Стягнення боргу в Парагваї

Процедура стягнення боргу в Парагваї має починатися з юридичної, фінансової та реєстрової перевірки боржника. На цьому етапі аналізуються особа та адреса боржника, його господарська діяльність, документи, що підтверджують борг, наявність судових або виконавчих справ, ознаки неплатоспроможності, майно, що підлягає реєстрації, та можливі підстави для оскарження вимоги. У справі проти парагвайського боржника також можуть мати значення відомості з реєстрів щодо нерухомості, персональних записів, кадастрових даних, стану прав на майно, банкрутства та скликання кредиторів.

До початку переговорів або судового процесу кредитору слід упорядкувати договір, рахунки, документи про поставку товару або надання послуг, комерційне листування, підтвердження часткової оплати, визнання боргу, гарантії, чеки, векселі, підтверджені рахунки та інші документи, які дозволяють довести існування й вимогливість зобов’язання. Така перевірка допомагає визначити, чи доцільне мирне повернення боргу, звичайний судовий процес, провадження щодо вимог невеликої вартості, виконавчий судовий порядок, визнання іноземного судового рішення, примусове виконання або заходи, пов’язані з неплатоспроможністю боржника.

Якщо боржник продовжує господарську діяльність, не має очевидних ознак неплатоспроможності, а документи дозволяють обґрунтувати вимогу, досудова стадія може використовуватися для отримання добровільної оплати, оформлення графіка погашення, повернення товару, письмового визнання боргу, посилення гарантій або підготовки майбутньої судової справи з більш міцною доказовою базою.

Комунікація з боржником має здійснюватися через письмове повідомлення та канали, які дозволяють зберегти докази надсилання, змісту вимоги й отриманих відповідей. Коли борг ґрунтується на чеках, векселях, підтверджених рахунках або інших боргових документах, збереження оригіналу документа має особливе значення для уникнення спорів щодо існування, передання або можливості стягнення за таким документом.

Якщо переговори не дають надійного результату, боржник безпідставно заперечує борг, порушує домовленість про оплату або реєстрова перевірка показує ризик втрати активів, слід готувати судове стягнення заборгованості та обирати процесуальний шлях з урахуванням документа, суми вимоги й майнового стану боржника.

Перед ініціюванням судового стягнення необхідно перевірити строк позовної давності, застосовний до конкретної вимоги. У Парагваї особисті позови, для яких законом не встановлено спеціального строку, погашаються давністю через 10 років. Такий самий 10-річний строк застосовується до вимоги, що випливає з права, визнаного остаточним судовим рішенням, навіть якщо первісне право було пов’язане з коротшим строком. Для вимог торговців про стягнення ціни проданих товарів строк позовної давності становить 3 роки.

Перебіг позовної давності може бути перерваний позовом, повідомленим боржнику, поданням боргового документа у спадковій справі або справі про скликання кредиторів, будь-якою недвозначною судовою чи позасудовою дією, що означає визнання боргу боржником, а також угодою в офіційному документі про передання спору на розгляд арбітра або арбітрів. Після переривання строк починає обчислюватися заново за застосовними правилами.

Законодавство Парагваю дозволяє проводити судове стягнення заборгованості через звичайний процес, провадження щодо вимог невеликої вартості або виконавчий судовий порядок. Правильний шлях залежить від суми вимоги, наявності спору щодо боргу та, передусім, від того, чи має кредитор документ, який дозволяє вимагати негайного виконання.

Якщо борг підтверджений документом, що має виконавчу силу, а зобов’язання стосується належної до сплати визначеної грошової суми, кредитор може використовувати виконавчий судовий порядок. Ця процедура особливо важлива для вимог, заснованих на офіційному документі, приватному документі з визнаним у суді або посвідченим підписом, визнанні визначеного й належного до виконання боргу перед компетентним суддею, рахунку, затвердженому або визнаному під час підготовки виконавчого позову, переказному векселі, підтвердженому рахунку, письмовому борговому зобов’язанні, простому векселі, чеку, відхиленому банком, та інших документах, яким закон надає виконавчу силу.

У виконавчому судовому порядку суддя уважно перевіряє поданий документ. Якщо документ дає право на виконання, суддя видає розпорядження про вимогу оплати та арешт майна в межах визначеної суми вимоги, відсотків і витрат. Це розпорядження того самого дня передається судовому виконавцю, який має вимагати оплату від боржника протягом трьох днів. Якщо боржник не сплачує борг під час пред’явлення вимоги, судовий виконавець накладає арешт на майно, достатнє для покриття суми, зазначеної в розпорядженні.

Якщо арешт стосується майна, що перебуває у третіх осіб, або вимог боржника до третіх осіб, відповідні особи мають бути повідомлені того самого дня. Якщо йдеться про нерухомість або інше майно, права на яке підлягають реєстрації, арешт може бути оформлений через запис у відповідному реєстрі, а необхідні судові доручення мають бути видані протягом другого дня після винесення розпорядження про такий захід.

Після вимоги про оплату боржник може заявити заперечення протягом п’яти днів одним письмовим документом з одночасним зазначенням доказів. До допустимих заперечень належать відсутність підсудності, відсутність належних повноважень у сторони або її представника, наявність іншої справи між тими самими сторонами, підробленість або непридатність документа для виконання, сплив строку давності, документально підтверджена повна або часткова оплата, зарахування визначеної вимоги, підтвердженої документом виконавчої сили, зменшення боргу, відстрочка, прощення, новація, мирова угода та вже ухвалене остаточне судове рішення з того самого питання.

Якщо боржник не заявляє заперечення у встановлений строк, суддя ухвалює рішення про продаж майна без додаткового розгляду. Якщо заперечення явно не належать до передбачених законом підстав або сформульовані нечітко й неконкретно, вони також можуть бути відхилені без подальшого розгляду. Якщо заперечення прийняті до розгляду, кредитору надається п’ять днів для відповіді.

Якщо спір зводиться лише до правового питання або може бути вирішений виключно за матеріалами справи, суддя має ухвалити рішення протягом десяти днів після відповіді кредитора або після закінчення строку для такої відповіді. Якщо за запереченнями потрібно подати докази, суд встановлює спільний строк для їх подання, який не може перевищувати п’ятнадцяти днів. Кожна сторона може подати до семи свідків, а додатковий позачерговий строк для доказів не надається. Після подання доказів справа перебуває в канцелярії суду два дні, після чого суддя ухвалює рішення протягом десяти днів.

Така процедура може бути корисною для кредитора, який має сильні документи, але вона потребує попередньої перевірки форми та змісту боргового документа. Чек, вексель, підтверджений рахунок або приватний документ із недоліками може призвести до заперечень боржника, необхідності підготовчих заходів або переходу до звичайного судового процесу до отримання реального виконання.

Звичайний судовий процес застосовується тоді, коли борг потребує попереднього судового встановлення його існування, розміру або належності до виконання, або коли кредитор не має достатнього документа виконавчої сили. Процес починається з подання позову до компетентного суду. Якщо позов відповідає вимогам закону, суддя надсилає його відповідачу, який має подати відповідь протягом вісімнадцяти днів.

У відповіді на позов відповідач повинен чітко визнати або заперечити кожен факт, зазначений у позові, висловитися щодо справжності документів, які його стосуються, та щодо отримання листів, телеграм або інших документів, адресованих йому, якщо їхні копії були додані. Також відповідач має ясно викласти факти, на яких ґрунтує свій захист.

Мовчання, ухильні відповіді або загальне заперечення можуть бути оцінені як визнання істинності відповідних і допустимих фактів, яких вони стосуються. Якщо відповідач додає до відповіді документи, вони передаються позивачу, який має відповісти протягом шести днів.

Якщо відповідач визнає факти, викладені позивачем, суддя може визнати, що справа зводиться до правового питання без дослідження спірних фактів. У такому разі сторонам надається можливість висловитися по черзі, після чого справа переходить до стадії ухвалення рішення. Якщо між сторонами є істотні розбіжності щодо фактів, суд відкриває стадію подання доказів.

Якщо одна зі сторін заперечує проти відкриття стадії доказів протягом трьох днів, суддя ухвалює рішення після заслуховування іншої сторони. Таке рішення може бути оскаржене лише тоді, коли воно скасовує відкриття стадії подання доказів.

Якщо протягом трьох днів після набрання чинності постановою про відкриття стадії доказів усі сторони заявлять, що не мають доказів для подання, або що докази складаються тільки з матеріалів справи чи вже долучених і неоспорюваних документів, суддя надає сторонам чергову можливість висловити позицію, після чого справа переходить до остаточного рішення.

Якщо стадія доказів триває, суд встановлює строк для їх подання, який не може перевищувати сорока днів. Докази мають бути запропоновані протягом перших десяти днів з урахуванням спеціальних правил щодо письмових доказів і пояснень сторін.

Строк подання доказів може бути закритий раніше, якщо сторони згодні або всі докази вже подані. Після завершення цієї стадії справа передається адвокатам по черзі на шість днів кожному для подання письмових доводів щодо значення доказів, якщо вони вважають це потрібним.

Після подання доводів або закінчення строку для їх подання суд переходить до ухвалення остаточного рішення у відповідний процесуальний строк.

Провадження щодо вимог невеликої вартості застосовується до цивільних і комерційних вимог, які належать до компетенції суддів у справах меншої вартості, у межах до трьохсот законних мінімальних денних ставок для різних не визначених окремо видів діяльності в столиці Республіки. Ця процедура зберігає логіку судового розгляду, але відбувається у стисліші строки: відповідач подає відповідь на позов протягом шести днів; якщо справа стосується лише правового питання, суддя може ухвалити рішення протягом десяти днів; строк для остаточного рішення коротший, ніж у звичайному процесі.

Остаточне рішення може бути оскаржене протягом п’яти днів з моменту повідомлення. Оскарження допускається щодо остаточних рішень, а також рішень, які вирішують окремі процесуальні питання або завдають стороні непоправної шкоди. У другій інстанції вищий суд розглядає справу в межах доводів скарги. Якщо Верховний суд Парагваю розглядає справу в апеляційному порядку, обґрунтування скарги подається протягом дев’яти днів щодо остаточного рішення і протягом п’яти днів щодо проміжного судового акта.

Якщо кредитор уже має рішення іноземного суду, стратегія в Парагваї зазвичай починається не з нового звичайного позову про стягнення боргу, а з аналізу можливості визнання та виконання іноземного судового рішення. Іноземні судові рішення підлягають виконанню відповідно до міжнародних договорів, застосовних до держави їх походження. Якщо застосовного договору немає, рішення може бути виконане за умови, що воно має силу остаточного рішення в державі винесення, походить від компетентного суду, відповідач був належно повідомлений і представлений або законно не брав участі у справі, зобов’язання є допустимим за правом Парагваю, рішення не порушує міжнародний публічний порядок, відповідає вимогам справжності та не суперечить раніше або одночасно винесеному рішенню парагвайського суду.

Виконання іноземного судового рішення потрібно вимагати перед компетентним судом першої інстанції. До заяви додається легалізована й перекладена копія рішення, а також документи, необхідні для підтвердження того, що рішення є остаточним і відповідає встановленим умовам. Цей етап має особливе значення, коли рішення отримане за межами Парагваю, але стягнення потрібно звернути на майно, гроші, вимоги або інші майнові права, що знаходяться в Парагваї.

Після того як судове рішення Парагваю стає остаточним або таким, що підлягає виконанню, і спливає строк для добровільного виконання, кредитору слід ініціювати примусове виконання. Для права, визнаного остаточним судовим рішенням, застосовується 10-річний строк давності. Якщо рішення передбачає сплату визначеної грошової суми або існує затверджений і остаточний розрахунок, стягнення може бути звернене на майно боржника за правилами виконання.

У межах виконання вимоги кредитора можуть задовольнятися за рахунок арешту грошей, вимог до третіх осіб, рухомого майна, майна, що підлягає реєстрації, або нерухомості боржника з подальшим розрахунком, виплатою кредитору, реалізацією чи судовим продажем залежно від характеру арештованого майна. У виконавчому судовому порядку розпорядження про вимогу оплати та арешт майна дозволяє вимагати оплату від боржника, а за відсутності негайної оплати — арештувати майно, достатнє для покриття основного боргу, відсотків і витрат.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності та не здатний регулярно виконувати борги у строк їх оплати, кредитор може розглянути шлях банкрутства. У Парагваї оголошення банкрутства передбачає стан неплатоспроможності боржника, який може проявлятися через одне або кілька невиконань зобов’язань чи інші зовнішні факти, що підтверджують майнову нездатність виконувати обов’язки незалежно від їх характеру. Банкрутство може бути ініційоване самим боржником, його спадкоємцями або одним чи кількома кредиторами.

У банкрутному сценарії повернення боргу не обмежується перевіркою того, чи має боржник майно на момент звернення. Також може знадобитися аналіз правочинів, вчинених до оголошення банкрутства або відповідного звернення. Щодо конкурсної маси є неефективними безоплатні дії та платежі за зобов’язаннями, строк яких ще не настав, якщо вони були здійснені протягом попередніх дванадцяти місяців. У той самий дванадцятимісячний період можуть бути оскаржені явно непропорційні оплатні правочини, платежі за простроченими боргами способом, відмінним від належного, а також встановлення речових гарантій за раніше виниклими зобов’язаннями, які раніше не мали такого забезпечення, якщо інша сторона не доведе платоспроможність боржника або достатні підстави вважати його платоспроможним.

Крім того, на користь конкурсної маси можуть бути оскаржені оплатні правочини, вчинені протягом попередніх шести місяців із родичами по прямій лінії, кровними родичами або родичами за шлюбом до другого ступеня, з подружжям або відповідними родичами подружжя, якщо виконані умови закону. Після скасування правочину або визнання його неефективним передане майно має бути повернене до конкурсної маси. Якщо повернення в натурі неможливе, застосовується відшкодування. Якщо майно перейшло до третіх осіб, його повернення також може вимагатися у випадках, передбачених законом.

Коли відсутність активів пов’язана з виведенням майна, удаваними операціями, відчуженням активів на шкоду кредиторам або недобросовісною поведінкою осіб, які контролюють боржника, аналіз неплатоспроможності може поєднуватися із заходами щодо збереження майна, оскарженням шкідливих правочинів та оцінкою відповідальності керівників, власників або інших осіб, які сприяли виникненню чи поглибленню майнової шкоди.

Якщо у вас є проблема з боржником у Парагваї, Грандліга може проаналізувати документи, визначити стратегію повернення боргу, підготувати переговори, організувати судовий процес, супроводити виконання рішення або роботу з визнання іноземного судового рішення. Зв’яжіться з нами, щоб оцінити справу та обрати шлях повернення боргу з урахуванням наявних доказів, становища боржника й правових заходів, які можна реально застосувати.

19.09.2024

210