Recupero crediti in Cina

La procedura di recupero crediti in Cina inizia con un’analisi approfondita di diversi fattori. Questa analisi copre la stabilità finanziaria del debitore, il luogo di registrazione, le caratteristiche della sua attività commerciale, l’importo e la completezza della formazione del capitale sociale, la presenza di dipendenti e la storia della sua impresa. È importante considerare la disponibilità di prove documentali del debito, i processi giudiziari in corso e le azioni di recupero già intraprese. Inoltre, bisogna esaminare la possibilità di controversie sull’importo del debito. Questa analisi approfondita serve da base per sviluppare una strategia individuale, che verrà utilizzata per conto del cliente al fine di recuperare il credito.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

I servizi di recupero crediti in Cina possono essere forniti solo da avvocati o studi legali certificati. La legislazione locale ha un atteggiamento estremamente negativo nei confronti delle società di riscossione e nel 1995 l’Ufficio nazionale di pubblica sicurezza e l’Amministrazione statale dell’industria e del commercio hanno emanato congiuntamente un decreto che vieta la creazione di società di riscossione. In altre parole, secondo questo regolamento, tutte le società di raccolta in Cina sono illegali.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni. Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Il termine di prescrizione generale è di tre anni e, per i casi riguardanti controversie commerciali internazionali, di quattro anni dal momento in cui è sorta la controversia o dal momento in cui il creditore ha appreso che i suoi diritti legali sono stati violati. Il termine di prescrizione non può essere modificato mediante accordo tra le parti, ma può essere interrotto e ripreso mediante la presentazione di un’azione legale.

La risoluzione ufficiale extragiudiziale non è obbligatoria prima di presentare una domanda in tribunale, ma secondo la legge di procedura civile della Repubblica popolare cinese, il tribunale cinese svolge sempre la funzione di “mediazione” e spinge entrambe le parti a raggiungere un accordo. Il tribunale può svolgere questa funzione in qualsiasi momento, dal momento in cui riceve i documenti dal querelante fino a quando il caso non è ancora stato trasmesso per l’esecuzione forzata della sentenza.

Tale azione procedurale non è coercizione: qualsiasi parte può rifiutare la “mediazione” del tribunale. Nel caso in cui il giudice ritenga che il caso sia difficile da gestire o che la decisione possa comportare alcuni rischi per il giudice, può “spingere e fare pressione” su entrambe le parti affinché raggiungano un accordo comune, ma ancora una volta, le parti e i loro avvocati possono resistere a tale pressione da parte del giudice (che è abbastanza difficile da attuare nella pratica), possono rifiutare la pressione e insistere per ottenere una decisione del tribunale nel merito delle affermazioni dichiarate.

A seconda della complessità del caso e del costo della causa, la legislazione di procedura civile della RPC prevede tre tipi di procedure giudiziarie per il recupero crediti: procedure semplici, standard e complesse.

La procedura semplificata è applicabile ai casi con un valore di lite ridotto o ai casi in cui il debitore riconosce il debito. Tali casi vengono esaminati da un giudice del tribunale senza chiamare le parti e ascoltare le loro spiegazioni. Negli altri casi, l’esame delle cause avviene secondo la procedura ordinaria, con citazione delle parti e svolgimento del processo. Allo stesso tempo, se il debitore non si presenta all’udienza, ciò viene automaticamente considerato come una rinuncia da parte del convenuto ai suoi diritti di difesa. Se l’attore non si presenta all’udienza, il caso si considera annullato su richiesta dell’attore. Queste due procedure sono tipiche delle controversie nazionali, quindi le controversie commerciali transnazionali (ad esempio, casi di controversie commerciali internazionali) sono per impostazione predefinita considerate casi complessi e sono esaminate da almeno tre giudici.

Nella fase di riscossione giudiziale è consentito il congelamento dei conti e dei beni dell’opponente (in gergo locale, “salvataggio di proprietà”), ma previa presentazione di una garanzia al tribunale, attraverso la quale verrà pagato un indennizzo all’opponente se è considerata illegittima l’azione di “salvataggio patrimoniale” (ad esempio, il rigetto della pretesa di un creditore). In Cina, tale garanzia è abbastanza conveniente, poiché viene formalizzata stipulando un accordo con una compagnia assicurativa ed emettendo una polizza assicurativa, che viene presentata al tribunale insieme alla domanda.

Se una delle parti non è soddisfatta della decisione del tribunale, ha il diritto di ricorrere in appello all’autorità di appello. Dopo aver esaminato il ricorso, la corte d’appello prende una decisione, che è definitiva e inappellabile. Inoltre, se una parte ritiene che tale decisione non sia corretta, può presentare un reclamo formale presso un tribunale di terza istanza. Con tale ricorso non verranno bloccate l’esecuzione e l’efficacia della decisione dell’autorità di ricorso. Il tribunale di cassazione non esamina il caso, ma se ritiene che la decisione di secondo grado sia errata, la annulla e la trasmette per un riesame alla corte d’appello o nomina un altro tribunale per una nuova udienza.

L’esecuzione forzata di una decisione giudiziaria entrata in vigore viene eseguita dal tribunale di primo grado, che durante tale esecuzione può controllare e perquisire tutta la proprietà del debitore, ad esempio una casa, un appartamento, un’auto, azioni societarie, investimenti, conti bancari e così via. Se il tribunale ritiene che i beni o i fondi non siano sufficienti a risarcire la parte vincitrice, sospenderà l’esecuzione e potrà decidere di riprenderla in qualsiasi momento qualora scopra nuove prove della proprietà dell’avversario.

A seconda delle circostanze del caso, ci sono circa dieci possibilità procedurali per coinvolgere i proprietari dell’azienda debitore in una responsabilità aggiuntiva per i debiti dell’azienda nel caso in cui il debitore non abbia sufficienti fondi per saldare il debito con il creditore (alcune situazioni sono chiamate “perforazione del velo societario”). Ad esempio, la società del debitore dichiara una grande quantità di capitale autorizzato, ma il proprietario della società non ha versato denaro nel capitale autorizzato o non ha contribuito per intero, quindi il tribunale ha il diritto di recuperare da tale proprietario parte del debito nei limiti dell’importo non apportato al capitale autorizzato.

Un’ulteriore possibilità di influenzare il debitore è quella di sottoporre a responsabilità penale le persone che esercitano il controllo ai sensi dell’art. 313 del codice penale della Repubblica popolare cinese per il rifiuto di eseguire una decisione del tribunale, a condizione che il debitore abbia la possibilità di eseguirla.

Va inoltre notato che in Cina esiste una pratica abbastanza attiva di vendere debiti confermati da una decisione del tribunale a un’altra persona, chiamata “vendita di attività non performanti”. Pertanto, nei casi più disperati, il creditore può avvalersi di questa opzione, anche se il prezzo di vendita di un bene in sofferenza è piuttosto basso.

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04.10.2024

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