Cobrança de dívidas no Iraque

A cobrança de dívidas no Iraque deve começar com uma avaliação jurídica e comercial do devedor, da origem da dívida e das provas disponíveis para o credor. Quando o devedor exerce atividade empresarial, é importante determinar se atua como comerciante, sociedade, sucursal, representante, empreiteiro, fornecedor ou outro participante nas relações comerciais, pois essa qualificação pode influenciar a escolha do tribunal competente, o modo de notificação, a via de execução disponível e a conveniência de utilizar medidas relacionadas com a falência.

A análise inicial deve abranger a atividade comercial do devedor no Iraque, o endereço atual, os bens, a atividade bancária ou comercial, os processos judiciais em curso, os procedimentos de execução, o histórico de pagamentos, as possíveis objeções à dívida e a qualidade dos documentos que comprovam a pretensão do credor. Em assuntos transfronteiriços, também é importante analisar se o contrato contém cláusulas sobre a lei aplicável, a competência judicial, a arbitragem, o local de cumprimento da obrigação, as condições de pagamento e os documentos que confirmam a entrega de bens ou a prestação de serviços.

Se o devedor continua a exercer atividade comercial, possui canais de contacto acessíveis, não apresenta sinais claros de insolvência e a dívida está apoiada por documentos adequados, a cobrança extrajudicial de dívidas pode ser uma primeira etapa razoável. Nesta fase, o objetivo do credor é obter pagamento voluntário, reconhecimento escrito da dívida, plano de pagamento, devolução de bens, compensação, transferência da dívida para terceiro ou outro acordo documentado que possa ser utilizado se o devedor voltar a incumprir.

O contacto com o devedor deve começar com uma exigência escrita clara, apoiada pelo contrato, faturas, documentos de entrega, documentos de aceitação, extratos de conta, correspondência e outras provas da existência da dívida. A comunicação posterior por correio, correio eletrónico, telefone ou meios de mensagens deve ser documentada e orientada para confirmar a posição do devedor, identificar a pessoa autorizada a decidir sobre o pagamento, preservar as provas da exigência e avaliar se uma solução voluntária é realista.

A duração da cobrança extrajudicial informal depende da resposta do devedor, do valor da reclamação, da qualidade das provas, da existência de uma proposta de pagamento realista e do reconhecimento da obrigação pelo devedor. Se o devedor evita o contacto, contesta a dívida sem fundamento suficiente, recusa apresentar um plano de pagamento viável, transfere bens ou utiliza as negociações apenas para atrasar o pagamento, o credor deve avançar para a cobrança judicial ou para outra via formal de recuperação disponível nos termos do direito iraquiano.

Antes de iniciar uma ação legal, é necessário prestar atenção ao prazo de prescrição. O prazo geral de prescrição é de 15 anos. É estabelecido um prazo de prescrição de 5 anos para reclamações relativas a direitos periódicos recorrentes, tais como rendas, juros e rendimentos devidos. Nas reclamações de dívida, o cálculo deve estar ligado à data de vencimento da obrigação, ao prazo de pagamento previsto no contrato, na fatura, no plano de pagamento ou em outro documento que determine quando o pagamento se tornou exigível. As consequências do decurso do prazo de prescrição são aplicadas judicialmente apenas a pedido do devedor. O prazo de prescrição pode ser interrompido por uma reclamação judicial e pelo reconhecimento direto ou indireto da dívida pelo devedor. Após a interrupção, o prazo de prescrição volta a contar.

A lei iraquiana prevê a cobrança judicial de dívidas por meio do procedimento judicial ordinário. Esta via é utilizada quando não se alcança uma solução voluntária, quando o devedor contesta a dívida, quando o credor precisa de uma decisão judicial executável no Iraque ou quando o caso exige exame formal das provas.

O procedimento judicial ordinário começa com a apresentação de uma petição ao tribunal competente. Numa reclamação de dívida, a competência territorial pode estar ligada ao domicílio do réu, ao centro das operações do devedor, ao local onde a obrigação surgiu, ao local onde deve ser cumprida ou ao local escolhido pelas partes para a resolução do litígio. Se o réu não tiver domicílio nem residência no Iraque, a ação pode ser apresentada perante o tribunal do domicílio ou residência do autor no Iraque; se o autor também não tiver domicílio nem residência no Iraque, a ação pode ser apresentada perante os tribunais de Bagdá.

Em determinados litígios comerciais, incluindo aqueles em que uma das partes é estrangeira, bem como em disputas relacionadas com contratos, fornecimentos, serviços de consultoria com participação do Estado, investimentos e empréstimos não pagos apresentados por bancos, a competência pode pertencer ao Tribunal Comercial de Bagdá. Por isso, a correta qualificação jurídica da reclamação é importante desde o início do caso, especialmente quando o credor é uma empresa estrangeira ou a dívida resulta de uma operação comercial internacional.

A petição deve indicar o tribunal, a data de apresentação, as partes, os seus endereços, o endereço escolhido para notificações, o objeto da reclamação, os factos, as provas, os pedidos do autor, os fundamentos jurídicos e a assinatura do autor ou do seu representante autorizado. Em processos comerciais de dívida, os documentos de apoio geralmente incluem o contrato, o pedido, as faturas, os documentos de entrega ou aceitação, os documentos de transporte, os extratos de conta, a correspondência, o reconhecimento da dívida, o histórico de pagamentos e o cálculo do capital, juros, penalidades contratuais e custos.

Depois disso, o tribunal verifica se a petição cumpre os requisitos legais. Se a reclamação cumprir os critérios de aceitação, o tribunal regista-a e emite ao autor um recibo que contém informações sobre as partes no processo, a data de apresentação da reclamação, a data da primeira audiência e o número de registo do processo.

Após o registo da reclamação, o tribunal determina a data da audiência e envia ao réu uma cópia da petição com os seus anexos e uma notificação de citação ao tribunal. O réu tem o direito de apresentar uma resposta por escrito no prazo entre a data de receção da notificação e a data da primeira audiência. Se a pessoa a notificar residir fora do Iraque, o presidente do tribunal solicita a notificação por intermédio do Ministro da Justiça e dos canais diplomáticos, salvo se uma convenção internacional aplicável prever um método especial de notificação. Nesses casos, o prazo processual é prorrogado por um mês para pessoas residentes num Estado árabe, na Turquia ou no Irã, e por dois meses para pessoas residentes em outro país.

Se o réu não comparecer no dia da audiência, apesar de ter sido devidamente notificado, o julgamento é realizado na sua ausência e o tribunal toma uma decisão se todas as circunstâncias essenciais do caso forem claras para o tribunal. Se o caso não estiver pronto para decisão, ele será adiado até que as reivindicações sejam devida e plenamente comprovadas.

Se o réu comparecer, o tribunal ouve as posições das partes. O tribunal também pode solicitar esclarecimentos às partes sobre questões que considere ambíguas ou quando entender que tais esclarecimentos contribuirão para resolver o caso.

O tribunal não pode adiar a audiência sem motivo justificado e não mais do que uma vez pelo mesmo motivo, salvo se outro adiamento for necessário para a boa administração da justiça. O adiamento é permitido por um período não superior a 20 dias, exceto quando for necessário um período mais longo, incluindo para obter documentos ou registros de órgãos oficiais.

O tribunal, por sua própria iniciativa ou a pedido de qualquer das partes, pode decidir realizar diligências probatórias que considere necessárias ao correto exame das provas apresentadas pelas partes. Os factos a apurar devem ser relevantes, úteis para a decisão e admissíveis.

Depois de apurados os factos e circunstâncias essenciais do caso, o tribunal conclui o julgamento e toma uma decisão no mesmo dia ou fixa uma data para a decisão que não exceda 15 dias a contar da data da conclusão do processo.

Da decisão do tribunal de primeira instância cabe recurso para o tribunal de recurso, desde que o valor da reclamação seja superior a 1.000,00 dinares iraquianos. O prazo para interposição de recurso é de 15 dias a partir da data da decisão. A decisão do tribunal de recurso pode ser impugnada perante o Tribunal de Cassação no prazo de 30 dias a contar da data da decisão impugnada.

Na cobrança transfronteiriça de dívidas, o credor deve determinar se a recuperação no Iraque se baseia numa decisão de um tribunal iraquiano, numa decisão judicial estrangeira ou numa decisão arbitral estrangeira. O reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras no Iraque constitui uma via separada, porque as decisões estrangeiras só podem ser executadas se forem consideradas executáveis nos termos da legislação sobre decisões estrangeiras ou de uma convenção internacional aplicável no Iraque. A avaliação prática deve abranger a competência do tribunal estrangeiro, a notificação adequada do devedor, o caráter definitivo e executável da decisão, a natureza pecuniária da reclamação, as questões de ordem pública e a localização dos bens do devedor no Iraque.

As decisões arbitrais estrangeiras são avaliadas separadamente das decisões judiciais estrangeiras. O Iraque aderiu à Convenção de Nova Iorque, que entrou em vigor para o Iraque em 9 de fevereiro de 2022. O Iraque aplica a Convenção com reservas: ela não se aplica a decisões arbitrais proferidas antes da sua entrada em vigor para o Iraque, aplica-se com base na reciprocidade às decisões proferidas no território de outro Estado parte da Convenção e abrange litígios decorrentes de relações jurídicas contratuais consideradas comerciais segundo o direito iraquiano.

Quando uma decisão judicial ou outro documento executável puder ser executado no Iraque, o credor deve iniciar o procedimento de execução perante a direção de execução competente. A legislação iraquiana de execução abrange decisões nacionais, documentos executáveis e decisões estrangeiras que sejam executáveis no Iraque nos termos da legislação sobre decisões estrangeiras ou de acordos internacionais aplicáveis.

A execução pode ocorrer de forma voluntária ou forçada. Após a notificação de execução, o devedor dispõe de 7 dias, contados a partir do dia seguinte à notificação, para cumprir voluntariamente. Se o devedor não cumprir, pode ser utilizada a execução forçada. Dependendo dos bens do devedor e do tipo de documento executável, os créditos do credor podem ser satisfeitos por meio da apreensão e cobrança de fundos, apreensão e venda de bens móveis ou imóveis, apreensão de títulos, apreensão de participações sociais e outras medidas de execução permitidas por lei.

Alguns documentos podem ser executáveis sem a obtenção prévia de uma decisão judicial completa, incluindo títulos comerciais negociáveis, documentos que contenham reconhecimento de dívida, documentos relativos a direitos pessoais e outros documentos aos quais a lei atribua força executiva. Se o devedor se opuser à dívida ou a contestar total ou parcialmente, o credor poderá ter de submeter o valor contestado ao tribunal competente e provar a reclamação por meio de procedimento judicial.

Uma via alternativa para recuperar uma dívida contra uma sociedade ou um comerciante individual é a falência do devedor comercial. No Iraque, a recuperação relacionada com a falência está ligada a dívidas comerciais e à incapacidade do devedor de continuar a pagar as suas obrigações comerciais. Para o credor, esta via é especialmente relevante quando o devedor é comerciante ou entidade comercial, deixou de realizar pagamentos, possui vários credores, está a transferir bens ou quando a execução ordinária sobre bens isolados provavelmente não permitirá uma recuperação eficaz.

Após a declaração de falência de um devedor comercial, as ações individuais de cobrança geralmente são substituídas por um quadro coletivo administrado sob supervisão judicial. O objetivo prático do credor é obter o reconhecimento do seu crédito no processo de falência, preservar as provas da dívida, identificar os bens do devedor e rever as operações que possam ter reduzido o património disponível para os credores.

Nos casos envolvendo uma sociedade, a análise da falência também deve abranger a forma jurídica do devedor, o papel dos sócios, acionistas, administradores, gestores e pessoas que tenham assinado garantias, reconhecimentos de dívida ou outros documentos de garantia. Se os bens do devedor foram reduzidos por transferências suspeitas, pagamentos preferenciais, retiradas de bens, operações com pessoas relacionadas ou condutas prejudiciais aos credores, essas circunstâncias podem ser relevantes para contestar operações, avaliar riscos de responsabilidade das pessoas encarregadas da gestão e aumentar as perspetivas de recuperação a partir do património do devedor.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas no Iraque, a Grandliga pode ajudar em todas as etapas essenciais do processo de recuperação: análise do devedor e dos documentos, preparação de uma exigência escrita, negociações extrajudiciais, estratégia judicial, procedimento perante o tribunal iraquiano competente, reconhecimento e execução de decisões judiciais e arbitrais estrangeiras, procedimento de execução e opções de recuperação relacionadas com a falência do devedor comercial.

24.10.2024

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