Cobro de deudas en China

El cobro de deudas en China debe comenzar con una evaluación detallada del deudor, de las pruebas que confirman la deuda y de las perspectivas reales de ejecución posterior. Para un acreedor extranjero, no basta con conocer el nombre comercial del deudor; también conviene verificar su denominación registrada, número de registro, representante legal, domicilio registrado, estado de actividad, estructura de capital, litigios en curso, procedimientos de ejecución existentes y señales de que la empresa pueda haber dejado de operar con normalidad.

Este análisis inicial permite determinar si el acreedor debe empezar con negociaciones, preparar directamente una demanda, solicitar medidas cautelares sobre bienes, considerar la insolvencia o la reestructuración del deudor, o utilizar otra estrategia legal de recuperación de deuda. También es necesario valorar si el importe reclamado puede ser discutido, si el deudor tiene bienes en China y si el acreedor cuenta con pruebas documentales suficientes para fundamentar su reclamación.

Si el deudor continúa activo, no existen procedimientos judiciales o de ejecución previos que determinen la situación y su conducta no muestra una negativa definitiva a cooperar, el cobro extrajudicial puede ser el primer paso práctico. Esta etapa sirve para confirmar la posición del deudor, exigir el pago, discutir un calendario de pagos, un acuerdo, la devolución de bienes, la cesión de la deuda, la compensación o cualquier otra solución comercial aceptable para el acreedor.

El contacto con el deudor debe comenzar con un requerimiento escrito y continuar mediante una comunicación ordenada con las personas que toman las decisiones. El objetivo no es ejercer presión ilegal, sino documentar el intento de obtener el pago, fijar la respuesta del deudor, identificar posibles objeciones y valorar si debe prepararse una demanda. En la práctica, esta fase puede limitarse a un periodo breve de negociación, por ejemplo de unos 30 a 60 días, pero se trata de un plazo práctico y no de una condición procesal obligatoria antes de acudir al tribunal.

El cobro de deudas en China debe mantenerse dentro de vías legales. Las estructuras especializadas en el cobro informal de deudas fueron prohibidas por las autoridades competentes ya en 1995. Por ello, un acreedor extranjero debe evitar intermediarios informales, amenazas, acoso u otros métodos de presión extrajurídica. La recuperación legal debe organizarse mediante actuaciones del propio acreedor, representantes debidamente autorizados, asistencia jurídica, negociaciones, procedimiento judicial, medidas cautelares sobre bienes y ejecución.

Antes de acudir al tribunal, el acreedor debe preparar los documentos que acrediten la existencia y el importe de la deuda: contrato, pedidos, facturas, documentos de entrega y aceptación, conciliaciones de saldos, comprobantes de pago, documentos bancarios, correspondencia, requerimientos de pago y cualquier reconocimiento escrito de la deuda. Los documentos redactados en una lengua extranjera pueden requerir traducción a la lengua del procedimiento, y los poderes o documentos societarios emitidos en el extranjero pueden necesitar una formalización adecuada antes de utilizarse ante el tribunal.

El plazo de prescripción aplicable a las reclamaciones de deuda en China no debe reducirse a una única regla válida para todos los casos. Como regla general, el plazo para solicitar protección judicial de derechos civiles es de tres años y se cuenta desde el día en que el acreedor supo o debió saber que su derecho había sido vulnerado y quién era el deudor. En asuntos ordinarios de recuperación de deuda, como facturas impagadas, préstamos, honorarios por servicios, penalizaciones contractuales u otras reclamaciones civiles y comerciales, el plazo de tres años suele ser el punto de partida para evaluar el riesgo. El plazo de cuatro años se aplica a reclamaciones derivadas de contratos internacionales de compraventa de mercancías y de contratos de importación o exportación de tecnología. Los plazos de prescripción, su forma de cálculo, suspensión e interrupción se determinan por la ley, y los acuerdos contrarios de las partes no producen efecto. Un requerimiento de cumplimiento dirigido al deudor, el reconocimiento de la deuda por el deudor, la presentación de una demanda o la remisión del asunto al órgano competente pueden interrumpir el plazo de prescripción y hacer que vuelva a empezar.

Una conciliación formal previa al juicio no suele ser una condición obligatoria para presentar una reclamación de deuda ante el tribunal. Sin embargo, la mediación judicial desempeña un papel importante en el procedimiento civil chino. El tribunal puede llevar a cabo una mediación después de aclarar los elementos esenciales del caso y con el consentimiento voluntario de las partes. Si las partes alcanzan un acuerdo, el tribunal puede elaborar un documento de conciliación que produce efectos jurídicos una vez confirmado correctamente por las partes.

La mediación judicial debe entenderse como una posibilidad procesal, no como un sustituto de la sentencia. Para el acreedor, puede ser útil si conduce a un calendario de pagos realista, una garantía, un pago parcial inmediato u otro acuerdo ejecutable. Si el deudor utiliza la mediación únicamente para retrasar el asunto, se niega a confirmar la deuda o no tiene capacidad real de pago, el acreedor puede insistir en que el tribunal continúe examinando el caso y dicte sentencia.

El cobro judicial de deudas en China puede seguir distintas vías procesales según la naturaleza de la reclamación, las pruebas disponibles, el importe discutido, las objeciones del deudor, la competencia del tribunal y la existencia de un elemento extranjero. En la práctica, las principales opciones incluyen el procedimiento civil ordinario, el procedimiento simplificado para asuntos claros y menos discutidos, el procedimiento de requerimiento de pago para determinadas reclamaciones monetarias no controvertidas y reglas procesales especiales para casos con partes extranjeras, pruebas obtenidas en el extranjero o notificación de documentos fuera del país.

El procedimiento simplificado puede utilizarse cuando los hechos son claros, los derechos y obligaciones de las partes están definidos y el litigio no es complejo. Esto no significa que las partes queden automáticamente privadas del derecho a ser escuchadas. El tribunal puede emplear formas simplificadas de citación, notificación y tramitación, pero debe garantizar a las partes la posibilidad de defender sus derechos.

Para una reclamación monetaria, el acreedor también puede considerar el procedimiento de requerimiento de pago si la deuda es clara, no existe otro litigio sobre la deuda entre acreedor y deudor, y el requerimiento puede notificarse válidamente al deudor. Si el deudor no formula oposición y no paga dentro del plazo legal, el acreedor puede solicitar la ejecución. Si el deudor presenta una oposición escrita válida, el requerimiento pierde efecto y el asunto normalmente pasa a un procedimiento contencioso.

En los asuntos de recuperación de deuda en China, las medidas cautelares sobre bienes suelen ser una de las herramientas más importantes para aumentar las posibilidades prácticas de cobro real. El acreedor puede solicitar al tribunal que proteja cuentas bancarias, participaciones societarias, vehículos, equipos, inmuebles u otros bienes ejecutables del deudor, con el fin de impedir que el deudor transfiera activos durante el procedimiento o dificulte la futura ejecución de la sentencia.

Las medidas cautelares sobre bienes no cumplen únicamente una función protectora. En la práctica, también pueden motivar al deudor a participar de forma más seria en negociaciones, mediación o acuerdos de pago. El solicitante puede estar obligado a prestar una garantía al tribunal. En asuntos de deuda, esta garantía puede presentarse en una forma aceptada por el tribunal, entre ellas dinero, garantía bancaria, póliza de seguro u otra forma admitida. En casos urgentes, el tribunal debe dictar una resolución dentro de las cuarenta y ocho horas siguientes a la admisión de la solicitud. Las medidas cautelares antes de presentar la demanda también pueden solicitarse antes de iniciar el procedimiento judicial o acudir al órgano competente, pero el solicitante debe presentar el asunto dentro de los treinta días siguientes a la aplicación de la medida; de lo contrario, el tribunal debe levantarla. Si la solicitud de medidas cautelares resulta errónea, el solicitante debe indemnizar a la otra parte por las pérdidas causadas.

Si una parte no está de acuerdo con la sentencia dictada en primera instancia, puede interponer recurso ante el tribunal superior dentro del plazo legal. La sentencia o resolución dictada en segunda instancia suele ser definitiva y, una vez que produce efectos jurídicos, sirve de base para el cumplimiento voluntario o la ejecución forzosa.

Si una parte considera que una resolución firme contiene infracciones procesales graves, una determinación incorrecta de los hechos, una aplicación errónea de la ley u otro motivo previsto legalmente, puede solicitar un nuevo examen. Se trata de un mecanismo extraordinario de control de resoluciones firmes, no de una tercera instancia ordinaria. Como regla general, la presentación de dicha solicitud no suspende automáticamente la ejecución, salvo que el tribunal dicte una resolución en ese sentido.

Si el acreedor ya ha obtenido una sentencia extranjera firme y desea recuperar la deuda en China, debe considerar el reconocimiento y la ejecución de esa sentencia por un tribunal chino. El tribunal puede examinar la sentencia sobre la base de un tratado internacional aplicable o del principio de reciprocidad. El reconocimiento y la ejecución pueden denegarse, entre otros supuestos, si el tribunal extranjero no tenía competencia, si el deudor no fue notificado correctamente o no tuvo una oportunidad razonable de exponer su posición, si la sentencia se obtuvo mediante fraude, si el mismo litigio ya fue resuelto o reconocido en China, o si el reconocimiento vulneraría principios fundamentales del derecho, la soberanía, la seguridad o el interés público.

La ejecución forzosa es la fase en la que el acreedor intenta obtener el cobro efectivo sobre la base de una sentencia, resolución, documento de conciliación u otro título ejecutable que ya produce efectos jurídicos. Si el deudor se niega a cumplir su obligación, el acreedor puede presentar una solicitud de ejecución. El plazo habitual para presentar dicha solicitud es de dos años, calculado desde el último día del periodo de cumplimiento fijado en el documento correspondiente o, si no se indica tal periodo, desde el día en que el documento produce efectos jurídicos.

En la fase de ejecución, el tribunal puede exigir al deudor que declare sus bienes, comprobar cuentas bancarias, valores, participaciones y otros activos, y aplicar medidas como embargo, congelación, transferencia de fondos, valoración, venta, retención de ingresos u otras medidas de ejecución dentro del alcance de la obligación del deudor. Si el deudor no cumple la orden del tribunal, pueden aplicarse consecuencias legales por declaración falsa de bienes o negativa a cumplir. Si no se encuentran bienes suficientes, la ejecución puede suspenderse o quedar sin resultado, pero puede reanudarse cuando se descubra nueva información sobre los activos del deudor.

Si la empresa deudora no dispone de bienes suficientes para pagar la deuda, el acreedor debe evaluar si existe una base legal para reclamar responsabilidad a los socios, a las personas que ejercen control efectivo o a otras personas responsables. Los posibles fundamentos pueden incluir la falta total o parcial de aportación de capital, la retirada de aportaciones ya realizadas, el abuso de la personalidad jurídica separada o de la responsabilidad limitada para eludir deudas, así como otras conductas que perjudiquen gravemente los intereses de los acreedores. Conforme a las reglas societarias vigentes, cuando una empresa no puede pagar deudas vencidas, la propia empresa o un acreedor con una reclamación vencida puede exigir a los socios que se comprometieron a aportar capital, pero cuyo plazo de aportación aún no ha vencido, que realicen esa aportación de forma anticipada.

Si la empresa deudora es claramente incapaz de pagar sus deudas vencidas, una demanda ordinaria y la ejecución no siempre son las únicas vías disponibles. El acreedor puede considerar una solicitud de reestructuración o liquidación por insolvencia cuando el deudor no paga deudas vencidas y carece de bienes suficientes, o cuando ha perdido claramente su capacidad de pago. La insolvencia o reestructuración afecta a las ejecuciones individuales, a la declaración de créditos, a la reunión de acreedores, a la administración de los bienes del deudor y a la distribución del patrimonio. Por ello, puede ser relevante en asuntos de deuda de mayor cuantía, en situaciones de falta de activos o cuando existen varios acreedores.

En la fase de ejecución, si el deudor o las personas responsables tienen capacidad para cumplir una sentencia o resolución que ya produce efectos jurídicos, pero se niegan a hacerlo, y las circunstancias alcanzan la gravedad prevista por la ley, puede surgir un riesgo de responsabilidad penal por negativa a cumplir una resolución judicial. Esta responsabilidad no debe presentarse como una herramienta ordinaria de cobro y no puede sustituir al proceso civil, a las medidas cautelares sobre bienes ni a la ejecución forzosa. En la práctica, el acreedor debe utilizar primero el procedimiento de ejecución para documentar que el deudor tenía capacidad de pago, se negó a cumplir, ocultó o transfirió bienes, o incumplió su obligación de declarar bienes.

Además del procedimiento judicial y la ejecución, el acreedor puede considerar vías alternativas de recuperación de deuda, entre ellas la cesión de la reclamación, un acuerdo con pago parcial, un acuerdo de reestructuración o la venta de una deuda reconocida por sentencia u otra reclamación difícil de cobrar, siempre que tenga valor de mercado. Estas soluciones pueden ser útiles cuando la información sobre los bienes del deudor es limitada, la ejecución puede prolongarse, el acreedor desea recuperar antes una parte de los fondos o un comprador está dispuesto a adquirir la reclamación con descuento. Antes de elegir esta vía, conviene evaluar si los documentos de la reclamación están completos, si la deuda es discutida, si la sentencia o la reclamación tienen valor de ejecución, si la cesión está limitada por contrato o por ley y si la venta con descuento responde a los objetivos del acreedor.

Si necesita recuperar una deuda en China, es importante evaluar desde el principio la situación jurídica del deudor, los bienes disponibles, la base probatoria, el plazo de prescripción, las posibilidades de negociación, las opciones de medidas cautelares sobre bienes y las perspectivas de ejecución posterior. Grandliga ayuda a los acreedores extranjeros a analizar asuntos de deuda, desarrollar una estrategia de recuperación adaptada al entorno jurídico chino, preparar materiales para el cobro extrajudicial y el procedimiento judicial, y prestar apoyo jurídico en las etapas de negociación, proceso, medidas cautelares y ejecución, para elegir una vía de recuperación más eficaz y realista.

04.10.2024

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