Взыскание задолженности в Украине

Процедура взыскания долга в Украине начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается после отправки письменного уведомления, претензии или другого обращения по почте, электронной почте, телефону или через другие средства связи. На этом этапе важно не только вести переговоры, но и документально фиксировать позицию должника: признание долга, просьбу об отсрочке, частичную оплату, возражения или предложение о реструктуризации. Главная задача заключается в установлении контакта с лицами, которые принимают решения, получении документального подтверждения позиции должника и выборе подходящей стратегии взыскания задолженности.

На практике этап неофициального внесудебного взыскания часто ограничивают сроком до 60 дней, если стороны не согласовали рассрочку, график погашения или иной более длительный порядок урегулирования. Если за этот период должник не подтверждает реальную готовность погасить задолженность, уклоняется от общения или оспаривает требования кредитора без достаточных доказательств, целесообразно переходить к подготовке судебного взыскания.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо проверить срок исковой давности. В Украине общий срок исковой давности составляет три года, однако для отдельных видов требований законом могут быть установлены специальные сокращенные или более длительные сроки. Истечение срока исковой давности не препятствует кредитору подать иск в суд, однако суд применяет последствия такого истечения, если сторона заявит об этом до вынесения решения. В таком случае истечение срока может стать основанием для отказа в иске. Срок исковой давности может быть увеличен по письменному соглашению сторон.

Течение срока исковой давности прерывается, если должник совершает действие, свидетельствующее о признании им долга или другой обязанности. На практике таким доказательством может быть письменное подтверждение задолженности, подписанный акт сверки, частичная оплата, уплата процентов, просьба об отсрочке или иное документально зафиксированное действие должника. После прерывания начинает течь новый срок исковой давности, а время, прошедшее до прерывания, в новый срок не засчитывается.

Иностранным кредиторам следует учитывать, что Украина является участником Конвенции ООН о сроках исковой давности в международной купле-продаже товаров 1974 года. Эта Конвенция применяется не ко всем видам долгов, а к требованиям, которые возникают из договоров международной купли-продажи товаров или связаны с их нарушением, прекращением либо недействительностью. Если условия применения Конвенции выполнены, базовый срок исковой давности составляет четыре года.

Перед обращением в суд важно учесть порядок разрешения споров, который был согласован сторонами в договоре. Если договор предусматривает решение споров через претензионный порядок, необходимо соблюсти это условие до подачи иска. В противном случае иск будет оставлено без рассмотрения. Если же досудебное урегулирование не согласовано в договоре или не является обязательным в силу положений процессуального законодательства, то данная процедура применяется только по желанию кредитора.

Законодательство Украины предусматривает несколько процессуальных путей судебного взыскания задолженности: приказное производство, упрощенное исковое производство и общее исковое производство. Выбор процедуры зависит от суммы требования, характера доказательств, наличия или отсутствия спора между сторонами, статуса должника и основания возникновения задолженности.

В хозяйственных спорах между юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями приказное производство может применяться для требований о взыскании денежной задолженности по договору, заключенному в письменной или электронной форме, если сумма требования не превышает ста размеров прожиточного минимума для трудоспособных лиц. Такой инструмент подходит для дел, в которых долг подтверждается документами и отсутствует очевидный спор о правовом основании требования.

Упрощенное исковое производство предназначено для малозначительных дел, дел незначительной сложности и других споров, в которых быстрый рассмотрение является приоритетным. Дело может рассматриваться без вызова сторон на основании письменных материалов, если суд не считает необходимым проводить заседание с уведомлением участников.

Для более сложных споров, дел с большим объемом доказательств, активными возражениями должника или необходимостью исследования дополнительных обстоятельств применяется общее исковое производство. Оно включает подготовительную стадию и рассмотрение дела по существу.

В упрощенном исковом производстве дело должно быть рассмотрено в разумный срок, но не позднее 60 дней со дня открытия производства. В общем исковом производстве подготовительное заседание должно быть начато не позднее 30 дней со дня открытия производства, после чего суд проводит подготовительную стадию и переходит к рассмотрению дела по существу. Практическая длительность судебного взыскания зависит от уведомления сторон, возражений должника, объема доказательств, экспертиз, возможных обжалований и нагрузки суда.

После принятия судом решения каждая сторона имеет право подать апелляционную жалобу. В хозяйственном процессе апелляционная жалоба на решение суда подается в течение 20 дней, а на определение суда — в течение 10 дней со дня его оглашения. Если в судебном заседании были оглашены только вводная и резолютивная части решения либо дело рассматривалось без уведомления участников, срок исчисляется со дня составления полного судебного решения. Апелляционная жалоба на решение суда первой инстанции рассматривается в течение 60 дней со дня открытия апелляционного производства.

После апелляционного пересмотра постановление суда апелляционной инстанции вступает в силу со дня его принятия, однако участники дела могут подать кассационную жалобу при наличии предусмотренных законом оснований. Кассация не является повторным полным рассмотрением спора по существу: суд кассационной инстанции проверяет правильность применения норм материального и процессуального права в пределах доводов кассационной жалобы.

В хозяйственном процессе кассационная жалоба на судебное решение подается в течение 20 дней со дня его оглашения. Если были оглашены только вводная и резолютивная части решения либо дело рассматривалось без уведомления участников, срок исчисляется со дня составления полного судебного решения. Кассационная жалоба на решение должна быть рассмотрена в течение 60 дней, а на отдельные определения — в течение 30 дней со дня открытия кассационного производства. Суд кассационной инстанции может приостановить исполнение обжалуемого решения или его действие до окончания кассационного пересмотра.

После вступления решения суда о взыскании долга в силу, необходимо получить исполнительный документ и на основании него открыть третью стадию – исполнительное производство. В случае если кредитором является нерезидент Украины, который в своей стране получил судебное решение в отношении украинского должника, то в таком случае необходимо признать иностранное судебное решение в Украине и получить разрешение на его принудительное исполнение. Такая процедура осуществляется в рамках отдельного судебного процесса и основывается либо на международном договоре, обязательность которого признана Украиной, либо на принципе взаимности. Если признание и исполнение решения иностранного суда зависит от принципа взаимности, украинское процессуальное законодательство исходит из того, что взаимность существует, пока не доказано обратное. Поэтому значение имеют не только вопросы взаимности, но и надлежащее уведомление украинского должника об иностранном судебном процессе, вступление решения в законную силу и соблюдение срока его предъявления к исполнению в Украине. Ключевым фактором для успешного признания решения иностранного суда является наличие доказательств того, что украинский должник был надлежащим образом уведомлен об иностранном судебном процессе против него. Срок предъявления судебного решения к принудительному исполнению составляет 3 года, в том числе и для решения иностранного суда.

На данной стадии государственный или частный исполнитель осуществляет принудительное исполнение решения с использованием предусмотренных законом инструментов: обращение взыскания на денежные средства, ценные бумаги, другое имущество, имущественные права, корпоративные права, имущественные права интеллектуальной собственности и доходы должника, а также запрет должнику распоряжаться имуществом или пользоваться им. Информация об исполнительных документах и этапах исполнительного производства фиксируется в автоматизированной системе исполнительного производства, а сведения о должниках могут включаться в Единый реестр должников, который используется для опубликования информации о неисполненных имущественных обязательствах и предотвращения отчуждения имущества.

В большинстве случаев, с целью избежания оплаты долга за счет ареста активов должника, многие должники – физические лица переводят свои активы на подконтрольных лиц, а предприимчивые руководители или собственники компании-должника обнуляют компанию и перекидывают ее на номинальных (подставных) собственников или руководителей. В конечном счете это приводит к тому, что кредитор прошел три стадии взыскания долга, но в результате не получил удовлетворения своих требований.

При таких обстоятельствах существуют альтернативные варианты взыскания долга, среди которых следует выделить такие:

1. Инициирования процедуры банкротства компании должника в ходе которой существует возможность привлечь руководство и собственников компании к субсидиарной ответственности по долгам компании.

2. Постановка вопроса об уголовной ответственности в случае умышленного неисполнения вступившего в законную силу судебного решения или воспрепятствования его исполнению. Такой механизм не означает уголовную ответственность за сам факт наличия долга; он может рассматриваться тогда, когда после получения судебного решения имеются признаки сознательного уклонения от его исполнения или создания препятствий для принудительного взыскания.

3. Выявление фраудаторных сделок. Другими словами, это сделка при которой компания-должника, осознавая то, что имеет задолженность перед кредитором, совершает действия на отчуждение своих активов с целью недопущения каких либо будущих взысканий в пользу такого кредитора. В таком случае кредитор имеет право инициировать через суд признание таких сделок недействительным и вернуть выведенные активы обратно должнику. И соответственно в последующем получить удовлетворение своих требований за счет продажи таких активов (данный вариант применим и в отношении должников – физических лиц).

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по взысканию долга или признании решения иностранного суда в Украине, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших адвокатов.

03.06.2024

974