Inkasso in Bulgarien

Das Inkasso in Bulgarien sollte mit einer Prüfung der rechtlichen und wirtschaftlichen Lage des Schuldners beginnen: seiner Eintragung oder seines Tätigkeitsortes in Bulgarien, seiner finanziellen Situation, vorhandener Vermögenswerte, Guthaben auf Bankkonten, Immobilien, Gesellschaftsanteile, laufender Gerichtsverfahren, bereits eröffneter Vollstreckungsverfahren und der Unterlagen, die die Forderung bestätigen. Diese Prüfung ermöglicht die Auswahl der geeigneten Beitreibungsstrategie: außergerichtliche Verhandlungen, nationales Zahlungsbefehlsverfahren, ordentliches Gerichtsverfahren, europäischer Zahlungsbefehl oder anschließende Zwangsvollstreckung.

Wenn gegen den Schuldner keine wesentlichen Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren laufen, er weiterhin tätig ist und feststellbare Vermögenswerte oder Zahlungsströme vorhanden sind, kann es sinnvoll sein, mit der außergerichtlichen Phase zu beginnen. Diese Phase hilft, die Zahlungsbereitschaft des Schuldners zu prüfen, zusätzliche Beweise zu sammeln und einzuschätzen, ob die Streitigkeit ohne sofortige Anrufung des Gerichts gelöst werden kann.

Die außergerichtliche Phase beruht auf gezielten Verhandlungen mit dem Schuldner, um die Zahlung der Forderung zu erreichen oder eine andere durchführbare Einigung zu erzielen, zum Beispiel Ratenzahlung, Rückgabe von Waren, Übergabe von Unterlagen, Verrechnung gegenseitiger Forderungen, Übernahme der Schuld durch einen Dritten oder eine andere Form der Streitbeilegung. In dieser Phase sollte sich der Gläubiger nicht auf einfache Mahnungen beschränken, sondern seine Position, den geforderten Betrag, die Grundlage der Forderung und die Folgen der Nichtzahlung schriftlich festhalten.

Der Kontakt mit dem Schuldner kann nach Übersendung einer schriftlichen Mitteilung oder Zahlungsaufforderung per Post, elektronischer Nachricht, über Vertreter, telefonisch oder über Nachrichtenkanäle erfolgen, wenn diese Art der Kommunikation im konkreten Fall angemessen ist. Ziel dieser Phase ist nicht die Ausübung unzulässigen Drucks, sondern die Dokumentation der Position des Gläubigers, die Bestätigung der Forderungshöhe, die Feststellung der entscheidungsbefugten Personen und die Prüfung, ob eine realistische Lösung ohne sofortiges Gerichtsverfahren möglich ist.

Die außergerichtliche Phase sollte zeitlich angemessen begrenzt sein. Zu lange Verhandlungen können zu Zeitverlust, einer Verschlechterung der Vermögenslage des Schuldners oder Risiken im Zusammenhang mit der Verjährung führen. Wenn der Schuldner nicht antwortet, die Forderung ohne überzeugende Gründe bestreitet, die Kommunikation vermeidet, Vermögenswerte überträgt oder einen vereinbarten Zahlungsplan verletzt, sollte der Gläubiger den Übergang zur gerichtlichen Beitreibung oder zu einem anderen für die Forderung geeigneten Verfahren prüfen.

Vor Einleitung der gerichtlichen Beitreibung sollte der Gläubiger die Verjährungsfrist prüfen. Nach bulgarischem Recht beträgt die allgemeine Verjährungsfrist fünf Jahre, sofern für eine bestimmte Forderung keine besondere Frist gilt. Für bestimmte Forderungen, insbesondere Zinsen, Mietzahlungen und andere wiederkehrende Zahlungen, gilt eine dreijährige Verjährungsfrist. Der Ablauf der Verjährungsfrist lässt die Schuld selbst nicht automatisch erlöschen, kann aber die gerichtliche oder vollstreckungsrechtliche Durchsetzung der Forderung verhindern, wenn der Schuldner vor Gericht oder vor dem Gerichtsvollzieher eine entsprechende Einrede erhebt. Die Verjährungsfrist kann durch Vereinbarung der Parteien weder verkürzt noch verlängert werden.

Die Verjährungsfrist kann in den gesetzlich vorgesehenen Fällen gehemmt oder unterbrochen werden. Für die Forderungsbeitreibung sind insbesondere die Anerkennung der Schuld durch den Schuldner, die Erhebung einer Klage oder Einrede, die Anmeldung der Forderung in einem Insolvenzverfahren sowie die Vornahme von Vollstreckungshandlungen wichtig. Nach einer Unterbrechung beginnt die Frist erneut zu laufen; deshalb haben Nachweise über die Anerkennung der Schuld, die rechtzeitige Anrufung des Gerichts und die aktive Begleitung des Vollstreckungsverfahrens praktische Bedeutung für den Gläubiger.

Die gerichtliche Beitreibung einer Forderung in Bulgarien kann auf mehreren Wegen erfolgen: im ordentlichen Gerichtsverfahren, im nationalen Zahlungsbefehlsverfahren nach dem bulgarischen Zivilverfahrensrecht und, bei grenzüberschreitenden Streitigkeiten zwischen Parteien aus Staaten der Europäischen Union, durch den europäischen Zahlungsbefehl. Die Wahl des Verfahrens hängt von der Art der Forderung, den vorhandenen schriftlichen Unterlagen, der Wahrscheinlichkeit eines Widerspruchs des Schuldners, dem Aufenthaltsort des Schuldners und dem Standort seiner Vermögenswerte sowie davon ab, ob die Streitigkeit innerstaatlich oder grenzüberschreitend ist.

Ein wichtiges Instrument der Beitreibung in Bulgarien ist das nationale Zahlungsbefehlsverfahren. Nach Artikel 410 des bulgarischen Zivilverfahrensrechts kann der Gläubiger die Erteilung eines Zahlungsbefehls für Geldforderungen beantragen, die in die Zuständigkeit des Bezirksgerichts fallen. In diesem Verfahren ist es nicht immer erforderlich, bereits mit dem Antrag sämtliche Beweise vorzulegen; der Antrag muss jedoch die Grundlage und die Höhe der Forderung beschreiben. Wenn der Schuldner Widerspruch erhebt, muss der Gläubiger in der Regel in das ordentliche Gerichtsverfahren übergehen, um die Forderung feststellen zu lassen.

Verfügt der Gläubiger über die in Artikel 417 des bulgarischen Zivilverfahrensrechts genannten Unterlagen, zum Beispiel eine notarielle Urkunde, eine Vereinbarung mit notariell beglaubigten Unterschriften, ein Bankdokument, einen Wechsel, eine Hypothekenurkunde oder ein anderes gesetzlich vorgesehenes Dokument, kann er die sofortige Vollstreckung und die Erteilung eines Vollstreckungstitels beantragen. Deshalb ist die Dokumentenvorbereitung besonders wichtig: Je stärker die schriftliche Grundlage der Forderung ist, desto größer ist die Möglichkeit, ein schnelleres Beitreibungsverfahren zu wählen.

Das nationale Zahlungsbefehlsverfahren eignet sich nicht für jede internationale Situation. Ein Zahlungsbefehl wird nicht erlassen, wenn der Schuldner in Bulgarien keine ständige Anschrift, keinen gewöhnlichen Aufenthalt, keinen eingetragenen Sitz oder keinen Tätigkeitsort hat. Vor der Wahl dieses Verfahrens muss daher die tatsächliche Verbindung des Schuldners zu Bulgarien und das Vorhandensein von Vermögenswerten festgestellt werden, gegen die vollstreckt werden kann.

Das ordentliche Gerichtsverfahren ist geeignet, wenn die Forderung bestritten wird, der Schuldner das Bestehen oder die Höhe der Schuld bestreitet, die Unterlagen einer vollständigen gerichtlichen Prüfung bedürfen oder das Zahlungsbefehlsverfahren für den konkreten Fall nicht passt. Die Klageschrift wird beim zuständigen bulgarischen Gericht eingereicht und sollte den Sachverhalt, die rechtliche Grundlage der Forderung, die Berechnung des geschuldeten Betrags und die Belege enthalten.

Die Parteien können eine freiwillige Mediation nutzen oder einen gerichtlichen Vergleich schließen, wenn dadurch die Streitigkeit schneller und geordnet beendet werden kann. Betrifft der Vergleich nur einen Teil der Forderungen, kann das Gericht die Prüfung des verbleibenden Teils der Sache fortsetzen.

Der Fall wird in einer Gerichtsverhandlung behandelt, bei der die Parteien geladen und ihre Standpunkte angehört werden. Als Ergebnis der Prüfung des Falles trifft das Gericht eine Entscheidung, die zwei Wochen nach Zustellung an die Partei in Kraft tritt, sofern keine Berufung eingelegt wird.

Das Urteil des Berufungsgerichts kann unter den verfahrensrechtlich vorgesehenen Voraussetzungen vor dem Obersten Kassationsgericht angefochten werden, in der Regel innerhalb eines Monats nach Zustellung der Entscheidung an die Partei. Die Verfahrensregeln ermöglichen auch einen Antrag auf Aussetzung der Vollstreckung der angefochtenen Entscheidung, was gewöhnlich die Stellung einer Sicherheit in Höhe des zugesprochenen Betrags voraussetzt.

Das Kassationsverfahren in Bulgarien ist durch den Wert des Streitgegenstands und die Art der Streitigkeit begrenzt. In Verfahren mit geringem Streitwert kann eine Kassationsbeschwerde unzulässig sein: Als Orientierung gelten 2.556,46 Euro für Zivilstreitigkeiten und 10.225,84 Euro für Handelsstreitigkeiten. Die Entscheidung des Obersten Kassationsgerichts ist endgültig und kann nicht weiter angefochten werden.

Bei grenzüberschreitenden Streitigkeiten innerhalb der Europäischen Union kann der Gläubiger den europäischen Zahlungsbefehl nutzen, wenn die Geldforderung unbestritten ist und sich der Schuldner in einem anderen Staat der Europäischen Union befindet, mit Ausnahme Dänemarks. Zur Einleitung des Verfahrens füllt der Antragsteller ein einheitliches Formular aus, bezeichnet die Parteien, Art und Höhe der Forderung und reicht den Antrag beim zuständigen Gericht ein. In Bulgarien wird der Antrag beim Bezirksgericht nach der ständigen Anschrift des Schuldners, seinem eingetragenen Sitz oder dem Erfüllungsort eingereicht.

Nach Erlass des Zahlungsbefehls stellt das Gericht ihn dem Schuldner zu. Der Schuldner hat 30 Tage Zeit, Widerspruch einzulegen. Wird Widerspruch eingelegt, kann die Sache je nach Wahl des Gläubigers und den anwendbaren Regeln im ordentlichen Zivilverfahren fortgesetzt, im Verfahren für geringfügige grenzüberschreitende Forderungen geprüft oder beendet werden.

Legt der Schuldner innerhalb der vorgesehenen Frist keinen Widerspruch ein, wird der Zahlungsbefehl vollstreckbar und kann in den Staaten der Europäischen Union ohne gesondertes Anerkennungsverfahren zur Beitreibung genutzt werden, mit Ausnahme Dänemarks. Die Vollstreckung selbst erfolgt nach den nationalen Regeln des Staates, in dem sich der Schuldner oder seine Vermögenswerte befinden.

Nach Wirksamwerden eines Gerichtsurteils, eines Zahlungsbefehls oder eines anderen vollstreckbaren Dokuments muss der Gläubiger einen Vollstreckungstitel erhalten und einen schriftlichen Antrag bei einem staatlichen oder privaten Gerichtsvollzieher einreichen. Im Antrag kann die gewünschte Vollstreckungsart angegeben werden, zum Beispiel die Pfändung von Bankkonten, beweglichen Sachen, Immobilien, Gesellschaftsanteilen, Einkommen oder anderen Vermögenswerten des Schuldners. Nach Eröffnung des Vollstreckungsverfahrens sendet der Gerichtsvollzieher dem Schuldner eine schriftliche Aufforderung zur freiwilligen Erfüllung, die grundsätzlich innerhalb von zwei Wochen nach Erhalt zu erfüllen ist.

In der Zwangsvollstreckungsphase kann die Forderung des Gläubigers durch Pfändung der Bankkonten des Schuldners und Einziehung der verfügbaren Gelder, durch Pfändung und Verkauf beweglicher oder unbeweglicher Sachen, durch Vollstreckung in Gesellschaftsanteile oder Aktien, Wertpapiere und andere gesetzlich vollstreckbare Vermögenswerte erfüllt werden. Ein privater Gerichtsvollzieher kann auf Weisung des Gläubigers die Vermögenslage des Schuldners prüfen, Register durchsuchen, Unterlagen einholen und Vollstreckungsmaßnahmen auswählen. Sicherungs- und Vollstreckungsmaßnahmen müssen im Verhältnis zur Höhe der Forderung stehen.

Führt das Vollstreckungsverfahren nicht zur Zahlung und weist die schuldnerische Gesellschaft Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung auf, kann der Gläubiger die Einleitung eines Insolvenzverfahrens prüfen. In Bulgarien betrifft die gewerbliche Insolvenz Kaufleute, einschließlich Gesellschaften und Personen, die eine unternehmerische Tätigkeit ausüben, wenn die gesetzlich vorgesehenen Voraussetzungen erfüllt sind. Für den Gläubiger kann dieses Verfahren sinnvoll sein, wenn die Einzelvollstreckung wirkungslos bleibt, der Schuldner jedoch noch Vermögenswerte besitzt, verdächtige Geschäfte bestehen oder Anzeichen für Vermögensübertragungen vorliegen.

Im Insolvenzverfahren kann das Verhalten der Personen, die den Schuldner vor der Verfahrenseröffnung geleitet haben, Bedeutung haben. Ist die Gesellschaft zahlungsunfähig oder überschuldet geworden, kann die Pflicht zur rechtzeitigen Stellung eines Insolvenzantrags Einfluss auf die Haftung der Geschäftsleitung haben. Auch Geschäfte, die vor der Eröffnung des Insolvenzverfahrens vorgenommen wurden, können geprüft werden, wenn sie Gläubiger benachteiligt, das verfügbare Vermögen verringert, einzelnen Personen ungerechtfertigte Vorteile verschafft oder die zur Befriedigung der Gläubiger bestimmte Masse vermindert haben.

Für den Gläubiger können insbesondere unentgeltliche Geschäfte, Geschäfte mit verbundenen Personen, Geschäfte zu offensichtlich nachteiligen Bedingungen, die Bestellung von Sicherheiten zugunsten einzelner Gläubiger sowie andere Handlungen relevant sein, die das Vermögen des Schuldners verringert oder den Grundsatz der Gleichbehandlung der Gläubiger verletzt haben können. Ist der Schuldner eine natürliche Person, ist außerdem zu berücksichtigen, dass in Bulgarien seit 2025 ein gesonderter rechtlicher Rahmen für die Insolvenz natürlicher Personen besteht. Dieses Verfahren ist für zahlungsunfähige redliche Schuldner vorgesehen und wird auf Antrag des Schuldners selbst eröffnet, nicht als gewöhnliches Druckmittel des Gläubigers.

Der strafrechtliche Aspekt der Nichtzahlung einer Schuld in Bulgarien kann nur dann Bedeutung haben, wenn die Voraussetzungen des Artikels 293a des bulgarischen Strafrechts erfüllt sind. Es handelt sich nicht um ein gewöhnliches Mittel zur Druckausübung auf den Schuldner, sondern um eine Situation, in der eine Person bereits durch einen rechtskräftigen gerichtlichen Akt zur Erfüllung einer Geldverpflichtung verurteilt wurde, diese Verpflichtung gegenüber dem Gläubiger ein Jahr lang nach Inkrafttreten des Akts nicht erfüllt und zugleich über Geldmittel oder Vermögen zur Zahlung der Schuld verfügt.

Für ein solches Verhalten sieht Artikel 293a des bulgarischen Strafrechts eine Freiheitsstrafe bis zu einem Jahr oder Bewährung vor. Dieser Mechanismus sollte daher als außergewöhnliches rechtliches Mittel im Zusammenhang mit der Nichterfüllung eines rechtskräftigen gerichtlichen Akts betrachtet werden und nicht als Ersatz für ein Zivilverfahren oder die Zwangsvollstreckung.

Wenn Sie eine Forderung in Bulgarien beitreiben müssen, sollten die Unterlagen, die Verjährungsfrist, die Stellung des Schuldners, vorhandene Vermögenswerte, die Möglichkeit eines Zahlungsbefehlsverfahrens sowie die Aussichten eines Gerichts- und Vollstreckungsverfahrens vorab geprüft werden. Unser Unternehmen unterstützt Gläubiger bei der internationalen Forderungsbeitreibung, hilft bei der Festlegung einer praktischen Strategie, der Vorbereitung von Unterlagen, der Abstimmung mit örtlichen Fachleuten und der Auswahl des Verfahrens, das zur Art der Forderung und zur Lage des Schuldners passt.

18.06.2024

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