Recupero crediti in Iraq

Il processo di recupero crediti in Iraq inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 15 anni. È stabilito un termine di prescrizione di 5 anni per le pretese relative a diritti periodici ricorrenti come affitto, interessi e redditi dovuti. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione si applicano in tribunale solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore ha riconosciuto direttamente o indirettamente il debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge irachena prevede il recupero giudiziario del debito nel corso di un normale procedimento giudiziario.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Successivamente, il tribunale verifica la conformità della domanda con i requisiti di legge. Se la richiesta soddisfa i criteri per l’accettazione, il tribunale la registra e rilascia una ricevuta al querelante, che contiene informazioni sulle parti in causa, la data in cui è stata presentata la richiesta e il numero di registrazione della causa.

Dopo aver registrato la domanda, il tribunale determina la data dell’udienza e invia al convenuto una copia della domanda con i suoi allegati e un avviso di citazione in tribunale. Il convenuto ha il diritto di depositare una replica scritta entro il termine che va dalla data di ricevimento della comunicazione fino alla data della prima udienza.

Se il convenuto non compare il giorno dell’udienza, anche se è stato debitamente avvisato, il processo si terrà in sua assenza e il tribunale emetterà una sentenza sul caso se tutte le circostanze essenziali del caso sono chiare al tribunale. Se la causa non è pronta per la sentenza, questa sarà rinviata fino a quando le richieste della dichiarazione di rivendicazione non saranno state debitamente e pienamente provate.

Se compare l’imputato, il tribunale ascolta le posizioni delle parti. Il tribunale può anche chiedere chiarimenti alle parti su questioni che il tribunale ritiene ambigue o se ritiene che i chiarimenti richiesti servano a risolvere il caso dinanzi ad esso.

Il tribunale non può rinviare un’udienza se non per giusta causa, e non più di una volta per ciascun motivo, a meno che non ritenga che sia altrimenti favorevole alla corretta amministrazione della giustizia. Il rinvio è consentito per un periodo non superiore a 20 giorni, a meno che, ad esempio, non sia necessario un periodo più lungo per ottenere documenti o atti dai servizi ufficiali.

Il tribunale, di propria iniziativa o su richiesta di una delle parti, può decidere di svolgere tutti gli atti investigativi che ritiene necessari per il corretto esame delle prove presentate dalle parti. I fatti da stabilire devono essere rilevanti, produttivi e accettabili. Dopo aver accertato i fatti e le circostanze essenziali del caso, il tribunale conclude il processo e prende una decisione lo stesso giorno o fissa una data per prendere una decisione non superiore a 15 giorni dalla data della sentenza sulla conclusione del procedimento.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello, a condizione che l’importo della richiesta superi i 1.000,00 dinari. Il termine per presentare ricorso è di 15 giorni dalla data della decisione. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema dell’Iraq entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Un’opzione alternativa per la riscossione dei debiti di un’azienda e di un singolo commerciante è la procedura di fallimento del debitore. Secondo la legge irachena sul commercio, il fallimento di un debitore si verifica se quest’ultimo cessa di pagare i suoi debiti commerciali a causa di un fallimento dei suoi risultati finanziari. Se una società viene dichiarata fallita, anche tutti i membri di tale società sono dichiarati falliti per difetto, compresi i membri che si sono ritirati dalla società entro un anno prima che la società smettesse di pagare i suoi debiti. A discrezione del giudice, tali soci possono essere ritenuti responsabili in solido per i debiti della società. Inoltre, se risulta evidente che il patrimonio del debitore è insufficiente a pagare almeno il 20% dei debiti della società, il giudice può ordinare ai membri del consiglio di amministrazione o ai dirigenti, a tutti o ad alcuni di loro, in solido, di pagare tutti o parte dei debiti della società, a meno che tali persone non dimostrino di aver esercitato la dovuta diligenza nella gestione degli affari della società. Utilizzando le disposizioni di cui sopra, è possibile aumentare le possibilità di recupero integrale del credito. 

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24.10.2024

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