Recouvrement de créances à Trinité-et-Tobago

Le recouvrement de créances à Trinité-et-Tobago doit commencer par une analyse juridique et factuelle du débiteur, de la créance et des biens sur lesquels le paiement peut réellement être obtenu. À ce stade, il est important de déterminer si le débiteur est une société locale, une société étrangère enregistrée dans le pays, un entrepreneur exerçant sous un nom commercial, une personne physique ou une autre entité juridique. Une demande ou une action dirigée contre la mauvaise personne peut retarder le recouvrement même lorsque la dette est correctement documentée.

Pour les débiteurs constitués sous forme de société, il est utile de vérifier les informations disponibles dans le registre électronique des sociétés tenu par l’autorité compétente. Cette vérification permet de comparer le nom figurant dans le contrat, les factures ou la correspondance avec la dénomination juridique du débiteur, son adresse enregistrée, les informations sur les dirigeants, les changements d’adresse, les déclarations annuelles et les inscriptions relatives aux sociétés étrangères enregistrées à Trinité-et-Tobago.

Le créancier doit également rassembler et classer les documents qui prouvent la dette avant de choisir la stratégie de recouvrement. Dans les affaires commerciales, il s’agit généralement du contrat, de la commande, des factures, des documents de livraison ou d’exécution des services, des relevés de compte, de la correspondance, de la reconnaissance de dette, des preuves de paiements partiels, des garanties, des documents de sûreté et des informations sur d’éventuelles procédures judiciaires, d’exécution ou d’insolvabilité concernant le débiteur. Lorsque les documents ont été établis à l’étranger, des copies certifiées, des traductions et l’apostille peuvent être nécessaires.

Si le débiteur ne fait pas l’objet de procédures judiciaires ou d’exécution importantes et poursuit son activité, une phase amiable peut être utilisée en premier lieu. Si le débiteur est inactif, dissimule des biens, présente des signes d’insolvabilité ou fait déjà l’objet de mesures d’exécution, le créancier doit envisager une procédure judiciaire, l’exécution d’une décision existante, la reconnaissance d’une décision étrangère ou des mesures liées à l’insolvabilité.

Cette étape repose sur une mise en demeure préalable et sur des négociations avec le débiteur. La mise en demeure doit identifier le créancier, le débiteur, le montant réclamé, le fondement contractuel ou légal de la dette, les documents justificatifs, les coordonnées de paiement et le délai accordé pour répondre. Elle peut également proposer des solutions de règlement, telles que le paiement intégral, un échéancier, la restitution de biens, la cession de la créance, la compensation ou une autre solution commercialement acceptable.

La communication avec le débiteur doit être documentée dès le départ. Les lettres, courriels, conversations téléphoniques et messages doivent soutenir la même position juridique et permettre d’établir si le débiteur reconnaît la dette, la conteste, demande un délai supplémentaire, propose un règlement ou refuse de coopérer. L’objectif de cette étape est d’obtenir un paiement volontaire, de fixer la position du débiteur et de conserver les preuves nécessaires à une procédure judiciaire, d’exécution ou d’insolvabilité.

Dans les dossiers de recouvrement à Trinité-et-Tobago, la phase extrajudiciaire amiable est généralement poursuivie pendant une période pouvant aller jusqu’à 60 jours lorsqu’il subsiste une perspective réaliste de paiement volontaire, sauf si les parties conviennent d’un échéancier plus long. Cette période constitue un repère pratique pour la gestion du dossier et non un délai légal. Si les négociations n’aboutissent pas à une solution concrète ou si l’analyse initiale indique qu’un paiement volontaire est peu probable, il convient de passer au recouvrement judiciaire de créances ou à une autre voie de recouvrement juridiquement appropriée.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire de créances, le créancier doit examiner le délai de prescription. Pour les demandes fondées sur un contrat et pour les demandes en responsabilité civile à Trinité-et-Tobago, le délai général est de 4 ans à compter de la date à laquelle le droit d’agir est né. Dans les affaires de paiement, cette date correspond généralement à la violation du contrat, à l’échéance impayée, à la date de paiement prévue par la facture ou à tout autre délai contractuel de paiement. Pour les demandes portant sur une dette ou une somme d’argent déterminée, la reconnaissance de la dette ou un paiement partiel peut faire courir le délai à partir de la date de cette reconnaissance ou de ce paiement. La fraude, la dissimulation, l’erreur, l’incapacité et certaines exceptions prévues par la loi peuvent également influencer le calcul du délai.

La législation de Trinité-et-Tobago prévoit le recouvrement judiciaire de créances devant la juridiction civile compétente. Le choix de la procédure dépend du montant réclamé, de la nature de la dette, du statut du débiteur, des preuves disponibles et du fait que la créance soit contestée ou non. Les juridictions civiles examinent les litiges liés aux contrats, aux droits et obligations des personnes physiques, des sociétés et des autres organisations, notamment les demandes portant sur des sommes dues.

Pour les litiges de moindre valeur, la procédure des petites créances civiles peut être appropriée. Elle concerne les différends civils dont le montant ne dépasse pas 50 000 dollars de Trinité-et-Tobago. Cette voie convient surtout aux demandes de paiement simples, lorsque le créancier peut présenter des documents clairs, tels qu’un contrat, une facture, un document de livraison, un relevé de compte, une reconnaissance écrite de la dette, l’historique des paiements ou une correspondance confirmant la créance.

La demande dans cette procédure doit être préparée comme une demande de paiement précise. Elle doit identifier les parties, le montant réclamé, le fondement de la dette, la date à laquelle le paiement est devenu exigible et les documents qui prouvent la créance. Si le débiteur conteste la demande, le tribunal peut entendre les parties et les témoins, examiner les documents et rendre ensuite sa décision. Lorsque le montant dépasse 50 000 dollars de Trinité-et-Tobago, que l’affaire présente une complexité commerciale, qu’elle exige des mesures plus larges ou qu’elle ne convient pas à une procédure simplifiée, le créancier doit envisager une procédure devant la juridiction supérieure.

Dans les procédures civiles devant la juridiction supérieure, l’affaire est généralement introduite par un acte de demande et un exposé des faits. L’acte de demande identifie les parties, la raison de l’action et la mesure sollicitée, tandis que l’exposé des faits présente les éléments de fait et les documents sur lesquels le créancier s’appuie. Le demandeur est responsable de la signification de ces documents au défendeur.

Si le défendeur conteste la créance, il doit généralement déposer une comparution dans les 8 jours suivant la signification et une défense dans les 28 jours. Si le défendeur ne répond pas dans les délais requis, le créancier peut avoir la possibilité de demander un jugement par défaut. Si le défendeur dépose une défense, l’affaire peut se poursuivre par l’échange d’actes de procédure, la gestion de l’affaire, la communication des documents, les déclarations des témoins, l’audience et le jugement sur le fond.

Dans les affaires appropriées, le créancier peut également demander un jugement sommaire lorsque le débiteur ne dispose pas d’une véritable défense contre la créance. Cette voie est utile lorsque les documents prouvent clairement la dette et qu’il n’existe pas de contestation factuelle sérieuse nécessitant une audience complète. Si le débiteur présente une défense réelle, le tribunal orientera normalement l’affaire vers la suite de la procédure ou vers une autre voie procédurale adaptée.

Les délais d’appel dépendent du tribunal et du type de décision. Dans les affaires de petites créances civiles, l’appel doit généralement être introduit dans les 14 jours suivant le jour où le jugement est rendu. Dans les affaires civiles devant la juridiction supérieure, lorsque l’autorisation d’appel est nécessaire, la demande d’autorisation doit généralement être présentée dans les 14 jours de l’ordonnance contestée. Un appel procédural devant la Cour d’appel doit généralement être déposé dans les 7 jours suivant la décision contestée. Dans les autres appels civils, l’avis d’appel doit généralement être déposé dans les 42 jours suivant le jugement ou l’ordonnance. Lorsque l’autorisation d’appel a déjà été accordée, l’avis d’appel doit généralement être déposé dans les 14 jours suivant l’octroi de cette autorisation.

La Cour d’appel constitue un niveau important de réexamen dans les litiges civils de dette, mais elle ne doit pas être présentée comme l’étape absolument finale dans chaque affaire. Dans certaines affaires civiles, un recours supplémentaire devant le Comité judiciaire du Conseil privé peut être possible avec l’autorisation requise.

Pour les créanciers étrangers, la reconnaissance et l’exécution des décisions judiciaires étrangères à Trinité-et-Tobago constituent une question distincte. Si le créancier dispose déjà d’un jugement étranger condamnant le débiteur au paiement d’une somme d’argent, le recouvrement peut se faire par l’enregistrement de ce jugement dans le cadre des règles de réciprocité applicables, lorsque le jugement y est admissible, ou par une action locale fondée sur le jugement étranger lorsque l’enregistrement n’est pas disponible.

La voie de l’enregistrement est particulièrement importante pour les jugements pécuniaires rendus au Royaume-Uni et dans certaines juridictions du Commonwealth couvertes par les règles de reconnaissance réciproque. La demande d’enregistrement doit généralement être présentée dans les 12 mois suivant la date du jugement, même si la juridiction supérieure de Trinité-et-Tobago peut prolonger ce délai. L’enregistrement peut être refusé ou annulé lorsque, par exemple, le tribunal étranger n’avait pas compétence, le débiteur n’a pas été régulièrement informé, le jugement a été obtenu par fraude, un appel est pendant ou envisagé, ou l’exécution serait contraire à l’ordre public.

Lorsque le jugement étranger ne relève pas de la voie de l’enregistrement, le créancier peut introduire à Trinité-et-Tobago une action fondée sur le jugement étranger lui-même. Cette voie exige généralement que le jugement étranger soit définitif, porte sur une somme d’argent déterminée, émane d’un tribunal dont la compétence est reconnue à Trinité-et-Tobago et ne soit pas affecté par des moyens de défense tels que la fraude, la violation des principes d’équité procédurale ou la contrariété à l’ordre public. Une nouvelle action fondée sur la dette initiale peut également être possible si la créance de base peut encore être poursuivie selon le droit de Trinité-et-Tobago.

Dans les affaires transfrontalières, le créancier doit aussi préparer les documents pour leur utilisation dans la procédure locale. Trinité-et-Tobago est partie à la Convention sur l’apostille, de sorte que les documents publics étrangers peuvent nécessiter une apostille. En même temps, Trinité-et-Tobago n’est pas partie aux conventions internationales relatives à la signification des actes judiciaires à l’étranger et à l’obtention des preuves à l’étranger, ce qui rend importante la planification de la signification, des preuves et des documents rédigés dans une langue étrangère avant l’ouverture de la procédure.

Après l’obtention d’un jugement à Trinité-et-Tobago, ou après l’enregistrement ou la reconnaissance d’un jugement étranger, le créancier doit engager une exécution forcée distincte. La dette constatée par jugement porte intérêt au taux de 12 % par an à compter de l’inscription du jugement jusqu’au paiement. La créance résultant d’un jugement définitif doit également être appréciée au regard du délai de 12 ans applicable aux actions fondées sur un jugement.

La mesure d’exécution doit être choisie selon les biens du débiteur. Un mandat de saisie et de vente permet à l’huissier compétent de saisir les biens meubles du débiteur et de les vendre pour satisfaire le jugement. La saisie des créances dues au débiteur peut être utilisée lorsqu’un tiers, y compris une banque ou une autre personne, doit de l’argent au débiteur condamné. L’inscription d’une charge sur les biens peut être utile lorsque le débiteur possède un immeuble, des valeurs mobilières, des fonds détenus par le tribunal, des droits dans un patrimoine fiduciaire ou d’autres intérêts saisissables. D’autres mesures peuvent comprendre la vente d’un immeuble, la nomination d’un administrateur, la convocation du débiteur devant le tribunal et l’examen de ses revenus et de ses biens. Les mandats d’exécution sont valables pendant 12 mois à compter de leur délivrance et peuvent être renouvelés pour une période supplémentaire de 6 mois.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité ou de faillite, le créancier doit déterminer si les mesures liées à l’insolvabilité peuvent être plus efficaces que l’exécution ordinaire d’un jugement. Selon la législation sur la faillite et l’insolvabilité, une personne insolvable peut être une personne dont les dettes envers les créanciers pouvant être admises dans cette procédure atteignent au moins 4 000 dollars de Trinité-et-Tobago. Un créancier peut demander l’ouverture d’une procédure lorsque le débiteur a accompli un acte de faillite, que la dette envers le créancier demandeur atteint au moins 10 000 dollars de Trinité-et-Tobago et que la demande est déposée dans les 6 mois suivant cet acte.

La législation prévoit plusieurs actes de faillite et indices d’insolvabilité. Ils peuvent comprendre les situations dans lesquelles le débiteur transfère frauduleusement des biens, crée une charge ou un transfert qui serait nul en cas de faillite, quitte Trinité-et-Tobago afin de retarder les créanciers, informe les créanciers qu’il suspend ou entend suspendre le paiement de ses dettes, ou cesse de payer ses obligations à leur échéance.

Lorsque les biens du débiteur ne suffisent pas à satisfaire les créanciers, les opérations qui ont réduit la valeur du patrimoine du débiteur ou l’ont privé de biens deviennent importantes. Il convient notamment d’examiner le paiement d’une dette ou le transfert d’actifs au profit d’un seul créancier au détriment des autres, la vente d’actifs à une valeur inférieure, les transferts frauduleux, la création de sûretés dans des circonstances suspectes, le paiement de dividendes pendant une période d’insolvabilité et toute autre opération ayant réduit les biens disponibles pour les créanciers.

Si ces opérations sont contestées avec succès, les biens ou leur valeur peuvent être réintégrés dans le patrimoine du débiteur, ce qui augmente les fonds disponibles pour satisfaire les créances des créanciers et couvrir les frais de la procédure. Dans les affaires concernant une société, la liquidation peut également soulever la question de la responsabilité des anciens ou actuels dirigeants lorsque l’activité a été menée dans l’intention de léser les créanciers, avec une négligence grave à l’égard de l’obligation de payer les dettes, ou avec une négligence grave quant à l’insuffisance des biens de la société pour couvrir ses obligations.

Si vous avez besoin d’un accompagnement en matière de recouvrement de créances à Trinité-et-Tobago, Grandliga peut intervenir à chaque étape du dossier : analyse du débiteur et des documents, mise en demeure, négociations amiables, stratégie judiciaire, procédure de petites créances civiles, procédure devant la juridiction supérieure, reconnaissance et exécution d’une décision étrangère, exécution sur les biens et mesures liées à l’insolvabilité. La voie appropriée est choisie selon le statut juridique du débiteur, les preuves disponibles, la situation patrimoniale, le délai de prescription et le caractère national ou transfrontalier de l’affaire.

09.09.2024

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