Cobro de deudas en Irak

El procedimiento de cobro de deudas en Irak comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestar atención al plazo de prescripción. El plazo de prescripción general es de 15 años. Se establece un plazo de prescripción de 5 años para las reclamaciones de derechos periódicos recurrentes, como alquileres, intereses y rendimientos debidos. Las consecuencias de la expiración del plazo de prescripción sólo se hacen valer ante los tribunales a petición del deudor. El transcurso del plazo de prescripción se interrumpe si el deudor ha reconocido directa o indirectamente la deuda. Tras la interrupción, el plazo de prescripción vuelve a correr. 

La legislación iraquí prevé el cobro judicial de la deuda en el curso ordinario de los procedimientos judiciales.

El procedimiento judicial habitual comienza con la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal. Después de esto, el tribunal verifica que la solicitud cumpla con los requisitos de la ley. Si el reclamo cumple con los criterios de aceptación, el tribunal lo registra y emite un recibo al demandante, que contiene información sobre las partes del caso, la fecha de presentación del reclamo y el número de registro del caso.

Después de registrar el reclamo, el tribunal determina la fecha de la audiencia judicial y envía al demandado una copia del escrito de reclamo con sus anexos y una notificación de citación al tribunal. El demandado tiene derecho a presentar una respuesta por escrito dentro del plazo comprendido desde la fecha de recepción de la notificación hasta la fecha de la primera audiencia.

Si el demandado no comparece el día de la vista, aunque se le haya notificado debidamente, el juicio se celebrará en su ausencia y el tribunal dictará sentencia sobre el asunto si todas las circunstancias esenciales del caso resultan claras para el tribunal. Si el asunto no está listo para sentencia, ésta se aplazará hasta que se hayan probado debida y plenamente las pretensiones del escrito de demanda.

Si comparece el demandado, el tribunal escucha las posiciones de las partes. El tribunal también podrá solicitar aclaraciones a las partes sobre cuestiones que el tribunal pueda encontrar ambiguas o si considera que la aclaración solicitada servirá para resolver el caso que tiene ante sí.

El tribunal no podrá aplazar la audiencia a menos que exista buena causa para hacerlo, y no más de una vez por cada motivo, a menos que el tribunal considere lo contrario favorable a la adecuada administración de justicia. Se permite el aplazamiento por un período no superior a 20 días, excepto en los casos en que, por ejemplo, sea necesario un período más largo para obtener documentos o registros de departamentos oficiales.

El tribunal, de oficio o a petición de cualquiera de las partes, podrá decidir realizar las diligencias investigativas que considere necesarias para el debido examen de las pruebas presentadas por las partes. Los hechos a establecer deben ser relevantes, productivos y aceptables. Después de establecer los hechos y circunstancias esenciales del caso, el tribunal concluye el proceso y toma una decisión el mismo día o fija una fecha para tomar una decisión que no excede los 15 días a partir de la fecha de la sentencia sobre la finalización del proceso.

La decisión del tribunal de primera instancia puede ser apelada ante el tribunal de apelación, siempre que el importe de la reclamación supere los 1.000,00 dinares. El plazo para interponer recurso de apelación es de 15 días a partir de la fecha de la decisión. La decisión del Tribunal de Apelación podrá apelarse ante el Tribunal Supremo del Iraq en un plazo de 30 días a partir de la fecha de la decisión impugnada. La decisión de la Corte Suprema es definitiva y no está sujeta a ulterior apelación.

Una vez que la decisión judicial entre en vigor, el acreedor deberá iniciar un procedimiento de ejecución. Como parte de la ejecución de una decisión judicial, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante la incautación y cancelación de fondos de las cuentas del deudor; embargo de bienes muebles e inmuebles del deudor con su posterior venta; arresto y confiscación de valores; arresto y confiscación de acciones de la empresa.

Una opción alternativa para cobrar la deuda de una empresa y un comerciante individual es el procedimiento de quiebra del deudor. Según la Ley de Comercio Iraquí, la quiebra del deudor se produce si el deudor deja de pagar sus deudas comerciales como resultado de un fracaso en sus actividades financieras. Si una empresa se declara en quiebra, todos los participantes en dicha empresa también se declaran en quiebra por defecto, incluidos los participantes que abandonaron la empresa dentro de un año antes de que la empresa dejara de pagar sus deudas. A criterio del juez, dichos participantes podrán ser considerados solidariamente responsables de las deudas de la empresa. Además, si resulta evidente que el patrimonio del deudor es insuficiente para pagar al menos el 20 por ciento de las deudas de la empresa, el juez podrá ordenar a todos o algunos de los directores o administradores, solidaria o solidariamente, el pago total o parcial de las deudas de la empresa deudas, si dichas personas no prueban que actuaron con la debida diligencia en la conducción de los asuntos de la empresa. Al utilizar las disposiciones anteriores, es posible aumentar las posibilidades de cobrar la deuda en su totalidad.

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24.10.2024

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