Recupero crediti nelle Filippine

Il recupero crediti nelle Filippine inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, della base della pretesa e del percorso di recupero disponibile. In questa fase è importante determinare lo status giuridico del debitore, la sua attività, la solvibilità, i beni disponibili, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive esistenti, il tribunale competente, la qualità delle prove documentali, il termine di prescrizione e se il caso possa essere risolto mediante accordo amichevole, procedimento civile ordinario, procedimento per pretese pecuniarie di modesta entità, esecuzione di una decisione giudiziaria filippina oppure riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera.

Per il creditore, la solidità del caso dipende spesso dal fascicolo documentale preparato prima dell’inizio delle trattative o del procedimento giudiziario. Tale fascicolo può includere il contratto, l’ordine, la fattura, il documento di consegna, il verbale di accettazione, l’estratto conto, la corrispondenza con il debitore, le prove di pagamenti parziali, il riconoscimento scritto del debito, la richiesta di pagamento, i dati identificativi e l’indirizzo del debitore, nonché informazioni sui beni o sui conti bancari che possono essere rilevanti nella fase di esecuzione. Se il creditore dispone già di una decisione di un tribunale di un altro Stato, prima di scegliere la strategia nelle Filippine devono essere esaminati il contenuto della decisione, il suo carattere definitivo, le prove della corretta notifica al debitore e i documenti necessari per il riconoscimento e l’esecuzione di tale decisione.

Se nei confronti del debitore non sono pendenti altri procedimenti giudiziari, non vi sono precedenti decisioni non eseguite relative a questo debito, il debitore continua a svolgere attività economica e i documenti sono sufficienti per esporre la posizione del creditore, la prima fase può essere il recupero extragiudiziale. Questa fase consente di verificare la disponibilità del debitore al pagamento volontario, concordare un piano di pagamento o stabilire se la questione debba essere portata davanti al tribunale.

La fase amichevole comprende le trattative con il debitore per ottenere il pagamento, concordare un piano di pagamento o raggiungere un’altra soluzione transattiva, ad esempio la restituzione dei beni, il trasferimento dell’obbligazione a un’altra persona o la compensazione mediante servizi o beni. Le azioni svolte in questa fase devono essere documentate, lecite e finalizzate a stabilire la posizione reale del debitore.

Il contatto con il debitore può iniziare dopo l’invio di una richiesta formale o di una comunicazione tramite posta, posta elettronica, telefono o strumenti di messaggistica, a seconda dei dati di contatto disponibili e della natura del debito. L’obiettivo di questa fase è stabilire una comunicazione lecita e documentata, individuare le persone che prendono decisioni, chiarire la posizione del debitore, negoziare un pagamento volontario, un piano di pagamento o un’altra soluzione amichevole, senza ricorrere a pratiche ingannevoli, abusive o a pressioni eccessive.

Il periodo iniziale del recupero extragiudiziale nelle Filippine può essere pianificato fino a 60 giorni, salvo che le parti concordino un pagamento rateale, una ristrutturazione del debito o un altro calendario di definizione. Tale periodo deve essere considerato un riferimento pratico di lavoro, non un termine legale né un periodo garantito di recupero. Se il debitore non risponde, contesta la pretesa, evita le trattative, non presenta una proposta realistica di pagamento o il termine di prescrizione richiede un’azione più rapida, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale o a un’altra via giuridica adeguata.

Prima di avviare il recupero giudiziale, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile. Secondo il Codice civile delle Filippine, le azioni fondate su un contratto scritto devono essere proposte, di regola, entro 10 anni dal momento in cui nasce il diritto di agire, mentre le azioni fondate su un contratto verbale o su un’obbligazione assimilabile a un contratto devono essere proposte, di regola, entro 6 anni. La prescrizione si interrompe quando l’azione viene proposta davanti al tribunale, quando il creditore invia una richiesta stragiudiziale scritta o quando vi è un riconoscimento scritto del debito da parte del debitore. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere secondo la regola applicabile.

La legge filippina prevede più vie di recupero giudiziale del debito, a seconda dell’importo della pretesa, della natura dell’obbligazione, delle prove disponibili e del tribunale competente. Il creditore deve valutare se il caso debba essere trattato mediante procedimento civile ordinario, procedimento per pretese pecuniarie di modesta entità, procedimento sommario, esecuzione di una decisione giudiziaria filippina oppure riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera.

Per le pretese pecuniarie di minore importo, occorre valutare se il caso possa essere esaminato dai tribunali di primo livello nel procedimento per pretese pecuniarie di modesta entità. Secondo le regole sui procedimenti accelerati davanti a tali tribunali, questa procedura copre pretese pecuniarie fino a 1.000.000 di pesos filippini e può riguardare debiti derivanti da contratti di locazione, prestiti, altri rapporti di credito, servizi e vendita di beni mobili. Questa procedura è pensata per essere più rapida e semplice rispetto al procedimento civile ordinario. La Corte suprema delle Filippine indica che nei casi di pretese pecuniarie di modesta entità è previsto un solo giorno di udienza, la decisione è resa entro 24 ore dalla conclusione dell’udienza e la decisione del tribunale di primo livello è definitiva, esecutiva e non impugnabile.

Alcune azioni civili davanti ai tribunali di primo livello possono essere soggette anche al procedimento sommario quando rientrano nella soglia monetaria applicabile. La Corte suprema delle Filippine indica che il procedimento sommario comprende, tra l’altro, azioni civili e richieste di risarcimento danni il cui importo non supera 2.000.000 di pesos filippini, nonché altre categorie di casi davanti ai tribunali di primo livello. Questa via è diversa dal procedimento per pretese pecuniarie di modesta entità e dal procedimento civile ordinario, perché incide sugli atti processuali, sulle istanze ammissibili, sulla struttura dell’udienza e sulle regole di impugnazione.

Per un creditore straniero, la scelta tra il procedimento per pretese pecuniarie di modesta entità, il procedimento sommario e il procedimento civile ordinario dipende dall’importo del debito, dalla determinatezza della pretesa, dalla presenza o dall’attività del debitore nelle Filippine, dai documenti disponibili e dal fatto che il caso si fondi sul debito originario o su una decisione giudiziaria straniera che deve prima essere riconosciuta ed eseguita nelle Filippine.

Un procedimento civile ordinario per il recupero di un debito di solito inizia con il deposito della domanda presso il tribunale competente. Dopo l’ammissione della domanda e la notifica della citazione, il convenuto deve presentare la risposta entro il termine previsto dalle regole di procedura civile. Secondo le modifiche del 2019, il convenuto presenta, di regola, la risposta alla domanda entro 30 giorni di calendario dalla notifica della citazione, salvo che il tribunale stabilisca un termine diverso. Se il convenuto è una persona giuridica privata straniera e la notifica è effettuata tramite il funzionario pubblico designato dalla legge a ricevere le citazioni, la risposta deve essere presentata entro 60 giorni di calendario dal ricevimento della citazione da parte di tale ente.

Nella risposta alla domanda, il convenuto deve indicare le allegazioni essenziali di fatto che non ammette ed esporre i fondamenti della propria posizione. Se il convenuto contesta solo una parte di un’allegazione, deve precisare quale parte riconosce come vera e rilevante e contestare soltanto il resto. Se il convenuto non dispone di conoscenze o informazioni sufficienti per prendere posizione su un’allegazione essenziale della domanda, deve dichiararlo espressamente, con effetto di contestazione. Le allegazioni essenziali della domanda, salvo quelle relative all’ammontare dei danni non liquidati, possono essere considerate ammesse se non sono espressamente contestate.

Le difese non sollevate nella risposta possono essere considerate rinunciate. Se il convenuto non presenta la risposta entro il termine richiesto, il tribunale può, su richiesta dell’attore e dopo il rispetto dei requisiti processuali, dichiarare la contumacia del convenuto e consentire all’attore di presentare prove. La decisione resa in tale situazione non deve eccedere la pretesa né avere natura diversa dal credito fatto valere nella domanda.

Dopo il deposito e la notifica dell’ultimo atto di risposta, il caso passa alla fase obbligatoria di preparazione dell’udienza. Questa fase serve a organizzare il caso prima della trattazione, definire le questioni controverse, esaminare la possibilità di una soluzione amichevole, valutare metodi alternativi di risoluzione della controversia, ottenere ammissioni su fatti e documenti, individuare le prove, indicare i testimoni e stabilire se il caso possa essere deciso senza una completa fase istruttoria.

Se il convenuto non compare in questa fase nonostante una notifica regolare, il tribunale può autorizzare l’attore a presentare prove senza la partecipazione del convenuto e decidere sulla base dei materiali presentati. Se l’attore non compare senza valido motivo, il caso può essere rigettato o possono prodursi altre conseguenze processuali.

Se il caso non viene risolto nella fase di preparazione dell’udienza, il tribunale fissa l’udienza di trattazione. Durante tale udienza, le parti presentano prove a sostegno delle proprie domande e difese. Le parti possono anche concordare per iscritto determinati fatti e sottoporre il caso al tribunale sulla base dei fatti ammessi, quando le regole processuali lo consentono.

Il tribunale può nominare un incaricato quando una questione di fatto richiede l’esame di conti estesi, registri commerciali o altri documenti. Dopo l’ammissione e la valutazione delle prove, il caso può essere pronto per la decisione, salvo che il tribunale richieda discussioni orali, memorie riepilogative o dichiarazioni aggiuntive.

La decisione del Tribunale municipale di primo grado è impugnabile davanti al Tribunale regionale di primo grado entro 15 giorni dalla data di notifica della decisione. Le decisioni dei tribunali regionali di primo grado possono essere impugnate davanti alla corte d’appello entro 15 giorni dalla notifica della decisione. Una decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema della Repubblica delle Filippine entro 15 giorni dalla notifica della decisione, ma solo se la decisione impugnata riguarda una questione di diritto. La decisione della Corte Suprema non è soggetta ad ulteriore appello.

Se il creditore dispone già di una decisione definitiva di un tribunale straniero, il compito nelle Filippine di solito non consiste nel discutere nuovamente il debito originario, ma nell’avviare un’azione per il riconoscimento e l’esecuzione di tale decisione davanti al tribunale filippino competente. Secondo le regole processuali, una decisione straniera resa contro una persona costituisce prova presunta di un diritto tra le parti e i loro successori. Il debitore può opporsi al riconoscimento o all’esecuzione solo per motivi limitati, come mancanza di giurisdizione, mancata notifica regolare alla parte, collusione, frode o errore evidente di diritto o di fatto.

I tribunali filippini normalmente non riesaminano l’intero merito della controversia straniera quando l’oggetto del caso è l’esecuzione di una decisione straniera. Il creditore deve provare l’esistenza e il carattere definitivo della decisione e presentare i documenti necessari per il procedimento nelle Filippine. Questa via è particolarmente importante nel recupero crediti internazionale quando il debitore, i suoi beni, i conti bancari, i crediti verso terzi o gli interessi commerciali si trovano nelle Filippine, ma il creditore ha già ottenuto una decisione all’estero.

Una volta che la decisione giudiziaria è divenuta definitiva ed esecutiva, il creditore può chiedere il rilascio del titolo esecutivo e avviare la procedura di esecuzione sui beni disponibili del debitore. Secondo le regole processuali, una decisione definitiva ed esecutiva può, di regola, essere eseguita su richiesta entro 5 anni dalla sua iscrizione. Dopo la scadenza di tale periodo, e prima che il diritto fondato sulla decisione sia prescritto, il creditore può avviare un’azione autonoma per ripristinare la possibilità di eseguire la decisione. In pratica, l’esecuzione di una decisione pecuniaria può includere la richiesta di pagamento, il pignoramento di beni, il pignoramento di conti bancari o di crediti verso terzi, il pignoramento e la vendita di beni mobili o immobili, nonché altre misure esecutive disponibili secondo le regole processuali.

Una via alternativa nelle situazioni gravi di insolvenza è la liquidazione forzata di un debitore insolvente ai sensi della legge filippina del 2010 sulla riabilitazione finanziaria e sull’insolvenza. Tre o più creditori, i cui crediti complessivi raggiungano almeno 1.000.000 di pesos filippini o almeno il 25% del capitale sottoscritto o dei conferimenti dei soci del debitore, a seconda dell’importo più elevato, possono chiedere la liquidazione al tribunale. La domanda deve dimostrare che non esiste una reale controversia di fatto o di diritto sui crediti dei creditori richiedenti, che i pagamenti scaduti ed esigibili non sono stati effettuati per almeno 180 giorni o che il debitore in generale non adempie le proprie obbligazioni alla scadenza, e che non vi è una probabilità sostanziale di riabilitazione riuscita del debitore.

In una procedura di liquidazione o in un procedimento collegato all’insolvenza, possono essere contestate le operazioni sui beni del debitore compiute prima dell’inizio del procedimento quando siano state dirette a frodare i creditori, ritardare o impedire il recupero, creare una preferenza indebita a favore di determinati creditori o sottrarre valore al patrimonio del debitore senza adeguata controprestazione. Ciò può essere importante quando il debitore ha trasferito beni a persone collegate, venduto beni al di sotto del valore di mercato, costituito garanzie poco prima dell’insolvenza o ridotto in altro modo i beni disponibili per i creditori.

Se il tribunale annulla, rescinde o dichiara inefficaci tali operazioni, i beni trasferiti o il loro valore possono essere reintegrati nel patrimonio del debitore e utilizzati per aumentare l’importo disponibile per i creditori e coprire i costi del procedimento. Questo meccanismo non sostituisce il recupero ordinario del debito, ma può essere utile quando la condotta del debitore rivela sottrazione di beni, preferenza indebita di determinati creditori o altri atti che rendono più difficile un soddisfacimento equo delle pretese.

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01.10.2024

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