Взыскание долга в Тринидад и Тобаго

Процедура взыскания долга в Тринидад и Тобаго начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности составляет 4 года.  Течение исковой давности прерывается если должник признает долг, например письменное признание или частичная оплата долга или процентов. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Тринидад и Тобаго предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном порядке и в порядке упрощенного разбирательства.

Судами первой инстанции выступают малые гражданские суды и Высокие суды. Малые гражданские суды уполномочены рассматривать дела о взыскании долга на сумму до 50 000 долларов в обычном порядке Дела у которых сумма требования больше подлежат рассмотрению в Высоких судах в обычном порядке. 

Обычная судебная процедура инициируется повесткой в письменной форме, которая подписывается секретарем суда, в котором будет рассматриваться иск. В приложении к такой повестке должно быть указано основание иска. Повестка должна быть вручена ответчику не менее чем за три или восемь дней до даты судебного заседания (дата варьируется в зависимости от территориальности суда).

Когда истец передает повестку на подпись секретарю суда, он должен приложить к ней аффидевит, составленный им самим или адвокатом, которое может точно подтвердить факты, удостоверяющие основание иска и сумму, указанную в иске, а также заявить, что, по его мнению,  ответчик не сможет предъявить защиту против иска. Если ответчик в течение десяти полных дней после вручения повестки не подаст ходатайство, подкрепленное аффидевитом фактов, или письменное уведомление, указывающее на процессуальные нарушения или любую другую законную защиту, и не убедит судью в наличии реального вопроса, требующего разбирательства, или недостатка в производстве, истец имеет право требовать принятия решение в соответствии с его иском.

Если судья при рассмотрении аффидевита или уведомления сочтет, что ответчику следует предоставить право защищаться против всего или части иска истца, он сделает соответствующую отметку на аффидевите или уведомлении и назначает дату судебного разбирательства. В рамках судебного разбирательства суд заслушивает позиции сторон, оценивает представленные доказательства и принимает решение по существу.

Упрощенный судебный порядок осуществляется магистрами в случае если сумма иска не превышает 15 000 долларов. Процедура аналогична процедуре в обычном порядке, только в более упрощенной форме и в сокращенные сроки.

Если истец или ответчик желает обжаловать решение суда первой инстанции, он должен направить уведомление об апелляции или уведомление о своем заявлении о разрешении на подачу апелляции  в течение 14 дней с момента дата, когда оспариваемое решение было оглашено. В результате рассмотрения жалобы Апелляционный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и последующему обжалованию не подлежит.

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует получить исполнительный лист и инициировать процедуру принудительного исполнения. На долг начисляются проценты по ставке пять процентов годовых с момента вступления в силу судебного решения до тех пор, пока оно не будет исполнено. Окончательное решение суда может быть предъявлено на исполнение в течение 12 лет с момента вступления в законную силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг.

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Законодательство предусматривает целый ряд характерных признаков неплатежеспособности, среди которых следует выделить случаи когда должник совершает мошенническую передачу, дарение, поставку своего имущества или любой его части; создает какое-либо обременение на имущество, которое имеет признаки мошеннического действия; покидает территорию Тринидад и Тобаго; уведомляет любого из своих кредиторов о том, что приостанавливает или собирается приостановить платежи по своим долгам; перестает выплачивать свои обязательства по мере их наступления. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, которые причинили должнику ущерб или лишили его активов. Среди таких сделок следует выделить в частности: погашение долга или передача активов только одному кредитору в ущерб остальным кредиторам; продажа активов по заниженной стоимости; выплата дивидендов в период наличия признаков неплатежеспособности. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Тринидад и Тобаго, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

09.09.2024

122