Cobro de deudas en Irak

El cobro de deudas en Irak debe comenzar con una evaluación jurídica y comercial del deudor, del origen de la deuda y de las pruebas disponibles para el acreedor. Si el deudor desarrolla una actividad empresarial, es importante determinar si actúa como comerciante, sociedad, sucursal, representante, contratista, proveedor u otro participante en el tráfico comercial, ya que esta calificación puede influir en la elección del tribunal competente, el método de notificación, la vía de ejecución disponible y la conveniencia de utilizar medidas relacionadas con la quiebra.

La revisión inicial debe abarcar la actividad comercial del deudor en Irak, su dirección actual, sus activos, su actividad bancaria o comercial, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución, el historial de pagos, las posibles objeciones a la deuda y la calidad de los documentos que acreditan la reclamación del acreedor. En asuntos transfronterizos, también es importante analizar si el contrato contiene cláusulas sobre la ley aplicable, la jurisdicción, el arbitraje, el lugar de cumplimiento de la obligación, las condiciones de pago y los documentos que confirman la entrega de bienes o la prestación de servicios.

Si el deudor continúa su actividad comercial, dispone de canales de contacto accesibles, no presenta signos claros de insolvencia y la deuda está respaldada por documentos adecuados, el cobro extrajudicial de deudas puede ser una primera etapa razonable. En esta fase, el objetivo del acreedor es obtener el pago voluntario, un reconocimiento escrito de la deuda, un calendario de pagos, la devolución de bienes, una compensación, la transferencia de la deuda a un tercero u otro acuerdo documentado que pueda utilizarse si el deudor vuelve a incumplir.

El contacto con el deudor debe comenzar con una reclamación escrita clara, respaldada por el contrato, las facturas, los documentos de entrega, los documentos de aceptación, los estados de cuenta, la correspondencia y otras pruebas de la existencia de la deuda. La comunicación posterior por correo postal, correo electrónico, teléfono o servicios de mensajería debe documentarse y orientarse a confirmar la posición del deudor, identificar a la persona autorizada para decidir sobre el pago, conservar las pruebas de la reclamación y valorar si una solución voluntaria es realista.

La duración del cobro extrajudicial informal depende de la respuesta del deudor, el importe de la reclamación, la calidad de las pruebas, la existencia de una propuesta de pago realista y si el deudor reconoce la obligación. Si el deudor evita el contacto, impugna la deuda sin fundamento suficiente, se niega a presentar un plan de pago viable, transfiere activos o utiliza las negociaciones únicamente para retrasar el pago, el acreedor debe pasar al cobro judicial o a otra vía formal de recuperación disponible conforme al derecho iraquí.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestarse atención al plazo de prescripción. El plazo de prescripción general es de 15 años. Se establece un plazo de prescripción de 5 años para las reclamaciones relativas a derechos periódicos recurrentes, como alquileres, intereses y rendimientos debidos. En las reclamaciones de deuda, el cálculo debe vincularse a la fecha de vencimiento de la obligación, la fecha de pago prevista en el contrato, la factura, el calendario de pagos u otro documento que determine cuándo el pago pasó a ser exigible. Las consecuencias de la expiración del plazo de prescripción sólo se hacen valer ante los tribunales a petición del deudor.

El transcurso del plazo de prescripción puede interrumpirse mediante la presentación de una reclamación judicial y por el reconocimiento directo o indirecto de la deuda por parte del deudor. Tras la interrupción, el plazo de prescripción vuelve a correr.

La legislación iraquí prevé el cobro judicial de deudas mediante el procedimiento judicial ordinario. Esta vía se utiliza cuando no se logra una solución voluntaria, cuando el deudor impugna la deuda, cuando el acreedor necesita una sentencia judicial ejecutable en Irak o cuando el asunto requiere un examen formal de las pruebas.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal competente. En una reclamación de deuda, la competencia territorial puede estar vinculada al domicilio del demandado, al centro de las operaciones del deudor, al lugar donde nació la obligación, al lugar donde debe cumplirse o al lugar elegido por las partes para resolver el litigio. Si el demandado no tiene domicilio ni residencia en Irak, la demanda puede presentarse ante el tribunal del domicilio o residencia del demandante en Irak, y si el demandante tampoco tiene domicilio ni residencia en Irak, ante los tribunales de Bagdad.

En determinados litigios comerciales, incluidos aquellos en los que una de las partes es extranjera, así como en disputas sobre contratos, suministros, servicios de consultoría con participación del Estado, inversiones y préstamos impagados reclamados por bancos, la competencia puede corresponder al Tribunal Comercial de Bagdad. Por ello, la correcta calificación jurídica de la reclamación es importante desde el inicio del caso, especialmente cuando el acreedor es una empresa extranjera o la deuda deriva de una operación comercial internacional.

El escrito de demanda debe identificar el tribunal, la fecha de presentación, las partes, sus direcciones, la dirección elegida para las notificaciones, el objeto de la reclamación, los hechos, las pruebas, las pretensiones del demandante, los fundamentos jurídicos y la firma del demandante o de su representante autorizado. En los asuntos comerciales de deuda, los documentos de respaldo suelen incluir el contrato, el pedido, las facturas, los documentos de entrega o aceptación, los documentos de transporte, los estados de cuenta, la correspondencia, el reconocimiento de deuda, el historial de pagos y el cálculo del principal, intereses, penalizaciones contractuales y costes.

Después de esto, el tribunal verifica que el escrito de demanda cumpla con los requisitos de la ley. Si la reclamación cumple con los criterios de aceptación, el tribunal la registra y emite un recibo al demandante que contiene información sobre las partes del caso, la fecha de presentación de la demanda, la fecha de la primera audiencia y el número de registro del caso.

Después de registrar la demanda, el tribunal determina la fecha de la audiencia judicial y envía al demandado una copia del escrito de demanda con sus anexos y una notificación de citación al tribunal. El demandado tiene derecho a presentar una respuesta por escrito dentro del plazo comprendido entre la fecha de recepción de la notificación y la fecha de la primera audiencia. Si la persona que debe ser notificada reside fuera de Irak, el presidente del tribunal solicita la notificación a través del Ministro de Justicia y de los canales diplomáticos, salvo que un convenio internacional aplicable prevea un método especial de notificación. En estos casos, el plazo procesal se amplía un mes para las personas residentes en un Estado árabe, Turquía o Irán, y dos meses para las personas residentes en otro país.

Si el demandado no comparece el día de la vista, aunque haya sido debidamente notificado, el juicio se celebrará en su ausencia y el tribunal dictará sentencia si todas las circunstancias esenciales del caso resultan claras para el tribunal. Si el asunto no está listo para sentencia, se aplazará hasta que las pretensiones del escrito de demanda hayan sido debida y plenamente probadas.

Si comparece el demandado, el tribunal escucha las posiciones de las partes. El tribunal también puede solicitar aclaraciones a las partes sobre cuestiones que considere ambiguas o cuando estime que dichas aclaraciones contribuirán a resolver el caso.

El tribunal no puede aplazar la audiencia salvo por una causa justificada y no más de una vez por cada motivo, salvo que otro aplazamiento sea necesario para la adecuada administración de justicia. El aplazamiento se permite por un período no superior a 20 días, excepto cuando sea necesario un plazo más largo, incluido el caso de obtener documentos o registros de organismos oficiales.

El tribunal, de oficio o a petición de cualquiera de las partes, puede decidir la realización de las diligencias probatorias que considere necesarias para el debido examen de las pruebas presentadas por las partes. Los hechos que deban establecerse deben ser relevantes, útiles para la resolución del litigio y admisibles.

Después de establecer los hechos y circunstancias esenciales del caso, el tribunal concluye el proceso y dicta una decisión el mismo día o fija una fecha para dictarla que no exceda los 15 días desde la fecha de la decisión de cierre del procedimiento.

La decisión del tribunal de primera instancia puede ser apelada ante el tribunal de apelación, siempre que el importe de la reclamación supere los 1.000,00 dinares iraquíes. El plazo para interponer recurso de apelación es de 15 días a partir de la fecha de la decisión. La decisión del tribunal de apelación puede impugnarse ante el Tribunal de Casación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de la decisión impugnada.

En el cobro transfronterizo de deudas, el acreedor debe determinar si la recuperación en Irak se basa en una sentencia de un tribunal iraquí, una decisión judicial extranjera o un laudo arbitral extranjero. El reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales extranjeras en Irak constituye una vía separada, ya que las decisiones extranjeras sólo pueden ejecutarse si se consideran ejecutables conforme a la legislación sobre sentencias extranjeras o a un tratado internacional aplicable en Irak. La evaluación práctica debe abarcar la competencia del tribunal extranjero, la notificación adecuada al deudor, el carácter definitivo y ejecutable de la decisión, la naturaleza dineraria de la reclamación, las cuestiones de orden público y la ubicación de los activos del deudor en Irak.

Los laudos arbitrales extranjeros se evalúan por separado de las decisiones judiciales extranjeras. Irak se adhirió al Convenio de Nueva York, que entró en vigor para Irak el 9 de febrero de 2022. Irak aplica el Convenio con reservas: no se aplica a laudos arbitrales dictados antes de su entrada en vigor para Irak, se aplica sobre la base de reciprocidad a los laudos dictados en el territorio de otro Estado parte del Convenio y se aplica a disputas derivadas de relaciones jurídicas contractuales consideradas comerciales conforme al derecho iraquí.

Una vez que una decisión judicial u otro documento ejecutable pueda ejecutarse en Irak, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución ante la dirección de ejecución competente. La legislación iraquí sobre ejecución se aplica a las sentencias nacionales, los documentos ejecutables y las decisiones extranjeras que sean ejecutables en Irak conforme a la legislación sobre sentencias extranjeras o a los acuerdos internacionales aplicables.

La ejecución puede desarrollarse de forma voluntaria o forzosa. Tras la notificación de ejecución, el deudor dispone de 7 días desde el día siguiente a la notificación para cumplir voluntariamente. Si el deudor no cumple, puede utilizarse la ejecución forzosa. Según los activos del deudor y el tipo de documento ejecutable, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y cobro de fondos, el embargo y venta de bienes muebles o inmuebles, el embargo de valores, el embargo de participaciones sociales y otras medidas de ejecución permitidas por la ley.

Algunos documentos pueden ser ejecutables sin obtener previamente una sentencia judicial completa, incluidos los títulos comerciales negociables, los documentos que contienen reconocimiento de deuda, los documentos relativos a derechos personales y otros documentos a los que la ley otorgue fuerza ejecutiva. Si el deudor se opone a la deuda o la niega total o parcialmente, el acreedor puede tener que remitir el importe controvertido al tribunal competente y probar la reclamación mediante un procedimiento judicial.

Una vía alternativa para recuperar una deuda frente a una sociedad o un comerciante individual es la quiebra del deudor comercial. En Irak, la recuperación relacionada con la quiebra está vinculada a las deudas comerciales y a la incapacidad del deudor para seguir pagando sus obligaciones comerciales. Para el acreedor, esta vía es especialmente relevante cuando el deudor es un comerciante o una entidad comercial, ha dejado de realizar pagos, tiene varios acreedores, está transfiriendo activos o cuando la ejecución ordinaria sobre bienes aislados probablemente no permitirá una recuperación efectiva.

Después de la declaración de quiebra de un deudor comercial, las acciones individuales de recuperación suelen ser sustituidas por un marco colectivo administrado bajo supervisión judicial. El objetivo práctico del acreedor es lograr el reconocimiento de su crédito en el procedimiento de quiebra, conservar las pruebas de la deuda, identificar los activos del deudor y revisar las operaciones que hayan podido reducir el patrimonio disponible para los acreedores.

En los asuntos relacionados con una sociedad, el análisis de la quiebra también debe abarcar la forma jurídica del deudor, el papel de socios, accionistas, directores, administradores y personas que hayan firmado garantías, reconocimientos de deuda u otros documentos de garantía. Si los activos del deudor se redujeron mediante transferencias sospechosas, pagos preferentes, retiros de activos, operaciones con personas vinculadas o conductas perjudiciales para los acreedores, estas circunstancias pueden ser relevantes para impugnar operaciones, evaluar riesgos de responsabilidad de las personas encargadas de la gestión y aumentar las perspectivas de recuperación con cargo al patrimonio del deudor.

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24.10.2024

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