Recouvrement de créances à Porto Rico

La procédure de recouvrement de créances à Porto Rico commence par une analyse juridique, financière et procédurale du débiteur, des documents relatifs à la dette et de la voie qui peut réellement permettre le recouvrement. Porto Rico appartient au système juridique des États-Unis, mais les actions en paiement sont traitées selon les règles de procédure civile de Porto Rico, sauf si une compétence fédérale, une procédure de faillite ou une autre voie particulière s’applique. À ce stade, il faut vérifier la dénomination exacte du débiteur, sa forme juridique, son adresse à Porto Rico, son représentant ou agent chargé de recevoir les actes judiciaires, son activité actuelle, les litiges en cours, les jugements existants, les procédures d’exécution, les actifs disponibles et les moyens par lesquels la dette pourrait être contestée.

Pour un créancier situé hors de Porto Rico, l’analyse initiale est particulièrement importante, car la stratégie peut être influencée par les règles de signification des actes judiciaires, l’obligation de fournir une garantie pour les frais de justice en tant que demandeur non-résident, la reconnaissance d’un jugement rendu hors de Porto Rico, une procédure fédérale de faillite ou la situation d’une société étrangère qui a effectivement exercé une activité commerciale à Porto Rico. Les preuves doivent être examinées avant toute action formelle, car une créance ne dépend pas seulement du montant dû, mais aussi du contrat, des factures, des documents de livraison, des relevés de compte, de la correspondance, de l’historique des paiements, de la reconnaissance de dette et de la possibilité d’identifier les biens du débiteur.

Si le débiteur est actif, identifiable et qu’aucune circonstance ne rend les négociations inefficaces, la première étape pratique peut être le recouvrement amiable de créances à Porto Rico. Si le débiteur évite le contact, transfère des actifs, invoque la prescription, conteste la dette ou présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit envisager plus rapidement la voie judiciaire appropriée, la reconnaissance d’un jugement, l’exécution forcée ou les mesures liées à la faillite.

Cette étape repose sur des négociations licites avec le débiteur et sur une stratégie de règlement documentée. L’objectif du créancier peut être le paiement intégral, un calendrier de remboursement, la restitution de biens, une compensation, le transfert de la dette à un tiers, une prestation de remplacement ou une autre solution commercialement acceptable qui pourra être prouvée si le débiteur ne respecte pas l’accord.

Le contact avec le débiteur doit commencer par une demande écrite de paiement et se poursuivre par des moyens permettant de conserver la preuve des échanges, tels que le courrier, le courrier électronique, le téléphone ou les messageries utilisées dans les relations d’affaires. Le but n’est pas d’exercer une pression illicite, mais d’identifier la personne habilitée à décider du paiement, de clarifier la position du débiteur, de conserver la preuve de la demande, de constater toute reconnaissance de dette et d’évaluer si un paiement volontaire est réaliste avant d’engager des frais judiciaires.

Si le débiteur ignore la demande, refuse un plan de paiement réaliste, conteste la dette sans fondement suffisant ou si l’analyse initiale montre que les négociations peuvent nuire au recouvrement ultérieur, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire de créances ou à une autre voie formelle disponible à Porto Rico.

Avant d’engager une action judiciaire, le créancier doit vérifier le délai de prescription applicable selon le Code civil de Porto Rico. Les actions personnelles, y compris de nombreuses créances contractuelles, se prescrivent en principe par 4 ans, sauf lorsqu’un autre délai est prévu par la loi. La qualification de la créance est donc importante, car des délais particuliers peuvent s’appliquer à certaines actions, notamment en matière de responsabilité non contractuelle, de possession ou de créances liées à une hypothèque.

Le droit de Porto Rico ne permet pas aux parties de prolonger le délai de prescription par accord. Toutefois, les effets de la prescription sont généralement pris en compte lorsque la personne qui entend en bénéficier les invoque. La renonciation future au droit d’invoquer la prescription est sans effet, tandis qu’une prescription déjà acquise peut être abandonnée de manière expresse ou tacite.

Le délai peut être interrompu par l’introduction d’une action judiciaire, par une réclamation administrative ou arbitrale du créancier contre le débiteur, par une réclamation extrajudiciaire adressée au débiteur ou par la reconnaissance de l’obligation par le débiteur. Après l’interruption, le délai recommence à courir. Les demandes de paiement, paiements partiels, confirmations de solde, accords de paiement, échanges écrits et actes procéduraux antérieurs doivent donc être analysés avant le dépôt de la demande.

Un créancier étranger doit distinguer le recouvrement d’une dette à Porto Rico de l’exercice d’une activité commerciale à Porto Rico. Si une société étrangère a effectivement exercé une activité à Porto Rico et devait obtenir une autorisation selon la loi, elle peut rencontrer un obstacle procédural pour engager une action tant que cette autorisation n’a pas été obtenue et que les frais, taxes et pénalités applicables n’ont pas été régularisés. Cette situation ne rend pas le contrat nul par elle-même et n’empêche pas la société étrangère de se défendre dans une procédure, mais elle peut devenir importante pour un créancier qui a réellement exercé une activité commerciale à Porto Rico.

Le droit de Porto Rico prévoit plusieurs voies de recouvrement judiciaire de créances. Le choix dépend généralement du montant réclamé, de la qualité des documents, de l’existence d’une contestation, de la localisation du débiteur et de l’objectif du créancier : obtenir un jugement ordinaire, utiliser la procédure des petites créances monétaires prévue par la règle 60, demander un jugement sans procès complet selon la règle 36, faire reconnaître un jugement existant ou engager des mesures d’exécution.

Dans la procédure judiciaire ordinaire, le créancier dépose une demande devant le tribunal compétent, puis l’assignation et la demande doivent être régulièrement signifiées au défendeur. Si le défendeur se trouve hors de Porto Rico, la signification peut être faite par remise personnelle, selon le mode admis au lieu de la signification, par demande d’entraide judiciaire, par publication lorsque les règles le permettent, ou selon les instructions du tribunal. L’assignation doit généralement être signifiée dans un délai de 120 jours après le dépôt de la demande ou après l’émission de l’ordonnance autorisant la signification par publication.

Le défendeur dispose généralement de 30 jours après la signification de l’assignation et de la demande, ou après la publication lorsque ce mode est utilisé, pour déposer sa réponse. S’il ne répond pas, des conséquences liées au défaut peuvent s’appliquer et le tribunal peut examiner la créance dûment étayée du demandeur. La demande et les preuves doivent donc être préparées avec soin dès le départ : le montant réclamé, les faits, les documents, l’historique des paiements et la correspondance doivent être cohérents et pouvoir être établis devant le tribunal.

Si le demandeur réside hors de Porto Rico ou est une société étrangère, le tribunal exige une garantie des frais de justice destinée à couvrir les frais, dépenses et honoraires d’avocat qui peuvent être accordés. Le montant de cette garantie ne peut pas être inférieur à 1 000 dollars, et le tribunal peut ordonner une garantie supplémentaire si le montant initial est insuffisant. La procédure est suspendue jusqu’au dépôt de la garantie. Si la garantie requise ou la garantie supplémentaire n’est pas déposée dans un délai de 60 jours après la signification de l’ordonnance du tribunal, l’action doit être rejetée. Les règles prévoient aussi des exceptions, notamment pour certaines situations concernant une partie insolvable expressément exemptée de frais par la loi ou certains litiges entre copropriétaires portant sur des biens situés à Porto Rico.

À tout moment plus de 20 jours avant le procès, la partie qui se défend contre la demande peut signifier au créancier une offre de jugement écrite pour un montant déterminé, avec les frais accumulés jusqu’à cette date. Si le créancier accepte l’offre par écrit dans les 10 jours suivant sa réception, l’une ou l’autre des parties peut déposer l’offre, l’acceptation et la preuve de signification auprès du tribunal, et un jugement peut être rendu conformément à l’offre acceptée.

Si l’offre n’est pas acceptée, elle est considérée comme retirée et ne peut pas être utilisée comme preuve de responsabilité ou du montant de la dette. Elle peut toutefois être pertinente pour déterminer les frais, dépens et honoraires d’avocat. Dans une affaire de créance, ce mécanisme influence la stratégie de règlement, car le créancier doit comparer le montant proposé avec la solidité des preuves, les coûts prévisibles du procès, la durée de la procédure, les perspectives d’exécution et le risque que le jugement final ne soit pas plus favorable que l’offre.

Au plus tard 40 jours après le dépôt de la réponse du défendeur, ou après l’expiration du délai pour la déposer, les avocats des parties doivent tenir une réunion. À ce stade, ils examinent généralement l’échange des documents pouvant soutenir les demandes ou les moyens de défense, l’identification des personnes disposant d’informations importantes, les questions de communication des preuves, les accords procéduraux pouvant simplifier le procès, les faits pouvant être admis, les possibilités de règlement et les questions permettant au tribunal de gérer l’affaire efficacement.

Après cette réunion, les avocats des parties préparent un rapport de gestion de l’affaire commun, indiquant les accords conclus, les points encore litigieux et les questions procédurales qui nécessitent l’intervention du tribunal. Ce rapport doit être déposé dans un délai de 10 jours après la réunion. Sur cette base, le tribunal peut fixer une conférence initiale, une audience préliminaire, le procès ou une autre étape procédurale.

Dans un délai de 60 jours après la réception du rapport de gestion de l’affaire, le tribunal fixe la conférence initiale. Lors de cette conférence, il peut traiter la communication des preuves, les délais, le calendrier des audiences, les possibilités de règlement et les autres questions procédurales qui déterminent la progression de l’action en paiement.

La procédure des petites créances monétaires prévue par la règle 60 est une voie distincte et plus rapide pour le recouvrement d’une somme due lorsque le montant de la dette, hors intérêts, est de 15 000 dollars ou moins. La demande doit identifier le demandeur et le défendeur, indiquer l’adresse physique et postale du défendeur si elle est connue, expliquer la nature de la dette, préciser le montant exact dû et décrire les démarches de recouvrement effectuées avant le dépôt de la demande. Le créancier peut joindre une déclaration sous serment ou des documents à l’appui de la créance. L’avis avec assignation et la copie de la demande doivent être signifiés personnellement ou par courrier recommandé dans un délai de 10 jours après le dépôt. L’audience est fixée dans les trois mois suivant le dépôt, mais jamais avant 15 jours à compter de l’émission de l’avis au défendeur.

Le jugement sans procès complet prévu par la règle 36 est un mécanisme différent de la procédure des petites créances monétaires. Il peut être demandé dans une affaire ordinaire lorsque les documents, déclarations ou pièces du dossier montrent qu’il n’existe pas de véritable litige sur des faits essentiels et que la partie demanderesse a droit à un jugement sur tout ou partie de la demande. Cette voie est utile lorsque les preuves du créancier sont suffisamment solides pour permettre une décision sans instruction complète de tous les faits contestés.

Après la fin de la phase probatoire, les parties présentent leurs arguments finaux, puis le tribunal clôt l’audience et rend un jugement. Le jugement est notifié aux parties, et les délais de réexamen ou de recours courent à partir de l’inscription au dossier de l’avis du jugement. Une partie lésée par le jugement peut demander un réexamen dans un délai de 15 jours après cette inscription. Si la demande respecte les exigences procédurales, le délai de recours est interrompu et recommence à courir après l’inscription au dossier de l’avis de la décision rendue sur le réexamen.

Un jugement final du tribunal de première instance peut généralement faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel dans un délai de 30 jours à compter de l’inscription au dossier de la copie de l’avis du jugement. Si la Communauté de Porto Rico, une municipalité, un fonctionnaire ou l’un de ses organismes est partie à l’affaire, le délai pour contester un jugement du tribunal de première instance est généralement de 60 jours. La cour d’appel peut confirmer, modifier ou annuler le jugement, renvoyer l’affaire pour une nouvelle procédure ou rendre la décision qui aurait dû être rendue.

Dans certaines situations procédurales, un contrôle judiciaire de certaines ordonnances, décisions ou résolutions peut aussi être demandé devant une juridiction supérieure. Cette demande est généralement déposée dans un délai de 30 jours à compter de la notification de la décision, de l’ordonnance ou de la résolution contestée, tandis qu’un délai de 60 jours peut s’appliquer dans les affaires impliquant la Communauté de Porto Rico, une municipalité, un fonctionnaire ou l’un de ses organismes. Pour le créancier, l’étape du recours est importante, car elle influence le caractère définitif du jugement, le moment de l’exécution, la position de négociation, les coûts et la nécessité de préserver les actifs du débiteur pendant le contrôle du jugement.

Dans les affaires transfrontalières, le créancier peut déjà disposer d’un jugement rendu par un tribunal situé hors de Porto Rico. Un jugement étranger ou un jugement rendu dans une autre juridiction des États-Unis doit être reconnu et validé à Porto Rico selon la procédure prévue par la règle 55 avant de pouvoir être exécuté contre le débiteur ou ses biens à Porto Rico. Cette procédure ne sert pas à rejuger le fond du litige ; le tribunal vérifie si le jugement peut être reconnu dans l’ordre juridique de Porto Rico.

Pour un jugement rendu dans une juridiction des États-Unis, il faut notamment vérifier si le tribunal qui l’a rendu avait compétence personnelle et matérielle, si la procédure régulière a été respectée, si le jugement n’a pas été obtenu par fraude et s’il a été rendu par un tribunal compétent. Pour un jugement d’un tribunal étranger, des éléments supplémentaires peuvent être examinés, notamment l’impartialité du système judiciaire concerné, l’absence de préjugé contre les étrangers, la conformité à l’ordre public et la compatibilité avec les principes fondamentaux de justice. Le créancier doit préparer une copie certifiée, complète et lisible du jugement ainsi qu’une traduction fidèle en espagnol lorsque le jugement n’est pas rédigé en espagnol ou en anglais.

Après que le jugement est devenu définitif et exécutoire, le créancier peut demander un titre d’exécution et engager l’exécution forcée. Un jugement portant paiement d’une somme peut être exécuté dans un délai de 5 ans après être devenu définitif. Après l’expiration de ce délai, le jugement peut encore être exécuté sur demande présentée au tribunal et après notification à toutes les parties. Les périodes pendant lesquelles l’exécution a été suspendue par ordonnance du tribunal, jugement ou effet de la loi ne sont pas prises en compte dans le calcul de ce délai de cinq ans.

Pour un jugement monétaire, l’exécution se fait au moyen d’un titre indiquant les termes du jugement et le montant dû, adressé à l’officier compétent. Selon les actifs du débiteur et les décisions du tribunal, l’exécution peut comprendre la saisie de fonds, la saisie et la vente judiciaire de biens meubles ou immeubles, la saisie de titres ou d’autres droits patrimoniaux, ainsi que des mesures complémentaires d’exécution destinées à identifier les actifs et à protéger la possibilité de recouvrement du créancier. Les navires et aéronefs nécessitent une analyse particulière, car la propriété, les sûretés, l’enregistrement et les règles fédérales peuvent influencer la voie pratique d’exécution.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer l’effet de la faillite sur la stratégie ordinaire de recouvrement. Les procédures de faillite à Porto Rico relèvent du droit fédéral des États-Unis et de la compétence exclusive des tribunaux fédéraux de faillite. Après le dépôt d’une demande de faillite, une suspension automatique des actions de recouvrement contre le débiteur et ses biens s’applique généralement, y compris la poursuite des actions judiciaires, les saisies sur revenus et les demandes de paiement, tant que cette suspension reste en vigueur.

Pour le créancier, la faillite peut transformer une stratégie d’exécution individuelle en participation à la procédure de faillite, dépôt ou suivi de la créance, opposition, examen de la possibilité de libération du débiteur, analyse des listes d’actifs et de dettes, ainsi que vérification des actes accomplis par le débiteur avant l’ouverture de la procédure. Selon le type de procédure, l’affaire peut mener à une liquidation, une réorganisation ou un plan de remboursement, et les litiges portant sur la dette, les biens ou l’ordre de paiement peuvent être traités devant le tribunal de faillite.

Le droit de la faillite permet aussi de contester certains actes accomplis avant la faillite. Il peut s’agir de transferts effectués avec l’intention réelle d’entraver, de retarder ou de frauder les créanciers, de transferts réalisés pour une contrepartie manifestement insuffisante alors que le débiteur était insolvable ou le devenait à la suite de l’acte, d’obligations contractées avec un capital insuffisant, de certains actes au profit de personnes liées, ainsi que de paiements préférentiels effectués peu avant le dépôt de la demande de faillite. Le délai de deux ans applicable à certains transferts préjudiciables aux créanciers ne doit pas être confondu avec d’autres délais, notamment ceux relatifs aux paiements préférentiels et aux moyens fondés sur un droit autre que le droit fédéral de la faillite.

Si l’acte est valablement contesté, le bien transféré ou sa valeur, lorsque le tribunal ordonne cette réparation, peut être récupéré au profit de la masse de la faillite. Cela peut augmenter les actifs disponibles pour les créanciers et affecter les personnes qui ont reçu le bien ou bénéficié de l’opération. La valeur pratique de cette voie dépend des faits, de la personne ayant reçu le bien, de la date de l’acte, de la bonne foi des participants et du rôle du syndic ou du débiteur qui administre les biens dans la procédure.

Si vous avez besoin d’un accompagnement pour le recouvrement international de créances à Porto Rico, GrandLiga peut intervenir à chaque étape du dossier : analyse initiale du débiteur et des documents, recouvrement amiable, préparation de la stratégie judiciaire, procédure selon la règle 60 ou procédure ordinaire, reconnaissance et exécution de jugements rendus hors de Porto Rico, exécution contre les actifs et mesures liées à la faillite. La stratégie doit être définie selon les documents, la situation du débiteur, les actifs disponibles et la voie procédurale appropriée, et non selon un modèle unique.

30.08.2024

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