Стягнення боргу в Тринідад та Тобаго

Процедура стягнення боргу в Тринідад та Тобаго починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, а також можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою здійснення постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, які приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Термін позовної давності становить 4 роки. Перебіг позовної давності переривається якщо боржник визнає борг, наприклад письмове зізнання чи часткова оплата боргу чи відсотків. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Тринідад і Тобаго передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому порядку та у порядку спрощеного розгляду.

Судами першої інстанції виступають малі цивільні суди та Високі суди. Малі цивільні суди уповноважені розглядати справи про стягнення боргу на суму до 50 000 доларів у звичайному порядку. Справи у яких сума вимоги більше підлягає розгляду у Високих судах у звичайному порядку.

Звичайна судова процедура ініціюється повісткою у письмовій формі, яка підписується секретарем суду, в якому розглядатиметься позов. У додатку до такого порядку повинна бути вказана підстава позову. Повістка має бути вручена відповідачу не менше ніж за три або вісім днів до дати судового засідання (дата варіюється в залежності від територіальності суду).

Коли позивач передає повістку на підпис секретареві суду, він має додати до неї афідевіт, складений ним самим або адвокатом, який може точно підтвердити факти, що засвідчують підставу позову та суму, зазначену в позові, а також заявити, що, на його думку, захисту проти позову немає. Якщо відповідач протягом десяти повних днів після вручення повістки не подасть клопотання, підкріплене аффідевітом фактів, або письмове повідомлення, що вказує на процесуальні порушення або будь-який інший законний захист, і не переконає суддю в наявності реального питання, що потребує розгляду, або нестачі у провадженні, позивач має право вимагати прийняття рішення відповідно до вимог його позову.

Якщо суддя під час розгляду афідевіту або повідомлення визнає, що відповідачеві слід надати право захищатися проти всього або частини позову позивача, він зробить відповідну позначку на афідевіті або повідомленні та призначає дату судового розгляду. У рамках судового розгляду суд заслуховує позиції сторін, оцінює подані докази та приймає рішення по суті.

Спрощений судовий порядок здійснюється магістрами, якщо сума позову не перевищує 15 000 доларів. Процедура аналогічна процедурі у звичайному порядку, лише у більш спрощеній формі та у скорочені терміни.

Якщо позивач або відповідач бажає оскаржити рішення суду першої інстанції, він повинен направити повідомлення про апеляцію або повідомлення про свій намір отримати дозвіл на подання апеляції протягом 14 днів з моменту, коли оскаржуване рішення було оголошено. У результаті розгляду скарги Апеляційний суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення та подальшому оскарженню не підлягає.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід отримати виконавчий лист та ініціювати процедуру примусового виконання. На борг нараховуються відсотки за ставкою п’ять відсотків річних з часу набрання чинності судовим рішенням доти, доки воно не буде виконано. Остаточне рішення суду може бути подано на виконання протягом 12 років з моменту набрання законної сили. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Законодавство передбачає цілу низку характерних ознак неплатоспроможності, серед яких слід виділити випадки, коли боржник здійснює шахрайську передачу, дарування, постачання або передачу свого майна або будь-якої його частини; створює якесь обтяження на майно, що має ознаки шахрайської дії; залишає територію Тринідад та Тобаго; повідомляє будь-якого зі своїх кредиторів про те, що припиняє або збирається призупинити платежі за своїми боргами; перестає виплачувати свої зобов’язання у міру їхнього настання. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, які завдали боржнику збитків або позбавили його активів. Серед таких угод слід виділити зокрема: погашення боргу або передача активів лише одному кредитору на шкоду іншим кредиторам; продаж активів за заниженою вартістю; виплата дивідендів у період наявності ознак неплатоспроможності. В результаті скасування таких угод можна повернути назад до боржника, те що він втратив від такої операції і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на реалізацію процедури банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Тринідад і Тобаго, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

09.09.2024

152