Cobrança de dívidas no Iraque

O procedimento de cobrança de dívidas no Iraque começa com uma análise dos indicadores financeiros do devedor, do seu ramo de actividade, do histórico da empresa, da disponibilidade de provas documentais da dívida, dos processos judiciais em curso e dos procedimentos de execução, bem como da possibilidade de contestação a dívida. Essa análise forma a estratégia que será utilizada para quitar a dívida.

Se o devedor não tiver processos judiciais em andamento ou decisões judiciais não cumpridas sobre cobrança de dívidas, e ele estiver ativamente envolvido em suas atividades, é aconselhável passar para a etapa de recuperação de dívida extrajudicial não formal.

Esta fase envolve negociações ativas com o devedor para chegar a um acordo sobre o pagamento dos créditos do credor ou outras opções de liquidação possíveis (por exemplo, devolução de bens, transferência de dívida para terceiros, troca de serviços ou bens).

A interação com o devedor inicia-se imediatamente após o envio da notificação por correio, e-mail, telefone ou mensageiros instantâneos. Este processo envolve comunicação intensa com o devedor, a fim de exercer pressão constante. A principal tarefa é estabelecer contacto com os principais decisores para conseguir o pagamento rápido da dívida.

O prazo médio para cobrança extrajudicial informal é de até 60 dias (exceto nos casos em que tenha sido acordado parcelamento para amortização da dívida). Caso esta etapa não traga os resultados esperados, ou após uma análise inicial fique claro que não é aplicável, deverá proceder à recuperação judicial.

Antes de iniciar uma ação legal, você deve prestar atenção ao prazo de prescrição. O prazo geral de prescrição é de 15 anos. É estabelecido um prazo de prescrição de 5 anos para reclamações de direitos periódicos recorrentes, tais como rendas, juros e rendimentos devidos. As consequências do decurso do prazo de prescrição são aplicadas judicialmente apenas a pedido do devedor. O prazo de prescrição é interrompido se o devedor tiver reconhecido direta ou indiretamente a dívida. Após a interrupção, o prazo prescricional volta a contar.

A lei iraquiana prevê a cobrança judicial da dívida no curso normal dos processos judiciais.

O procedimento judicial habitual começa com a apresentação de uma reclamação em tribunal. Depois disso, o tribunal verifica o pedido quanto ao cumprimento dos requisitos da lei. Se a reclamação cumprir os critérios de aceitação, o tribunal regista-a e emite ao autor um recibo, que contém informações sobre as partes no processo, a data em que a reclamação foi apresentada e o número de registo do processo.

Após o registo do reclamação, o tribunal determina a data da audiência e envia ao arguido uma cópia da petição com os seus anexos e uma notificação de citação ao tribunal. O arguido tem o direito de apresentar uma resposta por escrito no prazo desde a data de recepção da notificação até à data da primeira audiência.

Se o arguido não comparecer no dia da audiência, apesar de ter sido devidamente notificado, o julgamento é realizado na sua ausência, e o tribunal toma uma decisão sobre o caso se todas as circunstâncias essenciais do caso forem claro para o tribunal. Se o caso não estiver pronto para decisão, ele será adiado até que as reivindicações sejam devida e plenamente comprovadas.

Se o réu comparecer, o tribunal ouve as posições das partes. O tribunal também pode solicitar esclarecimentos às partes sobre questões que o tribunal possa considerar ambíguas ou se considerar que os esclarecimentos solicitados servirão para resolver o caso que lhe foi submetido.

O tribunal não pode adiar a audiência a menos que haja um bom motivo para o fazer, e não mais do que uma vez por cada motivo, a menos que o tribunal considere de outra forma favorável à boa administração da justiça. O adiamento é permitido por um período não superior a 20 dias, a menos que, por exemplo, seja necessário um período mais longo para obter documentos ou registros de órgãos oficiais.

O tribunal, por sua própria iniciativa ou a pedido de qualquer das partes, pode decidir realizar quaisquer diligências de investigação que considere necessárias ao bom exame das provas apresentadas pelas partes. Os factos a apurar devem ser relevantes, produtivos e aceitáveis. Depois de apurados os factos e circunstâncias essenciais do caso, o tribunal conclui o julgamento e toma uma decisão no mesmo dia ou fixa uma data para a tomada de decisão não superior a 15 dias a contar da data da decisão sobre a conclusão do processo.

Da decisão do tribunal de primeira instância cabe recurso para o tribunal de recurso, desde que o valor da reclamação seja superior a 1.000,00 dinares. O prazo para interposição de recurso é de 15 dias a partir da data da decisão. A decisão do Tribunal de Recurso pode ser objeto de recurso para o Supremo Tribunal do Iraque no prazo de 30 dias a contar da data da decisão impugnada. A decisão do Supremo Tribunal é final e não está sujeita a novos recursos.

Após a entrada em vigor da decisão judicial, o credor deverá iniciar um processo de execução. No âmbito da execução de uma decisão judicial, os créditos do credor podem ser satisfeitos através da apreensão e baixa de fundos das contas do devedor; apreensão de bens móveis e imóveis do devedor com sua posterior venda; prisão e confisco de títulos; prisão e confisco de ações da empresa.

Uma opção alternativa para cobrança de dívidas de uma empresa e de um comerciante individual é o processo de falência do devedor. De acordo com a Lei Comercial Iraquiana, a falência do devedor ocorre se o devedor deixar de pagar as suas dívidas comerciais como resultado de uma falha nas suas actividades financeiras. Se uma empresa for declarada falida, todos os participantes dessa empresa também serão declarados falidos por inadimplência, incluindo os participantes que deixaram a empresa um ano antes de a empresa parar de pagar suas dívidas. A critério do juiz, tais participantes poderão ser responsabilizados solidariamente pelas dívidas da empresa. Além disso, se ficar claro que os ativos do devedor são insuficientes para pagar pelo menos 20% das dívidas da empresa, o juiz poderá ordenar que os membros do conselho de administração ou gerentes, todos ou alguns deles, em conjunto ou separadamente, paguem todas ou parte das dívidas da empresa, a menos que essas pessoas provem que exerceram a devida diligência na condução dos negócios da empresa. Ao utilizar as disposições acima, é possível aumentar as chances de recuperação total da dívida. 

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24.10.2024

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