 15 anni. È stabilito un termine di prescrizione di 5 anni per le pretese relative a diritti periodici ricorrenti, come affitto, interessi e redditi dovuti. Per i crediti pecuniari, il calcolo deve essere collegato alla data di esigibilità dell’obbligazione, alla data di pagamento prevista dal contratto, dalla fattura, dal piano di pagamento o da altro documento che determini il momento in cui il pagamento è divenuto dovuto. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione si applicano in tribunale solo su richiesta del debitore.

Il termine di prescrizione può essere interrotto mediante la proposizione di una domanda giudiziale e dal riconoscimento diretto o indiretto del debito da parte del debitore. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere.

La legge irachena prevede il recupero giudiziale del credito mediante la procedura giudiziaria ordinaria. Questa via è utilizzata quando non si raggiunge una soluzione volontaria, quando il debitore contesta il debito, quando il creditore ha bisogno di una decisione giudiziaria eseguibile in Iraq o quando la controversia richiede un esame formale delle prove.

La procedura giudiziaria ordinaria inizia con la presentazione della domanda al tribunale competente. In una causa di recupero del credito, la competenza territoriale può essere collegata al domicilio del convenuto, al centro delle operazioni del debitore, al luogo in cui è sorta l’obbligazione, al luogo in cui deve essere adempiuta o al luogo scelto dalle parti per la risoluzione della controversia. Se il convenuto non ha domicilio né residenza in Iraq, la domanda può essere presentata davanti al tribunale del domicilio o della residenza dell’attore in Iraq; se anche l’attore non ha domicilio né residenza in Iraq, la domanda può essere presentata davanti ai tribunali di Baghdad.

In determinate controversie commerciali, comprese quelle in cui una delle parti è straniera, nonché nelle controversie relative a contratti, forniture, servizi di consulenza con partecipazione dello Stato, investimenti e prestiti non rimborsati promossi da banche, la competenza può spettare al Tribunale commerciale di Baghdad. Per questo motivo la corretta qualificazione giuridica della domanda è importante fin dall’inizio della causa, soprattutto quando il creditore è una società straniera o il debito deriva da un’operazione commerciale internazionale.

La domanda deve indicare il tribunale, la data di presentazione, le parti, i loro indirizzi, l’indirizzo scelto per le notifiche, l’oggetto della richiesta, i fatti, le prove, le domande dell’attore, i fondamenti giuridici e la firma dell’attore o del suo rappresentante autorizzato. Nelle controversie commerciali relative a crediti, i documenti di supporto comprendono di solito il contratto, l’ordine, le fatture, i documenti di consegna o accettazione, i documenti di trasporto, gli estratti conto, la corrispondenza, il riconoscimento del debito, la storia dei pagamenti e il calcolo del capitale, degli interessi, delle penali contrattuali e dei costi.

Successivamente il tribunale verifica la conformità della domanda ai requisiti di legge. Se la richiesta soddisfa i criteri per l’accettazione, il tribunale la registra e rilascia all’attore una ricevuta contenente le informazioni sulle parti in causa, la data di presentazione della domanda, la data della prima udienza e il numero di registrazione della causa.

Dopo la registrazione della domanda, il tribunale fissa la data dell’udienza e invia al convenuto una copia della domanda con i suoi allegati e l’avviso di comparizione. Il convenuto ha il diritto di depositare una risposta scritta entro il termine che va dalla data di ricevimento della comunicazione fino alla data della prima udienza. Se la persona da notificare risiede fuori dall’Iraq, il presidente del tribunale richiede la notifica tramite il Ministro della giustizia e i canali diplomatici, salvo che una convenzione internazionale applicabile preveda una modalità speciale di notifica. In tali casi, il termine processuale è prorogato di un mese per le persone residenti in uno Stato arabo, in Turchia o in Iran, e di due mesi per le persone residenti in un altro Stato.

Se il convenuto non compare il giorno dell’udienza, pur essendo stato debitamente notificato, il processo si svolge in sua assenza e il tribunale decide la causa se tutte le circostanze essenziali sono chiare. Se la causa non è pronta per la decisione, viene rinviata fino a quando le domande non siano state debitamente e pienamente provate.

Se il convenuto compare, il tribunale ascolta le posizioni delle parti. Il tribunale può anche chiedere chiarimenti alle parti su questioni che ritiene ambigue o quando tali chiarimenti possono contribuire alla decisione della causa.

Il tribunale non può rinviare un’udienza se non per giusta causa e non più di una volta per lo stesso motivo, salvo che un ulteriore rinvio sia necessario per la corretta amministrazione della giustizia. Il rinvio è consentito per un periodo non superiore a 20 giorni, salvo quando sia necessario un periodo più lungo, anche per ottenere documenti o registri da autorità ufficiali.

Il tribunale, di propria iniziativa o su richiesta di una delle parti, può disporre le attività probatorie che ritiene necessarie per il corretto esame delle prove presentate dalle parti. I fatti da accertare devono essere rilevanti, utili alla decisione e ammissibili.

Dopo aver accertato i fatti e le circostanze essenziali della causa, il tribunale conclude il processo e prende una decisione lo stesso giorno oppure fissa una data per la decisione non superiore a 15 giorni dalla chiusura del procedimento.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello, a condizione che l’importo della richiesta superi i 1.000,00 dinari iracheni. Il termine per presentare appello è di 15 giorni dalla data della decisione. La decisione della corte d’appello può essere impugnata dinanzi alla Corte di cassazione entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata.

Nel recupero transfrontaliero dei crediti, il creditore deve stabilire se l’azione in Iraq si fonda su una decisione di un tribunale iracheno, su una decisione giudiziaria straniera o su un lodo arbitrale straniero. Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere in Iraq costituiscono un percorso autonomo, poiché le decisioni straniere possono essere eseguite solo se sono considerate eseguibili secondo la legislazione sulle decisioni straniere o secondo un trattato internazionale applicabile in Iraq. La valutazione pratica deve riguardare la competenza del tribunale straniero, la regolare notifica al debitore, il carattere definitivo ed eseguibile della decisione, la natura pecuniaria della richiesta, le questioni di ordine pubblico e la localizzazione dei beni del debitore in Iraq.

I lodi arbitrali stranieri sono valutati separatamente dalle decisioni giudiziarie straniere. L’Iraq ha aderito alla Convenzione di Nuova York, entrata in vigore per l’Iraq il 9 febbraio 2022. L’Iraq applica la Convenzione con riserve: essa non si applica ai lodi arbitrali pronunciati prima della sua entrata in vigore per l’Iraq, si applica sulla base della reciprocità ai lodi pronunciati nel territorio di un altro Stato parte della Convenzione e riguarda le controversie derivanti da rapporti giuridici contrattuali considerati commerciali secondo il diritto iracheno.

Quando una decisione giudiziaria o un altro documento esecutivo può essere eseguito in Iraq, il creditore deve avviare la procedura esecutiva presso la direzione esecutiva competente. Il diritto iracheno dell’esecuzione comprende le decisioni nazionali, i documenti esecutivi e le decisioni straniere eseguibili in Iraq in base alla legislazione sulle decisioni straniere o agli accordi internazionali applicabili.

L’esecuzione può avvenire in forma volontaria o forzata. Dopo la notifica esecutiva, il debitore dispone di 7 giorni, a decorrere dal giorno successivo alla notifica, per adempiere volontariamente. Se il debitore non adempie, può essere utilizzata l’esecuzione forzata. A seconda dei beni del debitore e del tipo di documento esecutivo, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento e riscossione di somme, pignoramento e vendita di beni mobili o immobili, pignoramento di titoli, pignoramento di partecipazioni societarie e altre misure esecutive consentite dalla legge.

Alcuni documenti possono essere esecutivi senza ottenere preventivamente una decisione giudiziaria completa, compresi i titoli commerciali negoziabili, i documenti contenenti riconoscimento del debito, i documenti relativi a diritti personali e altri documenti ai quali la legge attribuisce forza esecutiva. Se il debitore si oppone al debito o lo contesta in tutto o in parte, il creditore può dover sottoporre l’importo contestato al tribunale competente e provare la richiesta nel procedimento giudiziario.

Una via alternativa per recuperare un credito nei confronti di una società o di un commerciante individuale è il fallimento del debitore commerciale. In Iraq, il recupero collegato al fallimento riguarda i debiti commerciali e l’incapacità del debitore di continuare a pagare le proprie obbligazioni commerciali. Per il creditore, questa via è particolarmente rilevante quando il debitore è un commerciante o un’entità commerciale, ha cessato i pagamenti, ha più creditori, trasferisce beni o quando l’esecuzione ordinaria su singoli beni difficilmente consente un recupero efficace.

Dopo la dichiarazione di fallimento di un debitore commerciale, le azioni individuali di recupero sono generalmente sostituite da un quadro collettivo amministrato sotto il controllo del tribunale. L’obiettivo pratico del creditore è ottenere il riconoscimento del proprio credito nella procedura fallimentare, conservare le prove del debito, individuare i beni del debitore e verificare le operazioni che potrebbero aver ridotto il patrimonio disponibile per i creditori.

Nelle cause riguardanti una società, l’analisi del fallimento deve comprendere anche la forma giuridica del debitore, il ruolo dei soci, degli azionisti, degli amministratori, dei dirigenti e delle persone che hanno firmato garanzie, riconoscimenti di debito o altri documenti di garanzia. Se i beni del debitore sono stati ridotti mediante trasferimenti sospetti, pagamenti preferenziali, prelievi di beni, operazioni con persone collegate o condotte pregiudizievoli per i creditori, tali circostanze possono essere rilevanti per contestare le operazioni, valutare i rischi di responsabilità delle persone incaricate della gestione e aumentare le prospettive di recupero sul patrimonio del debitore.

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24.10.2024

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