Cobrança de dívidas na Tailândia

O procedimento de cobrança de dívidas na Tailândia começa com uma avaliação jurídica e financeira do devedor, dos documentos e da possibilidade prática de executar a futura reclamação. Nesta fase, é importante verificar o nome exato ou a denominação do devedor, o seu domicílio ou endereço registado na Tailândia, a atividade comercial, os bens disponíveis, os processos judiciais em curso, os procedimentos de execução anteriores, os indícios de insolvência e os documentos que comprovam a dívida, incluindo contratos, faturas, documentos de entrega, reconhecimentos de dívida, histórico de pagamentos e correspondência. Para um credor estrangeiro, também é importante determinar se o devedor possui bens na Tailândia, se a reclamação resulta de um contrato tailandês ou estrangeiro, de uma decisão judicial ou de uma sentença arbitral, e se os documentos terão de ser traduzidos para utilização num procedimento tailandês.

Se o devedor continuar a operar na Tailândia, tiver dados de contacto verificáveis e não houver indícios imediatos de transferência, ocultação ou alienação rápida de bens, a cobrança extrajudicial pode ser utilizada como primeira etapa. Se o devedor já estiver sujeito a procedimentos de execução, apresentar sinais de insolvência ou existir risco de desaparecimento dos bens antes da decisão, a estratégia deve orientar-se mais rapidamente para o procedimento judicial, medidas cautelares ou ações relacionadas com a falência.

Esta fase envolve negociações estruturadas com o devedor para obter o pagamento, acordar um plano de prestações, organizar a devolução de bens, realizar compensação, transferir a dívida para terceiro, efetuar liquidação por serviços ou bens, ou alcançar outra solução que possa ser documentada e utilizada como prova caso seja necessário recorrer ao tribunal. Na Tailândia, a cobrança extrajudicial não é apenas uma fase de comunicação com o devedor. Também permite verificar se o devedor reconhece a dívida, contesta o valor, solicita mais prazo, propõe uma garantia ou apresenta sinais de insolvência.

O contacto com o devedor normalmente começa após o envio de uma notificação escrita de pagamento ou de outro aviso documentado por meio de comunicação adequado, como correio, correio eletrônico, telefone ou comunicação eletrônica. Se o devedor for uma pessoa singular, um fiador ou outra pessoa protegida pelas regras de cobrança de dívidas, a comunicação deve permanecer legal, proporcional e devidamente documentada. Deve-se evitar revelar a dívida a pessoas não autorizadas, usar ameaças, expressões ofensivas, declarações enganosas ou métodos que possam ser considerados práticas de cobrança inadmissíveis. O objetivo prático é chegar à pessoa autorizada a tomar uma decisão de pagamento, fixar a posição do devedor e preservar provas para a etapa seguinte da cobrança.

A duração da cobrança extrajudicial depende da reação do devedor, da qualidade das provas, da existência de bens e da possibilidade de negociar um plano de pagamento ou outro acordo. Se o devedor ignorar a reclamação, contestar a dívida sem fundamento documental, continuar a transferir bens ou se recusar a apresentar uma proposta realista de pagamento, o credor deve preparar-se para a cobrança judicial da dívida em vez de prolongar negociações sem efeito processual.

Antes de iniciar a cobrança judicial da dívida na Tailândia, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável de acordo com a base jurídica da reclamação. O prazo geral de prescrição é de 10 anos quando a lei não prevê prazo especial. Contudo, várias reclamações relacionadas com dívidas estão sujeitas a prazos mais curtos: determinadas reclamações periódicas, como juros em atraso, pagamentos parcelados do capital, rendas ou outros pagamentos periódicos, podem estar sujeitas ao prazo de 5 anos, enquanto certas reclamações comerciais ou profissionais podem estar sujeitas ao prazo de 2 anos. Por isso, uma dívida contratual, uma reclamação de juros, rendas em atraso, uma reclamação por serviços ou uma reclamação estabelecida por decisão judicial definitiva podem exigir uma análise diferente da prescrição. O tribunal não rejeita uma reclamação por prescrição se o devedor não a invocar como defesa, e os prazos legais de prescrição não podem ser prorrogados nem reduzidos por acordo entre as partes.

O prazo de prescrição pode ser interrompido quando o devedor reconhece claramente a obrigação, nomeadamente por confirmação escrita, pagamento parcial, pagamento de juros, prestação de garantia ou outro ato inequívoco que indique o reconhecimento da dívida. Após a interrupção, começa a correr um novo prazo de prescrição. Para a cobrança de dívidas na Tailândia, a documentação adequada das negociações tem importância prática, porque um reconhecimento de dívida, uma proposta de pagamento, um pagamento parcial ou uma posição escrita do devedor podem influenciar a análise da prescrição e o momento de recorrer ao tribunal.

A lei tailandesa prevê várias vias de cobrança judicial de dívidas: o processo civil comum, o procedimento para pequenas reclamações pecuniárias e um procedimento simplificado para determinadas reclamações baseadas em título de pagamento ou contrato escrito, quando o documento pareça, à primeira vista, autêntico, válido e executável. A via adequada depende do valor reclamado, da base documental da dívida, das objeções previsíveis do devedor e da possibilidade de resolver o caso por procedimento simplificado.

O processo judicial comum inicia-se com a apresentação de uma petição ao tribunal. Depois, o tribunal examina a petição e emite uma ordem para a aceitar, devolver ou rejeitar. Após a aceitação da petição, o tribunal emite uma citação acompanhada de cópia da petição, que deve ser notificada ao réu para que este possa apresentar a sua resposta. No prazo de sete dias após a apresentação da petição, o autor deve dirigir-se aos funcionários competentes para que a citação seja notificada ao réu.

Para um credor estrangeiro, pode surgir uma questão processual adicional se o autor não tiver domicílio, escritório operacional ou bens executáveis na Tailândia. Nesse caso, o réu pode pedir ao tribunal que ordene ao autor o depósito de uma quantia em dinheiro ou a prestação de garantia para as custas do processo. Isso não impede um credor estrangeiro de apresentar uma reclamação na Tailândia, mas deve ser considerado ao avaliar os custos, os prazos e a estratégia prática do caso.

Depois de a citação e a petição serem notificadas ao réu, este deve apresentar uma resposta escrita ao tribunal no prazo de quinze dias. Na resposta, o réu deve indicar claramente se admite ou nega todas ou parte das alegações do autor e explicar os fundamentos da sua posição. O tribunal examina a resposta e emite uma ordem para a aceitar, devolver ou rejeitar.

Se houver risco real de o devedor transferir, ocultar, retirar ou alienar bens antes da decisão, o credor pode solicitar medidas cautelares. Em casos que não sejam pequenas reclamações, o processo civil tailandês permite ao autor pedir, entre outras medidas, a apreensão ou conservação de bens antes da sentença, a penhora de dinheiro ou bens devidos ao réu por terceiros, a proibição provisória de determinados atos ou a suspensão temporária de alterações registrais relativas a bens em disputa. Em situações urgentes, o tribunal pode analisar um pedido urgente sem demora se entender que o pedido está suficientemente fundamentado e que as circunstâncias justificam proteção imediata.

Depois de apresentar uma resposta, o tribunal deve marcar uma data para uma audiência preliminar, avisando as partes com pelo menos quinze dias de antecedência, a menos que: o réu não apresente uma resposta; a resposta do réu reconhece plena e claramente as reivindicações do autor; a resposta do réu nega completamente as alegações do autor sem fornecer qualquer razão para isso, e o tribunal considera que uma audiência preliminar não é necessária; o tribunal considera possível tomar uma decisão sobre o caso sem interrogar testemunhas; o caso é menor e não há questões difíceis de resolver e nenhuma audiência preliminar é necessária.

Se o réu não apresentar resposta, o autor deve solicitar uma decisão à revelia no prazo de quinze dias após o termo do prazo para responder. A decisão à revelia não é uma consequência totalmente automática do silêncio do réu. O tribunal pode decidir a favor do autor apenas se a reclamação parecer fundamentada e não for contrária à lei. Numa reclamação pecuniária, o tribunal pode exigir os documentos necessários para confirmar o valor reclamado. Se o tribunal tiver motivos para entender que o réu não teve conhecimento da citação para responder, pode ordenar nova notificação por meio comum ou por outro meio adequado e fixar as condições necessárias para assegurar uma notificação válida.

No dia da apreciação do litígio com a participação de duas partes, o tribunal deve verificar as declarações e argumentos das partes, esclarecer quais as provas que as partes pretendem apresentar ao tribunal. O tribunal também descobre quais declarações são aceitas ou contestadas pelas partes. Os factos admitidos por ambas as partes são considerados provados. No que diz respeito a questões ou factos jurídicos suscitados por uma parte, mas não aceites pela outra parte e diretamente relacionados com o objeto em litígio, o tribunal deve determiná-los como questões em litígio.

Cada parte é obrigada a responder às perguntas do tribunal ou às questões propostas pela outra parte sobre os factos invocados pelas partes e as provas a apresentar no julgamento. Se uma parte se recusar a responder a questões de facto ou negar injustificadamente um facto, esse facto será considerado admitido, a menos que a parte não consiga responder ou justificar a sua recusa nesse momento.

Caso o arguido não compareça em tribunal no dia da audiência, o tribunal dará continuidade ao processo, considerando-se que o arguido foi notificado do andamento do processo nesse dia. Neste caso, o arguido não tem o direito de contestar a justeza da determinação das questões controvertidas e as obrigações de apresentação de provas.

Se for necessário interrogar testemunhas, o tribunal fixa uma data para a audição das testemunhas, que não deve ser inferior a dez dias a contar da data da fixação da data para apreciação do litígio. Após a conclusão do interrogatório das testemunhas, o tribunal ouve as apresentações das partes (se necessário) e toma uma decisão.

O procedimento para pequenas reclamações aplica-se a reclamações pecuniárias que não excedam 40.000 baht ou outro valor previsto pela norma aplicável. Neste tipo de casos, o procedimento é concebido para ser mais rápido e menos formal: o tribunal marca a data da audiência e cita o réu o mais rapidamente possível, procura primeiro facilitar um acordo se ambas as partes comparecerem, pode examinar as testemunhas de forma mais ativa e deve apreciar o caso de forma contínua, sem adiamento, salvo necessidade especial. Este procedimento pode ser útil para dívidas de menor valor, mas não é adequado para reclamações comerciais mais elevadas ou litígios que exijam provas complexas.

Nas pequenas reclamações, o tribunal pode emitir uma ordem ou decisão oral quando as regras processuais o permitirem. O caráter simplificado do procedimento não dispensa o credor de preparar provas documentais claras que confirmem a existência da dívida, a falta de pagamento e o valor reclamado.

A decisão do tribunal de primeira instância pode ser objeto de recurso para o tribunal de recurso no prazo de um mês a contar da pronúncia da sentença ou ordem, sujeita às limitações previstas na lei. Em reclamações pecuniárias, quando o valor discutido em recurso não excede 50.000 baht, o recurso sobre factos é, em regra, proibido, salvo se houver opinião divergente, certificação de motivo razoável para recurso ou autorização escrita do presidente competente do tribunal. A interposição do recurso não suspende automaticamente a execução, mas a parte recorrente pode solicitar a suspensão da execução, e o tribunal pode exigir garantia ou depósito.

A parte que não concorde com a decisão do tribunal de recurso pode solicitar autorização para apresentar pedido ao Supremo Tribunal da Tailândia no prazo de um mês a contar da pronúncia da sentença ou ordem. A revisão posterior depende de autorização: o Supremo Tribunal examina primeiro se as questões levantadas são suficientemente importantes para o seu julgamento. Se a autorização for concedida, o Supremo Tribunal analisa o caso dentro dos limites do pedido admitido e pode confirmar, alterar, anular ou decidir de outra forma prevista em lei. Se a autorização for recusada, a sentença ou ordem do tribunal de recurso torna-se definitiva. A decisão ou ordem do Supremo Tribunal é definitiva e não pode ser objeto de novo recurso.

As decisões judiciais estrangeiras e as sentenças arbitrais na Tailândia exigem uma avaliação estratégica separada. A Tailândia não possui um mecanismo geral de reconhecimento e execução diretos de decisões judiciais estrangeiras. Um credor que possui uma decisão judicial estrangeira normalmente deve iniciar um novo procedimento perante um tribunal tailandês, enquanto a decisão estrangeira pode ser utilizada como prova se for definitiva, tiver sido proferida por tribunal competente e não contrariar a ordem pública ou os bons costumes na Tailândia. Isto é especialmente importante para credores internacionais que já obtiveram uma decisão no exterior e depois verificaram que o devedor ou os seus bens se encontram na Tailândia.

As sentenças arbitrais podem oferecer uma via de execução mais direta do que as decisões judiciais estrangeiras. Se a sentença arbitral se enquadrar no regime jurídico aplicável e forem cumpridos os requisitos processuais, o credor pode solicitar o seu reconhecimento e execução na Tailândia. Após o reconhecimento, a sentença pode ser executada de forma prática semelhante à de uma decisão judicial tailandesa. Em contratos transfronteiriços relacionados com a Tailândia, a escolha entre tribunal e arbitragem pode, portanto, influenciar a futura executabilidade da estratégia de cobrança.

Depois de a decisão judicial se tornar executável, o credor deve iniciar o processo de execução em vez de tratar a decisão como pagamento automático. O credor pode solicitar a execução por apreensão de bens, penhora de créditos ou outras medidas de execução no prazo de 10 anos a contar da data da sentença ou ordem. O pedido de execução deve indicar as obrigações não cumpridas pelo devedor e as medidas de execução solicitadas pelo credor.

No âmbito da execução, os créditos do credor podem ser satisfeitos por meio de medidas realizadas pelo funcionário responsável pela execução, incluindo apreensão de bens móveis ou imóveis, penhora de créditos devidos ao devedor por terceiros, apreensão de direitos registados, penhora de direitos relacionados com arrendamento ou utilização de serviços, bem como venda em leilão ou outra forma de realização permitida por lei. Na prática, a eficácia da execução depende da capacidade do credor de identificar bens legalmente penhoráveis. O processo civil tailandês também reconhece categorias de bens que não podem ser objeto de execução, pelo que a localização de ativos e a correta identificação dos bens executáveis são importantes antes e durante a fase de execução.

Se o devedor estiver insolvente e a execução comum não oferecer perspetiva realista de recuperação integral, o processo de falência ou a reorganização empresarial podem tornar-se uma via alternativa de cobrança. Na Tailândia, a falência não é apenas um meio de pressão contra o devedor. Trata-se de um procedimento coletivo em que os bens do devedor podem ser administrados no interesse dos credores sob a supervisão das autoridades competentes e da pessoa responsável pelo processo de falência.

De acordo com o direito tailandês de falência, o devedor pode ser considerado insolvente, entre outros casos, quando transfere os seus bens ou o direito de os administrar a outras pessoas, aliena bens com intenção de prejudicar os credores, deixa o território do Reino da Tailândia, aceita uma decisão que o obriga a efetuar pagamento que não deveria efetuar, quando os seus bens foram penhorados por decisão judicial ou quando não possui bens penhoráveis para pagar as dívidas, bem como quando informa pelo menos um credor de que não consegue cumprir as suas obrigações.

O credor pode iniciar o processo de falência se o devedor estiver insolvente, a dívida for determinada e o limite legal for atingido. Para devedor pessoa singular, a dívida deve ser de pelo menos 1 milhão de baht; para pessoa jurídica, deve ser de pelo menos 2 milhões de baht. Se o credor tiver garantia, antes de escolher a falência como estratégia de cobrança devem ser avaliados o valor da garantia e o saldo não satisfeito da dívida.

Após uma ordem de administração completa dos bens, a pessoa responsável pelo processo de falência desempenha papel importante na administração dos bens do devedor em benefício dos credores. Ela convoca a primeira reunião de credores, publica a data dessa reunião e informa o devedor e os credores. Os credores devem apresentar os seus pedidos de pagamento de créditos no prazo de dois meses a contar da data de publicação. A omissão desta etapa pode limitar a possibilidade prática de participar na distribuição da massa falida.

Nesta fase, se os bens do devedor não forem suficientes para satisfazer integralmente os créditos dos credores, o processo de falência também pode incluir medidas destinadas a recuperar bens que saíram do património do devedor antes ou depois do pedido de falência. As operações realizadas em prejuízo dos credores, as transferências de bens sem contrapartida suficiente, as disposições gratuitas ou os atos destinados a conceder a um credor uma vantagem injustificada perante os demais podem ser impugnados e, se o tribunal verificar fundamentos jurídicos suficientes, anulados em benefício do conjunto dos credores. Isso pode aumentar a massa falida disponível para distribuição entre os credores e para cobrir os custos do processo de falência. Se o devedor for uma sociedade, a reorganização empresarial pode ser considerada separadamente quando a preservação da empresa em funcionamento e a execução de um plano de pagamento aprovado oferecerem uma via de recuperação mais realista do que a liquidação imediata.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas internacionais na Tailândia, a Grandliga pode ajudar na avaliação e recuperação da dívida em diferentes etapas: análise do devedor e dos documentos, preparação da estratégia de cobrança, negociações extrajudiciais, preparação de materiais para apresentar uma reclamação na Tailândia, apoio durante a cobrança judicial da dívida, execução de decisões judiciais, reconhecimento e execução de sentenças arbitrais, bem como ações do credor relacionadas com falência ou reorganização empresarial. A estratégia adequada deve ser escolhida após a análise do contrato, faturas, correspondência, histórico de pagamentos, situação do devedor, prazo de prescrição e bens disponíveis na Tailândia.

10.10.2024

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