巴拉圭的债务追收

巴拉圭债务追收应当从对债务人的法律、财务和登记信息审查开始。在这一阶段，需要核实债务人的身份和住所、经营活动、证明债务的文件、是否存在正在进行的诉讼或执行程序、是否有无力偿债迹象、是否拥有可登记财产，以及是否存在可能抗辩债务的理由。针对巴拉圭债务人，还可以通过相关登记服务核查不动产、个人登记事项、地籍资料、权利状态、破产以及债权人召集程序等信息。

在开始谈判或提起诉讼之前，债权人应当整理合同、发票、交货或服务履行文件、商业往来函件、部分付款凭证、债务承认文件、担保文件、支票、票据、经确认的发票以及其他能够证明债务存在和可请求支付的材料。该审查有助于判断案件应当通过友好追收、普通诉讼、小额程序、执行性诉讼程序、外国裁判承认、强制执行，还是与债务人无力偿债有关的措施处理。

如果债务人仍在经营，没有明显无力偿债迹象，并且文件足以支持债权人的请求，庭外阶段可以用于争取自愿付款、形成还款安排、取得财产返还、获得书面债务承认、补强担保，或者为将来的诉讼准备更稳固的证据基础。

与债务人的沟通应通过书面通知以及能够保存发送记录、请求内容和回复内容的渠道进行。债务如果基于支票、票据、经确认的发票或其他债权凭证，原件的保存尤其重要，因为原件可能影响债权凭证的存在、流转和可执行性判断。

如果谈判不能形成可靠结果，债务人无正当理由否认债务，违反还款安排，或者登记信息显示存在资产流失风险，就应当准备司法债务追收，并根据债权文件、请求金额和债务人的财产状况选择适当的程序路径。

在启动诉讼之前，应当核查具体请求适用的诉讼时效。在巴拉圭，法律没有规定特别期限的个人请求权，时效期间为十年。已经由生效裁判确认的权利，其请求也适用十年期限，即使原始权利本身适用较短期限。商人请求支付已售货物价款的请求权，时效期间为三年。

诉讼时效可以因已经通知债务人的诉讼请求、在继承程序或债权人召集程序中提交债权凭证、债务人通过司法或庭外明确行为承认债权，或者通过公证文书约定将争议提交仲裁人处理而中断。时效中断后，期限按照适用规则重新计算。

巴拉圭法律允许通过普通程序、小额程序或执行性诉讼程序进行司法债务追收。应当选择哪一种程序，取决于请求金额、债务是否存在实质争议，以及债权人是否持有能够直接启动执行性程序的债权凭证。

当债务载明于具有执行力的凭证，且债务内容为已经到期、金额明确的金钱给付义务时，债权人可以使用执行性诉讼程序。该程序对于基于公文书、经司法确认或签名认证的私文书、在有管辖权法官面前承认的明确到期债务、在执行准备阶段经核准或承认的账目、汇票、经确认的发票、本票、被付款银行拒付的支票以及法律赋予执行力的其他凭证的请求尤其重要。

在执行性诉讼程序中，法官会审查债权人提交的文件。如果文件具备执行条件，法官会签发付款催告和财产扣押命令，范围包括请求的确定金额、利息和费用。该命令应在同日交给司法执行人员，司法执行人员应在三日内向债务人要求付款。债务人未在催告时付款的，司法执行人员可以扣押足以覆盖命令金额的财产。

如果扣押涉及第三人持有的财产，或者涉及债务人对第三人的债权，应在同日通知财产持有人或负有付款义务的人。涉及不动产或其他需要登记的财产时，可以通过相应登记机关的登记实现扣押，相关文书应在作出扣押决定后的第二日内发出。

债务人在收到付款催告后，可以在五日内以一份书面文件提出抗辩，并同时提交相应证据。可以提出的抗辩包括无管辖权、当事人或代理人资格欠缺、同一当事人之间存在未决案件、凭证虚假或不适合执行、时效届满、以文件证明的全部或部分付款、以具有执行力文件证明的确定债权抵销、债务减免、延期、免除、更新、和解以及同一事项已有生效裁判。

债务人在期限内未提出抗辩的，法官可以不再进行其他审理而作出变价执行裁判。抗辩明显不属于法定范围，或者表述不清楚、不具体的，也可以不经进一步审理予以驳回。抗辩被受理的，应给予债权人五日答复期限。

如果争议仅涉及法律问题，或者只依据案卷材料即可判断，法官应在债权人答复后十日内，或者在答复期限届满后十日内作出裁判。如果抗辩需要提交证据，法官设定共同举证期限，该期限不得超过十五日。每一方最多可以提出七名证人，且不另行给予特别举证期限。证据提交完毕后，案卷在书记处保留两日，期满后法官应在十日内作出裁判。

该程序对持有有力债权文件的债权人具有实际价值，但在启动前必须审查债权凭证的形式和内容。支票、本票、经确认的发票或者存在瑕疵的私文书，可能导致债务人抗辩、需要先采取准备措施，或者必须转入普通程序后才能取得实际执行效果。

普通程序适用于债务的存在、金额或可请求支付性需要先由法院确认，或者债权人没有足够的可执行债权凭证的情形。程序以向有管辖权的法院提交起诉文件开始。起诉文件符合法定要求的，法官将其送达被告，被告应在十八日内答复。

在答辩中，被告应当明确承认或否认起诉文件中的每一项事实，对与其有关的文件真实性作出说明，并说明是否收到寄给他的信件、电报或其他文件，前提是这些文件副本已经随案提交。被告还应清楚说明其抗辩所依据的事实。

沉默、回避性回答或者笼统否认，可以被法院评价为承认相关且合法事实的真实性。被告在答辩中提交文件的，应将这些文件送交原告，原告应在六日内作出答复。

如果被告承认原告陈述的事实，法官可以认定案件只涉及法律问题。在这种情况下，双方按顺序发表意见后，案件进入裁判阶段。如果双方对重要事实存在争议，法官将开启举证阶段。

一方当事人在三日内反对开启举证阶段的，法官在听取另一方意见后作出决定。只有在该决定取消举证阶段时，才可以对其提出上诉。

如果开启举证阶段的决定生效后三日内，各方均声明没有证据需要提交，或者证据仅由案卷材料以及已经提交且未被争议的文件构成，法官将给予双方依次陈述意见的机会，案件随后进入最终裁判阶段。

如果举证阶段继续进行，法院应设定举证期限，该期限不得超过四十日。证据应在前十日内提出，但书面证据和当事人陈述适用特别规则。

当事人一致同意或者全部证据已经提交的，举证期限可以提前结束。该阶段完成后，案卷依次交给各方律师，每方六日，以便其在认为必要时就证据价值提交书面意见。

书面意见提交后，或者提交期限届满后，法院进入最终裁判阶段，并在相应的程序期限内作出判决。

小额程序适用于属于低额案件法官管辖范围的民事和商事请求，金额上限为共和国首都各种未特别列明活动的三百个法定最低日工资。该程序仍然属于审理程序，但期限更短：被告应在六日内答复起诉；如果案件仅涉及法律问题，法官可以在十日内作出裁判；最终裁判期限也短于普通程序。

最终裁判可以在通知之日起五日内上诉。可以上诉的事项包括最终裁判，以及解决附带问题或者对当事人造成不可弥补损害的决定。第二审法院在上诉理由范围内审查案件。最高法院作为上诉审法院审理时，针对最终裁判的上诉理由应在九日内提交；针对中间裁定的上诉理由应在五日内提交。

如果债权人已经取得外国法院作出的裁判，在巴拉圭的策略通常不是重新提起普通债务诉讼，而是分析外国法院裁判的承认与执行。外国裁判依照与裁判作出国适用的国际条约具有执行力。没有适用条约的，外国裁判在符合条件时仍可执行：裁判在作出国已经具有确定效力，来自有管辖权的法院，被告已经依法被传唤并参加程序或者依法缺席，裁判确定的义务在巴拉圭法律下合法，不违反国际公共秩序，符合本国法律关于真实性的要求，并且不与此前或同时作出的巴拉圭裁判相冲突。

外国法院裁判的执行应向有管辖权的一审法院提出。申请应附经认证并翻译的裁判副本，以及证明裁判已经确定并满足执行条件的必要文件。该阶段对于已经在巴拉圭以外取得裁判，但需要针对巴拉圭境内的财产、资金、债权或其他财产权利进行追收的债权人尤其重要。

巴拉圭裁判成为确定裁判或可执行裁判，并且自愿履行期限届满后，债权人应启动强制执行。由确定裁判确认的权利适用十年时效。裁判要求支付确定金额，或者已经有经批准并确定的金额计算结果时，可以按照适用的执行规则扣押债务人财产。

在执行阶段，债权人的请求可以通过扣押债务人的资金、对第三人的债权、动产、需登记财产或不动产来实现，并根据被扣押财产的性质进行清算、向债权人支付、变价或司法出售。在执行性诉讼程序中，付款催告和财产扣押命令可以要求债务人付款；债务人未立即付款的，可以扣押足以覆盖本金、利息和费用的财产。

如果债务人出现无力偿债迹象，且不能在债务到期时正常清偿，债权人可以评估启动破产路径。在巴拉圭，宣告破产以债务人处于无力偿债状态为前提。该状态可以通过一项或多项债务不履行行为，或者其他足以显示其财产状况无法按期履行债务的外部事实体现，而不取决于债务性质。破产可以由债务人本人、其继承人，或者一个或多个债权人申请。

在破产情形下，债权回收并不只限于核查债务人在申请时是否仍有财产。还可能需要审查破产宣告或相关申请之前已经完成的交易。债务人在此前十二个月内实施的无偿行为，以及对尚未到期债务作出的付款，对破产财团无效。在同一十二个月期间内，明显不相当的有偿交易、以不同于原约定方式清偿已到期债务的行为，以及为原先没有担保的既有债务设定物权担保的行为，也可以被撤销，但相对方证明债务人当时有清偿能力，或者有充分理由相信其有清偿能力的除外。

此外，在此前六个月内与直系亲属、二亲等以内血亲或姻亲、配偶，或者配偶的相应直系亲属、血亲或姻亲实施的有偿行为，在符合法定条件时，也可以为破产财团利益而撤销。交易被撤销或者被认定无效后，已经转移的财产应返还破产财团；无法返还原物的，应进行赔偿。如果财产已经转移给第三人，在法律规定的情况下也可以要求返还。

如果资产不足与财产转移、虚假交易、损害债权人的资产处分，或者控制债务人的人员存在欺诈性行为有关，无力偿债分析可以与财产保全、撤销损害债权人的交易以及评估管理人员、所有人或其他相关人员责任结合进行。

如果您在巴拉圭遇到债务人问题，本公司可以协助分析文件、确定追收策略、准备谈判、组织诉讼程序、跟进裁判执行，或者处理外国裁判承认事项。您可以联系我们评估案件，并根据现有证据、债务人状况和可实际使用的法律措施，选择更合适的债务回收路径。

19.09.2024

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