Recupero crediti in Kazakistan

Il processo di recupero crediti in Kazakistan inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

La comunicazione con il debitore di solito inizia con una notifica scritta inviata per posta, posta elettronica o altro canale di comunicazione utilizzato dalle parti. In questa fase è importante documentare la corrispondenza, individuare le persone con potere decisionale da parte del debitore e proporre una soluzione realistica, come il pagamento integrale, il pagamento rateale, la restituzione dei beni, il trasferimento del debito o un’altra soluzione commercialmente accettabile. L’obiettivo del recupero amichevole non è esercitare una pressione illecita, ma ottenere una risposta chiara dal debitore e determinare se il debito possa essere recuperato senza procedimento giudiziario.

La durata e il risultato pratico del recupero amichevole dipendono generalmente dalla risposta del debitore, dalla qualità dei documenti, dall’esistenza di una vera controversia, dalla solvibilità del debitore e dal fatto che il contratto preveda una procedura obbligatoria di reclamo o una mediazione prima di rivolgersi al tribunale. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza fondamenti sufficienti, occulta beni o se l’analisi iniziale mostra che la via amichevole non è adatta, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale del credito.

Il termine generale di prescrizione in Kazakistan è di tre anni, e le regole per il calcolo dei termini di prescrizione non possono essere modificate per accordo tra le parti. Di regola, tale termine inizia a decorrere dal momento in cui il creditore ha saputo o avrebbe dovuto sapere della violazione del proprio diritto, ad esempio dalla data di scadenza del pagamento o da un’altra data in cui l’obbligazione del debitore è divenuta esigibile. Il creditore può proporre un’azione anche dopo la scadenza del termine di prescrizione; tuttavia, se il debitore chiede al tribunale l’applicazione delle conseguenze della prescrizione, la domanda può essere respinta.

Il termine di prescrizione può essere interrotto mediante la presentazione di un’azione secondo la procedura prevista, la conclusione di un accordo di mediazione o atti del debitore che confermano il riconoscimento del debito o di un’altra obbligazione. Dopo tale interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere; perciò il riconoscimento scritto del debito, i piani di pagamento, i pagamenti parziali e altre conferme del debitore possono avere importante valore probatorio nelle cause di recupero crediti.

Prima di rivolgersi al tribunale, devono essere verificate le procedure di risoluzione delle controversie concordate dalle parti nel contratto. Se il contratto prevede una procedura obbligatoria di reclamo, mediazione, clausola arbitrale o altro meccanismo precedente al giudizio, tali condizioni devono essere rispettate prima della presentazione della domanda. Il mancato rispetto della procedura concordata di risoluzione delle controversie può creare ostacoli procedurali per il creditore e ritardare l’esame della causa.

La legislazione del Kazakistan prevede tre opzioni per il recupero crediti tramite tribunale: ordinanza del tribunale, procedura legale generale e procedura semplificata.

La procedura di emissione di un’ordinanza giudiziale si applica alle richieste di recupero del credito che sono non contestate e sostenute da documenti che confermano l’obbligazione del debitore. Per utilizzare questa procedura, il creditore presenta al tribunale una domanda insieme alle prove che dimostrano che il debito è chiaro e non è realmente contestato. Se i requisiti procedurali sono rispettati, l’ordinanza giudiziale può essere emessa senza un giudizio completo e poi notificata al debitore.

Dopo aver ricevuto l’ordinanza giudiziale, il debitore può presentare opposizioni entro il termine previsto per questo tipo di procedimento. Se il debitore dimostra che la richiesta è controversa, la procedura di ordinanza giudiziale non può essere utilizzata come meccanismo definitivo di recupero, e il creditore deve proseguire la domanda nel procedimento ordinario. Se non vengono presentate opposizioni, l’ordinanza giudiziale entra in vigore e può essere sottoposta a esecuzione forzata.

Il processo ordinario di giudizio avviene attraverso la presentazione di un’istanza di querela in tribunale. In totale, il termine per l’esame della causa dinanzi al tribunale di primo grado è di tre mesi dalla data di deposito della domanda. In casi eccezionali, il tribunale può prorogare questo termine di un altro mese. In pratica, il periodo di revisione specificato è molto più lungo. Durante l’esame giudiziario di un caso, è consentito utilizzare procedure di conciliazione sotto forma di conclusione di un accordo transattivo, un accordo per risolvere una controversia (conflitto) attraverso la mediazione o un accordo per risolvere una controversia attraverso una procedura partecipativa. Se il tribunale ha approvato uno di questi accordi, le parti sono obbligate ad adempierlo volontariamente. Se il debitore non lo rispetta, il creditore ha il diritto di far valere tale accordo nell’ambito della procedura di esecuzione. La risoluzione delle controversie mediante procedure di conciliazione evita il successivo ricorso o ricorso in cassazione contro la decisione del tribunale da parte dell’interessato. Se le procedure di conciliazione non sono state utilizzate o non sono state approvate dal tribunale, a seguito dell’esame del caso, il tribunale prende una decisione nel merito delle affermazioni dichiarate. La decisione del tribunale di primo grado entra in vigore entro un mese dalla data della sua adozione, salvo ricorso.

La procedura scritta semplificata può essere applicata alle richieste pecuniarie il cui valore non supera duemila indici di calcolo mensili per le persone giuridiche oppure mille indici di calcolo mensili per gli imprenditori individuali e le persone fisiche. Può essere utilizzata anche indipendentemente dal valore della richiesta quando la pretesa del creditore si basa su documenti che confermano l’obbligazione pecuniaria del debitore o il debito derivante dal contratto. Dopo l’accettazione della domanda, il tribunale comunica alle parti che la causa sarà esaminata nella procedura scritta semplificata.

Le parti che non sono d’accordo con l’esame della causa nella procedura scritta semplificata possono chiedere che la causa sia esaminata secondo la procedura generale entro quindici giorni lavorativi dal ricevimento della relativa comunicazione. Se tale richiesta non viene presentata, il tribunale esamina la causa sulla base dei documenti scritti, senza udienza, senza convocazione delle parti e senza ascoltare spiegazioni orali. La procedura scritta semplificata è destinata alle richieste basate su documenti; pertanto contratti, fatture, documenti di consegna, atti di riconciliazione, corrispondenza e altre prove scritte dell’esistenza del debito sono particolarmente importanti.

La decisione del tribunale entra in vigore entro un mese dalla data della sua adozione, salvo ricorso.

Il ricorso contro una decisione del tribunale viene preso in considerazione entro due mesi dalla data di ricezione da parte del tribunale. Nella fase di ricorso è consentito anche il ricorso alle procedure di conciliazione. A seguito dell’esame del reclamo, la corte d’appello adotta una decisione, che entra in vigore dal momento della sua pubblicazione.

Le decisioni giudiziarie divenute definitive possono essere impugnate in cassazione dinanzi alla Corte di cassazione per le cause civili, purché sia stato previamente seguito il procedimento di appello applicabile. Il ricorso per cassazione contro una decisione emessa in appello può, in linea generale, essere presentato entro sei mesi dalla data in cui tale decisione è divenuta definitiva. La corte di cassazione verifica la legittimità delle decisioni impugnate nei limiti dei motivi dedotti, conservando la possibilità di estendere il proprio esame nei casi previsti dalla legge.

La cassazione non è disponibile in ogni causa civile. Le esclusioni previste dalla legge comprendono le cause trattate mediante procedura semplificata, quelle concluse con accordo transattivo, accordo di mediazione o procedura partecipativa, nonché determinate controversie patrimoniali di valore inferiore. Per le pretese patrimoniali, le soglie attuali sono inferiori a duemila indici mensili di calcolo per le persone fisiche e a trentamila indici mensili di calcolo per le persone giuridiche. Nel valutare l’ammissibilità della cassazione devono inoltre essere considerate le altre esclusioni previste dal Codice di procedura civile, comprese determinate controversie connesse all’insolvenza.

Una causa civile ammessa all’esame in cassazione deve essere trattata entro un termine ragionevole e, in ogni caso, non oltre sei mesi dalla data in cui viene ricevuta dalla corte di cassazione. Le procedure conciliative rimangono disponibili anche in questa fase. L’esecuzione di una decisione giudiziaria può inoltre essere sospesa durante l’esame in cassazione nei casi e secondo le modalità previste dalla legge; in base alle regole vigenti, il Presidente della Corte Suprema, su proposta del presidente della corte di cassazione, oppure il Procuratore Generale possono sospendere l’esecuzione per un periodo non superiore a sei mesi.

Dopo l’esame della causa in cassazione, l’ulteriore controllo da parte della Corte Suprema della Repubblica del Kazakistan ha carattere eccezionale e non costituisce un normale ulteriore grado di impugnazione. La Corte Suprema può riesaminare dopo la cassazione le decisioni giudiziarie definitive soltanto per i motivi speciali previsti dal Codice di procedura civile, compresi i casi che possono produrre gravi conseguenze irreversibili per interessi pubblici protetti.

I creditori stranieri devono distinguere tra la presentazione di una nuova azione in Kazakistan e l’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera o di una decisione arbitrale già esistente. Se il creditore dispone già di una decisione contro un debitore che possiede beni in Kazakistan, il passo pratico consiste nel chiedere al tribunale kazako competente il riconoscimento e l’esecuzione di tale decisione e, dopo aver ottenuto la base necessaria per l’esecuzione, trasmettere il caso all’esecuzione forzata.

Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni arbitrali straniere in Kazakistan sono collegati alla convenzione internazionale del 1958 sul riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni arbitrali straniere, alla quale il Kazakistan ha aderito il 20 novembre 1995 e che è entrata in vigore per il Kazakistan il 18 febbraio 1996. In pratica, il creditore deve preparare la decisione arbitrale, l’accordo arbitrale, le prove della corretta notifica al debitore e le traduzioni certificate necessarie per l’uso davanti al tribunale. Il tribunale può rifiutare l’esecuzione in presenza di vizi procedurali, accordo arbitrale invalido, mancanza di corretta notifica, superamento dei limiti della controversia sottoposta, violazione dell’ordine pubblico o altri motivi riconosciuti dalle regole applicabili.

Le decisioni dei tribunali statali stranieri sono trattate diversamente dalle decisioni arbitrali. La loro esecuzione in Kazakistan di solito dipende dall’esistenza di un trattato internazionale applicabile, di un accordo di assistenza giudiziaria o di un’altra base giuridica riconosciuta per l’esecuzione. Per il creditore straniero ciò significa che devono essere determinati lo Stato di origine della decisione, il tipo di decisione, la necessità di esecuzione forzata, la corretta notifica al debitore e i requisiti di certificazione dei documenti.

I documenti rilasciati all’estero possono richiedere legalizzazione consolare o apostilla, salvo che un trattato internazionale applicabile disponga diversamente. Se il documento è redatto in una lingua straniera, può essere necessaria una traduzione certificata in kazako o in russo per l’uso davanti al tribunale. Nei casi transfrontalieri di recupero crediti questi requisiti non sono formalità secondarie: certificazione errata dei documenti, mancanza di traduzione, assenza di prove della corretta notifica al debitore o una clausola arbitrale imprecisa possono ritardare il riconoscimento e l’esecuzione anche quando il creditore ha già ottenuto una decisione favorevole all’estero.

Il tribunale del Centro finanziario internazionale di Astana non deve essere confuso con i tribunali statali ordinari del Kazakistan. Ha uno statuto speciale e non fa parte del sistema giudiziario della Repubblica del Kazakistan. Pertanto, se il contratto contiene una clausola relativa a questo tribunale o a un meccanismo di risoluzione delle controversie ad esso collegato, il creditore deve analizzarla separatamente dal procedimento ordinario davanti ai tribunali statali kazaki.

Dopo che la decisione del tribunale è entrata in vigore, a condizione che il debitore rifiuti di rispettarla volontariamente, è necessario ottenere un mandato di esecuzione dal tribunale e presentarlo all’ufficiale giudiziario per l’esecuzione forzata. Nella Repubblica del Kazakistan esiste un istituto di ufficiali giudiziari privati. Il creditore ha il diritto di presentare l’atto di esecuzione all’ufficiale giudiziario entro tre anni dalla data della sua emissione.

Secondo la legge, il termine per l’esecuzione forzata è di due mesi dalla data di inizio del procedimento. In realtà, i casi gestiti dagli ufficiali giudiziari statali richiedono molto più tempo per essere completati rispetto a quelli gestiti dagli ufficiali giudiziari privati. La legge prevede la possibilità per il creditore di concordare con l’ufficiale giudiziario privato un diverso termine di esecuzione, ma non superiore a sei mesi.

Nella scelta della strategia di esecuzione, il creditore deve considerare anche il ruolo degli ufficiali giudiziari privati in Kazakistan. Un ufficiale giudiziario privato è un professionista autorizzato a eseguire documenti esecutivi, e i suoi dati di contatto aggiornati sono disponibili nel sistema informativo ufficiale dei procedimenti esecutivi. Le tariffe degli ufficiali giudiziari privati nelle questioni pecuniarie dipendono dall’importo effettivamente recuperato; pertanto i costi di esecuzione devono essere valutati insieme ai beni del debitore, ai suoi conti bancari, ai suoi crediti, ai beni mobili e agli immobili.

Se l’esecuzione del titolo esecutivo o della decisione del tribunale non porta al recupero e il debitore presenta segni di insolvenza, il fallimento può diventare uno scenario giuridico autonomo e non una semplice continuazione della procedura esecutiva. In tale situazione, il creditore deve valutare se il debitore non è in grado di adempiere alle proprie obbligazioni pecuniarie, se esistono beni che possono essere inclusi nella procedura fallimentare e se gli amministratori o le persone che controllano il debitore hanno compiuto atti che hanno peggiorato la sua situazione finanziaria o impedito ai creditori di ricevere il pagamento.

Il fallimento intenzionale e la responsabilità sussidiaria devono essere considerati quando vi sono indizi che le persone che controllano il debitore abbiano alienato beni, li abbiano occultati, abbiano creato obbligazioni artificiali, abbiano trasferito l’attività a soggetti collegati o abbiano agito in altro modo per evitare il pagamento ai creditori. Questo meccanismo richiede prove degli atti corrispondenti e di un nesso causale con l’impossibilità di soddisfare le richieste dei creditori; pertanto deve essere utilizzato come mezzo specifico collegato all’insolvenza e non come fase ordinaria del recupero crediti.

La mancata esecuzione di una decisione giudiziaria o di un documento esecutivo può anche creare un rischio di responsabilità penale per le persone responsabili ai sensi dell’articolo 430 del codice penale della Repubblica del Kazakistan. Questo meccanismo non deve essere presentato come un sostituto ordinario dell’esecuzione civile, ma può essere rilevante quando una decisione giudiziaria o un documento esecutivo relativo al recupero di somme di denaro rimane ineseguito per più di sei mesi e il comportamento del debitore mostra un’elusione deliberata dell’esecuzione di un atto giudiziario obbligatorio.

Se hai bisogno di assistenza nel recupero crediti in Kazakistan, Grandliga può aiutare a valutare la situazione del debitore, scegliere una strategia precontenziosa o giudiziaria adeguata, preparare i documenti necessari e coordinare le misure di esecuzione. Nei casi transfrontalieri, il supporto può includere anche l’analisi di decisioni giudiziarie straniere, decisioni arbitrali, beni del debitore in Kazakistan e ostacoli pratici che possono influire sul recupero.

18.06.2024

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